7 voordelen van digitaal bankieren in 2022

1 - Ga digitaal het is nooit te laat voor mobiel bankieren

De wereldwijde pandemie heeft de snelheid waarmee technologie wordt overgenomen enorm beïnvloed. Inderdaad, door lockdowns en werken op afstand zijn face-to-face ontmoetingen zeldzamer geworden. Deze trend dwingt leidinggevenden in bankkantoren en managers om de digitale adoptie te versnellen en digitale producten en diensten aan te bieden, als dat nog niet het geval was:

• rekeningen online betalen
• mobiele apps
• geld sturen
• zelfbediening
• debitcard grootboek
• banktaken - zoals KYC-sanering voor ontbrekende stukken
• voorafbetaalde kaarten
• rekeningsaldi online
• apps voor spaarrekeningen
• contactloze overschrijving
• online inwerkproces
• online klantervaring

In de vermogensbeheersector betekent dit een grotere focus op digitaal advies. Waar InvestGlass van houdt om te implementeren kunstmatige intelligentie om een slimme ervaring op te bouwen.

Top digitaal bank functies om een ongeëvenaarde klantervaring te garanderen. Bedreigingen zijn er natuurlijk overal, ook binnen het bankkantoor. Een digitale transformatie die de klantervaring verbetert, heeft veel kenmerken om rekening mee te houden. Dit is geen groeiende trend, het is een grote verschuiving. Traditioneel banken moeten oplossingen voor online bankieren. Bedrijven die online bankieren moeten ook de app voor mobiel bankieren verbeteren.

2 - Financiële instellingen moeten alle gegevens in alle segmenten verzamelen

In de afgelopen jaren is de rol van vermogensbeheerders en hun klantgerichtheid veranderd. Vermogensbeheerders richten zich nu niet meer alleen op vermogens, maar ook op andere klantsegmenten. De prijsstructuur van vermogensbeheerders verschuift naar prospects met een lager saldo. Om succesvol te zijn en hun diensten aan alle marktsegmenten te kunnen aanbieden door de kosten te verlagen of de efficiëntie te verbeteren, moeten vermogensbeheerders samenwerken met Kunstmatige intelligentie adviesverstrekkers of soortgelijke fintech-oplossingen en SAAS-oplossingen.

Dienovereenkomstig worden deze voorheen niet bediende markten steeds belangrijker voor de toekomst.

De aanwezigheid van vrouwen en mensen met een groot inkomen op de financiële markten wordt steeds belangrijker en het is aannemelijk dat deze trend zal doorzetten. De toenemende belangstelling voor markten vergroot de behoefte van vermogensbeheerders om hun prijsstelling te herformuleren strategieën om deze klantsegmenten te overtuigen en werk samen met InvestGlass. InvestGlass laat u kant-en-klare digitale bankdiensten dankzij een volledig aanpasbaar CRM en digitaal. Vermogensbeheerders bieden nu meer gepersonaliseerde producten en diensten om aan de behoeften van hun klanten te voldoen. Dit wordt mogelijk gemaakt door de schat aan gegevens die nu voor hen beschikbaar is.

Financiële behoeften en consumentenbestedingen moeten worden geanalyseerd om betere digitale transmissies te kunnen bieden. Kunstmatige intelligentie kan een grotere bedreiging vormen voor de proces als bank De gegevens van klanten worden niet goed verwerkt. Het lijkt inderdaad onmogelijk om gegevens van mobiele telefoons, stortingscontroles, spaarkosten, rekeningbetalingen, overboekingen, online betalingen en regelgevingsaspecten van de beleggingsportefeuille te verwerken tot één advies!

Het risico is dat je niet weet wat je met je klanten moet delen. Moet het een ontdekkingservaring zijn met een supermarktervaring via de mobiele telefoon, een Mario Bros progressieve die nieuwe digitale transacties mogelijk maakt zodra het vorige niveau is bereikt, of een hypergerichte ervaring?

