W świecie zarządzania majątkiem wydajność i skuteczność zarządzania cyklem życia klienta (CLM) to nie tylko szczegóły operacyjne; to podstawa relacji z klientami i siła napędowa rentowności. Przez lata branża była zdominowana przez garstkę graczy, a rozwiązania często opierały się na amerykańskich technologiach. Pojawia się jednak nowy paradygmat, w którym priorytetem jest suwerenność danych, elastyczność i prawdziwie kompleksowe podejście. Jest to paradygmat InvestGlass, szwajcarskiej platformy, która szybko staje się preferowanym rozwiązaniem CLM dla wymagających instytucji finansowych w całej Europie.
W tym artykule zbadamy krytyczne różnice między ofertą CLM Wealth Dynamix, znanego brytyjskiego dostawcy, a InvestGlass. Zagłębimy się w to, dlaczego dla wielu bankierów i doradców finansowych szwajcarskie, suwerenne rozwiązanie oferowane przez InvestGlass stanowi bardziej strategiczny i przyszłościowy wybór.
Czego się dowiesz
W tej kompleksowej analizie odkryjesz podstawowe różnice między tradycyjnymi platformami CLM a nową generacją suwerennych rozwiązań. Przeanalizujemy kwestie związane z suwerennością danych, elastycznością wdrażania, możliwościami dostosowywania i całkowitym kosztem posiadania. Pod koniec tego artykułu zrozumiesz, dlaczego europejskie instytucje finansowe coraz częściej wybierają InvestGlass zamiast uznanych graczy, takich jak Wealth Dynamix.
Krajobraz CLM: Opowieść o dwóch filozofiach
Wealth Dynamix ugruntował swoją pozycję na rynku technologii zarządzania majątkiem, oferując kompleksową platformę CLM, która pomaga firmom zarządzać całym cyklem życia klienta. Ich rozwiązania, w tym WDX1 i oparte na SaaS CLMi, zostały zaprojektowane w celu zwiększenia wydajności, poprawy zaangażowania klientów i zapewnienia zgodności z przepisami. Wykorzystują one możliwości solidnej i szeroko stosowanej platformy Microsoft Dynamics.
Jednak to poleganie na amerykańskim gigancie technologicznym, choć oferuje znajomość i pewien poziom komfortu, wprowadza również szereg nieodłącznych wyzwań, szczególnie dla europejskich instytucji finansowych działających w coraz bardziej złożonym środowisku regulacyjnym. W tym miejscu InvestGlass stanowi atrakcyjną alternatywę. Jako szwajcarska suwerenna platforma 100%, InvestGlass oferuje zasadniczo odmienną filozofię, która opiera się na zasadach suwerenności danych, otwartej architektury i pełnej kontroli klienta.
Suwerenność danych: Nienegocjowalne dla europejskich finansów
W erze po wejściu w życie RODO suwerenność danych nie jest już kwestią niszową; jest to podstawowy wymóg dla każdej instytucji finansowej działającej w Europie. Zdolność do kontrolowania miejsca przechowywania danych klientów i sposobu ich przetwarzania to nie tylko kwestia zgodności z przepisami; to kwestia zaufania. Klienci są coraz bardziej świadomi znaczenia prywatności swoich danych i oczekują, że ich doradcy finansowi będą ich najbardziej zagorzałymi obrońcami.
W tym miejscu różnica między Wealth Dynamix i InvestGlass staje się najbardziej wyraźna. Podczas gdy Wealth Dynamix oferuje zarówno opcje wdrożenia lokalnego, jak i w chmurze, ich oferta w chmurze jest nierozerwalnie związana z ekosystemem Microsoft Azure. Oznacza to, że w przypadku firm wybierających rozwiązanie oparte na chmurze, dane ich klientów będą ostatecznie znajdować się na serwerach kontrolowanych przez korporację z siedzibą w USA. Rodzi to poważne obawy dotyczące potencjalnego dostępu władz amerykańskich na mocy przepisów takich jak CLOUD Act, ryzyko, którego wiele europejskich instytucji nie chce już akceptować.
