Jak założyć firmę brokerską?

Jeśli chodzi o świat finansów, istnieje kilka ścieżek kariery, które można obrać. Jedną z nich jest zostanie maklerem giełdowym. Makler giełdowy jest odpowiedzialny za kupowanie i sprzedawanie akcji w imieniu swoich klientów. Na tym blogu wyjaśnimy kroki i narzędzia, których powinieneś użyć.

Ile zysku może osiągnąć firma maklerska?

Średnie marże zysku w branży usług finansowych oscylują wokół 12%, przy czym niektóre firmy zarabiają zaledwie 1%, a inne 50% lub więcej. Średnie marże zysku firm wynoszą 15%. Największe firmy, takie jak Goldman Sachs, Morgan Stanley i JPMorgan Chase, zazwyczaj zarabiają najwięcej. Każdego roku przynoszą one miliardy dolarów przychodu. Wydajność zależy również od poziomu automatyzacji, jaki można ustawić w firmie brokerskiej.

Niektóre firmy mogą również znajdować się pod parasolem większej firmy. Na przykład, mini prime broker to usługa świadczona przez niektórych większych brokerów-dealerów na rzecz małych funduszy hedgingowych i innych profesjonalnych zarządzających pieniędzmi, którzy handlują papierami wartościowymi w stosunkowo niewielkich ilościach.

InvestGlass to oparte na chmurze oprogramowanie CRM dla firm maklerskich, które oferują automatyzacja sprzedaży funkcje. InvestGlass został zaprojektowany w celu usprawnienia procesu sprzedaży poprzez automatyzację powtarzalnych zadań, takich jak wprowadzanie danych, zarządzanie potencjalnymi klientami i działania następcze. InvestGlass oferuje również zestaw narzędzi analitycznych, które pomagają menedżerom śledzić wyniki i identyfikować obszary wymagające poprawy. Ponadto integracja InvestGlass z aplikacjami innych firm, takimi jak Bloomberg, Morningstar i Cryptocompare, zapewnia dane rynkowe i wiadomości w czasie rzeczywistym.

W rezultacie InvestGlass zapewnia firmom maklerskim kompletne rozwiązanie do automatyzacji sprzedaży. InvestGlass to oparty na chmurze system CRM oprogramowanie dla firm maklerskich oferujące funkcje automatyzacji sprzedaży. InvestGlass został zaprojektowany w celu usprawnienia procesu sprzedaży poprzez automatyzację powtarzalnych zadań, takich jak wprowadzanie danych, zarządzanie potencjalnymi klientami i działania następcze. InvestGlass oferuje również zestaw narzędzi analitycznych, które pomagają menedżerom śledzić wyniki i identyfikować obszary wymagające poprawy. Ponadto InvestGlass integruje się z aplikacje innych firm które dostarczają dane rynkowe i wiadomości w czasie rzeczywistym. W rezultacie InvestGlass zapewnia firmom maklerskim kompletne rozwiązanie do automatyzacji sprzedaży.

Jaki jest potencjał wzrostu dla firmy maklerskiej?

Potencjał wzrostu firmy maklerskiej zależy od wielu czynników, w tym od wielkości firmy, efektywności jej działania i siły gospodarki. Ogólnie rzecz biorąc, większe firmy mają tendencję do szybszego wzrostu niż mniejsze. Wynika to z faktu, że dysponują one większymi zasobami i mogą korzystać z efektu skali.

Wydajność firmy zależy od wielu czynników, takich jak poziom automatyzacji. Automatyzacja może pomóc obniżyć koszty i zwiększyć produktywność. Im bardziej wydajna jest firma, tym większy jest jej potencjał wzrostu. Korzystanie z CRM i rozwiązania Voice Over IP razem pomoże przyspieszyć interakcje. CRM pomoże ci szybko znaleźć potrzebne informacje o konkretnym kliencie, a VoIP pozwoli ci wykonywać połączenia bezpośrednio z komputera bez konieczności korzystania z oddzielnego systemu telefonicznego.

Rozmowa głosowa jest następnie nagrywana sztuczna inteligencja zdekoduje rozmowę głosową w celu wypełnienia biletów inwestycyjnych. Oprogramowanie wygeneruje również dziennik połączeń, który pomoże śledzić połączenia i czas ich trwania.