Segmenten zijn als lego Samen vormen ze betere ervaringen

3 - Vertrouw me, ik ben je digitale bankbot!

Uit onderzoek naar de verwachtingen en het gedrag van de klant blijkt dat slechts 27% van de Zwitsers heeft gewerkt met een financieel adviseur en meer dan 50% hun financiën beheren intern. Deze gedragstrend is een zorgwekkend aspect voor vermogensbeheerders met de opkomst van nieuwe, efficiëntere adviseurs zoals Artificial Intelligence en Fin-tech bedrijven.

Fintech-bedrijven zijn technologiebedrijven die financiële diensten leveren. Deze diensten kunnen van alles omvatten, van betalingen tot leningen tot beleggingsadvies. Fintech-bedrijven maken vaak gebruik van digitale technologieën om deze diensten aan te bieden. “digitale banken.”

De Zwitserse financiële omgeving laat duidelijk een dualiteit zien: de meesten gebruiken een bank, maar kiezen andere middelen om hun vermogen te beheren. Dit biedt veel mogelijkheden om sceptici te overtuigen, maar brengt ook risico's op de lange termijn met zich mee.

De uitdaging voor vermogensbeheerders is dat elke beslissing van een individu nu een vorm van advies vereist, variërend van het kopen van een huis tot welke verzekering een klant kiest. Dit is waar vermogensbeheerders zich in de toekomst moeten ontwikkelen om marktaandeel te winnen en beter aan de verwachtingen van klanten te voldoen.

Het platform van InvestGlass maakt het mogelijk om aan de behoeften van de markt te voldoen door de middelen te bieden om snel en efficiënt beleggingsbeslissingen te nemen. Voldoe vandaag nog aan de verwachtingen van uw klanten!

InvestGlass CRM bouwen voor digitale banken

4 - Hyperpersonalisatie en alles-in-één oplossing voor marketing

Onze klantgerichte samenleving is al lang voorstander van mass customization. Deze trend heeft langzaam maar zeker zijn weerslag op financiële diensten en vermogensbeheerders en is versterkt door de pandemie, aangezien de gezondheidscrisis een veelheid aan behoeften binnen klantsegmenten creëert en versterkt. Van vermogensbeheerders wordt dus verwacht dat ze gebruik maken van kunstmatige intelligentie en digitale fintech-adviestechnologie om hun aanbod op elke klant af te stemmen.

De twee belangrijkste aandachtsgebieden zijn bedrijven die risico's beoordelen, waarvan de technologie het risicoprofiel van een klant kan interpreteren, en bedrijven die voorspellende analyses maken, waarvan wordt verwacht dat ze een extreem groeipotentieel hebben binnen de vermogensbeheersector. Gebruik InvestGlass CRM en stem uw aanbod af op elke klant met ons aanpasbare klantenportaal.

InvestGlass CRM is een klantrelatiebeheersysteem dat vermogensbeheerders helpt om in contact te komen met hun klanten en hun diensten af te stemmen op hun behoeften. Het biedt een aanpasbaar klantenportaal waarmee klanten online toegang hebben tot hun rekeninginformatie en transacties kunnen uitvoeren.

Bovendien zijn de verwachtingen van klanten veranderd en verschuiven ze naar alles-in-één oplossingen. Klanten en prospects willen het meest complete aanbod op de markt. Daarom moeten vermogensbeheerders en financiële ondernemingen in het algemeen aanvullende diensten of producten aanbieden om te kunnen concurreren met allesomvattende concurrenten. Vermogensbeheerders die deze trend herkennen en erop inspelen, zullen een hogere klanttevredenheid en klantenbinding ervaren. InvestGlass’ alles-in-één oplossing, fintech ecosysteem en open API omarmen deze trend.

5 - Kom naar buiten met trendy thema's - zelfs als je ze niet deelt. De klant staat voorop!

