什么是加密货币的 KYC？
要了解 KYC 为什么对加密货币很重要，首先要了解什么是 KYC。KYC 是 “了解你的客户 ”的简称，指的是核实希望与另一方开展业务的个人或公司身份的过程。这一过程通常涉及收集和核实个人信息，如姓名、地址、出生日期、身份证和社会保险号。.
我们在此介绍您应从何处着手、瑞士的情况以及我们建议您如何开始利用 InvestGlass KYC 工具等基本情况。我们为您协调金融技术解决方案，并与最优秀的公司建立联系 反洗钱 解决方案.
加密货币的 KYC 合规基础？
1.收集您希望与之做生意的个人或公司的身份信息。这些信息应包括姓名、地址、出生日期、水电费账单和财务经验--风险承受能力。不同国家对 KYC 的要求会有所不同。.
2.核实所收集信息的准确性和有效性。您可以通过检查是否存在不一致或错误，以及联系相关人员或公司确认信息来做到这一点。验证过程可通过基于规则的引擎实现自动化。InvestGlass 提供自动化规则，即使用户数量迅速增加，也能保持合规性。.
3.进行额外检查，以确保个人或公司的真实身份。这可能包括进行背景调查或通过在线服务验证其身份。我们可以从事去中心化交易所和匿名交易业务，但您的咨询和经纪业务将适用与大多数其他受监管业务相同的规则。.
4.详细记录收集到的所有信息以及为验证某人身份而采取的所有步骤。(公用事业账单、加密钱包号码，有时是驾驶执照或身份证）......您提供的信息将存储在 InvestGlass CRM 总部设在瑞士。.
KYC 措施取决于您使用的加密货币交易所和当地监管机构的最低要求。.
什么是 KYC 与加密货币交易所的冲突？
为了防止洗钱，加密货币交易所已经开始使用 AML/KYC 数据洞察。AML（反洗钱）是指一系列旨在防止洗钱非法活动的法律法规。 通过使用 AML/KYC 数据洞察，加密货币交易所能够识别可疑活动并防止洗钱。这是一项重大发展，因为它将有助于提高加密货币的可信度并增加采用率。在这里，您会发现一些您应该了解的关键参与者：
- Binance, 由于监管机构对 KYC 的要求越来越高，全球最大的加密货币交易所之一最近停止允许新用户注册其平台。.
- 比特币交易所, 另一家主要的交易所--纽约证券交易所也受到了 KYC 问题的影响。2017 年，在其一家银行合作伙伴要求其提供更多客户信息后，该交易所被迫停止提款。.
- 比特印记, 另一家大型交易所--纽约证券交易所过去也曾遇到过 KYC 问题。2016 年，在银行要求提供更多客户信息后，该交易所暂停提款数周。.
- 众所周知，Kraken 是最合规的交易所之一，但为了符合 KYC/AML 法规，它不得不停止对日本的服务。.
- Poloniex 是仍在运营的历史最悠久的交易所之一，它也不得不对其平台进行修改，以符合 KYC/AML 法规。.
加密货币经纪商和传统金融机构如何合作？
大多数银行受严格的银行保密法监管。银行不得向第三方透露客户信息。不过，在传票或法院命令等特殊情况下，银行不得不这样做。在这种情况下，客户会被告知他们的信息将被共享。.
作为经纪人或中介，您必须确保您的流程是可靠的，客户的身份信息与您合作的金融机构共享。.
如何跟踪非法活动？
InvestGlass 是一款投资组合管理软件，可帮助您跟踪非法活动。该软件让您能够实时监控您的投资组合，还允许您设置特定关键字的警报。这意味着，如果您的投资组合中出现任何有关非法活动的信息，您可以立即收到通知。InvestGlass 还可以帮助您追踪活动来源，以便您采取行动加以制止。此外，InvestGlass 还提供多种功能，帮助您更有效地管理投资组合。这些功能包括风险管理工具、业绩跟踪系统和其他一些功能。有了 InvestGlass，您可以确保您的投资组合免受非法活动的侵害。.