Dzięki dziennikowi połączeń i czasowi ich trwania można również wystawiać faktury klientom posiadającym mandat doradczy. InvestGlass to rozwiązanie dla każdego, kto chce łatwo wystawiać faktury swoim inwestorom. InvestGlass to rozwiązanie oparte na chmurze, co oznacza, że nie trzeba pobierać ani instalować żadnego oprogramowania. InvestGlass jest również bardzo przyjazny dla użytkownika; nawet jeśli nie jesteś osobą obeznaną z technologią, będziesz w stanie z łatwością korzystać z InvestGlass. Faktury można wysyłać bezpośrednio za pomocą interfejsu API do istniejącego systemu fakturowania. API jest dostępne dla wszystkich głównych programów do fakturowania, takich jak FreshBooks, Bexio w Szwajcarii, QuickBooks i Xero.

Jaki jest rynek docelowy Twojej firmy brokerskiej?

Brokerzy zazwyczaj preferują klientów o wysokiej lub bardzo wysokiej wartości netto. Preferowane są minimalne aktywa od $500,000 do $1 miliona. Jednak alternatywne modele oferowane przez fintech oferują obecnie rozwiązanie handlowe dla klientów poniżej pół miliona. Robinhood jest doskonałym przykładem w USA.

Robinhood to masowa detaliczna firma fintech, która pomaga ludziom zaoszczędzić pieniądze na opłatach inwestycyjnych i handlowych. Firma została założona w 2013 roku przez Vlada Teneva i Baiju Bhatta i od tego czasu stała się jedną z najpopularniejszych platform inwestycyjnych wśród millenialsów. Robinhood oferuje bezprowizyjny handel akcjami, funduszami ETF, opcjami i kryptowalutami, a także zapewnia użytkownikom narzędzia, które pomagają im podejmować świadome decyzje inwestycyjne. Ponadto aplikacja Robinhood umożliwia użytkownikom śledzenie ich portfeli, ustalona cena alerty i otrzymywać aktualizacje rynkowe w czasie rzeczywistym. Dzięki przyjaznemu dla użytkownika interfejsowi i niskim opłatom, Robinhood szybko stał się ulubieńcem masowych inwestorów detalicznych.

To fantastyczne, ale może być również niebezpieczne dla drobnych inwestorów. SEC chce chronić inwestorów przed spekulacjami. Komisja bada rolę swapów ryzyka kredytowego na rynku. Przewodnicząca SEC Mary Shapiro powiedziała, że przyjrzą się “zabezpieczeniom”, aby upewnić się, że inwestorzy nie są wykorzystywani. SEC jest również zaniepokojona wykorzystaniem dźwigni finansowej na rynku. Dźwignia finansowa może pomóc inwestorom zarobić więcej pieniędzy, ale może również prowadzić do strat, jeśli jest używana w niewłaściwy sposób. SEC planuje zorganizować serię spotkań z firmami finansowymi w celu omówienia tych kwestii.

W Szwajcarii UBS, CSX Credit Suisse i Swissquote oferują przyjazne dla użytkownika aplikacje dla masowych inwestorów detalicznych. Swissquote to firma świadcząca usługi finansowe, która zapewnia bankowość internetową, usługi inwestycyjne i handlowe.

Jakie są koszty związane z otwarciem firmy maklerskiej?

Jeśli jesteś startupem, będzie się to różnić w zależności od kraju... wydatki na rozpoczęcie działalności są różne, ale na przykład FINRA będzie wymagać co najmniej 100 000 USD, ale może nawet 500 000 USD, aby otworzyć nowego brokera-dealera. Środki te muszą być całkowicie oddzielone od kosztów operacyjnych firmy i nie mogą być wykorzystywane do żadnych innych celów.

Wymogi te stanowią dodatek do zasady kapitału netto, która wymaga od firm utrzymywania określonego poziomu płynnych aktywów. Wymagana kwota zależy od liczby i rodzaju działań, w które firma planuje się zaangażować.

Na przykład, firma “w pełni ujawniająca informacje”, która jedynie wprowadza do obrotu papiery wartościowe notowane na giełdzie, miałaby niższy wymóg kapitałowy netto niż “broker-dealer”, który również gwarantuje papiery wartościowe.

Jak automatyzacja może obniżyć koszty prowadzenia firmy brokerskiej?

Automatyzacja sprzedaży może pomóc Ci zamknąć więcej transakcji w krótszym czasie. Automatyzując zadania związane z procesem sprzedaży, takie jak generowanie leadów, zarządzanie kontaktami i marketing e-mailowy, możesz uwolnić swój zespół sprzedaży, aby skupił się na sprzedaży, a nie na zadaniach administracyjnych.