In de afgelopen decennia, voordat de pandemie het belangrijkste gespreksonderwerp werd, wonnen duurzaamheid en duurzaam beleggen terrein. De opwarming van de aarde, kinderarbeid en, meer in het algemeen, ethische en milieukwesties werden steeds belangrijker voor beleggers. De pandemie versnelde de trend en de klanten van vermogensbeheerders overwogen ESG (milieu-, sociale en corporate governance) criteria meer dan in het verleden. De focus ligt dus op het duidelijk begrijpen van de waarden en behoeften van je klanten.

Misschien heb je wel eens van de term ESG gehoord, maar weet je niet precies wat het betekent of waarom het zo belangrijk is. ESG is een acroniem dat staat voor milieu, maatschappij en ondernemingsbestuur. Dit zijn de drie belangrijkste gebieden waarmee beleggers rekening houden als ze naar de duurzaamheid van een bedrijf kijken. Duurzaamheid wordt steeds belangrijker voor beleggers omdat ze er zeker van willen zijn dat hun geld wordt gestoken in bedrijven die goed doen in de wereld. Dit is vooral nu belangrijk, tijdens de pandemie wanneer mensen op zoek zijn naar manieren om bedrijven te steunen die een verschil maken.

Daarom wordt van vermogensbeheerders verwacht dat ze hun duurzaamheidsaanbod versterken en prioriteit geven aan duurzame producten. InvestGlass biedt de middelen om ESG-criteria in uw aanbod te integreren, evenals een AI-adviseur voor herbalancering die past bij uw beleggingsstrategie.

6 - Next-Gen Reporting when less is more - hoe alles in te passen in apps voor mobiel bankieren

Voor elk bedrijf heeft het technologische tijdperk waarin onze maatschappij zich bevindt de concurrentie opnieuw gedefinieerd. Bedrijven, ondernemingen, winkels en individuen vechten om bekendheid en aandacht. Om betrokkenheid en aandacht van klanten te stimuleren, moeten processen gebruiksvriendelijk, interactief en klantvriendelijk zijn. Daarom proberen technologieën en innovaties de aandacht van klanten te vergroten door visualiseerbare gegevens, grafieken en afbeeldingen te bieden om hen te betrekken en met hen te communiceren. Soortgelijke accountaggregatie zorgt voor een vriendelijker en uitgebreider beeld van de activa van klanten.

Er zijn een paar redenen waarom bankkantoren belangrijk zullen blijven voor klanten in het hogere segment. Ten eerste bieden bankkantoren een persoonlijkere ervaring die klanten misschien prefereren. Ze kunnen persoonlijk met een bankier praten en krijgen meer persoonlijke service. Bankkantoren kunnen ook een veiligere ervaring bieden, omdat klanten met iemand persoonlijk kunnen praten als ze vragen of zorgen hebben. Tot slot bieden bankkantoren een luxueuzere ervaring die sommige klanten in het hogere segment prefereren. Ze kunnen genieten van exclusieve diensten en voorzieningen die online of via mobiele bankapps niet beschikbaar zijn.

7 - Instant Data is geen vliegende auto, het is gemaakt voor online bankrekening

Gegevens zijn de belangrijkste informatiebron voor elke bankier of salesmanager. Voor vermogensbeheerders is het noodzakelijk om je klant te kennen en dus je advies en productvoorstellen te baseren op gegevens. Nieuwe klantgegevens kunnen eenvoudig worden verrijkt met digitale formulieren van InvestGlass.

Hoe meer gegevens er worden verzameld, hoe beter uw dienst of product is afgestemd op de klant en hoe hoger zijn/haar tevredenheid zal zijn. Omdat de manier om dergelijke gegevens te verzamelen beperkt is, richten adviseurs en vermogensbeheerders zich nu op een alternatieve bron van informatie, zoals gedragsgegevens of lokalisatiegegevens. Daarnaast is machine learning een belangrijke troef bij het nastreven van voorspellende analyses en alternatieve gegevensverzameling. Kunstmatige intelligentie kan bijvoorbeeld het web scannen en complexe gegevens extraheren over sentimenten en kritische trends in sociale netwerken.