Z drugiej strony InvestGlass oferuje jasne i jednoznaczne rozwiązanie tego wyzwania. Ich platforma może być wdrożona w bezpiecznej szwajcarskiej chmurze lub na własnych serwerach klienta. Zapewnia to pełną kontrolę nad rezydenturą danych, gwarantując, że wszystkie informacje o klientach pozostają w jurysdykcji europejskich przepisów o ochronie danych. Dla bankierów i doradców finansowych, którzy poważnie podchodzą do kwestii prywatności danych klientów, jest to potężny wyróżnik.
“InvestGlass zapewnia najlepszą alternatywę dla amerykańskich chmur: Wybierz szwajcarski hosting w chmurze lub korzystaj z własnych serwerów”. - InvestGlass
Zrozumienie skutków ustawy CLOUD
Ustawa Clarifying Lawful Overseas Use of Data (CLOUD) Act, przyjęta przez Kongres Stanów Zjednoczonych w 2018 r., umożliwia amerykańskim organom ścigania zmuszanie firm technologicznych z siedzibą w USA do dostarczania żądanych danych przechowywanych na serwerach, niezależnie od tego, czy dane są przechowywane w USA, czy na obcej ziemi. Ma to poważne konsekwencje dla europejskich instytucji finansowych korzystających z amerykańskich dostawców usług w chmurze. Nawet jeśli dane są przechowywane w europejskim centrum danych, jeśli dostawca jest firmą amerykańską, dane te mogą być potencjalnie dostępne dla władz USA.
Dla zarządzających majątkiem, którzy mają do czynienia z wrażliwymi informacjami o klientach, stwarza to niedopuszczalne ryzyko. Szwajcarskie rozwiązanie oferowane przez InvestGlass całkowicie eliminuje te obawy. Szwajcaria nie jest częścią Unii Europejskiej, ale ma własne solidne ramy ochrony danych, które są uważane za równoważne z RODO. Co więcej, szwajcarskie firmy nie podlegają ustawie CLOUD Act, zapewniając dodatkową warstwę ochrony danych klientów.
Elastyczność i personalizacja: Opowieść o dwóch podejściach
Zarówno Wealth Dynamix, jak i InvestGlass twierdzą, że oferują elastyczne i konfigurowalne rozwiązania. Jednak ich podejścia do osiągnięcia tej elastyczności są zasadniczo różne.
Platforma WDX1 firmy Wealth Dynamix jest zbudowana na platformie Microsoft Dynamics, która oferuje wysoki stopień dostosowania. Jednak dostosowanie to często wymaga specjalistycznej wiedzy na temat platformy Dynamics i może prowadzić do złożonych i kosztownych projektów rozwojowych. Chociaż oferują szablony przyspieszające ten proces, platforma bazowa jest rozległym i złożonym ekosystemem, który może być trudny w zarządzaniu i dostosowywaniu w czasie.
Z kolei InvestGlass został zaprojektowany od podstaw jako otwarta i elastyczna platforma. Podejście no-code/low-code umożliwia użytkownikom biznesowym tworzenie i modyfikowanie przepływów pracy, formularzy i raportów bez konieczności dużego zaangażowania IT. Ta elastyczność jest znaczącą zaletą na szybko zmieniającym się rynku, umożliwiając firmom szybkie dostosowanie się do nowych przepisów, wprowadzanie nowych produktów i reagowanie na zmieniające się potrzeby klientów.
Co więcej, otwarty interfejs API InvestGlass i inteligentne możliwości integracji ułatwiają połączenie z istniejącymi systemami, tworząc prawdziwie ujednolicony i płynny krajobraz technologiczny. Kontrastuje to z bardziej zastrzeżonym charakterem niektórych tradycyjnych platform CRM, które mogą tworzyć silosy danych i utrudniać innowacje.
