Bankalar ChatGPT ile Ne Yapıyor?

Yapay zekanın (AI) bankacılık sektörüne entegrasyonu, müşteri hizmetlerini, risk yönetimini ve genel finansal operasyonları önemli ölçüde dönüştürdü. Kayda değer bir örnek JPMorgan Chase, nerede bitti 200.000 çalışanyapay zeka araçlarını aktif olarak kullanıyor Verimliliği ve müşteri etkileşimlerini artırmak için.  

Aynı şekilde, BBVA kabul etti 3,300 ChatGPT Kurumsal lisansları, ile 80% çalışan sayısı ChatGPT'nin kendilerine haftada iki saatten fazla zaman kazandırdığını ve çeşitli departmanlarda verimliliği artırdığını bildiriyor. Bu gelişmeler, yapay zekanın bankacılık sektöründe devrim yaratma konusundaki önemli rolünün altını çiziyor.

At InvestGlass, Yapay zekanın benimsenmesi konusunda müşteriler arasında farklı davranışlar gözlemledik. Bankalar ChatGPT'den aşağıdakiler için yararlanabilir gelişmiş müşteri desteği, dolandırıcılık tespiti, kredi̇ onay süreçleri̇, ki̇şi̇selleşti̇ri̇lmi̇ş servet yöneti̇mi̇, uygunluk izleme, ve RİSK YÖNETİMİ. Finans kurumları, yapay zekayı stratejik olarak uygulayarak verimliliği artırabilir, maliyetleri düşürebilir ve müşteri deneyimlerini geliştirebilir.

Finans alanında ChatGPT'nin geleceği nedir?

Makine öğrenimi ve doğal dil işlemenin gücünden yararlanan ChatGPT, müşteri deneyiminin yeniden tanımlanmasında çok önemli bir rol oynamıştır. Bu sadece kullanıcı sorgularına insan benzeri yanıtlar üretmek veya doğru müşteri desteği sağlamakla ilgili değildir. Bu, işletme yöneticilerinin CX'i (müşteri deneyimi) algılama biçiminde ve üst yönetimin müşteri deneyiminin rolünü yeterince anlama biçiminde devrim yaratmakla ilgilidir. di̇ji̇tal bankacilik YAPAY ZEKA. Son katılımcılar, Avro Bölgesi ortalamasının yarısını aşan yapay zeka kullanımını bildirerek hızlı bir benimsemeye işaret ediyor.

Ürettiğimiz ilk test açık AI sohbet GPT ile yapıldı. Elbette burada, veriler ABD merkezli sunuculara gideceği için potansiyel risklerimiz var. Bu nedenle birçok müşterimiz ChatGPT'yi CRM sistemi içinde kullanmak konusunda isteksizdi veya PMS. Şu anda çözümü kendi tesislerimiz içine eklediğimiz için yapay zeka güvenle kullanılabilir. Finansal kurumlar LLM'yi doğrudan kendi sunucularında barındırmaktan memnuniyet duyacaktır.

Bankalar müşteri verilerini nasıl koruyabilir?

Risk yönetimi konusunda her zaman tetikte olan finans kuruluşları, özellikle kara para aklamayla mücadele, dolandırıcılık tespiti ve potansiyel risk faktörlerinin belirlenmesi, kullanıcı işlemlerini izlemek, verileri analiz etmek ve hatta potansiyel uyum ihlallerini belirlemek için ChatGPT ve temel teknolojisinden yararlanın. Dahası, ChatGPT gibi sanal asistanların kullanımıyla bankalar, daha az tatmin edici olmayan müşteri karşılaşması sağlayarak ve doğru ve yetkin cevaplar vererek maliyetli para cezalarından kaçınırlar. Mesele sadece güvenlik sağlamak değil; mesele işleri kolaylaştırmak operasyonlar ve potansiyel risklerin yönetilmesi. Üretken dil araçlarından yararlanmak için, ilk olarak InvestGlass sabit kodlu kurallarla veya yumuşak kodsuz kurallarla amacı çalıştırıyoruz bankaların otomasyon aracı kendilerini özelleştirebilirler. Nihayetinde, yalnızca yerel sunucu müşterilerinin verilerini barındırır.

ChatGPT bankacılık karlılığını nasıl etkileyecek?

