7 benefícios do banco digital em 2022

1 - Torne-se digital - nunca é tarde demais para um banco móvel

A pandemia global afetou tremendamente a velocidade de adoção da tecnologia. De fato, os lockdowns e o trabalho remoto tornaram os encontros presenciais mais raros. Essa tendência força os executivos das agências bancárias e os gerentes a acelerar a adoção digital e oferecer produtos e serviços digitais, se ainda não for o caso:

• pagar contas on-line
• aplicativos móveis
• enviar dinheiro
• autoatendimento
• livro-razão do cartão de débito
• tarefas bancárias, como correção de KYC para peças faltantes
• cartões de pré-pagamento
• saldos de contas on-line
• aplicativos de contas poupança
• transferência de dinheiro sem contato
• processo de integração on-line
• experiência do cliente on-line

No setor de gestão de patrimônio, isso implica um foco maior na consultoria digital. Onde a InvestGlass gosta de implementar inteligência artificial para criar uma experiência inteligente.

Top digital bancário recursos para garantir uma experiência inigualável ao cliente. As ameaças, é claro, existem em toda parte, inclusive dentro da agência bancária. Uma transformação digital que melhora a experiência do cliente tem muitos recursos a serem considerados. Essa não é uma tendência crescente, é uma mudança importante. Tradicional os bancos precisam adotar soluções bancárias on-line. As empresas de serviços bancários on-line também devem aprimorar o aplicativo de serviços bancários móveis.

2 - As instituições financeiras precisam coletar todos os dados em todos os segmentos

Nos últimos anos, o papel dos gerentes de patrimônio, bem como o direcionamento de seus clientes, mudou. De um foco puramente patrimonial, os gerentes de patrimônio agora estão considerando outros segmentos de clientes. As estruturas de preços dos gerentes de patrimônio estão mudando para incluir clientes em potencial com saldo mais baixo. De fato, para serem bem-sucedidos e poderem prestar seus serviços a todos os segmentos de mercado, reduzindo custos ou melhorando a eficiência, os gerentes de patrimônio precisam fazer parcerias com Inteligência Artificial provedores de consultoria ou soluções fintech semelhantes e soluções SAAS.

Da mesma forma, esses mercados anteriormente mal atendidos estão surgindo como interesses importantes para o futuro.

A presença de mulheres e de pessoas com grande poder aquisitivo nos mercados financeiros está se tornando importante, e pode-se presumir que a tendência será de crescimento. O interesse cada vez maior em mercados carentes Os mercados de capitais aumentam a necessidade dos gestores de patrimônio de reformular seus preços estratégias para convencer esses segmentos de clientes e fazer parceria com a InvestGlass. A InvestGlass permite que você crie soluções digitais prontas para uso. serviços bancários graças a um CRM totalmente personalizável e digital. Os gerentes de patrimônio agora estão oferecendo produtos e serviços mais personalizados para atender às necessidades de seus clientes. Isso é possível graças à grande quantidade de dados que agora estão disponíveis para eles.

As necessidades financeiras e os gastos dos consumidores precisam ser analisados para oferecer melhores transações digitais. A inteligência artificial pode ser uma ameaça maior para a processo bancário os dados dos clientes não são bem digeridos. De fato, consumir dados de telefones celulares, cheques de depósito, custos de poupança, pagamentos de contas, transferência de fundos, pagamentos on-line e aspectos regulatórios do portfólio de investimentos para produzir um conselho parece impossível!

O risco é que você não saiba o que compartilhar com seus clientes. Deveria ser uma experiência de descoberta com uma experiência de supermercado para celular, um Mario Bros progressivo que permite novas transações digitais quando o nível anterior é atingido ou uma experiência hiperdirecionada?

Os segmentos são como lego, juntos eles formam experiências melhores

3 - Confie em mim, sou seu bot bancário digital!

Ao estudar as expectativas e o comportamento do cliente, apenas 27% dos suíços já trabalharam com um consultor financeiro e mais de 50% administram suas finanças internamente. Essa tendência de comportamento é um aspecto preocupante para os gerentes de patrimônio com o surgimento de consultores novos e mais eficientes, como a Inteligência Artificial e as empresas de tecnologia financeira.

As empresas Fintech são empresas de tecnologia que fornecem serviços financeiros. Esses serviços podem incluir qualquer coisa, desde pagamentos a empréstimos e consultoria de investimento. As empresas de fintech geralmente usam tecnologias digitais para fornecer esses serviços, e é por isso que às vezes são chamadas de “bancos digitais”.”

O ambiente financeiro suíço mostra claramente uma dualidade: a maioria usa um banco, mas escolhe outros meios para gerenciar seu patrimônio. Isso abre um grande leque de oportunidades para convencer os céticos, mas também traz riscos de longo prazo.