Tabela porównawcza: Możliwości dostosowywania
| Cecha | Wealth Dynamix | InvestGlass |
| Podejście do personalizacji | Oparte na kodzie za pośrednictwem Microsoft Dynamics | Platforma bez kodu lub z niskim kodem |
| Wymagana wiedza techniczna | Wysoki (specjaliści od dynamiki) | Niski (użytkownicy biznesowi) |
| Czas na wdrożenie zmian | Od tygodni do miesięcy | Godziny do dni |
| Koszt dostosowania | Wysoki (wyspecjalizowani deweloperzy) | Niski (zasoby wewnętrzne) |
| Modyfikacja przepływu pracy | Wymaga rozwoju | Wizualne przeciąganie i upuszczanie |
| Konstruktor formularzy | Ograniczone, wymagające kodu | Intuicyjny, bez kodu |
| Dostępność API | Dynamics API (złożony) | Otwarty, dobrze udokumentowany interfejs API |
| Elastyczność integracji | Koncentracja na ekosystemie Microsoft | Niezależność od dostawcy |
The End-to-End Advantage: Prawdziwie suwerenne narzędzie
Jedną z kluczowych zalet InvestGlass jest jego prawdziwie kompleksowy charakter. Platforma łączy w sobie cyfrowy onboarding, CRM, zarządzanie portfelem, automatyzacja marketingu i portal klienta w jednym, ujednoliconym rozwiązaniu. Eliminuje to potrzebę stosowania wielu różnych systemów, zmniejszając złożoność, poprawiając spójność danych i zapewniając całościowy obraz relacji z klientem.
To zintegrowane podejście jest szczególnie cenne w kontekście CLM. Od momentu, gdy potencjalny klient po raz pierwszy wchodzi w interakcję z Twoją firmą, przez proces onboardingu, aż po bieżące zarządzanie jego portfelem, każda interakcja jest rejestrowana i zarządzana w ramach jednego systemu. Zapewnia to poziom wglądu i kontroli, który jest po prostu niemożliwy w przypadku zbioru różnych narzędzi.
Podczas gdy Wealth Dynamix również oferuje kompleksowe rozwiązanie CLM, ich oferta ma bardziej modułowy charakter. Chociaż może to zapewnić pewną elastyczność, może również prowadzić do bardziej fragmentarycznego i mniej zintegrowanego doświadczenia użytkownika. Dla firm, które szukają prawdziwie płynnego i ujednoliconego podejścia do CLM, wszechstronny charakter platformy InvestGlass jest znaczącą zaletą.
Sześć podstawowych modułów InvestGlass
Zintegrowana platforma InvestGlass składa się z sześciu podstawowych modułów, które płynnie ze sobą współpracują:
1.Digital Onboarding: Usprawnienie procesu pozyskiwania klientów dzięki zautomatyzowanym kontrolom KYC/AML, podpisom cyfrowym i zarządzaniu dokumentami. System może wdrożyć klientów w ciągu godzin, a nie dni lub tygodni.
2.CRM - Swiss Sovereign: Zarządzanie wszystkimi relacjami z klientami, śledzenie interakcji i utrzymywanie pełnej historii komunikacji. CRM został zaprojektowany specjalnie dla usług finansowych i zawiera takie funkcje, jak mapowanie relacji i zarządzanie gospodarstwem domowym.
3.System zarządzania portfelem (PMS): Monitoruj portfele klientów w czasie rzeczywistym, śledź wyniki i generuj kompleksowe raporty. PMS integruje się z tradycyjnymi systemami bankowymi i może nawet obsługiwać aktywa kryptowalutowe.
4.Marketing Cloud: Twórz ukierunkowane kampanie marketingowe, śledź zaangażowanie i pielęgnuj potencjalnych klientów w lejku sprzedaży. Funkcje automatyzacji marketingu zapewniają, że żaden potencjalny klient nie zostanie pominięty.
5.Portal dla klientów i pracowników: Zapewnij klientom bezpieczny dostęp do ich informacji, dokumentów i wyników portfela. Portal może być w pełni dostosowany do tożsamości marki.
6.Sztuczna inteligencja: Wykorzystaj automatyzację opartą na sztucznej inteligencji do obsługi rutynowych zadań, dostarczania spersonalizowanych rekomendacji i identyfikowania możliwości sprzedaży krzyżowej i dodatkowej.
Zgodność z przepisami: Wbudowane a przykręcane
Dla zarządzających majątkiem działających w Europie zgodność z przepisami nie jest opcjonalna; jest to podstawowy wymóg prowadzenia działalności. Krajobraz regulacyjny jest złożony i stale ewoluuje, a ramy takie jak RODO, MiFID II, FINSA i różne przepisy krajowe nakładają rygorystyczne wymagania dotyczące sposobu gromadzenia, przechowywania i przetwarzania danych klientów.