Sanal asistanlar, daha geniş bankacılık yapay zeka sahnesinin bir yönü olarak, bankacılık işlemlerinin daha verimli çalışmasını sağlar. Hesap bakiyesi sorgulamaları, işlem geçmişi kontrolleri ve hatta finansal haber güncellemeleri gibi rutin görevler hızla yerine getirilerek müşteri hizmetleri temsilcilerinin daha karmaşık görevlere odaklanması sağlanır. Bu, yalnızca büyük müşteri destek ekiplerini sürdürmek için genel maliyetleri azaltmakla kalmaz, aynı zamanda daha kişiselleştirilmiş müşteri hizmetlerine olanak tanıyarak kullanıcıların finansal sağlığının iyileştirilmesine yol açar.

Biz şuna inanıyoruz banka işlemlerinin izlenmesi hala sabit kodlu otomasyon olacaktır. Ancak, kullanıcı işlemlerinin ve potansiyel risklerin izlenmesi bir makine öğrenimi algoritması ile geliştirilebilir.

Nasıl oluyor da robotik süreç otomasyonu finans sektörünü etkiler mi?

Raporlara göre, bankacılık sektöründe RPA'nın 2025 yılına kadar $1,12 milyara ulaşması bekleniyor. Ayrıca bankacılık sektörü, RPA ile birlikte yapay zeka teknolojisinden yararlanarak karmaşık süreçlerde otomasyon uygulayabilir. karar verme bankacilik süreci̇ dolandırıcılık tespiti ve kara para aklamanın önlenmesi gibi.

Bankacılık Kurumlarında Müşteri Hizmetlerinin Geliştirilmesi

Finans kurumları her gün hesap özelliklerinden başvuru durumlarına ve bakiye sorgulamalarına kadar pek çok sorguyu yönetmektedir. Bu nedenle bankalar için zorluk bu sorguların en az gecikmeyle ele alınmasında yatmaktadır. Bir Deloitte araştırması bu zorluğa ışık tutuyor: önceki 12 ay içinde ürünle ilgili sorular için sohbet robotlarını kullanan müşterilerin 80%'sinden fazlası bunları tekrar kullanmak istemediğini ifade etti. Ayrıca, 46% fiziksel şube etkileşimlerini tercih ettiğini dile getirmiştir. Robotik Süreç Otomasyonu (RPA), gerçek zamanlı yanıtlar sunmak için standartlaştırılmış süreçleri otomatikleştirerek ve böylece yanıt süresini önemli ölçüde azaltarak bu konuda devrim yaratma potansiyeline sahiptir. Bu sadece sorgu çözümünü hızlandırmakla kalmaz, aynı zamanda insan kaynaklarını daha acil görevler için serbest bırakır. Yapay zeka ile desteklenen RPA, muhakeme gerektiren sorguların üstesinden gelmekte ustadır. Doğal Dil İşleme ile Chatbot Otomasyonu, botların müşteri konuşmalarını anlamasını ve insan benzeri bir şekilde yanıt vermesini sağlar.

Bankacılıkta Mevzuata Uyum

Bankacılığın ekonomik çerçeve içindeki önemli rolü, çok çeşitli uyumluluk yükümlülüklerine titizlikle uyulmasını gerektirmektedir. 2016'da yapılan bir Accenture anketi, katılımcıların 73% gibi önemli bir kısmının RPA'yı uyumluluk alanında dönüştürücü bir araç olarak algıladığını göstermiştir. Yorulmadan çalışan RPA üretkenliği artırır kusursuz hassasiyet sağlarken, uyumluluk sürecinin kalitesini de iyileştirir.

Borç Hesapları ve Operasyonel Verimlilik

Bankacılıktaki ödenecek hesaplar alanı, tekrarlanabilirliği ile karakterize edilir. Satıcı bilgilerinin çıkarılmasını, doğrulanmasını ve daha sonra işlenmesini zorunlu kılar. Robotik Süreç Otomasyonu, Optik Karakter Tanıma (OCR) teknolojileri ile desteklenen bu sistem, bunu kolaylaştırır. OCR, satıcı bilgilerini dijital veya fiziksel formlardan ayırt eder ve bu verileri doğrulamadan sonra ödemeleri işleyen RPA sistemine sağlar. Tutarsızlık durumunda, RPA sistemi ilgili yöneticileri uyarır.

