Platforma bankowa SAAS Fintech
A Platforma bankowa SaaS Fintech to usługa oparta na chmurze, która umożliwia firmom integrację funkcji bankowych - takich jak przetwarzanie płatności, zarządzanie kontem i zgodność - z ich działalnością bez konieczności wewnętrznego opracowywania tych systemów. Takie podejście zwiększa wydajność operacyjną i zapewnia bezpieczeństwo danych.
Globalny rynek SaaS odnotował znaczny wzrost, a prognozy wskazują, że osiągnie on poziom $307,3 mld euro do 2026 r., odzwierciedlając złożoną roczną stopę wzrostu (CAGR) na poziomie 11,7% w latach 2019-2026.
Jeśli szukasz jednego z tych systemów, oto pięć cech, na które powinieneś zwrócić uwagę:
1) Łatwa integracja z innymi aplikacjami 2) Bezpieczne przechowywanie danych 3) Konfigurowalne przepływy pracy 4) Pełna mobilność 5) W pełni konfigurowalne raporty
1 - Na cyfryzację nigdy nie jest za późno
Pandemia COVID-19 znacznie przyspieszyła wdrażanie technologii cyfrowych w różnych sektorach, w tym w zarządzaniu majątkiem. Badanie wykazało, że 79% decydentów zarządzających majątkiem przyznało że technologie cyfrowe usprawniły ich strategie angażowania klientów. Dodatkowo, 52% zgłosiło zwiększone wykorzystanie kanałów cyfrowych do interakcji z klientami od początku pandemii. Ponadto, 85% profesjonalistów w branży uważa, że obecnie zapewnia klientom niezbędne możliwości cyfrowe. Zmiana ta podkreśla szerszy trend w kierunku cyfrowych usług doradczych, ponieważ firmy dostosowują się do ograniczonych interakcji twarzą w twarz i zmieniających się oczekiwań klientów.
Globalna pandemia zakłóciła sposoby komunikowania się i zaspokajania potrzeb klientów. Poza tym zmodyfikowała również wymagania i podejście klientów. Kryzys gospodarczy i trwająca niepewność doprowadziły do wzrostu popytu na doradztwo finansowe. InvestGlass zapewnia zarządzającym majątkiem środki do oferowania cyfrowego doradztwa, czy to za pośrednictwem ich pracowników, czy też sztuczna inteligencja, a tym samym wypracować wyraźną przewagę konkurencyjną nad słabszymi. Dzięki tej pandemii - bankowość prywatna - Wcześniej najbardziej niechętny do ruchu biegnie, aby nadrobić zaległości.
2 - Pielęgnuj wszystkie segmenty klientów, mamy na myśli WSZYSTKIE
W ciągu ostatnich lat zmieniła się rola zarządzających majątkiem, a także ich ukierunkowanie na klienta. Od koncentrowania się wyłącznie na majątku, zarządzający majątkiem biorą teraz pod uwagę inne segmenty klientów. Struktury cenowe zarządzających majątkiem zmieniają się, aby uwzględnić perspektywy niższego salda. W rzeczywistości, aby odnieść sukces i być w stanie świadczyć usługi dla wszystkich segmentów rynku poprzez redukcję kosztów lub poprawę wydajności, zarządzający majątkiem muszą współpracować z Sztuczna inteligencja dostawców usług doradczych lub podobnych rozwiązań fintech i rozwiązań SAAS.
W związku z tym te wcześniej niedoceniane rynki zyskują na znaczeniu jako kluczowe interesy w przyszłości. Obecność kobiet i osób zamożnych na rynkach finansowych staje się coraz ważniejsza i można założyć, że trend ten będzie się umacniał. Rosnące zainteresowanie niedocenianymi rynki zwiększają potrzebę przeformułowania cen przez zarządzających majątkiem strategie, aby przekonać te segmenty klientów i współpracować z InvestGlass. Zapewniamy kompleksowy CRM jako najtańsze rozwiązanie na rynku i umożliwiamy oferowanie usług innym segmentom.
3 - Zaufaj mi, jestem twoim bankierem!
