Wat zijn de theorieën van Portfolio Management? Waarom is het nog steeds hip?
In deze gids zullen we de basisprincipes van de Moderne Portefeuille Theorie verkennen. Deze theorie is een geweldige manier om te analyseren hoe je beleggingen het doen en wat je vervolgens zou moeten doen. In de echte wereld, of je nu op zoek bent naar een nieuwe belegging of je huidige beleggingen evalueert, is het voor de meeste beleggers belangrijk om de Moderne Portefeuille Theorie te begrijpen, zodat ze weloverwogen beslissingen kunnen nemen over waar ze hun geld in moeten stoppen om het best mogelijke rendement te genereren!
Deze theorie is een geweldige manier om te analyseren hoe je beleggingen het doen en wat je vervolgens moet doen.
Hieronder leggen we de 3 regels van de moderne portefeuilletheorie uit zodat beleggers het rendement kunnen maximaliseren en het risico van hun hele portfolio.
1) Kies de juiste mix van activaklassen
Beleggers moeten op zoek gaan naar bepaalde activaklassen die positieve alfa kunnen genereren. Dit kan worden bereikt door activa te selecteren op de efficient frontier van de moderne portefeuilletheorie met correlaties van activa die de portefeuille zoveel mogelijk diversifiëren. De activaspreiding moet evenwichtig zijn en activaklassen van aandelen, obligaties, indices van meerdere landen en valuta's omvatten. De focus moet niet worden gelegd op gelijk gewogen activa, maar op verschillende activaklassen die het hele spectrum van de financiële markten nauwkeurig kunnen volgen om met succes een goede diversificatie te bereiken. Een goed gediversifieerde portefeuille is tot op zekere hoogte altijd beschermd tegen het systematische risico dat wordt gegenereerd door de markten. Niet alleen risicomijdende beleggers moeten proberen het risico in hun portefeuille te minimaliseren.
2) Zoek naar goedkope mogelijkheden voor je beleggingsportefeuille
De efficiënte markthypothese en de moderne portefeuilletheorie, ontwikkeld door de econoom Harry Markowitz, stellen dat er veel nadruk moet worden gelegd op de selectie van activa met lage kosten. Beleggers moeten beleggingsstrategieën selecteren met small-cap aandelen en beleggingsfondsen die over het algemeen minder kosten dan het kopen van large-cap blue-chip aandelen en obligaties. Deze strategie kan ook helpen om het neerwaartse risico te beperken, want door een goedkopere activaklasse te selecteren, zijn je totale kosten voor vergoedingen en het onderhouden van je eigen portefeuille lager.
3) Breng je portefeuille opnieuw in evenwicht om een potentieel systematisch risico te vermijden
Om een optimale portefeuille te bereiken met hoge verwachte rendementen en een lager idiosyncratisch risico voor een lange periode, moet je proberen je portefeuille periodiek te herschikken en altijd op zoek gaan naar veelbelovende kansen op de aandelenmarkt. Een efficiënte portefeuille is niet alleen een portefeuille met een grote diversificatie en lage systematische risico's, maar ook een portefeuille die dienovereenkomstig herschikt om zich aan te passen aan de nieuwe marktomstandigheden en de toekomstige beleggingswereld.
InvestGlass digitale hulpmiddelen zijn ontworpen om u te helpen met uw beleggingsportefeuille in het postmoderne tijdperk van de portfoliotheorie. Wij bieden financiële professionals en individuele beleggers de mogelijkheid om hun beleggingen persoonlijker te benaderen en tegelijkertijd toegang te krijgen tot enkele van de beste tools voor portefeuillebeheer en -monitoring op de markt. Heb je onze producten al geprobeerd? Neem contact met ons op Nu!