ما هي نظريات إدارة المحافظ الاستثمارية؟ لماذا لا تزال رائجة؟

سنستكشف في هذا الدليل أساسيات نظرية المحفظة الحديثة. تُعد هذه النظرية طريقة رائعة لتحليل أداء استثماراتك وما يجب عليك فعله بعد ذلك. في العالم الحقيقي، سواء كنت تبحث عن استثمار جديد أو تقيم استثماراتك الحالية، من المهم لمعظم المستثمرين أن يفهموا نظرية المحفظة الحديثة حتى يتمكنوا من اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن المكان الذي يضعون فيه أموالهم من أجل تحقيق أفضل عوائد ممكنة!

هذه النظرية هي طريقة رائعة لتحليل أداء استثماراتك وما يجب عليك فعله بعد ذلك.

نوضح أدناه القواعد الثلاث لنظرية المحفظة الحديثة لكي يتمكن المستثمرون من تعظيم العوائد وتقليل مخاطر المحفظة بأكملها.

1) اختر المزيج المناسب من فئات الأصول

يجب على المستثمرين البحث عن فئات معينة من الأصول التي يمكن أن تولد ألفا إيجابية. ويمكن تحقيق ذلك من خلال اختيار الأصول في الحدود الفعالة لنظرية المحفظة الحديثة مع وجود ارتباطات بين الأصول من شأنها تنويع المحفظة قدر الإمكان. يجب أن يكون تخصيص الأصول متوازنًا وأن يشمل فئات الأصول من الأسهم والسندات والمؤشرات من بلدان متعددة والعملات. لا ينبغي التركيز على الأصول ذات الوزن المتساوي ولكن على فئات الأصول المختلفة التي يمكن أن تتبع بدقة الطيف الكامل للأسواق المالية من أجل تحقيق التنويع المناسب بنجاح. دائمًا ما تكون المحفظة المتنوعة جيدًا محمية، إلى حد معين، من المخاطر المنهجية الناتجة عن الأسواق. لا ينبغي أن يسعى المستثمرون الذين يتجنبون المخاطر فقط إلى تقليل المخاطر التي تنطوي عليها محفظتهم.

2) ابحث عن فرص منخفضة التكلفة لمحفظتك الاستثمارية

تنص فرضية السوق الفعالة ونظرية المحفظة الحديثة، التي طورها الاقتصادي هاري ماركويتز، على ضرورة التركيز بشكل كبير على اختيار الأصول منخفضة التكلفة. يجب أن يختار المستثمرون استراتيجيات الاستثمار التي تتضمن أسهم الشركات الصغيرة وصناديق الاستثمار المشتركة التي تكون تكلفتها أقل عمومًا من شراء الأسهم والسندات ذات رؤوس الأموال الكبيرة. يمكن أن تساعد هذه الاستراتيجية أيضًا في الحد من المخاطر الهبوطية لأنه باختيار فئة أصول أرخص، فإن التكلفة الإجمالية للرسوم والحفاظ على محفظتك الخاصة تكون بالتالي أقل.

3) أعد توازن محفظتك لتجنب المخاطر المنتظمة المحتملة

من أجل تحقيق محفظة مثالية ذات عوائد متوقعة عالية ومخاطر غير منتظمة منخفضة لفترة زمنية طويلة، يجب أن تسعى إلى إعادة التوازن لمحفظتك بشكل دوري وتحاول دائمًا العثور على فرص واعدة في سوق الأسهم. إن المحفظة الفعالة ليست فقط المحفظة ذات التنويع الكبير والمخاطر المنتظمة المنخفضة ولكن أيضًا المحفظة التي تعيد التوازن وفقًا لذلك من أجل التكيف مع ظروف السوق الجديدة وعالم الاستثمار المستقبلي.

إنفست جلاس تم تصميم الأدوات الرقمية لمساعدتك في محفظتك الاستثمارية في عصر ما بعد نظرية المحفظة الحديثة. نحن نوفر للمهنيين الماليين والمستثمرين الأفراد فرصة اتباع نهج أكثر تخصيصًا لاستثماراتهم مع منحهم إمكانية الوصول إلى بعض من أفضل أدوات إدارة المحافظ الاستثمارية ومراقبتها في السوق. هل جربت منتجاتنا بعد؟ اتصل بنا الآن!