Hvordan tjekker man, om en virksomhed er lovlig? KYB forklaret
I finans- og bankverdenen er det langt fra rutine at sikre sig virksomheders legitimitet - det er en sikkerhedsforanstaltning. Beskyttelse mod økonomisk kriminalitet, bedrageri og hvidvaskning af penge er i højsædet. Her kommer KYB (Know Your Business) ind i billedet, vogteren ved porten til forretningsinteraktioner.
Hvad er kernen i KYB? Verificering af virksomheder for compliance
KYB er ikke bare KYC's storebror - det er et helt nyt bæst. Mens KYC (Know Your Customer) primært handler om enkeltpersoner, går KYB under motorhjelmen for at undersøge virksomheder og deres UBO'er (Ultimate Beneficial Owners).
Typer af information til KYB-verifikation
- Grundlæggende virksomhedsoplysninger
- Oplysninger om overholdelse og licens
- UBO-indsigt
- Virksomhedsrelationer og kontekst
- Kontrol af sanktioner og sortlister
KYB's rejse: En guide i syv trin
Her er din køreplan til forretningsbekræftelse:
Trin 1: Kend spillets regler
Bliv fortrolig med love og regler
Du kan ikke spille spillet, hvis du ikke kender reglerne. Begynd med at fordybe dig i lokale Bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML) og regler om kundelegitimation (CDD). Hvis virksomheden tilbyder finansielle tjenester, er disse regler særligt strenge.
Værktøjer og ressourcer
- Companies House: En guldgrube af virksomhedsoplysninger.
- Register over finansielle tjenesteydelser: Din vej til finansielle compliance-foranstaltninger.
Hurtig tjekliste
- Download AML-love
- Tjek CDD-reglerne
- Besøg Companies House for officielle kilder
- Få indsigt fra Financial Services Register
Trin 2: Det første tjek
Verifikation 101
Først skal du finde ud af, om du har med en legitim virksomhed at gøre. Få fat i firmaets adresse og firmanummer, og bekræft derefter disse oplysninger via Companies House eller et kredittjek.
Graver videre
- Virksomhedens hjemmeside: Se efter et officielt domæne.
- Virksomhedens kreditrapport: Tjekker virksomhedens kreditværdighed og økonomiske resultater.
- Better Business Bureau: Anmeldelser og akkreditering.
Vigtige punkter at validere
- Virksomhedens navn
- Fysisk adresse
- Virksomhedens nummer
- Kreditvurdering
Trin 3: Grav dybere
Vidundere på overvågningslisten
Krydsreferer den specifikke virksomhed med AML-overvågningslister. Ser du nogen røde flag? Fortsæt med ekstrem forsigtighed.
Professionelle tips
- Google-anmeldelser: Negative anmeldelser er en advarsel.
- Tilstedeværelse på sociale medier: Manglende aktivitet kan være tegn på en falsk webvirksomhed.
Kritiske elementer
- AML-overvågningsliste
- Offentlige anmeldelser
- Sociale medieplatforme
Trin 4: Hvem har egentlig ansvaret?
Bag forhænget
Udfør due diligence på Ultimate Beneficial Owners (UBO'er). Sørg for, at de ikke er sortlistet nogen steder.
Kontrolpunkter
- Information til aktionærerne: Hvem har kortene på hånden?
- KYC-kontrol: Er disse UBO'er verificerede?
Ting, der skal bekræftes
- UBO-identitet
- Overholdelse af KYC
- Oplysninger om aktionærer
Trin 5: Ejerskabslabyrint
De indviklede forhold
Opdel ejerskabsstrukturen i en sådan virksomhed. Lyssky områder? Der bør være røde flag.
Vigtige faktorer
- Detaljer om direktøren: Beslutningstagerne.
- Etableringsdato: Hvor længe har de eksisteret?
Kritisk info
- Ejerskabshierarki
- Roller som direktør
- Optegnelser om stiftelse
Trin 6: Den tekniske fordel
Den automatiserede avenue
Teknologi kan fremskynde KYB-verifikation. Automatiserede værktøjer giver en omfattende, flerdimensionel analyse af onlinevirksomheder eller aktieselskaber.