InvestGlass CRM obniża koszty świadczenia usług finansowych poprzez automatyzację procesu weryfikacji KYC. Narzędzia do weryfikacji KYC InvestGlass CRM pozwalają instytucjom finansowym szybko i łatwo identyfikować i korygować błędy w danych klientów, oszczędzając czas i pieniądze. Ponadto, narzędzia KYC InvestGlass CRM pomagają instytucjom finansowym spełnić wymogi regulacyjne poprzez zapewnienie, że dane klientów są dokładne i aktualne. Narzędzie InvetGlass CRM jest połączone z systemem cyfrowe narzędzie onboardingowe aby ułatwić gromadzenie danych. Jest to szczególnie przydatne przy otwieraniu rachunku. InvestGlass jest połączony z wieloma rozwiązaniami FINTECH, co ułatwia wykonywanie obowiązków brokera-dealera w zakresie przeciwdziałanie praniu pieniędzy.

Wybór organu regulacyjnego branży finansowej

Przed wyborem kraju, w którym zaczniesz, musisz wziąć pod uwagę następujące aspekty:

• Gdzie chcesz prowadzić swoje fizyczne biuro, jaka jest cena powierzchni biurowej?
• Jeśli planujesz wynająć powierzchnię biurową, jakie będą przepisy?
• Który marketing strategia będzie odpowiednia dla klientów docelowych?
• Na jaką strukturę prawną możesz sobie pozwolić? Upewnij się, że masz wystarczająco dużo pieniędzy na start.
• Jak będziesz płacić podatki i ilu pracowników musisz zatrudnić?
• Które platformy mediów społecznościowych zapewnią Twojej firmie największą ekspozycję? Ile środków chcesz przeznaczyć na kampanie marketingowe?
• Jak duże rezerwy kapitałowe możesz zaangażować?
• Którą strukturę wybierzesz: jednoosobową działalność gospodarczą, spółkę osobową, spółkę z ograniczoną odpowiedzialnością (LLC) czy spółkę kapitałową?
• Jakie są korzyści podatkowe związane z Twoją lokalizacją?
• Czy łatwiej jest zacząć jako wealth manager czy bezpośrednio z licencją maklera giełdowego?

Kanadyjska firma brokerska

Aby zostać maklerem giełdowym w Kanadzie, należy zarejestrować się w Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC). IIROC jest odpowiedzialna za regulację działalności dealerów inwestycyjnych i działalności handlowej na kanadyjskich rynkach papierów wartościowych.

Indyjska firma brokerska

Proces zostania maklerem giełdowym w Indiach jest podobny do tego w Kanadzie. Będziesz musiał zarejestrować się w Indyjska Rada Papierów Wartościowych i Giełd (SEBI). SEBI odpowiada za regulację rynku papierów wartościowych w Indiach.

Brytyjska firma brokerska

W Wielkiej Brytanii konieczne będzie uzyskanie licencji od Financial Conduct Authority (FCA). FCA jest odpowiedzialna za regulację branży usług finansowych w Wielkiej Brytanii. W Wielkiej Brytanii można znaleźć większość brokerów neo online w Europie.

Amerykańska firma brokerska

Jeśli chcesz zostać maklerem giełdowym w Stanach Zjednoczonych, musisz zarejestrować się w Urzędzie ds. Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA). FINRA jest odpowiedzialna za regulację brokerów-dealerów i transakcji na papierach wartościowych w USA.

Francuska firma brokerska

We Francji proces zostania maklerem giełdowym jest podobny do tego w Wielkiej Brytanii. Konieczne będzie uzyskanie licencji od Autorité des marchés financiers (AMF). AMF jest odpowiedzialny za regulację rynków finansowych we Francji.

Szwajcarska firma brokerska

W Szwajcarii proces zostania maklerem giełdowym jest podobny do tego w Wielkiej Brytanii. Konieczne będzie uzyskanie licencji od Szwajcarski organ nadzoru rynku finansowego (FINMA). FINMA jest odpowiedzialna za regulację rynków finansowych w Szwajcarii.

Australijska firma brokerska

Będziesz musiał zarejestrować się w Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC). ASIC odpowiada za regulację branży usług finansowych w Australii.

Singapurska firma brokerska

Proces zostania maklerem giełdowym w Singapurze jest podobny do tego w Kanadzie. Będziesz musiał zarejestrować się w Władze monetarne Singapuru (MAS). MAS jest odpowiedzialny za regulację branży usług finansowych w Singapurze.

Firma brokerska z Hongkongu

Proces zostania maklerem giełdowym w Hongkongu jest podobny do tego w Kanadzie. Będziesz musiał zarejestrować się w Komisja Papierów Wartościowych i Kontraktów Terminowych (SFC). SFC jest odpowiedzialna za regulację rynków papierów wartościowych i kontraktów terminowych w Hongkongu.

