Red de wereld en zeg nee tegen papieren onboarding!

Digitale onboarding vervangt in toenemende mate de traditionele papieren processen in de banksector, wat leidt tot aanzienlijke kostenbesparingen en meer efficiëntie. De implementatie van digitale onboarding kan de kosten voor klantenwerving verlagen van $280 tot $120, en in de daaropvolgende jaren naar $19 voor retailbankieren; voor zakelijk bankieren kunnen de kosten dalen van $4.000 tot $1.200. Daarnaast hebben banken een 20% toename in klantenwerving en een 15% vermindering van gerelateerde kosten na het invoeren van volledig digitale onboardingprocessen.

Deze verschuiving verbetert niet alleen de operationele efficiëntie, maar ook de klanttevredenheid door snellere en gemakkelijkere toegang tot bankdiensten mogelijk te maken. Zodra klanten digitaal onboarded zijn, kunnen ze naadloos overgaan in gebruikers van het CRM-systeem (Customer Relationship Management) van de bank. Deze integratie maakt gepersonaliseerde klantportalen mogelijk, vergemakkelijkt KYC-aanpassingen en ondersteunt aanvullende onboardingvereisten zoals het uploaden van identificatiedocumenten en adresbewijzen. 

Het omarmen van digitale onboarding moderniseert niet alleen de bankervaring, maar stelt instellingen ook in staat om beter te voldoen aan de veranderende verwachtingen van klanten en aan de eisen van de regelgeving.

Met behulp van CRM-software kunnen werknemers de onboarding-oplossing aanpassen en het onboarding-traject beïnvloeden. Onboarding van werknemers kan ook de mogelijkheden van het bedrijf verbeteren door flexibiliteit van het HR-team mogelijk te maken met efficiënt talentbeheer bij aanwervingen.

Digitale onboarding van financiële diensten met InvestGlass

InvestGlass biedt een alles-in-één CRM-oplossing met een compleet onboardingproces. Onze klanten hebben de keuze tussen volledige digitaal inwerken, volledig papieren onboarding, of een mix van beide; zelfs als het gebruik van papier de handmatige werklast verhoogt. We kunnen digitale onboarding onderverdelen in drie hoofdfasen. Eerst moet de klant een formulier of meerdere formulieren invullen om zijn gegevens correct in het systeem in te voeren. Ten tweede starten we goedkeuringsprocessen en voeren we ID-verificaties uit. Tot slot kan het zijn dat we in een later stadium KYC-verbetering moeten uitvoeren.

Informatie verzamelen

We kunnen de uitnodiging om gegevens te verzamelen op verschillende manieren presenteren, afhankelijk van de gewenste gebruikerservaring. Banken moeten digitaliseren hun onboardingformulieren, die vervolgens naar specifieke prospects kunnen worden gestuurd. U kunt deze formulieren delen via e-mail of eenvoudige ondertekeningsformulieren insluiten op uw website. Als prospects al een klantenportaal hebben gekregen, kunnen de formulieren, afhankelijk van het privacybeleid van de organisatie, rechtstreeks via het portaal worden gedeeld. Prospects vullen de vereiste informatie en bestanden in via de formulieren en u ontvangt een melding wanneer ze het proces hebben voltooid.

Goedkeuring en verificatie

Digitale onboarding is bedoeld om de adoptie van klanten te vereenvoudigen door te beslissen of een prospect wordt geaccepteerd of afgewezen. Bedrijven willen ook de identiteit van prospects verifiëren en hun namen in AML- en waarschuwingslijsten controleren. Om personen en personen die formulieren invullen te verifiëren, kunt u gebruik maken van verschillende partners van InvestGlass, van AML-controles tot ID-verificatie met gezichtsherkenning. Deze controles kunnen worden geautomatiseerd of handmatig worden gestart, afhankelijk van uw behoeften. Zodra een prospect is gecategoriseerd, bijvoorbeeld laag risico, middelhoog risico of PEP-individu, kunt u (opnieuw automatisch of niet) een goedkeuringsproces. Het goedkeuringsproces maakt het mogelijk om prospects te accepteren of af te wijzen op basis van hun antwoorden, risiconiveau, enzovoort. U bepaalt de regels van het spel.

Ken uw klant - “KYC”-sanering

Nadat je een prospect hebt geaccepteerd, kun je toegang creëren tot een klantenportaal, communicatie starten, documenten delen, investeringsvoorstellen genereren en alle functies en producten van de oplossing gebruiken om robuuste en duurzame relaties op te bouwen. Nog belangrijker, u kunt marketing automatisering en eenvoudig KYC herstelprocessen ontwikkelen. Je kunt bijvoorbeeld een KYC-aanpassingscontrole instellen als een gebruiker zijn adres, nationaliteit of burgerlijke staat wijzigt. KYC-remediation staat voor het controleren van de informatie van klanten. Dit gebeurt meestal tijdig of bij speciale gebeurtenissen. Via InvestGlass kan herstel op elk apparaat worden gemeld en kunnen herstelformulieren via e-mail of klantportaal worden gedeeld. Traditionele manieren zoals telefoongesprekken of persoonlijke ontmoetingen zijn natuurlijk nog steeds mogelijk, maar we willen het digitaal doen!

