7 korzyści z bankowości cyfrowej w 2022 roku

1 - Postaw na cyfryzację - nigdy nie jest za późno na bankowość mobilną

Globalna pandemia miała ogromny wpływ na szybkość wdrażania technologii. Rzeczywiście, blokady i praca zdalna sprawiły, że spotkania twarzą w twarz stały się rzadsze. Tendencja ta zmusza kierownictwo oddziałów bankowych i menedżerów do przyspieszenia wdrażania technologii cyfrowych i oferowania cyfrowych produktów i usług:

• Płać rachunki online
• aplikacje mobilne
• wysyłać pieniądze
• samoobsługa
• księga kart debetowych
• zadania bankowe - takie jak usuwanie brakujących elementów KYC
• karty przedpłacone
• salda kont online
• aplikacje kont oszczędnościowych
• przelew zbliżeniowy
• Proces wdrażania online
• Doświadczenie klienta online

W branży zarządzania majątkiem oznacza to większy nacisk na doradztwo cyfrowe. Gdzie InvestGlass uwielbia wdrażać sztuczna inteligencja aby stworzyć inteligentne doświadczenie.

Najlepszy cyfrowy bankowość funkcje zapewniające niezrównaną obsługę klienta. Zagrożenia istnieją oczywiście wszędzie, w tym w oddziale banku. Transformacja cyfrowa, która poprawia jakość obsługi klienta, ma wiele cech, które należy wziąć pod uwagę. To nie jest rosnący trend, to poważna zmiana. Tradycyjny banki muszą przyjąć rozwiązania bankowości internetowej. Firmy bankowe online muszą również ulepszyć aplikację bankowości mobilnej.

2 - Instytucje finansowe muszą gromadzić wszystkie dane we wszystkich segmentach.

W ciągu ostatnich lat zmieniła się rola zarządzających majątkiem, a także ich ukierunkowanie na klienta. Od koncentrowania się wyłącznie na majątku, zarządzający majątkiem biorą teraz pod uwagę inne segmenty klientów. Struktury cenowe zarządzających majątkiem zmieniają się, aby uwzględnić perspektywy niższego salda. W rzeczywistości, aby odnieść sukces i być w stanie świadczyć usługi dla wszystkich segmentów rynku poprzez redukcję kosztów lub poprawę wydajności, zarządzający majątkiem muszą współpracować z Sztuczna inteligencja dostawców usług doradczych lub podobnych rozwiązań fintech i rozwiązań SAAS.

W związku z tym te wcześniej niedostatecznie obsługiwane rynki zyskują na znaczeniu jako kluczowe interesy w przyszłości.

Obecność kobiet i osób zamożnych na rynkach finansowych staje się coraz ważniejsza i można założyć, że trend ten będzie rósł. Rosnące zainteresowanie niedocenianymi rynki zwiększają potrzebę przeformułowania cen przez zarządzających majątkiem strategie, aby przekonać te segmenty klientów i współpracować z InvestGlass. InvestGlass pozwala budować cyfrowe rozwiązania "pod klucz". usługi bankowe dzięki w pełni konfigurowalnemu CRM i cyfrowe. Zarządzający majątkiem oferują obecnie bardziej spersonalizowane produkty i usługi, aby zaspokoić potrzeby swoich klientów. Jest to możliwe dzięki bogactwu danych, które są teraz dla nich dostępne.

Potrzeby finansowe i wydatki konsumentów muszą być analizowane, aby oferować lepsze transakcje cyfrowe. Sztuczna inteligencja może stanowić większe zagrożenie dla proces, jeśli bankowość Dane klientów nie są dobrze przyswajane. Rzeczywiście, wykorzystanie danych z telefonu komórkowego, czeków depozytowych, kosztów oszczędzania, płatności rachunków, przelewów, płatności online i aspektów regulacyjnych portfela inwestycyjnego w celu uzyskania jednej porady wydaje się niemożliwe!

Ryzyko polega na tym, że nie wiesz, co udostępnić swoim klientom. Czy powinno to być doświadczenie odkrywcze z doświadczeniem telefonu komórkowego w supermarkecie, progresywne Mario Bros umożliwiające nowe transakcje cyfrowe po osiągnięciu poprzedniego poziomu, czy też hiper-targetowane doświadczenie?

