Het belang van KYC-sanering en waarom u dit zou moeten doen

In de afgelopen maanden hebben veel bedrijven aanzienlijke boetes gekregen voor het niet naleven van de KYC-regelgeving (Know Your Customer). In oktober 2024 kreeg Starling Bank bijvoorbeeld een boete van £29 miljoen door de Britse Financial Conduct Authority (FCA) voor ontoereikende controles op financiële criminaliteit die het banksysteem kwetsbaar maakten voor criminelen en individuen die een sanctie opgelegd kregen.

  Evenzo ontving Metro Bank in november 2024 een 16,7 miljoen pond boete van de FCA wegens tekortkomingen in de controle op witwaspraktijken tussen 2016 en 2020, waardoor ongeveer 60 miljoen transacties met een waarde van £51 miljard aan de juiste controle ontsnapten. Deze incidenten onderstrepen het cruciale belang van het implementeren van robuuste complianceprocedures en -beleidsregels om aanzienlijke boetes te voorkomen en de reputatie van uw bedrijf te beschermen.

Wat zijn de 3 componenten van KYC voor financiële instellingen?

De 3 componenten van KYC voor financiële instellingen zijn het verzamelen, beoordelen en verifiëren van informatie.

KYC (Know Your Customer) helpt bij het identificeren van klanten bij meerdere instellingen om fraude te minimaliseren. Het biedt ook een hoger niveau van bescherming voor zowel bedrijven als consumenten tegen frauduleuze transacties. Waarom moet het routinematig gebeuren?

Om de informatie te verzamelen heb je een CRM nodig dat in je systemen zit.

Digitale formulieren om klantgegevens vast te leggen en een digitaal KYC-proces af te dwingen. Deze tool helpt je om klantgegevens te bereiken

Digitale handtekening om je klant documentatie te laten ondertekenen.

Een klantgegevensbestand om identificatiedocumenten in op te slaan en digitale zelfbedieningsoplossingen te bieden met de klantenportaal. De combinatie van deze tools zal het herstel van klanten vergemakkelijken, omdat ze de inspanningen om alle gegevens te verzamelen ondersteunen.

Wat is het KYC herstelproces?

In de financiële sector is er sprake van KYC-sanering als een instelling zich bewust wordt van de actieve betrokkenheid van een klant bij financiële criminaliteit en ze hun KYC-dossiers moeten bijwerken.

Als de bank of een ander type instelling zaken wil blijven doen met die klant, moeten ze die rekening aanpassen door hun risicobeoordelingsscore bij te werken of de rekening helemaal te beëindigen.

Verscherpt due diligence-onderzoek kan nodig zijn als een klant in een verhoogde risicocategorie valt. Onderzoek heeft aangetoond dat bedrijven die een KYC-reparatieproces hebben, meer kans hebben om te voldoen aan witwasbestrijding regelgeving, omdat ze waarschijnlijk de rekening van elke klant die een hoog risico vormt zullen afsluiten. Dit kan hen helpen om hoge boetes en straffen van regelgevende instanties te vermijden.

Wat is AML-sanering en hoe kan het financiële criminaliteit opsporen?

AML-sanering betekent witwasbestrijding. Hier is het principe om voldoende gegevenspunten te verzamelen via transactiemonitoring om een afwijking te ontdekken. Witwassen is het proces waarbij het geldspoor wordt verborgen om te verhullen waar het vandaan komt. Het doel is om illegale activiteiten zoals terrorismefinanciering, drugshandel en belastingontduiking te voorkomen en te voorkomen dat criminelen toegang krijgen tot geld dat ze illegaal hebben verkregen.

Witwassen kan nu van toepassing zijn op een crypto portemonnee. Een cryptowallet is een portemonnee met cryptocurrencies. Cryptocurrencies beschermen de identiteit van de eigenaar door niet te onthullen wie er achter welke transactie zit om ze te beschermen tegen mogelijke identificatie.

Een schoon klant- en bedrijfsprofiel onderhouden en klanten verifiëren met KYC/AML Met deze informatie kunt u de regelgeving beter naleven en fraudeurs ervan weerhouden uw bedrijf aan te vallen. AML verandert - daarom hebben we met InvestGlass een automatiseringstool ontwikkeld die u zelf kunt veranderen.

Wat doen KYC-saneringsanalisten in de financiële dienstverlening?

Banken of onafhankelijke adviseurs kunnen KYC-saneringsprojecten starten met reeds bestaande oplossingen van Fintech. Fintech zijn bedrijven die gereguleerd zijn om KYC/AML of saneringsdiensten aan te bieden. Ze kunnen met jouw bedrijf samenwerken om het project uit te voeren door alle tools en kennis te leveren die nodig zijn om een succesvol KYC Saneringsproject te starten.

Complexe saneringsgevallen eenvoudig gemaakt

Met InvestGlass CRM bieden we een kant-en-klaar compliance KYC-proces binnen een veilige cloudoplossing met een dozijn fintechspecialisten. De oplossing is perfect om terrorismefinanciering aan te pakken, met kunstmatige intelligentie het filteren van klanten met een laag risico uit klanten met een hoog risico. Een goedkeuringsproces is essentieel voor het verbeteren van het risicomanagementproces en zal toekomstige hoofdpijn wegnemen dankzij de taken dispatcher van teams.

Bekijk meer over KYC-sanering.

Begin vandaag nog met de KYC saneringstools van InvestGlass!