O desafio para os gerentes de patrimônio é que cada decisão de qualquer indivíduo agora exige algum tipo de aconselhamento, desde a compra de uma casa até o seguro que o cliente está selecionando. É nesse ponto que os gerentes de patrimônio precisam evoluir no futuro, a fim de ganhar participação no mercado e atender às expectativas dos clientes de forma mais completa.

A plataforma da InvestGlass permite atender às necessidades do mercado, fornecendo os meios para tomar decisões de investimento rápidas e eficientes. Satisfaça as expectativas de seus clientes a partir de hoje!

CRM da InvestGlass construir para bancos digitais

4 - Hiperpersonalização de marketing e solução completa

Nossa sociedade focada no cliente há muito tempo apoia a personalização em massa. Essa tendência está impactando lenta mas seguramente os serviços financeiros e os gerentes de patrimônio e foi exacerbada pela pandemia, pois a crise de saúde cria e aprimora uma pluralidade de necessidades nos segmentos de clientes. Espera-se, portanto, que os gerentes de patrimônio se conectem à Inteligência Artificial e à fintech de consultoria digital para adaptar suas ofertas a cada cliente.

Os dois principais focos serão as empresas de avaliação de risco, cuja tecnologia pode interpretar o perfil de risco de um cliente, e as empresas de análise preditiva, que deverão ter um potencial de crescimento extremo no setor de gestão de patrimônio. Use o InvestGlass CRM e adapte sua oferta a cada cliente com nosso portal do cliente personalizável.

O InvestGlass CRM é um sistema de gerenciamento de relacionamento com o cliente que ajuda os gerentes de patrimônio a se conectarem com seus clientes e a adaptarem seus serviços para atender às suas necessidades. Ele oferece um portal do cliente personalizável que permite que os clientes acessem as informações de suas contas e façam transações on-line.

Além disso, as expectativas dos clientes estão mudando e se voltando para soluções completas. De fato, os clientes e clientes em potencial buscam a oferta mais inclusiva do mercado. Portanto, os gerentes de patrimônio e as empresas financeiras, em geral, precisam incluir serviços ou produtos suplementares para competir com concorrentes inclusivos. Os gerentes de patrimônio que conseguirem reconhecer essa tendência e agir de acordo com ela, terão maior satisfação e retenção de clientes. A solução completa da InvestGlass, o ecossistema de tecnologia financeira e a API aberta adotam essa tendência.

5 - Saia com temas da moda, mesmo que você não os compartilhe. É o cliente em primeiro lugar!

Nas últimas décadas, antes de a pandemia se tornar o principal tópico de discussão, a sustentabilidade e a tendência de investimento sustentável estavam ganhando terreno. O aquecimento global, o trabalho infantil e, de forma mais geral, as questões éticas e ambientais eram cada vez mais importantes para os investidores. A pandemia acelerou a tendência e os clientes dos gestores de patrimônio passaram a considerar ESG (ambiental, social e de governança corporativa) mais de perto do que no passado. O foco é, portanto, entender claramente os valores e as necessidades de seus clientes.

Talvez você já tenha ouvido falar do termo ESG, mas não sabe ao certo o que ele significa ou por que é tão importante. ESG é um acrônimo que significa ambiental, social e de governança corporativa. Essas são as três principais áreas que os investidores consideram quando estão analisando a sustentabilidade de uma empresa. A sustentabilidade está se tornando cada vez mais importante para os investidores porque eles querem ter certeza de que seu dinheiro está sendo investido em empresas que estão fazendo o bem no mundo. Isso é especialmente importante agora, durante a pandemia, quando as pessoas estão procurando maneiras de ajudar a apoiar empresas que estão fazendo a diferença.

Consequentemente, espera-se que os gestores de patrimônio fortaleçam suas ofertas de sustentabilidade e demonstrem prioridade em produtos compatíveis com a sustentabilidade. A InvestGlass fornece os meios e os fins para integrar os critérios ESG em sua oferta, bem como um consultor de reequilíbrio de IA para corresponder à sua estratégia de investimento.

6 - Relatórios de última geração quando menos é mais - como encaixar tudo em aplicativos bancários móveis

Para qualquer negócio, a era tecnológica em que nossa sociedade se encontra redefiniu a concorrência. Firmas, empresas, lojas e indivíduos estão lutando por reconhecimento e atenção. Para promover o envolvimento e a atenção dos clientes, os processos precisam ser fáceis de usar, interativos e amigáveis. Portanto, as tecnologias e inovações tentam aumentar a atenção dos clientes, fornecendo dados, gráficos e imagens visualizáveis para envolver e interagir com eles. A agregação semelhante de contas proporciona uma visão mais amigável e abrangente dos ativos dos clientes.