Segmenty są jak klocki lego, które razem tworzą lepsze doświadczenia

3 - Zaufaj mi, jestem Twoim cyfrowym botem bankowym!

Badając oczekiwania i zachowanie klienta, tylko 27% Szwajcarów pracowało z doradców finansowych i ponad 50% zarządza swoimi finansami wewnętrznie. Ten trend zachowania jest niepokojącym aspektem dla zarządzających majątkiem wraz z pojawieniem się nowych, bardziej wydajnych doradców, takich jak sztuczna inteligencja i firmy Fin-tech.

Firmy Fintech to firmy technologiczne, które świadczą usługi finansowe. Usługi te mogą obejmować wszystko, od płatności po pożyczki i doradztwo inwestycyjne. Firmy Fintech często wykorzystują technologie cyfrowe do świadczenia tych usług, dlatego też są czasami nazywane “banki cyfrowe”.”

Szwajcarskie środowisko finansowe wyraźnie pokazuje dwoistość: większość korzysta z banku, ale wybiera inne sposoby zarządzania swoim majątkiem. Otwiera to szeroki wachlarz możliwości przekonania sceptyków, ale wiąże się również z długoterminowym ryzykiem.

Wyzwaniem dla zarządzających majątkiem jest to, że każda decyzja każdej osoby wymaga obecnie pewnego rodzaju doradztwa, począwszy od zakupu domu, a skończywszy na wyborze ubezpieczenia przez klienta. Jest to obszar, w którym zarządzający majątkiem muszą ewoluować w przyszłości, aby zdobyć udziały w rynku i dokładniej spełniać oczekiwania klientów.

Platforma InvestGlass umożliwia dostosowanie się do potrzeb rynku poprzez zapewnienie środków do podejmowania szybkich i skutecznych decyzji inwestycyjnych. Spełnij oczekiwania swoich klientów już dziś!

InvestGlass CRM kompilacja dla banków cyfrowych

4 - Hiperpersonalizacja marketingu i kompleksowe rozwiązanie

Nasze społeczeństwo zorientowane na klienta od dawna wspiera masową personalizację. Trend ten powoli, ale nieuchronnie wpływa na usługi finansowe i zarządzających majątkiem, a został zaostrzony przez pandemię, ponieważ kryzys zdrowotny tworzy i zwiększa różnorodność potrzeb w segmentach klientów. Oczekuje się zatem, że zarządzający majątkiem połączą się ze sztuczną inteligencją i cyfrowym doradztwem fintech, aby dostosować swoją ofertę do każdego klienta.

Dwa główne obszary zainteresowania to firmy zajmujące się oceną ryzyka, których technologia może interpretować profil ryzyka klienta, oraz firmy zajmujące się analizą predykcyjną, od których oczekuje się ogromnego potencjału wzrostu w branży zarządzania majątkiem. Skorzystaj z InvestGlass CRM i dostosuj swoją ofertę do każdego klienta dzięki naszemu konfigurowalnemu portalowi klienta.

InvestGlass CRM to system zarządzania relacjami z klientami, który pomaga zarządzającym majątkiem łączyć się z klientami i dostosowywać swoje usługi do ich potrzeb. Zapewnia konfigurowalny portal klienta, który umożliwia klientom dostęp do informacji o koncie i dokonywanie transakcji online.

Ponadto oczekiwania klientów zmieniają się i przesuwają w kierunku rozwiązań typu ’wszystko w jednym". Klienci i potencjalni klienci dążą do uzyskania najbardziej kompleksowej oferty na rynku. Dlatego też zarządzający majątkiem i firmy finansowe, ogólnie rzecz biorąc, muszą uwzględniać dodatkowe usługi lub produkty, aby konkurować z konkurencją. Zarządzający majątkiem, którzy potrafią rozpoznać ten trend i działać zgodnie z nim, doświadczą większej satysfakcji i retencji klientów. Kompleksowe rozwiązanie InvestGlass, ekosystem fin-tech i otwarty interfejs API wpisują się w ten trend.

5 - Wyjdź z modnymi tematami - nawet jeśli ich nie udostępniasz. Klient jest najważniejszy!

