Retten Sie die Welt und sagen Sie Nein zum Papier-Onboarding!
Das digitale Onboarding ersetzt zunehmend die traditionellen papierbasierten Prozesse im Bankensektor und führt zu erheblichen Kostensenkungen und Effizienzsteigerungen. Die Implementierung von Digital Onboarding kann die Kosten für die Kundenakquise von $280 bis $120, und in den Folgejahren auf $19 im Privatkundengeschäft; im Firmenkundengeschäft können die Kosten von $4,000 bis $1,200. Außerdem haben die Banken einen 20% Anstieg der Kundenakquise und eine 15% Verringerung der damit verbundenen Kosten nachdem sie vollständig digitale Onboarding-Prozesse eingeführt haben.
Diese Umstellung erhöht nicht nur die betriebliche Effizienz, sondern verbessert auch die Kundenzufriedenheit, da sie einen schnelleren und bequemeren Zugang zu Bankdienstleistungen ermöglicht. Sobald die Kunden digital aufgenommen wurden, können sie nahtlos zu Nutzern des CRM-Systems (Customer Relationship Management) der Bank werden. Diese Integration ermöglicht die Bereitstellung von personalisierten Kundenportalen, erleichtert die KYC-Bereinigung und unterstützt zusätzliche Onboarding-Anforderungen wie das Hochladen von Ausweisdokumenten und Adressnachweisen.
Die Einführung des digitalen Onboarding modernisiert nicht nur das Bankerlebnis, sondern versetzt die Institute auch in die Lage, die sich wandelnden Kundenerwartungen und regulatorischen Anforderungen besser zu erfüllen.
Mithilfe von CRM-Software können Mitarbeiter die Onboarding-Lösung individuell anpassen und die Onboarding-Reise beeinflussen. Das Onboarding von Mitarbeitern kann auch die Fähigkeiten des Unternehmens verbessern, indem es die Flexibilität des Personalteams mit einem effizienten Talentmanagement bei Neueinstellungen ermöglicht.
Digitales Onboarding von Finanzdienstleistungen mit InvestGlass
Bei InvestGlass bieten wir eine All-in-One-CRM-Lösung an, die einen kompletten Onboarding-Prozess umfasst. Unsere Kunden haben die Wahl zwischen vollständiger digitales Onboarding, oder eine Mischung aus beidem, auch wenn die Beibehaltung der Papierform den manuellen Arbeitsaufwand erhöht. Wir können das digitale Onboarding in drei Hauptphasen unterteilen. Zunächst muss der Kunde ein oder mehrere Formulare ausfüllen, um seine Daten korrekt in das System einzugeben. Zweitens leiten wir Genehmigungsverfahren ein und führen Identitätsüberprüfungen durch. Und schließlich müssen wir möglicherweise in einer späteren Phase KYC-Behandlungen durchführen.
Sammeln von Informationen
Wir können die Aufforderung zur Datenerfassung auf verschiedene Weise präsentieren, je nachdem, wie der Benutzer es wünscht. Banken müssen digitalisieren ihre Onboarding-Formulare, die dann an bestimmte Interessenten gesendet werden können. Sie können diese Formulare per E-Mail weitergeben oder einfache Unterschriftsformulare in Ihre Website einbetten. Wenn Interessenten bereits ein Kundenportal erhalten haben, können die Formulare je nach den Datenschutzrichtlinien des Unternehmens direkt über das Portal freigegeben werden. Die Interessenten füllen die erforderlichen Informationen und Dateien über die Formulare aus, und Sie erhalten eine Benachrichtigung, wenn sie den Vorgang abgeschlossen haben.