Vergeet niet dat de klant ook een mens is!

Laten we ons richten op trucs en tips bij het onboarden van prospects. Of je nu een challenger bank of een gevestigde, kunnen ze je interesse wekken.

1. De organisatie is alles. Zorg er bij het opstellen van je formulieren en onboardingproces voor dat de workflow en elke stap duidelijk en volledig zijn.
2. Blijf eenvoudig en snel. Je moet een prospect niet langer dan 10 minuten vragen om een formulier in te vullen.
3. Onboarding verspreiden. Om de betrokkenheid van je prospect te behouden, verdeel je je proces over verschillende stappen of fasen.
4. Duidelijke verwachtingen en doelen stellen. Dit zal je helpen om de statistieken en de kwaliteit van je onboarding te beoordelen. Zo kunt u uw klantenwerving maximaliseren.
5. Regelmatig feedback krijgen. Maak feedback van uw prospects en klanten mogelijk om uw workflows te verbeteren.

Red de wereld en zeg nee tegen papieren onboarding! 

Kies voor digitale onboarding en verwacht een stijging van 80% in uw retentiepercentages! Toch moet je je proces goed in de gaten houden, want vorig jaar heeft 60% van de klanten digitale onboarding opgegeven om verschillende redenen, zoals complexiteit, lengte, enz. Dus laten we ons voorbereiden als je een digitale bank, makelaar, retailbank of IFA is het jouw beurt om te stoppen met papier!

Start uw gratis proefversie van InvestGlass digitale onboarding

Digitaal inwerken met InvestGlass - Veelgestelde vragen

1. Wat is digitale onboarding in bankieren?

Digitale onboarding vervangt traditionele papieren processen door online formulieren, ID-controles en goedkeuringen. Met InvestGlass kunnen banken de onboarding van klanten stroomlijnen en tegelijkertijd de kosten verlagen en de efficiëntie verhogen.

2. Hoeveel kunnen banken besparen met digitale onboarding?

Retailbanken kunnen de kosten voor klantenwerving verlagen van $280 naar slechts $19 in de daaropvolgende jaren. Kosten voor zakelijk bankieren kunnen dalen van $4.000 naar $1.200. InvestGlass biedt de tools om deze besparingen te realiseren met geautomatiseerde workflows.

3. Hoe verbetert digitale onboarding de klanttevredenheid?

Het biedt snellere en handigere toegang tot diensten. Met InvestGlass kunnen prospects online formulieren invullen, hun identiteit veilig verifiëren en direct toegang krijgen tot gepersonaliseerde klantportalen.

4. Wat zijn de fasen van InvestGlass' digitale onboarding?

Het proces bestaat uit drie stappen:

1. Informatie verzamelen via formulieren.
2. Goedkeuring en ID-verificatie.
3. Voortdurende KYC-sanering.
   Dit zorgt voor een compleet, conform en gebruiksvriendelijk traject.

5. Hoe gaat InvestGlass om met identiteitscontrole?

InvestGlass integreert met vertrouwde partners voor AML-controles, gezichtsherkenning en ID-verificatie. Deze controles kunnen geautomatiseerd of handmatig worden uitgevoerd en helpen instellingen om prospects in te delen als laag, gemiddeld of hoog risico.

6. Wat is KYC sanering en hoe beheert InvestGlass dit?

KYC remediation is het proces van het bijwerken en opnieuw controleren van klantgegevens na wijzigingen zoals adres- of nationaliteitswijzigingen. Met InvestGlass kan herstel automatisch worden getriggerd en beheerd via formulieren, klantportalen of meldingen.

7. Kan digitale onboarding worden aangepast?

Ja. Medewerkers kunnen InvestGlass CRM gebruiken om op maat gemaakte onboarding workflows te ontwerpen, waarbij formulieren, goedkeuringsregels en communicatiemethoden worden aangepast aan de behoeften van de organisatie en de verwachtingen van de klant.

8. Wat zijn de beste praktijken voor een effectieve onboarding?

InvestGlass raadt aan om formulieren kort te houden, onboarding in duidelijke stappen te verdelen, meetbare doelen te stellen en feedback te verzamelen. Deze praktijken verminderen het aantal afgebroken formulieren en verbeteren de klantenwerving.

9. Waarom zouden banken moeten afstappen van onboarding op papier?

Papieren onboarding is traag, duur en foutgevoelig. Digitale onboarding met InvestGlass vermindert de handmatige werklast, verlaagt de operationele kosten en verbetert de retentiegraad met wel 80%.

10. Hoe kan mijn organisatie gebruik maken van InvestGlass digitale onboarding?

U kunt digitale onboarding direct binnen InvestGlass CRM activeren. Kies tussen volledig digitale, papieren of hybride workflows en start vandaag nog uw gratis proefversie van InvestGlass om uw onboardingproces te moderniseren.