W ciągu ostatnich dziesięcioleci, zanim pandemia stała się głównym tematem dyskusji, zrównoważony rozwój i zrównoważony trend inwestycyjny zyskiwały na popularności. Globalne ocieplenie, praca dzieci i, bardziej ogólnie, kwestie etyczne i środowiskowe były coraz ważniejsze dla inwestorów. Pandemia przyspieszyła ten trend, a klienci zarządzających majątkiem rozważają ESG (środowiskowych, społecznych i ładu korporacyjnego) w większym stopniu niż w przeszłości. Należy zatem skupić się na jasnym zrozumieniu wartości i potrzeb klientów.

Być może słyszałeś już o terminie ESG, ale nie jesteś pewien, co on oznacza i dlaczego jest tak ważny. ESG to akronim oznaczający kwestie środowiskowe, społeczne i ład korporacyjny. Są to trzy główne obszary, które inwestorzy biorą pod uwagę, analizując zrównoważony rozwój spółki. Zrównoważony rozwój staje się coraz ważniejszy dla inwestorów, ponieważ chcą oni mieć pewność, że ich pieniądze są inwestowane w spółki, które czynią dobro na świecie. Jest to szczególnie ważne teraz, podczas pandemii, kiedy ludzie szukają sposobów na wsparcie firm, które robią różnicę.

W związku z tym oczekuje się, że zarządzający majątkiem wzmocnią swoją ofertę w zakresie zrównoważonego rozwoju i pokażą, że priorytetem są produkty zgodne z zasadami zrównoważonego rozwoju. InvestGlass zapewnia środki i narzędzia do integracji kryteriów ESG w ofercie, a także doradcę ds. równoważenia AI, który dopasowuje strategię inwestycyjną.

6 - Raportowanie nowej generacji, gdy mniej znaczy więcej - jak zmieścić wszystko w aplikacjach bankowości mobilnej

Dla każdej firmy era technologii, w której znajduje się nasze społeczeństwo, na nowo zdefiniowała konkurencję. Firmy, przedsiębiorstwa, sklepy i osoby prywatne walczą o świadomość i uwagę. Aby zwiększyć zaangażowanie i uwagę klientów, procesy muszą być łatwe w użyciu, interaktywne i przyjazne dla klienta. Dlatego też technologie i innowacje starają się zwiększyć uwagę klientów poprzez dostarczanie wizualizowalnych danych, wykresów i obrazów w celu zaangażowania i interakcji z nimi. Podobna agregacja kont zapewnia bardziej przyjazny i kompleksowy wgląd w aktywa klientów.

Istnieje kilka powodów, dla których oddziały banków będą nadal ważne dla klientów z wyższej półki. Po pierwsze, oddziały banków oferują bardziej osobiste doświadczenie, które klienci mogą preferować. Mogą porozmawiać z bankierem osobiście i uzyskać bardziej spersonalizowaną obsługę. Oddziały banków mogą również oferować bezpieczniejsze doświadczenie, ponieważ klienci mogą porozmawiać z kimś osobiście, jeśli mają jakiekolwiek pytania lub wątpliwości. Wreszcie, oddziały banków zapewniają bardziej luksusowe wrażenia, które mogą preferować niektórzy klienci z wyższej półki. Mogą oni korzystać z ekskluzywnych usług i udogodnień, które nie są dostępne online lub za pośrednictwem aplikacji bankowości mobilnej.

7 - Instant Data to nie latające samochody, ale konto bankowe online

Dane są najważniejszym źródłem informacji dla każdego bankiera lub menedżera sprzedaży. Dla menedżerów zarządzających majątkiem konieczne jest poznanie klienta, a tym samym oparcie porad i propozycji produktów na danych. Nowe dane klientów można łatwo wzbogacić za pomocą cyfrowych formularzy InvestGlass.

Im więcej danych zostanie zebranych, tym lepiej dopasowana będzie usługa lub produkt do klienta i tym większa będzie jego satysfakcja. Ponieważ sposób gromadzenia takich danych jest ograniczony, doradcy i zarządzający majątkiem dążą obecnie do alternatywnego źródła informacji, takiego jak dane behawioralne lub dane dotyczące lokalizacji. Dodatkowo, uczenie maszynowe jest ważnym atutem przy prowadzeniu analiz predykcyjnych i alternatywnym gromadzeniu danych. Na przykład sztuczna inteligencja może skanować sieć i wyodrębniać złożone dane dotyczące nastrojów i krytycznych trendów w sieciach społecznościowych.