InvestGlass został zaprojektowany z myślą o zgodności z przepisami. Platforma zawiera wbudowane funkcje, które pomagają firmom spełnić ich obowiązki regulacyjne, w tym zautomatyzowane ścieżki audytu, zarządzanie zgodami i zasady przechowywania danych. Ponieważ platforma jest szwajcarska i może być hostowana w Szwajcarii, zapewnia naturalne dostosowanie do europejskich wymogów regulacyjnych.
Wealth Dynamix, choć z pewnością jest w stanie wspierać wymogi zgodności, opiera się na platformie Microsoft Dynamics. Oznacza to, że funkcje zgodności mogą wymagać konfiguracji lub dostosowania, co zwiększa złożoność i koszty procesu wdrażania. Co więcej, korzystanie z amerykańskiego dostawcy usług w chmurze może stwarzać dodatkowe wyzwania w zakresie zgodności, szczególnie w odniesieniu do transferu danych i przetwarzania danych w krajach trzecich.
Kluczowe kwestie regulacyjne
| Rozporządzenie | Podejście InvestGlass | Podejście Wealth Dynamix |
| RODO | Natywny hosting szwajcarski, wbudowane zarządzanie zgodami | Wymaga konfiguracji, dotyczy hostingu Azure |
| MiFID II | Wstępnie skonfigurowane przepływy pracy pod kątem przydatności | Wymagane dostosowanie |
| FINSA | Funkcje zgodności specyficzne dla Szwajcarii | Może wymagać dodatkowego rozwoju |
| Rezydencja danych | Gwarantowany hosting w Szwajcarii/UE | Zależy od wyboru regionu Azure |
| Prawo do bycia zapomnianym | Zautomatyzowane procesy usuwania danych | Wymagana ręczna konfiguracja |
| Ścieżki audytu | Kompleksowe, niezmienne dzienniki | Dostępne, ale wymaga konfiguracji |
Całkowity koszt posiadania: Patrząc poza cenę na naklejce
Oceniając rozwiązania CLM, ważne jest, aby spojrzeć poza początkowe opłaty licencyjne i rozważyć całkowity koszt posiadania (TCO) w całym okresie eksploatacji systemu. Obejmuje to nie tylko koszty oprogramowania, ale także koszty wdrożenia, dostosowania, integracji, szkoleń oraz bieżącej konserwacji i wsparcia.
Rozwiązania Wealth Dynamix, w szczególności WDX1, mogą mieć wysoki całkowity koszt posiadania ze względu na złożoność platformy Microsoft Dynamics. Dostosowanie wymaga wyspecjalizowanych programistów, wdrożenie może trwać wiele miesięcy, a bieżące utrzymanie może być kosztowne. Co więcej, firmy mogą zostać zablokowane w ekosystemie Microsoft, z ograniczoną możliwością przejścia na alternatywne rozwiązania bez ponoszenia znacznych kosztów.
InvestGlass, ze swoim podejściem no-code/low-code i otwartą architekturą, oferuje znacznie niższy TCO. Wdrożenie jest szybsze, dostosowanie może być wykonane przez zasoby wewnętrzne, a platforma została zaprojektowana tak, aby była łatwa w utrzymaniu i aktualizacji. Co więcej, elastyczność platformy oznacza, że firmy nie są zamknięte w ekosystemie jednego dostawcy, co daje im swobodę adaptacji i ewolucji w miarę zmieniających się potrzeb.
Historie sukcesu klientów: Rzeczywiste wyniki
Prawdziwym testem każdej platformy CLM jest jej zdolność do dostarczania wymiernych wyników biznesowych. InvestGlass ma rosnące portfolio sukcesów instytucji finansowych z całej Europy, które osiągnęły znaczną poprawę wydajności, zadowolenia klientów i rentowności.
Jeden średniej wielkości szwajcarski bank prywatny wdrożył InvestGlass i był w stanie skrócić czas wdrażania klientów ze średnio 14 dni do mniej niż 24 godzin. Ta radykalna poprawa została osiągnięta dzięki zautomatyzowanym kontrolom KYC/AML platformy, możliwościom podpisu cyfrowego i usprawnionym przepływom pracy. Bank odnotował również redukcję kosztów administracyjnych o 40%, dzięki czemu menedżerowie ds. relacji mogli skupić się na działaniach związanych z obsługą klienta.