Kolaylaştırılmış Kredi Kartı ve Mortgage Kredisi İşleme

Geçmişte, kredi kartı başvuru işlemlerinin sonuçlandırılması haftalar süren zorlu bir çabaydı. Bu uzun zaman dilimi hem müşteri memnuniyeti hem de banka harcamaları için zararlıydı. Ancak RPA'nın devreye girmesi bu süreyi sadece saatlere indirdi. RPA, birden fazla sistemle eşzamanlı çapraz referanslama yaparak gerekli belgeleri doğruluyor, geçmiş ve kredi kontrolleri yapıyor ve belirlenen kriterlere göre karar veriyor. Benzer şekilde, ABD'de ipotek kredisi işlemleri, birden fazla kontrol noktasından geçerek ortalama 50 ila 53 gün arasında sürmektedir. RPA ile bu sürecin süresi önemli ölçüde kısaltılabilir ve olası darboğazlar en aza indirilebilir.

Risk Yönetimi ve Suistimal Tespiti

İçinde bulunduğumuz dijital çağda bankalar, her yerde mevcut olan dolandırıcılık faaliyetleri tehdidiyle boğuşuyor. Potansiyel suistimalleri tespit etmek için her işlemi izlemek zorlu bir mücadeledir. RPA, gerçek zamanlı gözetimi ile anormal işlem modellerini tanımlar ve işaretler, hatta bazı durumlarda önleyici tedbirler uygulayarak dolandırıcılık faaliyetlerini engeller.

KYC Süreci ve Genel Muhasebe Yönetiminin Kolaylaştırılması

Bu Müşterinizi Tanıyın (KYC) prosedürü bankalar için pazarlık konusu değildir ve genellikle müşteri incelemesi için önemli bir işgücü istihdam eder. Manuel süreçlerin büyüklüğü göz önüne alındığında, birçok banka verimli ve doğru KYC prosedürleri için RPA'ya yönelmiştir. Benzer şekilde bankalar, farklı eski sistemlere dayandığı için potansiyel hatalarla dolu bir görev olan titiz bir genel muhasebe defteri tutmalıdır. Teknolojiden bağımsız olan RPA, çeşitli sistemlerden gelen verileri birleştirerek doğruluğu sağlar.

RPA ile Rapor Oluşturma, Hesap Yönetimi ve Underwriting'de Devrim

RPA'nın çok yönlülüğü, hatasız ve hızlı belge oluşturmayı kolaylaştıran otomatik rapor oluşturmaya kadar uzanır. Hesap yönetimi açısından, özellikle kapatma gerektiren senaryolarda, RPA hesapları verimli bir şekilde izler, bildirimleri otomatikleştirir ve hatta belirli koşullar altında kapatmaları kolaylaştırır. Finansal işlem risklerini değerlendirmeye yönelik karmaşık bir prosedür olan underwriting, RPA ile önemli ölçüde optimize edilmiş, manuel hatalar ve önyargılar azaltılmış ve veriye dayalı kararlar alınmasına olanak sağlanmıştır.

Nakit Tahsilatı, Mevduat ve Hesap Açma İşlemlerinin Optimize Edilmesi

Nakit toplama ve yatırma işlemleri zorluklarla doludur. RPA, kayıtları merkezileştirerek ve işlem güvenliğini artırarak benzeri görülmemiş bir verimlilik sağlar. Geleneksel olarak uzun bir prosedür olan hesap oluşturma süreci, RPA ile hızlandırılarak daha hızlı kredi süreçleri ve düzenleyici şartlara bağlılık sağlanır.

Sonuç olarak, RPA'nın bankacılığa entegrasyonu, kapsamlı insan kaynaklarına olan ihtiyacı azaltırken operasyonları artırma potansiyelini ortaya koymaktadır. PricewaterhouseCoopers tarafından finans sektöründe yapılan bir anket bu evrimin altını çizmiştir: Katılımcıların 30%'si RPA'yı aşamalı olarak benimsiyor ve birçoğu kurumsal çapta benimsemeye doğru ilerliyor.

Bankalar kişiselleştirilmiş finansal tavsiyeler ve müşteri sorgulamaları sağlamak için InvestGlass'ı nasıl kullanıyor?

InvestGlass, ChatGPT ile birlikte bankaların kişiselleştirilmiş finansal tavsiyeler sunması için güçlü bir kombinasyondur. Yapay zeka araçları müşteri verilerini analiz ederek gelecekteki müşteri davranışları, finansal hedefler hakkında içgörü sağlar ve hatta kişiselleştirilmiş finansal ürünlerin geliştirilmesine yardımcı olur. Bankalar, üretici dil araçlarından yararlanarak yalnızca kişiselleştirilmiş finansal tavsiyeler sunmak için donanımlı olmakla kalmaz, aynı zamanda müşterilerinin daha bilinçli finansal kararlar almasını sağlayarak özelleştirilmiş finansal tavsiyeler de sunabilir.