遵守差旅规则如何使增值服务提供商和金融机构受益
遵守旅行规则为虚拟资产服务提供商 (VASP) 和金融机构带来了巨大优势。具体如下：
- 使用传统银行系统
- 合规为与传统银行进行更顺畅的互动铺平了道路。通过遵守 "旅行规则"，虚拟虚拟运营商表明了对监管标准的承诺，这有助于与金融机构建立信任。这可以简化建立银行关系的流程，使法定加密货币网关更容易使用。.
- 合规为与传统银行进行更顺畅的互动铺平了道路。通过遵守 "旅行规则"，虚拟虚拟运营商表明了对监管标准的承诺，这有助于与金融机构建立信任。这可以简化建立银行关系的流程，使法定加密货币网关更容易使用。.
- 吸引机构投资者
- 机构投资者通常要求保证其投资安全并遵循监管准则。遵守《旅行规则》的增值服务提供商能够更好地吸引此类投资者，确保新的资金来源，提高增长潜力。这种合规性增加了一层可信度，让投资者对交易的完整性放心。.
- 机构投资者通常要求保证其投资安全并遵循监管准则。遵守《旅行规则》的增值服务提供商能够更好地吸引此类投资者，确保新的资金来源，提高增长潜力。这种合规性增加了一层可信度，让投资者对交易的完整性放心。.
- 提高交易透明度和安全性
- 旅行规则》的实施提高了交易的透明度，确保交易各方的身份清晰明了。这种透明度可在客户之间建立信任，因为它可降低与欺诈和洗钱相关的风险。随着安全措施的加强，增值服务提供商可以为客户提供更安全的交易环境。.
- 旅行规则》的实施提高了交易的透明度，确保交易各方的身份清晰明了。这种透明度可在客户之间建立信任，因为它可降低与欺诈和洗钱相关的风险。随着安全措施的加强，增值服务提供商可以为客户提供更安全的交易环境。.
- 虚拟资产获得更广泛的市场应用
- 合规有助于虚拟资产在日常生活中被更广泛地接受。通过与全球金融法规保持一致，VASP 可以促进加密货币融入常规经济活动。这就扩大了他们的客户群，促进了虚拟货币更多的日常使用案例。.
- 合规有助于虚拟资产在日常生活中被更广泛地接受。通过与全球金融法规保持一致，VASP 可以促进加密货币融入常规经济活动。这就扩大了他们的客户群，促进了虚拟货币更多的日常使用案例。.
- 监管审批和行业地位
- 与《旅行规则》等国际法规保持一致可提高公司在金融业的地位。这表明公司在合规方面采取了积极主动的态度，有可能简化监管机构对新产品和服务的审批。这可以让增值服务提供商和金融机构在快速发展的加密货币市场中获得竞争优势。.
通过采用《旅行规则》，虚拟增值服务提供商和金融机构不仅能满足法律要求，还能为发展和合作开辟众多途径。.
瑞士的 KYC 和合规情况如何？
瑞士是最受加密货币和区块链公司欢迎的国家之一。该国拥有非常有利的监管环境，也是许多大型交易所的所在地。不过，瑞士也受 KYC 和反洗钱法规的约束。这意味着，在该国运营的公司必须采取措施，确保遵守这些 KYC 规则：《金融机构法》（FinIA）和《金融服务法》（FinSA）。.
为了遵守这些法规，公司必须采取措施收集和核实客户身份--《反洗钱法》（AMLA）。KYC 包括收集客户身份信息，如姓名、地址、出生日期和联系方式。然后，公司必须对此进行核实，合规职能可由公司内部管理，也可外包给专家。目前，瑞士法律允许将合规职能外包，但对于信息技术而言，最好是在境内进行。.