Gorąco do budowania bazy klientów brokerów?

1. Zbadaj grupę docelową i określ jej potrzeby.

Weź telefon i zacznij dzwonić. To właśnie nazywamy zimnymi telefonami. Będziesz musiał wykonać ich wiele, ale tak po prostu jest. Celem jest postawienie stopy w drzwiach, abyś mógł zacząć budować relacje. Możesz także wyeksportować swoje kontakty z Linkedin, ponownie zaimportować je do InvestGlass CRM, a następnie zacząć je oznaczać, aby tworzyć segmenty.

2. Opracuj plan marketingowy, który dotrze do docelowych odbiorców.

Aby dotrzeć do docelowych odbiorców, należy opracować plan marketingowy uwzględniający środowisko brokerów-dealerów. Obejmuje to zrozumienie, gdzie znajduje się broker-dealer, jakiego rodzaju jest to broker-dealer i jakie usługi oferuje. Po dokładnym zrozumieniu tego krajobrazu można opracować plan marketingowy skierowany do brokerów-dealerów w danym obszarze. Możesz wykorzystać różne kanały marketingowe, aby dotrzeć do tych brokerów-dealerów, w tym reklamę online, pocztę bezpośrednią i zimne telefony. Poświęcając czas na opracowanie ukierunkowanego planu marketingowego, będziesz w stanie dotrzeć do docelowych odbiorców i rozwinąć swoją działalność.

Jeśli korzystasz z Linkedin, upewnij się, że publikujesz treści, które nie są przeznaczone dla nieprofesjonalnych inwestorów. Linkedin to świetne medium do promowania swoich usług i rozwijania biznesu. Jako makler giełdowy ważne jest, aby być na bieżąco z najnowszymi wiadomościami i trendami w branży, a Linkedin jest doskonałym źródłem pomysłów. Pomoże ci to lepiej zrozumieć potrzeby klientów i jak najlepiej im służyć.

3. Wdrożenie planu marketingowego i śledzenie wyników w InvestGlass CRM

Teraz, gdy masz już gotowy plan marketingowy, nadszedł czas, aby rozpocząć jego wdrażanie i śledzenie wyników. InvestGlass CRM zapewnia zaawansowane narzędzia do raportowania, które ułatwiają śledzenie postępów i mierzenie sukcesu. Dzięki InvestGlass możesz zobaczyć, ile potencjalnych klientów wygenerowałeś, ile sprzedaży dokonałeś i jaki jest Twój współczynnik konwersji. Możesz także śledzić poziom zadowolenia klientów i wskaźniki ich utrzymania. InvestGlass ułatwia sprawdzenie, jak dobrze opłacają się Twoje działania marketingowe, dzięki czemu możesz wprowadzać poprawki w razie potrzeby. Wdrożenie planu marketingowego z InvestGlass pomoże Ci osiągnąć cele biznesowe.

4. W razie potrzeby dostosuj swój plan marketingowy, aby kontynuować budowanie bazy klientów.

Marketing jest ważną częścią każdego biznesplanu, ale ważne jest również, aby pamiętać, że plany marketingowe powinny być elastyczne. W miarę rozwoju i zmian w firmie, strategie marketingowe również będą musiały ulec zmianie. Na przykład, jeśli próbujesz przyciągnąć nowych klientów, możesz rozważyć zorganizowanie turnieju golfowego lub degustacji wina. Jeśli próbujesz przyciągnąć nowe firmy, możesz rozważyć udział w konferencji. Dzięki gotowości do dostosowania planu marketingowego w razie potrzeby, będziesz w stanie kontynuować budowanie bazy klientów.

Dla każdej firmy networking jest niezbędny do poznania potencjalnych klientów i partnerów. Jednym ze sposobów nawiązywania kontaktów jest członkostwo w organizacjach, takich jak lokalna izba handlowa. Członkostwo w izbie handlowej zazwyczaj zapewnia dostęp do katalogu innych lokalnych firm, a także możliwość uczestniczenia w wydarzeniach i spotkaniach. Wydarzenia i imprezy integracyjne to świetna okazja do poznania innych lokalnych profesjonalistów w miłej atmosferze. Ponadto wiele izb handlowych oferuje śniadania lub lunche networkingowe, podczas których uczestnicy mają okazję przedstawić siebie i swoje firmy. Niezależnie od tego, czy szukasz nowych klientów, czy dostawców, członkostwo w organizacji może być świetnym sposobem na nawiązanie kontaktów.

Jakie są obowiązki maklera giełdowego?