W związku z tym oczywiste jest, że zarządzający majątkiem będą musieli rozwinąć kompetencje i możliwości radzenia sobie z alternatywnymi danymi i wspierania procesów uczenia maszynowego, możliwości nieodłącznie związanych z rozwiązaniem InvestGlass.

Czy jesteś gotowy, aby odblokować moc bankowości cyfrowej w 2023 roku?

The digital banking landscape is not just changing; it’s evolving at breakneck speed. As we dive deeper into 2023, the opportunities are not just abundant they are transformative. For wealth managers, the time to adapt and innovate is now. Expect to see cutting-edge features like next-gen reporting, instant data analytics, and alternative data sources becoming the norm rather than the exception. But it doesn’t end there.

Bankowość internetowa: Nowa granica

Banki internetowe przewodzą tej cyfrowej rewolucji, oferując coś więcej niż tylko platformę do sprawdzania konta bankowego online. Są to pełnoprawne centra finansowe, w których można wykonywać zadania bankowe, przelewać pieniądze, a nawet angażować się w złożone transakcje bankowe, a wszystko to w zaciszu własnego domu lub w podróży.

Uczenie maszynowe i sztuczna inteligencja: zmiany w grze

Wykorzystanie mocy uczenia maszynowego i sztucznej inteligencji (AI) nie jest już opcjonalne; to konieczność. Te cyfrowe narzędzia bankowe pozwalają zarządzającym majątkiem oferować hiper-spersonalizowane usługi, od rekomendowania opcji inwestycyjnych po śledzenie wydatków w czasie rzeczywistym. Ten poziom personalizacji zapewnia znaczące korzyści, które wcześniej można było osiągnąć jedynie poprzez osobistą interakcję w fizycznym oddziale.

InvestGlass: Twój cyfrowy partner

W InvestGlass nie tylko dotrzymujemy kroku tym cyfrowym zmianom, my je wyznaczamy. Nasze rozwiązania bankowości cyfrowej mogą być hostowane na serwerze klienta lub w bezpiecznej szwajcarskiej chmurze w Genewie i kantonie Vaud. Platforma jest tak elastyczna, jak tego potrzebujesz, kompatybilna zarówno z neobankami, jak i tradycyjnymi operacjami bankowymi.

Kluczowe korzyści

• Niższe opłaty: Pożegnaj się z wysokimi miesięcznymi opłatami za utrzymanie.
• Łatwiejszy dostęp: Dostęp w czasie rzeczywistym do cyfrowego konta bankowego i konta bankowości internetowej.
• Oszczędność czasu: Automatyczne płatności i transakcje elektroniczne oszczędzają czas, w przeciwieństwie do systemów bankowych z przeszłości, które w dużej mierze opierały się na procesach ręcznych.

Zabezpiecz swoje operacje na przyszłość

Our technology solutions spanning AI to machine learning algorithms are designed to create seamless experiences for FIDLEG and MIFID compliance. Whether it’s transferring funds, checking account balances, or even depositing checks remotely, we’ve got you covered. Websites generally can’t offer this level of service and security.

Bezpieczeństwo i zgodność

Bezpieczeństwo jest najważniejsze. Dzięki InvestGlass nie tylko zyskujesz większą kontrolę nad swoimi celami finansowymi, ale także korzystasz z ulepszonych funkcji bezpieczeństwa. Obejmują one opcje mobilnych wpłat czekowych i e-portfeli, zapewniając, że transakcje są nie tylko szybkie, ale także bezpieczne.

Przyciąganie nowych klientów

W świecie, w którym konsumenci coraz częściej rezygnują z noszenia gotówki na rzecz płatności cyfrowych, oferowanie takich zaawansowanych funkcji może pomóc przyciągnąć nowych klientów. Co więcej, pozwala obecnym klientom na dostęp do usług bankowych z większą łatwością, oferując większe bezpieczeństwo niż tradycyjne metody.

Czy jesteś gotowy, aby wkroczyć w przyszłość i wykorzystać te niesamowite możliwości? korzyści płynące z bankowości cyfrowej w 2023 roku? Dzięki InvestGlass przyszłość jest nie tylko świetlana; jest rewolucyjna.