Badając oczekiwania i zachowania klientów, tylko 27% Szwajcarów współpracowało z doradcą finansowym, a ponad 50% zarządza swoimi finansami wewnętrznie. Ten trend zachowania jest niepokojącym aspektem dla zarządzających majątkiem w obliczu pojawienia się nowych, bardziej wydajnych doradców, takich jak sztuczna inteligencja i firmy Fin-tech.
Szwajcarskie środowisko finansowe wyraźnie pokazuje dwoistość: większość korzysta z banku, ale wybiera inne sposoby zarządzania swoim majątkiem. Otwiera to szeroki wachlarz możliwości przekonania sceptyków, ale wiąże się również z długoterminowym ryzykiem.
Wyzwaniem dla zarządzających majątkiem jest to, że każda decyzja danej osoby wymaga obecnie pewnego rodzaju doradztwa, począwszy od zakupu domu, a skończywszy na wyborze ubezpieczenia przez klienta. Jest to obszar, w którym zarządzający majątkiem muszą ewoluować w przyszłości, aby zdobyć udziały w rynku i dokładniej spełniać oczekiwania klientów.
Platforma InvestGlass umożliwia dostosowanie się do potrzeb rynku poprzez zapewnienie środków do podejmowania szybkich i skutecznych decyzji inwestycyjnych. Spełnij oczekiwania swoich klientów już dziś!
4 - Hiperpersonalizacja marketingu i rozwiązanie typu "wszystko w jednym
Nasze społeczeństwo zorientowane na klienta od dawna wspiera masową personalizację. Trend ten powoli, ale nieuchronnie wpływa na usługi finansowe i zarządzających majątkiem, a został zaostrzony przez pandemię, ponieważ kryzys zdrowotny tworzy i zwiększa różnorodność potrzeb w segmentach klientów. Oczekuje się zatem, że zarządzający majątkiem połączą się ze sztuczną inteligencją i cyfrowym doradztwem fintech, aby dostosować swoją ofertę do każdego klienta. Dwa główne obszary zainteresowania to firmy zajmujące się oceną ryzyka, których technologia może interpretować profil ryzyka klienta, oraz firmy zajmujące się analizą predykcyjną, od których oczekuje się ogromnego potencjału wzrostu w branży zarządzania majątkiem. Skorzystaj z InvestGlass CRM i dostosuj swoją ofertę do każdego klienta za pomocą naszego konfigurowalnego portalu klienta.
Ponadto oczekiwania klientów zmieniają się i przesuwają w kierunku rozwiązań typu ’wszystko w jednym". Klienci i potencjalni klienci dążą do uzyskania najbardziej kompleksowej oferty na rynku. Dlatego też zarządzający majątkiem i firmy finansowe, ogólnie rzecz biorąc, muszą uwzględniać dodatkowe usługi lub produkty, aby konkurować z konkurencją. Zarządzający majątkiem, którzy potrafią rozpoznać ten trend i działać zgodnie z nim, doświadczą większej satysfakcji i retencji klientów. Kompleksowe rozwiązanie InvestGlass, ekosystem fin-tech i otwarty interfejs API wpisują się w ten trend.
5 - Wyjdź z modnymi tematami - nawet jeśli ich nie udostępniasz. Klient jest najważniejszy!
W ciągu ostatnich dziesięcioleci, zanim pandemia stała się głównym tematem dyskusji, zrównoważony rozwój i trend zrównoważonych inwestycji zyskiwały na popularności. Globalne ocieplenie, praca dzieci i, bardziej ogólnie, kwestie etyczne i środowiskowe były coraz ważniejsze dla inwestorów. Pandemia przyspieszyła ten trend, a klienci zarządzających majątkiem rozważają ESG kryteria bardziej szczegółowo niż w przeszłości. Skupiamy się zatem na jasnym zrozumieniu wartości i potrzeb naszych klientów.