在瑞士开展加密业务的其他有用文件：
1. 2016/07 FINMA 通函 “视频和在线身份识别”（2016 年 3 月 3 日）
8. 金融科技许可证准则
9. 根据《公约》第 73a 条及其后条款的规定，作为 DLT 交易设施的许可准则。73a ff.金融市场管理局
10.外部资产管理人、投资管理人和受托人分别接受监督组织的监督，如 AOOS（美国证券交易委员会）。www.aoos.ch)
11.FINcontrol Suisse AG (www.fincontrol.ch)、OSIF (www.osif.ch）、SO-FIT (www.so-fit.ch) 或 OSFIN (www.osfin.ch).SRO VQF (https://www.vqf.ch/en/sro）、SRO PolyReg (www.polyreg.ch）或 SRO ARIF (www.arif.ch)、监察员办公室( https://www.efd.admin.ch/efd/en/home/the-fdf/ombudsman-finsa.html).
12.向公众发售证券的招股说明书需要得到招股说明书办公室的批准，如 BX Swiss AG (www.regservices.ch)或 SIX Exchange Regulation AG (www.ser-ag.com)
加密货币和虚拟资产遵守 FinCEN 和 FATF 旅行规则的优势
遵守 FinCEN 和 FATF 旅行规则可为加密货币和虚拟资产公司带来巨大利益：
- 增加市场机会
遵守这些法规可以为企业打开新的大门。通过与全球标准接轨，企业可以增强自身的吸引力，在快速发展的金融环境中成为有吸引力的企业。. - 加强主流采用
合规为加密货币融入日常金融交易铺平了道路。这种监管上的一致性增强了人们对虚拟货币的信心，使其更容易被大众所接受和使用。. - 改善银行关系
符合这些合规要求的加密货币公司可以更好地获得传统银行服务。这种与传统金融机构的联系有利于与机构投资者进行更顺畅的交易和合作。. - 提高透明度和信任度
通过遵守这些规则，公司可以提高其运营的透明度。这种透明度可以建立消费者的信任，因为每笔交易都有更高的可见度和责任感。.
从本质上讲，遵守 FinCEN 和 FATF 旅行规则可以大大提高加密货币公司的可信度和运营能力，使其能够在数字和传统金融市场中蓬勃发展。.
为什么要在 InvestGlass 开展加密货币业务？
InvestGlass 是一款瑞士客户关系管理软件，可让您轻松管理投资组合、客户和交易。该软件提供英语和法语版本，并与多家交易所集成，使您可以在一个地方跟踪所有投资组合活动。此外，InvestGlass 数据在瑞士安全存储。客户数据保留在瑞士。但是，账户验证可以使用第三方提供商，他们的服务器位于德国或爱尔兰。InvestGlass 团队将帮助您选择第三方供应商。我们的金融中介客户通常使用 审批程序 链，并平行地构建其 KYC 补偿和控制。.
该工具自动化的目的是防止欺诈、恐怖主义融资、逃税和欺诈活动，它可以连接到大多数加密货币交易所，您还可以通过专用订单管理系统连接加密货币交易。最终目的是利用 InvestGlass 自动化解决方案控制未经验证的用户和潜在的犯罪活动。. 客户关系管理系统是专为经纪人和咨询人员设计的。.
客户关系管理和 PMS (投资组合管理系统），供您的团队大规模采用。该解决方案可完全定制，以建立定制的完整 KYC 流程。我们与多家身份验证流程供应商合作，这些供应商通过我们的应用程序接口（API）连接到客户关系管理系统。应用程序接口意味着该解决方案非常灵活，可根据您的需求轻松扩展更多功能。.
PMS - 投资组合管理工具对加密货币交易所非常友好。您可以将其适用于任何类型的加密资产，这对您的客户报告非常方便。通过预置的交易分类账，比特币报告变得非常简单。.
KYC 是在加密世界开展业务的重要组成部分，瑞士提供大量资源，帮助企业遵守 KYC 法规。InvestGlass 瑞士客户关系管理软件将助您安全发展。.