Genehmigung und Überprüfung
Das digitale Onboarding zielt darauf ab, die Annahme von Kunden zu vereinfachen, indem entschieden wird, ob der Interessent angenommen oder abgelehnt wird. Unternehmen wollen auch die Identität von Interessenten überprüfen und ihre Namen in AML- und Warnlisten kontrollieren. Zur Überprüfung von Personen und Personen, die die Formulare ausfüllen, können Sie eine Vielzahl von InvestGlass-Partnern nutzen, von AML-Checks bis hin zur Identitätsüberprüfung per Gesichtserkennung. Diese Überprüfungen können je nach Ihren Bedürfnissen automatisiert oder manuell gestartet werden. Sobald ein Interessent kategorisiert ist, z. B. als Person mit niedrigem Risiko, mittlerem Risiko oder PEP, können Sie (wiederum automatisch oder nicht) eine Genehmigungsverfahren. Das Genehmigungsverfahren ermöglicht die Annahme oder Ablehnung von Interessenten je nach deren Antworten, Risikoniveau usw. Sie legen die Spielregeln fest.
Know Your Customer - “KYC”-Beseitigung
Nachdem Sie einen potenziellen Kunden akzeptiert haben, können Sie Zugang zu einem Kundenportal schaffen, die Kommunikation einleiten, Dokumente austauschen, Investitionsvorschläge erstellen und alle Funktionen und Produkte der Lösung nutzen, um stabile und dauerhafte Beziehungen aufzubauen. Noch wichtiger ist, dass Sie Folgendes erstellen können Marketing Automatisierung und einfache Entwicklung von KYC-Abhilfeprozessen. So können Sie z.B. eine KYC-Abhilfeprüfung einrichten, wenn ein Benutzer seine Adresse, seine Nationalität oder seinen Familienstand ändert. Bei der KYC-Überprüfung werden die Informationen der Kunden überprüft. Sie wird in der Regel zeitnah oder bei besonderen Ereignissen durchgeführt. Mit InvestGlass kann die Überprüfung auf jedem beliebigen Gerät angezeigt werden, und die Überprüfungsformulare können per E-Mail oder über das Kundenportal weitergegeben werden. Natürlich sind traditionelle Wege wie Telefonanrufe oder persönliche Treffen immer noch möglich, aber wir wollen digital werden!!!
Vergessen Sie nicht, dass der Kunde ein Mensch ist!
Konzentrieren wir uns auf Tricks und Tipps für das Onboarding von Interessenten. Ob Sie ein Herausforderungsbank oder ein etabliertes Unternehmen, könnten sie Ihr Interesse wecken.
- Die Organisation ist alles. Achten Sie beim Einrichten Ihrer Formulare und des Onboarding-Prozesses darauf, dass der Arbeitsablauf und die einzelnen Schritte klar und vollständig sind.
- Bleiben Sie einfach und schnell. Sie sollten einen potenziellen Kunden nicht bitten, ein Formular länger als 10 Minuten auszufüllen.
- Onboarding verteilen. Um das Engagement Ihres potenziellen Kunden aufrechtzuerhalten, sollten Sie Ihren Prozess auf mehrere Schritte oder Phasen verteilen.
- Setzen Sie klare Erwartungen und Ziele. Dies hilft Ihnen bei der Bewertung von Metriken und der Qualität Ihres Onboardings. So können Sie Ihre Kundenakquise maximieren.
- Regelmäßiges Feedback einholen. Ermöglichen Sie das Feedback Ihrer Interessenten und Kunden, um Ihre Arbeitsabläufe zu verbessern.
Retten Sie die Welt und sagen Sie Nein zum Papier-Onboarding!
Führen Sie das digitale Onboarding ein und erwarten Sie einen Anstieg Ihrer Kundenbindungsraten um 80%! Überwachen Sie jedoch Ihren Prozess genau, denn 60% der Kunden haben das digitale Onboarding im letzten Jahr aus verschiedenen Gründen wie Komplexität, Dauer usw. abgebrochen. Machen Sie sich also bereit, wenn Sie ein digitale Bank, Als Makler, Privatkundenbank oder IFA sind Sie an der Reihe, mit dem Papier zu brechen!