W związku z tym oczekuje się, że zarządzający majątkiem wzmocnią swoją ofertę w zakresie zrównoważonego rozwoju i pokażą, że priorytetem są produkty zgodne z zasadami zrównoważonego rozwoju. InvestGlass zapewnia środki i cele do integracji kryteriów ESG w ofercie, a także doradcę AI, który dopasuje się do Twojej strategii inwestycyjnej.
6 - Raportowanie nowej generacji, gdy mniej znaczy więcej - a może nie?
Dla każdej firmy era technologii, w której znajduje się nasze społeczeństwo, na nowo zdefiniowała konkurencję. Firmy, przedsiębiorstwa, sklepy i osoby prywatne walczą o świadomość i uwagę. Aby zwiększyć zaangażowanie i uwagę klientów, procesy muszą być łatwe w użyciu, interaktywne i przyjazne dla klienta. Dlatego też technologie i innowacje starają się zwiększyć uwagę klientów poprzez dostarczanie wizualizowalnych danych, wykresów i obrazów w celu zaangażowania i interakcji z nimi. Podobna agregacja kont zapewnia bardziej przyjazny i kompleksowy widok aktywów klienta.
W rezultacie zarządzający majątkiem mogą, za pośrednictwem modułu InvestGlass, radzić sobie z oczekiwaniami klientów w zakresie wdrażania technologii majątkowych, które obejmują grywalizację w strategiach prognozowania i interakcję w raportowaniu majątku klienta.
7 - Instant Data to nie latające samochody
Dane są najważniejszym źródłem informacji dla każdego menedżera sprzedaży. W przypadku menedżerów zarządzających majątkiem konieczne jest poznanie klienta i oparcie swoich porad i propozycji produktów na danych. Im więcej danych zostanie zebranych, tym lepiej dopasowana będzie usługa lub produkt do klienta. Ponieważ sposób gromadzenia takich danych jest ograniczony, doradcy i zarządzający majątkiem dążą obecnie do alternatywnego źródła informacji, takiego jak dane behawioralne lub dane dotyczące lokalizacji. Dodatkowo, uczenie maszynowe jest ważnym atutem przy prowadzeniu analiz predykcyjnych i alternatywnym gromadzeniu danych. Na przykład sztuczna inteligencja może skanować sieć i wyodrębniać złożone dane dotyczące nastrojów i krytycznych trendów w sieciach społecznościowych.
W związku z tym oczywiste jest, że zarządzający majątkiem będą musieli rozwinąć kompetencje i możliwości radzenia sobie z alternatywnymi danymi i wspierania procesów uczenia maszynowego, możliwości nieodłącznie związanych z rozwiązaniem InvestGlass.
7 Korzyści z bankowości cyfrowej w 2023 roku > Kluczowe wnioski
Cyfryzacja: od początku pandemii obserwujemy przyspieszenie transformacji cyfrowej. Staje się to kluczowym punktem dla zarządzających majątkiem i ogólnie dla branży finansowej, aby wprowadzać innowacje i przyjąć rewolucję.
Pielęgnuj wszystkie segmenty: zakres potencjalnych klientów dla zarządzających majątkiem szybko rośnie. Branża musi zrozumieć ten trend i zmienić swoją ofertę, aby uwzględnić potencjalnych klientów o niższym saldzie.
Zaufanie finansowe: Osobom fizycznym brakuje zaufania i zainteresowania doradztwem finansowym. Pozostawia to miejsce na szanse i zagrożenia w branży.
Hiperpersonalizacja to rozwiązanie typu ’wszystko w jednym": trend masowej personalizacji wpływa również na oczekiwania klientów w branży bankowości detalicznej. Produkty powinny być konfigurowalne i integrować wszystkie istotne usługi poprzez ekosystem i integrację.
Wartości i zrównoważone inwestycje: Konkurencja i dopasowanie do potrzeb klientów jest kluczowym celem w niepewnych czasach. Rozpoznanie trendów i wartości ESG w segmentach klientów jest kolejnym centralnym punktem.
Raportowanie nowej generacji: Interakcja z klientami. Klienci domagają się grywalizacji raportowania wydajności, aby zwiększyć swoje zaangażowanie w produkt.