Innym przykładem jest brytyjska firma zajmująca się doradztwem majątkowym, która zmagała się z rozdrobnionym środowiskiem technologicznym. Posiadała oddzielne systemy CRM, zarządzania portfelem i raportowania klientów, co tworzyło silosy danych i utrudniało uzyskanie całościowego obrazu relacji z klientami. Po wdrożeniu InvestGlass, firma była w stanie skonsolidować wszystkie swoje systemy w jedną platformę, co zaowocowało poprawą jakości danych, lepszym wglądem w klientów i zwiększeniem możliwości sprzedaży krzyżowej o 30%.
Ścieżka migracji: Przejście z Wealth Dynamix do InvestGlass
Dla firm, które obecnie korzystają z Wealth Dynamix i rozważają przejście na InvestGlass, proces migracji jest prosty i dobrze obsługiwany. InvestGlass ma doświadczenie w migracji danych z szerokiej gamy systemów CRM i CLM, w tym platform opartych na Microsoft Dynamics.
Proces migracji obejmuje zazwyczaj następujące kroki:
1.Ocena danych: Kompleksowy przegląd istniejących danych w celu określenia, co należy zmigrować i jak powinno być zorganizowane w nowym systemie.
2. Mapowanie i transformacja: Tworzenie mapowania między istniejącymi strukturami danych a modelem danych InvestGlass oraz przekształcanie danych w razie potrzeby.
3. migracja testowa: Przeprowadzenie migracji testowej do środowiska sandbox w celu zidentyfikowania i rozwiązania wszelkich problemów przed ostateczną migracją.
4. szkolenie i przygotowanie: Szkolenie zespołu w zakresie nowego systemu i przygotowanie go do przejścia.
5.Migracja końcowa: Przeprowadzenie końcowej migracji danych i przejście na platformę InvestGlass.
6.Wsparcie po migracji: Zapewnienie stałego wsparcia w celu zapewnienia płynnego przejścia i rozwiązania wszelkich problemów, które mogą się pojawić.
Cały proces można zazwyczaj ukończyć w ciągu 8-12 tygodni, w zależności od złożoności istniejącego systemu i ilości danych do migracji.
Wnioski: Przyszłość jest suwerenna
Podsumowując, podczas gdy Wealth Dynamix oferuje solidne i dobrze oceniane rozwiązanie CLM, jego zależność od stosu technologii opartej na USA i bardziej tradycyjne, modułowe podejście sprawiają, że jest to mniej atrakcyjny wybór dla wielu europejskich instytucji finansowych. W erze, w której suwerenność danych, elastyczność i prawdziwie kompleksowe podejście są najważniejsze, InvestGlass oferuje wyraźną i atrakcyjną alternatywę.
Wybierając szwajcarskie, suwerenne rozwiązanie, bankierzy i doradcy finansowi mogą nie tylko zapewnić zgodność z europejskimi przepisami dotyczącymi ochrony danych, ale także uzyskać znaczną przewagę konkurencyjną. Zdolność do szybkiego dostosowywania się do zmieniających się warunków rynkowych, oferowania prawdziwie płynnego i zintegrowanego doświadczenia klienta oraz budowania relacji opartych na zaufaniu i przejrzystości jest kluczem do sukcesu w nowoczesnym krajobrazie zarządzania majątkiem. Dla tych, którzy są gotowi na przyszłość, wybór jest jasny: przyszłość jest suwerenna, a przyszłość to InvestGlass.
Często zadawane pytania
1.Jaka jest główna różnica między rozwiązaniami CLM InvestGlass i Wealth Dynamix?
Główna różnica polega na ich podejściu do suwerenności danych i infrastruktury technologicznej. InvestGlass jest szwajcarską platformą suwerenną, oferującą hosting lokalny i w szwajcarskiej chmurze, podczas gdy Wealth Dynamix jest oparty na technologii Microsoft Dynamics z siedzibą w USA. InvestGlass oferuje również prawdziwą platformę no-code/low-code, podczas gdy Wealth Dynamix wymaga większej wiedzy technicznej w celu dostosowania.