Makler giełdowy jest odpowiedzialny za pomaganie klientom w kupnie i sprzedaży papierów wartościowych. Współpracują z klientami, aby zrozumieć ich cele inwestycyjne, a następnie doradzają, jak najlepiej je osiągnąć. Maklerzy giełdowi muszą być licencjonowani przez Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). W celu uzyskać licencję, muszą zdać egzamin Series 7.

Możemy tutaj wymienić kilka najważniejszych obowiązków firmy brokerskiej:

1. Ocena i informowanie klientów o ryzyku oraz respektowanie adekwatności i stosowności.
2. Bądź na bieżąco z lokalnymi przepisami
3. Monitorowanie wyników i opłat
4. Wydawanie zaleceń dotyczących potencjalnych inwestycji, przepływu transakcji i sytuacji rynkowej.
5. Aktualizowanie technologii w celu dostosowania jej do lokalnych przepisów
6. Monitorowanie ewentualnych porad inwestycyjnych
7. Rejestrowanie danych kont podlegających opodatkowaniu
8. Przestrzeganie ograniczeń planowania finansowego

Makler giełdowy jest istotną częścią zespołu każdego inwestora. Są oni odpowiedzialni za pomaganie klientom w kupnie i sprzedaży papierów wartościowych, a także udzielanie porad, jak najlepiej osiągnąć cele inwestycyjne.

Jak zarejestrować się jako firma brokerska i czy warto najpierw zacząć jako doradca inwestycyjny?

Niektórzy przedsiębiorcy kupują licencje zamiast ubiegać się o własne. Niektórzy przedsiębiorcy mogą najpierw zacząć jako doradcy inwestycyjni, zanim rozpoczną własną licencję.

InvestGlass CRM jest kluczowym narzędziem dla maklerów giełdowych. Zapewnia możliwość zarządzania relacjami z klientami, sprzedażą i marketingiem na jednej centralnej platformie. InvestGlass Automation to dodatek, który umożliwia maklerom automatyzację przepływu pracy i poprawę wydajności. Oba narzędzia współpracują ze sobą, zapewniając kompletne rozwiązanie dla maklerów giełdowych. InvestGlass CRM zapewnia brokerom możliwość śledzenia portfeli, wyników i profili ryzyka swoich klientów. Informacje te są niezbędne do podejmowania świadomych decyzji inwestycyjnych. InvestGlass Automation umożliwia maklerom automatyzację procesów roboczych, oszczędzając czas i zwiększając wydajność. Integrując te dwa narzędzia, maklerzy giełdowi mogą zmaksymalizować swoją produktywność i efektywność. InvestGlass CRM i Automation to idealne rozwiązania dla każdego maklera giełdowego, który chce usprawnić swoją działalność.

Jak założyć firmę brokerską z narzędziem do zarządzania portfelem InvestGlass?

InvestGlass PMS zostało stworzone z myślą o startupach i małych firmach brokerskich. Jest to kompleksowe rozwiązanie, które pomaga firmom zarządzać ich działalnością, od zarządzania relacjami z klientami po raportowanie wyników. InvestGlass PMS jest kluczowym narzędziem dla każdego maklera giełdowego, który chce założyć własną firmę. Zapewnia możliwość śledzenia portfeli klientów, wyników i profili ryzyka. PMS może obejmować następujące klasy aktywów i funkcje:

• Akcje, obligacje, gotówka, produkty futures
• CFD, spread bets
• Nieruchomości
• Fundusze inwestycyjne
• Konta emerytalne
• Raportowanie aktywów osobistych
• Księga główna kryptowalut
• Raportowanie firmowych rachunków bankowych w PDF
• Pożyczki dla firm
• Informacje dotyczące planowania finansowego
• Fakturowanie ryczałtowe
• Informacje giełdowe
• Zgłaszanie odpowiedzialności osobistej
• Przeniesienie księgi pieniężnej

Zespół InvestGlass z przyjemnością przedyskutuje z Twoim zespołem stworzenie najlepszego brokera online, lub nieruchomość broker.

Wnioski

Założenie firmy brokerskiej wymaga starannego planowania, zgodności z przepisami i solidnej strategii biznesowej. Od wyboru odpowiedniego modelu biznesowego po zabezpieczenie licencji i zbudowanie silnej bazy klientów, każdy krok odgrywa kluczową rolę w długoterminowym sukcesie. Koncentrując się na przejrzystości, technologii i obsłudze klienta, można stworzyć konkurencyjną firmę brokerską, która wyróżnia się na rynku. Dzięki właściwemu podejściu, zaangażowaniu i wiedzy branżowej Twoja firma może prosperować w stale zmieniającym się krajobrazie finansowym.