KYC risk derecelendirmesi şirketinize nasıl yardımcı olabilir?
KYC risk derecelendirmesi şirketinize nasıl yardımcı olabilir?
Eğer finans sektöründe çalışıyorsanız, ne olduğunu biliyorsunuzdur. KYC KYC, Müşterini Tanı anlamına gelir. Bu, finansal kurumların ve müşterilerin müşterilerini tanımalarını sağlayan önemli bir süreçtir. herhangi bir iş potansiyel müşterilerinin ve müşterilerinin itibarını doğrulamak için.
Bu tür bir süreç, birlikte çalıştığınız taraflardan emin olmak için son derece önemlidir. Aynı zamanda yüksek riskli beklentileri ve terörün finansmanını azaltmanın da bir yoludur. Terörist grupların varlıklarını sürdürebilmeleri ve terör eylemleri gerçekleştirebilmeleri için paraya ihtiyaçları vardır. Terörün finansmanı, terör örgütleri tarafından aşağıdakileri gerçekleştirmek için kullanılan araç ve yöntemleri kapsar Finans faaliyetleri. Kurumlar müşterileri hakkında toplayabildikleri kadar çok veri toplar ve bunları bir portföyde bir araya getirir.
Orta Risk (CDD - Customer due diligence) veya CDD, aşağıdakilerin önemli bir parçasıdır kara para karşıtı aklama gereklilikleri.
KYC Risk Derecelendirmesi nedir? Sadece finans kurumları için değil!
KYC risk derecelendirmesi, iş riskini hesaplamanın bir yoludur. Her soru, bir dizi puanla bir cevap bulacaktır. Bu puanları toplayarak veya çarparak potansiyel risk seviyesini ölçersiniz. Bu süreç açıkça politik olarak maruz kalan kişiler, tehlikeli müşteri faaliyetleri için kullanılır, işlem izleme ve elektronik kimlik doğrulaması. Dijital cüzdanların itibarını ölçen ScoreChain etkisi ile de çalışıyoruz.
Portföy tamamlandıktan sonra, elde ettikleri bilgileri yakından analiz ederler ve söz konusu müşterinin KYC risk derecesini belirlerler.
InvestGlass di̇ji̇tal i̇şe alim formlari Sürecinizi KYC uyumluluk düzenlemelerinize ve tüm küresel düzenlemelere uyarlamak için tamamen özelleştirilebilir. Size yardımcı olmak için hukuk departmanınızla veya harici danışmanlarla birlikte çalışıyoruz bu formları uyarlayın çalışkanlık programınıza.
Kara para aklamanın önlenmesine ilişkin yeni Avrupa direktifiyle birlikte çoğu şirket 10.000 € eşiğinin üzerindeki finansal işlemleri kontrol etmelidir. Risk temelli bir yaklaşım sektörünüze göre değişecektir, ancak kara para aklamayla mücadele taramasının çoğu sektörde ortak bir süreç olacağına inanıyoruz.
KYC Risk Derecelendirmesi Nasıl Çalışır?
Üst yönetiminizden yeni stajyerlere kadar şirketinizdeki herkes mali suçların temellerini anlamalıdır. Finansal kurumların müşterilerinin faaliyetlerini yakından takip etmeleri gerekmektedir. Açıkçası, devam eden izlemeyi ölçmek o kadar kolay değildir ve risk derecelendirmesi ayrımcı bir yaklaşımı önlemenin akıllıca bir yoludur. Risk faktörleri bir puanlama ile belirlenmelidir. Her ülkenin kendi risk değerlendirmesi ve KYC risk derecelendirmesi vardır. Belirlenen riskin derinlemesine anlaşılması tüm çalışma arkadaşlarınız için gerekli olmayabilir. Bu nedenle InvestGlass ile mümkün olduğunca dijitalleşmenizi öneriyoruz. Müşterilerin risk profili daha sonra doğrudanInvestGlass'ta saklanacaktır. CRM. ARDIS POLOXIS gibi üçüncü taraf bir çözüm kullanıyorsanız, CRM bu üçüncü taraf kişi tarafından otomatik risk değerlendirmelerini de depolayacaktır. Müşteri verileri ve daha sonra bir bankacılık sınıfı CRM.
