Analytics worden gebruikt om gepersonaliseerde aanbiedingen te genereren op basis van de financiële gewoonten en doelen van de klant, zodat relevantie en waarde gegarandeerd zijn. Digitale formulieren stroomlijnen het verzamelen van gegevens, waardoor onboarding en updates sneller en gemakkelijker verlopen.
Stap 2
Aanbevelingen voor sparen en beleggen
Klanten ontvangen op maat gemaakte aanbevelingen voor sparen en beleggen op basis van inzichten uit analyses, afgestemd op hun financiële doelstellingen. Het InvestGlass beleggersportaal biedt een gecentraliseerd platform om deze aanbevelingen te beheren en de voortgang bij te houden.
Stap 3
Bediend door een virtuele adviseur met AI
Een virtuele adviseur met AI biedt realtime hulp, persoonlijk advies en geautomatiseerde ondersteuning bij financiële vragen. Dit zorgt voor efficiënte, toegankelijke en 24/7 service om de klantervaring te verbeteren.
Meer leren
InvestGlass het Zwitserse CRM&PMS
Hoe kunnen banken AI-First worden?
Banken kunnen zich omvormen tot AI-first organisaties door een holistische benadering te kiezen voor de inzet van AI op vier belangrijke lagen van de geïntegreerde capaciteitenstapel: de engagementlaag, de AI-gestuurde beslissingslaag, de kerntechnologie- en datalaag en het bedrijfsmodel. Elke laag moet volledig ontwikkeld en onderling verbonden zijn om personalisatie op schaal, omnichannel klantervaringen en snelle innovatiecycli mogelijk te maken, wat cruciaal is om concurrerend te blijven.
De laag voor klantbetrokkenheid opnieuw vormgeven:
Banken moeten voldoen aan de verwachtingen van klanten voor naadloze, contextbewuste en intuïtieve interacties via verschillende contactpunten. Om dit te bereiken moeten ze overstappen van het aanbieden van gestandaardiseerde producten naar geïntegreerde oplossingen die het volledige klanttraject bestrijken en belangrijke beslissingen automatiseren. Ze moeten zich ook inbedden in partnerecosystemen om de relevantie te vergroten, zoals de integratie van diensten op WhatsApp door ICICI Bank, die de toegankelijkheid en betrokkenheid verhoogde.
Deze transformatie is gebaseerd op het creëren van ervaringen op maat, het benutten van partnerschappen en het integreren van bancaire met niet-bancaire diensten om complexe behoeften van klanten op te lossen. Door deze veranderingen te omarmen, kunnen banken zichzelf positioneren als integrale, proactieve deelnemers aan het financiële traject van klanten.