Vigtige værktøjer
- Automatiserede KYB-platforme
- Software til finansiel analyse
Trin 7: Den uendelige historie
Hold øjnene åbne
KYB er ikke en engangsforeteelse. Du skal holde dine data opdaterede og løbende revurdere risici.
Vær opmærksom på
- Oplysninger om bankkonto: Altid opdateret?
- Kontaktoplysninger: Hav offline-kontaktoplysninger lige ved hånden.
Rutinemæssige kontroller
- Økonomisk status
- Revision af overholdelse af regler
- Opdateringer af virksomhedens historie
Risikoen ved at springe KYB-tjek over
- Eksponering for svindel: Hvis du samarbejder med falske webvirksomheder, beder du om problemer.
- Juridisk tilbageslag: Manglende overholdelse er ikke en mulighed.
- Omdømme: En forkert bevægelse kan koste dig dyrt.
- Ubehagelige associationer: Vil du virkelig risikere at alliere dig med ulovlige virksomheder?
InvestGlass er ikke bare endnu et navn i KYB-landskabet (Know Your Business). Det er en avantgarde, en banebryder. Denne schweiziske cloud-løsning leverer en fremtidsorienteret, risikobaseret tilgang, som er en game changer for banker og andre forretningsområder. Prikken over i'et? En SaaS-model (Software as a Service), der forenkler den tekniske administration og reducerer omkostningerne.
KYB's tyngdekraft i en nøddeskal
At handle med lovlige virksomheder er ikke til forhandling. KYB er det skjold, der holder finansielle institutioner fra at samarbejde med lyssky enheder. Det er en måde at sikre, at du har at gøre med et rigtigt firma, ikke et falsk firma. Prisen for at springe KYB over? Tænk ikke engang over det. Det er en risiko, du ikke har råd til.
Vigtige KYB-elementer til verificering
- Arbejdsgiverens identifikationsnummer (EIN)
- Status for aktieselskab
- Fysisk placering
- Tilstedeværelse på nettet
- Lovligt registreret navn
Djævelen er i detaljerne
Sådan løfter InvestGlass KYB:
EIN og aktieselskab: Det grundlæggende
Et arbejdsgiveridentifikationsnummer (EIN) er et must-have. Det er erhvervslivets svar på et personnummer. Samtidig fortæller status som aktieselskab meget om virksomhedens finansielle og etiske holdning.
Fysisk placering: Mere end bare en mursten og mørtel
En fysisk placering på Google Maps er et godt tegn, men ikke altafgørende. Nogle små virksomheder har måske ikke en fysisk butik, men er stadig legitime. Krydsverificer altid med det lokale handelskammer.
Tilstedeværelse på nettet: Ud over landingssiden
At være til stede på nettet handler ikke kun om at have en flot hjemmeside. Tjek domænenavne, tilknyttede produkter og endda store kontrakter, de har indgået. En hurtig søgning kan afsløre røde flag som stockfotos eller mistænkeligt klingende sprog.
Sprog og visuelle signaler: Ignorer ikke tegnene
Har du bemærket dårligt engelsk på hjemmesiden? Det kan være et rødt flag. Det samme gælder for generiske stockfotos. Rigtige virksomheder investerer i kvalitetsindhold.
Tabel: Røde flag i KYB-processen
Rødt flagImplikationDårligt engelskTvivlsom legitimitetStockfotosManglende investering i reelle aktiverMistænkeligt sprogPotentiel svindelIngen fysisk placeringKræver ekstra verifikation
Hvem har gavn af det?
Potentielle kunder og de fleste virksomheder, herunder små virksomheder, kan ånde lettet op. InvestGlass' KYB-løsning giver et mere sikkert rum for transaktioner og gør forretningsverdenen lidt mindre forræderisk.
Afsluttende tanker
InvestGlass er en platform, der er mere end bare en KYB-løsning. Det er et økosystem, der anvender avancerede værktøjer og analyser til at holde dig på den sikre side af forretningen. Med søgefunktioner, der går ud over en hurtig søgning, til telefonnumre og fastnetnumre, lader den ingen sten være uvendte. Det er en moderne tilgang til en moderne verden.
I en verden, hvor der er store beløb på spil, er det ikke en mulighed at skære hjørner. InvestGlass sikrer, at du ikke behøver at gøre det.
Er du klar til at opgradere din KYB-proces? InvestGlass er det svar, du har ledt efter.