2.Dlaczego suwerenność danych jest ważna dla zarządzających majątkiem?
Suwerenność danych ma kluczowe znaczenie dla zachowania zgodności z europejskimi przepisami dotyczącymi ochrony danych, takimi jak RODO, oraz dla budowania zaufania klientów poprzez zapewnienie, że ich dane nie podlegają dostępowi obcych rządów na mocy przepisów takich jak US CLOUD Act. Zapewnia również większą kontrolę nad bezpieczeństwem danych i zmniejsza ryzyko regulacyjne.
3.Czy InvestGlass jest odpowiedni dla małej firmy doradczej?
Tak, InvestGlass jest przeznaczony dla firm każdej wielkości, od małych firm doradczych po duże banki korporacyjne. Jego platforma no-code/low-code sprawia, że jest on dostępny i przystępny cenowo dla mniejszych firm, z przejrzystymi cenami i bez ukrytych kosztów.
4.Czy InvestGlass może zintegrować się z moimi istniejącymi systemami?
Tak, InvestGlass posiada otwarty interfejs API i został zaprojektowany z myślą o łatwej integracji z innymi systemami, umożliwiając stworzenie ujednoliconego ekosystemu technologicznego. Platforma może integrować się z podstawowymi systemami bankowymi, narzędziami do zarządzania portfelem, usługami kontroli AML i wieloma innymi aplikacjami innych firm.
5.Jakie są kluczowe cechy platformy InvestGlass?
InvestGlass oferuje kompletny zestaw narzędzi, w tym cyfrowy onboarding, CRM, zarządzanie portfelem, automatyzację marketingu i portal klienta, a wszystko to na jednej zintegrowanej platformie. Obejmuje on również funkcje automatyzacji oparte na sztucznej inteligencji i kompleksowe funkcje zgodności.
6.Jak InvestGlass radzi sobie ze zgodnością z przepisami?
InvestGlass został stworzony z myślą o zgodności z przepisami, pomagając firmom spełniać wymogi regulacyjne, takie jak MiFID II, FINSA i RODO. Platforma obejmuje zautomatyzowane ścieżki audytu, zarządzanie zgodami, zasady przechowywania danych i wbudowane przepływy pracy do raportowania regulacyjnego.
7.Czy migracja z innego CRM do InvestGlass jest trudna?
InvestGlass został zaprojektowany z myślą o płynnym przejściu. Ich zespół zapewnia wsparcie i wskazówki podczas całego procesu migracji, aby zapewnić płynne doświadczenie. Typowy czas migracji wynosi 8-12 tygodni, w zależności od złożoności istniejącego systemu.
8.Jakiego rodzaju wsparcie oferuje InvestGlass?
InvestGlass oferuje kompleksowe wsparcie, od wstępnej konfiguracji i szkolenia po bieżącą pomoc, zapewniając maksymalne wykorzystanie platformy. Wsparcie jest dostępne w wielu językach i strefach czasowych, z dedykowanymi menedżerami kont dla większych klientów.
9.Jak kształtują się ceny InvestGlass w porównaniu z innymi rozwiązaniami?
InvestGlass oferuje przejrzyste i elastyczne modele cenowe dostosowane do różnych potrzeb i wielkości firm. Całkowity koszt posiadania jest zazwyczaj o 50-70% niższy niż w przypadku tradycyjnych rozwiązań, takich jak Wealth Dynamix, ze względu na niższe koszty wdrożenia, mniejsze wydatki na dostosowanie i niższe bieżące opłaty za utrzymanie.
10.Dlaczego powinienem wybrać szwajcarskie rozwiązanie?
Szwajcarskie rozwiązania, takie jak InvestGlass, oferują korzyści płynące ze stabilnego środowiska politycznego i prawnego, silnych przepisów dotyczących ochrony danych oraz reputacji w zakresie jakości i niezawodności. Neutralność Szwajcarii i solidne ramy ochrony danych stanowią idealną podstawę dla technologii usług finansowych.
Powiązane artykuły
Szwajcarski CRM suwerenny: Oparty na sztucznej inteligencji.
Gotowy do działania.
