La gestión patrimonial del futuro: ¿De qué se trata?

COVID19 impulsa la digitalización y la comoditización del sector de la gestión de patrimonios. Es hora de analizar cómo la transformación digital y el enfoque digital afectarán al futuro de la gestión de patrimonios y banca digital. En esta entrada del blog analizaremos algunos de los cambios que se avecinan en la gestión de patrimonios y lo que significan para usted. Gestión de patrimonios está a punto de experimentar grandes cambios en la próxima década. Se avecinan nuevas tecnologías que prestarán servicios a inversores y empresas para que inviertan su dinero. Tecnologías como Robo Advisors y Inteligencia artificial estará al alcance de cualquier cliente o empresa que quiera mejorar su situación financiera mediante la gestión de su patrimonio. Estas innovaciones podrían llegar a sustituir por completo a los asesores financieros humanos. Pero, ¿cómo le afecta todo esto a usted?

¿Cómo afectará la automatización al sector de la gestión de patrimonios?

Robo Asesores son básicamente herramientas de inversión automatizadas que pueden configurarse para invertir automáticamente en diferentes fondos y acciones sin ninguna interacción humana por parte de un gestor de patrimonios. Gracias a la capacidad de mejorar la analítica y a las grandes cantidades de datos, pueden supervisar la economía mundial y los mercados financieros para ofrecer a sus clientes un asesoramiento y unas inversiones perspicaces. Sólo hay que decirle al Robo asesor en cuánto dinero quiere invertirlo, cuál es su tolerancia al riesgo y su estrategia, en qué sectores se centra y, a continuación, ¡déjelo correr! El único momento en que un ser humano tendrá que intervenir es cuando se trate de planificación financiera y banca privada que la interacción humana es crucial. Con InvestGlass puede construir su robo-advisor ¡en 10 minutos! Construya incorporación digital y vincularlos a la herramienta de reequilibrio de InvestGlass para crear su propio robot asesor. El robot le ayudará a generar borradores de operaciones a partir de sus modelos de cartera. El reequilibrado proyectará las CRM KYC asegurarse de que respeta la idoneidad de cada cliente antes de operar

¿Cómo se verán afectadas las comisiones de gestión de los gestores de patrimonios?

Los robo advisors han afectado enormemente a las comisiones generadas por gestores de patrimonios. Desde la llegada de la inteligencia artificial a las finanzas, el coste de la inversión y el comercio se ha reducido considerablemente. La gestión de patrimonios y los proveedores de servicios han sufrido un duro golpe en lo que respecta a sus comisiones de gestión. Un gestor de patrimonios ya no puede competir con las comisiones de gestión realmente bajas que ofrecen sus competidores. Como se observa en el gráfico siguiente, las comisiones de gestión más elevadas pueden afectar en gran medida a la rentabilidad acumulada a lo largo del tiempo. Una comisión media de asesoramiento por gestión activa se aproxima a 2-3 %, mientras que la comisión de un ETF rondará los 0,60%. Esta diferencia puede parecer menor para el rendimiento de un año, pero si se tiene en cuenta una vida útil de 10 años y el efecto compuesto, la diferencia será sustancial.

¿Debe un gestor de patrimonios dirigirse a los jóvenes inversores de forma diferente?

Azaret Metrio Zintos Un gestor de inversiones siempre debe tratar de acercarse a las necesidades de la generación más joven para poder competir con inteligencia artificial y aprovechar la tecnología. Esto puede lograrse mediante la inversión y el asesoramiento financiero en temas de nueva generación, como las finanzas sostenibles, que ocupan los primeros puestos en las preferencias de inversión de Generación X y Z. Esto significa que deberíamos ver un cambio en el sector de la gestión de patrimonios hacia temas de sostenibilidad, ESG y DeFi, en los que la mayoría de los asesores de patrimonios deberían especializarse para ponerse al día con estas nuevas tendencias. La pregunta sigue siendo: ¿está dispuesto un director general o un alto directivo a invertir en la transformación digital de su empresa? Es importante tener en cuenta el futuro de la gestión de patrimonios. InvestGlass ha creado un conjunto de herramientas digitales que le ayudará a evaluar en qué punto de su recorrido financiero se encuentran sus clientes y qué necesitan hoy para el éxito de mañana. InvestGlass ofrece una plataforma única para el sistema de gestión de carteras, órdenes, operaciones, pagos y gestión de riesgos, FINSA, MIFID. Puede desarrollar relaciones más sólidas con sus clientes mediante el uso de información en tiempo real y recomendaciones basadas en datos para adaptar su asesoramiento a las necesidades de sus clientes. Además, la opción de etiquetado le permite clasificar a sus clientes en varias categorías, como aversos al riesgo y amantes del riesgo, o aficionados al deporte y optimistas tecnológicos. El futuro de la gestión de patrimonios está por llegar. ¿Será capaz de seguirlo? Póngase en contacto con nosotros.