Het is dus duidelijk dat vermogensbeheerders competenties en vaardigheden moeten ontwikkelen om met alternatieve gegevens om te gaan en om machine learning-processen te ondersteunen, vaardigheden die inherent zijn aan de InvestGlass-oplossing.

Bent u klaar om de kracht van digitaal bankieren te ontsluiten in 2023?

Het digitale banklandschap is niet zomaar aan het veranderen; het evolueert in een razend tempo. Naarmate we dieper in 2023 duiken, zijn de kansen niet alleen overvloedig, maar ook transformerend. Voor vermogensbeheerders is het tijd om aan te passen en te innoveren nu. Verwacht baanbrekende functies zoals next-gen rapportage, directe data-analyse en alternatieve databronnen die de norm worden in plaats van de uitzondering. Maar daar eindigt het niet.

Online bankieren: De nieuwe grens

Online banken leiden deze digitale revolutie en bieden meer dan alleen een platform om online je bankrekening te controleren. Het zijn volwaardige financiële centra waar je bankzaken kunt regelen, geld kunt overmaken en zelfs complexe banktransacties kunt uitvoeren, allemaal vanuit je luie stoel of onderweg.

Machine-leren en AI: de spelveranderaars

Het benutten van de kracht van machine learning en kunstmatige intelligentie (AI) is niet langer optioneel; het is een noodzaak. Met deze digitale banktools kunnen vermogensbeheerders hypergepersonaliseerde diensten aanbieden, van het aanbevelen van beleggingsopties tot het in realtime bijhouden van uitgaven. Dit niveau van maatwerk biedt een belangrijk voordeel dat voorheen alleen mogelijk was via persoonlijke interactie in een fysiek kantoor.

InvestGlass: Uw digitale partner

Bij InvestGlass houden we niet alleen gelijke tred met deze digitale verschuivingen; we bepalen het tempo. Onze oplossingen voor digitaal bankieren kunnen worden gehost op uw server of op de beveiligde Zwitserse cloud in Genève en het kanton Vaud. Het platform is zo flexibel als u wilt, compatibel met zowel neobanken als traditionele bankactiviteiten.

Belangrijkste voordelen

• Lagere tarieven: Zeg maar dag tegen de hoge maandelijkse onderhoudskosten.
• Gemakkelijker toegang: Real-time toegang tot uw digitale bankrekening en online bankrekening.
• Tijdbesparend: Automatische betalingen en elektronische transacties besparen u tijd, in tegenstelling tot banksystemen uit het verleden die sterk leunden op handmatige processen.

Uw activiteiten klaarmaken voor de toekomst

Onze technologische oplossingen, variërend van AI tot machine learning-algoritmen, zijn ontworpen om naadloze ervaringen te creëren voor FIDLEG- en MIFID-naleving. Of het nu gaat om het overmaken van geld, het controleren van rekeningsaldi of zelfs het op afstand storten van cheques, wij hebben u gedekt. Websites kunnen over het algemeen niet dit niveau van service en beveiliging bieden.

Beveiliging en naleving

Veiligheid is van het grootste belang. Met InvestGlass krijgt u niet alleen meer controle over uw financiële doelen, maar profiteert u ook van verbeterde beveiligingsfuncties. Deze omvatten opties voor mobiele chequestortingen en e-wallets, zodat uw transacties niet alleen snel maar ook veilig verlopen.

Nieuwe klanten aantrekken

In een wereld waarin consumenten steeds vaker overstappen van het meenemen van contant geld naar digitale betalingen, kan het aanbieden van dergelijke geavanceerde functies helpen bij het aantrekken van nieuwe klanten. Bovendien kunnen bestaande klanten zo gemakkelijker toegang krijgen tot bankdiensten en biedt het meer veiligheid dan traditionele methoden.

Dus, ben je klaar om de toekomst binnen te stappen en gebruik te maken van deze ongelooflijke voordelen van digitaal bankieren in 2023? Met InvestGlass is de toekomst niet alleen rooskleurig, maar ook revolutionair.