Há algumas razões pelas quais as agências bancárias continuarão a ser importantes para os clientes de alto padrão. Primeiro, as agências bancárias oferecem uma experiência mais pessoal que os clientes podem preferir. Eles podem conversar com um banqueiro pessoalmente e obter um serviço mais personalizado. As agências bancárias também podem oferecer uma experiência mais segura, pois os clientes podem falar com alguém pessoalmente se tiverem alguma dúvida ou preocupação. Por fim, as agências bancárias proporcionam uma experiência mais luxuosa que alguns clientes de alto nível podem preferir. Eles podem desfrutar de serviços e comodidades exclusivos que não estão disponíveis on-line ou por meio de aplicativos bancários móveis.

7 - O Instant Data não é um carro voador, ele foi criado para contas bancárias on-line

Os dados são a fonte mais importante de informações para qualquer banqueiro ou gerente de vendas. Para os gerentes de patrimônio, é imperativo conhecer o seu cliente e, portanto, basear os seus conselhos e propostas de produtos em dados. Os dados de novos clientes podem ser enriquecidos facilmente com os formulários digitais da InvestGlass.

Quanto mais dados forem coletados, melhor será a adaptação de seu serviço ou produto ao cliente e maior será sua satisfação. Como a maneira de coletar esses dados é limitada, os consultores e gerentes de patrimônio agora estão buscando uma fonte alternativa de informações, como dados comportamentais ou dados de localização. Além disso, o aprendizado de máquina é um ativo importante na busca de análises preditivas e coleta de dados alternativos. Por exemplo, a Inteligência Artificial pode examinar a Web e extrair dados complexos sobre sentimentos e tendências críticas das redes sociais.

Portanto, está claro que os gerentes de patrimônio terão que desenvolver competências e recursos para lidar com dados alternativos e dar suporte aos processos de aprendizado de máquina, recursos inerentes à solução InvestGlass.

Você está pronto para desbloquear o poder do banco digital em 2023?

The digital banking landscape is not just changing; it’s evolving at breakneck speed. As we dive deeper into 2023, the opportunities are not just abundant they are transformative. For wealth managers, the time to adapt and innovate is now. Expect to see cutting-edge features like next-gen reporting, instant data analytics, and alternative data sources becoming the norm rather than the exception. But it doesn’t end there.

Serviços bancários on-line: A nova fronteira

Os bancos on-line estão liderando essa revolução digital, oferecendo mais do que apenas uma plataforma para verificar sua conta bancária on-line. Eles são centros financeiros completos onde você pode realizar tarefas bancárias, transferir dinheiro e até mesmo participar de transações bancárias complexas, tudo no conforto de sua casa ou em qualquer lugar.

Aprendizado de máquina e IA: os agentes de mudança

Aproveitar o poder do aprendizado de máquina e da inteligência artificial (IA) não é mais opcional; é uma necessidade. Essas ferramentas bancárias digitais permitem que os gerentes de patrimônio ofereçam serviços hiperpersonalizados, desde a recomendação de opções de investimento até o acompanhamento de despesas em tempo real. Esse nível de personalização proporciona um benefício significativo que antes só era possível por meio da interação pessoal em uma agência física.

InvestGlass: Seu parceiro digital

Na InvestGlass, não estamos apenas acompanhando essas mudanças digitais; estamos definindo o ritmo. Nossas soluções bancárias digitais podem ser hospedadas em seu servidor ou na nuvem suíça segura em Genebra e no cantão de Vaud. A plataforma é tão flexível quanto você precisar, compatível tanto com os neobancos quanto com as operações bancárias tradicionais.

Principais benefícios

• Taxas mais baixas: Diga adeus às pesadas taxas de manutenção mensais.
• Acesso mais fácil: Acesso em tempo real à sua conta bancária digital e à sua conta bancária on-line.
• Economia de tempo: Os pagamentos automáticos e as transações eletrônicas economizam seu tempo, ao contrário dos sistemas bancários do passado, que dependiam muito de processos manuais.

Prepare suas operações para o futuro

Our technology solutions spanning AI to machine learning algorithms are designed to create seamless experiences for FIDLEG and MIFID compliance. Whether it’s transferring funds, checking account balances, or even depositing checks remotely, we’ve got you covered. Websites generally can’t offer this level of service and security.

Segurança e conformidade

A segurança é fundamental. Com a InvestGlass, você não apenas obtém mais controle sobre suas metas financeiras, mas também se beneficia de recursos de segurança aprimorados. Esses recursos incluem opções para depósitos em cheque via celular e carteiras eletrônicas, garantindo que as suas transações não sejam apenas rápidas, mas também seguras.

Atrair novos clientes

Em um mundo em que os consumidores estão cada vez mais mudando do transporte de dinheiro para pagamentos digitais, oferecer esses recursos avançados pode ajudar a atrair novos clientes. Além disso, permite que os clientes atuais acessem os serviços bancários com mais facilidade, oferecendo mais segurança do que os métodos tradicionais.

Então, você está pronto para entrar no futuro e aproveitar esses incríveis benefícios do banco digital em 2023? Com o InvestGlass, o futuro não é apenas brilhante; ele é revolucionário.