KYC Risk Derecelendirmesi: Otomasyon vs Manuel - müşteri durum tespitini ekonomik hale getirin
Mali suç sadece müşterinizin itibarı ile ilgili değildir. Mali suç aynı zamanda işlemlerde durum tespitinin geliştirilmiş halidir. KYC risk derecelendirmesi, finansal kurumların ve işletmenizin riski hızlı ve verimli bir şekilde azaltmasına olanak tanır. Büyük miktarda veri için riski yalnızca otomasyon filtreleyebilir.
Tüm süreç mümkün olduğunca otomatik olmalıdır. Domates süreci olmaması aynı zamanda mali eylem görev gücünü azaltmanın bir yoludur. Bankanın bana varlıkları X10 tarafından yönetime dahil ettiklerini ve uyum personelinin de aynı şekilde olduğunu söylediğini hatırlıyorum. InvestGlass portföy yönetim aracı anormal işlemleri ölçebildiği için anormal işlemleri tespit etmek oldukça kolaydır.
Bir müşterinin işlemleri kurumun tahminlerinden önemli ölçüde farklılaşmaya başlarsa, kurum bilgilendirilecek ve şüpheli davranışlar için işlemleri daha fazla analiz edebilecektir.
Portföy yönetimi izleme, toplanan finansal kurum beslemelerini inceler ve bilgileri eşik filtreleme ile işler. Bu besleme koleksiyonu sayesinde Investglass, müşteri taramasını otomatikleştirebilir. Yapay zeka Müşterileri otomatik olarak yüksek riskli, orta riskli, düşük riskli olarak belirler. Tüm müşterileriniz makine tarafından otomatik olarak incelenir. Aylık veya yıllık olarak ayarlayabileceğiniz bir rutine göre, müşterilerin hesapları yakından izlenir. Açıkçası, görünmeyecek bazı kara para aklayıcıları olabilir. Bu nedenle, otomatik KYC prosedürlerinin etkili olduğundan emin olmak için rastgele bir manuel kontrol her zaman paha biçilmez olacaktır.
KYC Makul Güvence ve müşteri riski
Uyum görevlileri ve düzlükler her zaman ulusal hükümetlerin niyetlerinin daha iyi anlaşılması için baskı yapacaktır. Hesapları kontrol etmek bir maliyet olarak görülmelidir ve eğer KYC derecelendirmesi çok karmaşıksa, günümüzde müşteri adayı bir hesap açmaya devam etmenin karmaşık olacağını açıkça bilecektir. Titizlik önlemleri ne pahasına uygulanacak?
Mali suçlar kesinlikle siyasi olarak ifşa olmuş bir kişi kadar kolay tespit edilecektir. Tüm müşteri portföyünü ve işlemlerini anlamak da kolay olacaktır. Ancak tespit edilmesi çok zor bazı risk seviyeleri olacaktır. Ve işletmeniz, raporlama kuruluşlarına maliyeti azaltmak için yüksek riskli müşterileri hızla reddetmelidir. Mevcut müşteriler zaman içinde daha yüksek riskli kategorilere geçme potansiyeline sahip olduğundan, bu devam eden bir süreç olabilir; bu bağlamda, mevcut müşteriler üzerinde periyodik durum tespiti değerlendirmeleri yapmak faydalı olabilir.
KYC Risk Derecelendirmesi ve Kara Para Aklama ile Tahminlerde Bulunma
KYC risk derecelendirmesi, InvestGlass turu ile doğru bir şekilde kullanıldığında, potansiyel müşterilerin kalitesini tahmin etmenize yardımcı olacaktır. Mali suçlarla ilgili potansiyel müşteriler otomatik olarak maksimum risk derecelendirme eşiklerinize ulaşacaktır. Ve sonra uyum uzmanları, uygun olacak ortalama bir risk toleransı bulmanıza yardımcı olacaktır.
Bu nedenle finans kuruluşları gelecekte müşteri riskini varlıkların kaynağına göre belirleyecek ve olağandışı veya şüpheli risk faktörleri otomatik olarak daha yüksek bir risk alacaktır. Müşteri verilerini topladıkça, gelişmiş durum tespiti mümkün olacak ve dijital işe alım Formlar.
İşlem izlemenin yanı sıra dijital işe alım formları, şüpheli davranış kalıplarını izlemek için yapılandırılabilir kural motoruna sahiptir. InvestGlass uyumluluk çözümü, erken aşamadaki şirketler ve büyük kurumlar için üretilmiştir.