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Digital Onboarding mit InvestGlass - Häufig gestellte Fragen
1. Was ist digitales Onboarding im Bankwesen?
Digitales Onboarding ersetzt die traditionellen papierbasierten Prozesse durch Online-Formulare, ID-Prüfungen und Genehmigungen. Mit InvestGlass können Banken das Onboarding von Kunden rationalisieren und gleichzeitig Kosten senken und die Effizienz steigern.
2. Wie viel können Banken mit digitalem Onboarding sparen?
Privatkundenbanken können ihre Kundenakquisitionskosten von $280 auf bis zu $19 in den Folgejahren senken. Die Kosten im Firmenkundengeschäft können von $4.000 auf $1.200 sinken. InvestGlass bietet die Werkzeuge, um diese Einsparungen durch automatisierte Arbeitsabläufe zu erzielen.
3. Wie verbessert das digitale Onboarding die Kundenzufriedenheit?
Es bietet einen schnelleren und bequemeren Zugang zu Dienstleistungen. Mit InvestGlass können potenzielle Kunden Formulare online ausfüllen, ihre Identität sicher verifizieren und sofortigen Zugang zu personalisierten Kundenportalen erhalten.
4. Was sind die Phasen des digitalen Onboarding von InvestGlass?
Das Verfahren umfasst drei Schritte:
- Informationserfassung über Formulare.
- Genehmigung und Überprüfung der Identität.
- Laufende KYC-Bereinigung.
So entsteht eine vollständige, konforme und benutzerfreundliche Reise.
5. Wie handhabt InvestGlass die Identitätsüberprüfung?
InvestGlass arbeitet mit vertrauenswürdigen Partnern für AML-Prüfungen, Gesichtserkennung und ID-Verifizierung zusammen. Diese Überprüfungen können automatisiert oder manuell durchgeführt werden und helfen den Instituten, potenzielle Kunden in niedrige, mittlere oder hohe Risiken einzustufen.
6. Was ist KYC-Sanierung und wie verwaltet InvestGlass sie?
Die KYC-Bereinigung ist der Prozess der Aktualisierung und erneuten Überprüfung von Kundendaten nach Änderungen wie Adress- oder Staatsangehörigkeitsaktualisierungen. Mit InvestGlass kann die Bereinigung automatisch ausgelöst und über Formulare, Kundenportale oder Benachrichtigungen verwaltet werden.
7. Kann das digitale Onboarding individuell gestaltet werden?
Ja. Die Mitarbeiter können mit InvestGlass CRM maßgeschneiderte Onboarding-Workflows entwerfen und Formulare, Genehmigungsregeln und Kommunikationsmethoden so anpassen, dass sie den Anforderungen des Unternehmens und den Erwartungen der Kunden entsprechen.
8. Was sind die besten Praktiken für ein effektives Onboarding?
InvestGlass empfiehlt, Formulare kurz zu halten, das Onboarding in klare Schritte zu unterteilen, messbare Ziele zu setzen und Feedback einzuholen. Diese Praktiken verringern die Abbruchraten und verbessern die Kundenakquise.
9. Warum sollten Banken von der papiergestützten Anmeldung abrücken?
Onboarding auf Papier ist langsam, kostspielig und fehleranfällig. Digitales Onboarding mit InvestGlass reduziert den manuellen Arbeitsaufwand, senkt die Betriebskosten und verbessert die Bindungsraten um bis zu 80%.
10. Wie kann meine Organisation mit dem digitalen Onboarding von InvestGlass beginnen?
Sie können das digitale Onboarding direkt in InvestGlass CRM aktivieren. Wählen Sie zwischen vollständig digitalen, papierbasierten oder hybriden Workflows und starten Sie noch heute Ihren kostenlosen Test von InvestGlass, um Ihren Onboarding-Prozess zu modernisieren.