Bu sistem sayesinde artık isteğe bağlı portföy yönetimi isteyen müşterilerimize danışmanlık hizmeti sunabiliyoruz. InvestGlass SA gibi bir araç olmadan müşteri verilerini analiz etmek zor olacağından bu durum yıllardır uyumsuzdu. InvestGlass tüm verileri harmanlıyor CRM + PMS Daha önce hiç olmadığı kadar kişiselleştirilmiş finansal tavsiyeler sunmak için + KYC + Yatırım.

InvestGlass ve ChatGPT ile Otomasyon Devrimi

InvestGlass, gelişmiş otomasyon yetenekleriyle bankacılık sektöründe çok yönlü bir devrim yaratıyor. Üretken dil araçlarından yararlanarak, bankaların benzersiz bir verimlilikle kişiselleştirilmiş müşteri hizmetleri sunmasını sağlıyor. Yalnızca insan müşteri hizmetleri temsilcilerine güvenmek yerine, InvestGlass tarafından kolaylaştırılan otomatik müşteri hizmetleri, bankacılık kullanıcılarının sahip olabileceği hesap sorularını hızlı ve doğru bir şekilde ele alır. Bu, basit hesap bakiyelerinden daha karmaşık yatırım tavsiyelerine kadar uzanır ve böylece genel müşteri deneyimini geliştirir.

Yapay zeka, bankalara yardımcı olmak veya müşteri hizmetleri ve desteğini tahmin etmek için kullanılabilir. “Sırada kim var... Yatırım fikirleri nasıl ifade edilir...

Ayrıca, InvestGlass bankalara birden fazla boyutta yardımcı olur. Yalnızca bireysel kullanıcı ihtiyaçlarına göre uyarlanmış kişiselleştirilmiş finansal ürünlerin geliştirilmesine yardımcı olmakla kalmaz, aynı zamanda potansiyel uyum ihlallerinin belirlenmesinde de önemli bir rol oynar. Küresel finansın giderek artan karmaşıklığıyla birlikte, risk yönetimi yapay zekası aracılığıyla banka işlemlerini izleme, potansiyel dolandırıcılığı belirleme ve düzenlemelere uyumu sağlama becerisi hayati önem taşıyor. Bu durum, üst yönetimin mevzuat karmaşası labirentini yeterince anlamaya ve bu labirentte gezinmeye çalıştığı için özellikle önemlidir.

InvestGlass'ın otomasyonunu entegre ederek, finansal danışmanlar sıradan görevler yerine kişiselleştirilmiş varlık yönetimi hizmetleri sunmak gibi rollerinin daha incelikli yönlerine odaklanabilirler. Teknoloji ve insan dokunuşunun bu kusursuz birleşimi, yalnızca verimli müşteri hizmeti sağlamakla kalmaz, aynı zamanda müşteri sorularını hassasiyetle ele alarak ve güveni teşvik ederek kullanıcıların finansal sağlığını iyileştirmeye çalışır.

Sonuç olarak müşteri verileri ile başlayacak

Küresel finans sektörünün sürekli gelişen ortamında, ChatGPT gibi gelişmiş teknolojilerin entegrasyonu sadece bir lüks değil, aynı zamanda bir gereklilik haline geliyor. Bankalar ve finans kurumları müşteri deneyimini geliştirmek, operasyonları kolaylaştırmak ve risk yönetimini güçlendirmek için çabalarken, ChatGPT gibi yapay zeka araçlarından yararlanmak çok önemlidir. InvestGlass gibi platformlarla birleştiğinde, bankalar artık sadece verimli değil, aynı zamanda son derece kişiselleştirilmiş hizmetler sunmak için benzersiz bir yeteneğe sahip.

InvestGlass olarak küresel bankacılık alanının yeni hizmetler, daha iyi finansal görevler ve gelişmiş gelecekteki bankacılık kullanıcı deneyimi ile genişleyeceğine inanıyoruz. Küçük ölçekli bankaların insan benzeri yanıtlar ve potansiyel risk faktörlerinin azaltılmasıyla sağlayacağı pek çok finansal hizmet.

Bu yeni bir dönemin şafağı. bankacılıkta çağ, Yapay zeka odaklı çözümlerin müşteri etkileşimlerini, finansal tavsiyeleri ve bankacılık operasyonlarının özünü yeniden tanımladığı bir gelecek. Geleceğe baktığımızda, bu tür yenilikleri benimsemek şüphesiz başarılı, modern ve ileri görüşlü bir finans kurumunun temel taşı olacaktır.