保険金請求と引受の合理化：保険業務におけるRPAのインパクト
オペレーションを合理化し、コストを削減する保険におけるRPAは、優位に立ちたいと考えるプロバイダーにとって、ゲームチェンジャーである。このテクノロジーは、手作業への依存を軽減することで、保険金請求処理や引受などの分野における進歩を促進する。本稿では、RPAがどのように迅速なサービスを実現するのかから、コスト削減の実証まで、保険の近代化におけるRPAの極めて重要な役割を簡潔に紹介する。RPAは、様々な保険プロセスを合理化・自動化し、レガシーシステムと統合することで、業務効率を高め、顧客サービスを強化する上で重要な役割を果たしている。本稿では、RPAが保険の近代化に果たす極めて重要な役割について簡潔に紹介する。.
InvestGlassは、銀行や様々な業種向けのスイス最高峰のクラウド・ソリューションとして知られているが、保険プロバイダー独自のニーズに対応するために設計されたRPAツールで、その専門知識を保険セクターに提供する。.
要点
- RPAは、定型業務の自動化、効率化、コスト削減、顧客体験の向上によって保険業務を変革し、同時に保険会社が競争の激しい将来に備えるものである。.
- RPAをレガシーシステムと統合することで、新旧のテクノロジー間のギャップを埋め、大規模なシステムのオーバーホールを行うことなく業務を合理化し、より良い意思決定のためのリアルタイムなデータ利用を促進する。.
- RPAと機械学習やNLPのようなAI技術との相乗効果は、保険会社がより複雑な意思決定や予測分析に取り組む機会をもたらし、業務能力や顧客サービスを向上させる。.
- RPAは、自動化とインテリジェントなデータ処理によってワークフローを変革し、コンプライアンスを合理化し、引受プロセスを改善することで、保険会社のオペレーションの俊敏性を高めます。.
InvestGlassのRPAで保険業務に革命を起こす
世界の保険会社は、ロボティック・プロセス・オートメーション（RPA）をデジタルトランスフォーメーションの取り組みの要としている。RPAは、定型業務を処理するソフトウェア・ボットを導入することで、日常の業務プロセスを大幅に効率化し、人的資源を戦略的業務に集中させることができる。RPAは、手作業ではミスが発生しやすい管理業務や多くの取引業務の自動化に特に効果的です。この採用により保険会社は競争力を高め、急速に進化する業界で一歩先を行くことができるようになった。.
多くの保険会社がRPAを採用し、その業務機能への好影響と競争優位をもたらす可能性を認めている。劣悪なサービスや長時間の遅延に寛容でない現代の顧客の要求に応えるために必要な進化である。RPAが軽減するのに最適な課題には以下が含まれる：
- クレーム処理の合理化
- 引受プロセスの自動化
- チャットボットとバーチャルアシスタントによる顧客サービスの向上
- 不正行為の検出と防止対策の強化
RPAを導入することで、保険会社は効率を改善し、コストを削減し、より良い顧客体験を提供することができる。.
RPAによるクレーム処理の強化
RPAは、保険における重要な分野の一つであるクレーム処理において大きな進歩を遂げている。データ抽出、入力、エラー追跡、不正請求の特定を自動化することで、RPAは保険業界における取引業務を合理化し、請求処理をより効率的かつ正確にする。RPAは、画像、報告書、医療記録など様々なソースやフォーマットからデータを抽出し、クレーム処理に関連するデータを収集することに優れている。.
クレーム処理にRPAを導入すると、以下のようなメリットがある：
- 手作業の必要性を減らす
- 手作業を減らし、正確性を向上させるために、クレーム検証と請求検証を自動化する。
- フォローアップアラートの生成と迅速な承認
- エンド・ツー・エンドの裁定と監査のスピードアップ
- 顧客満足度の向上
- エラーの削減
- 迅速なクレーム処理
これらの利点は、より効率的で効果的なクレーム処理に貢献する。.
スピードと精度を高める引受の自動化
RPAはアンダーライティングのパラダイムシフトも引き起こしている。主要システムへのデータ取り込みを自動化することで、RPAは効率的で正確なリスク分析を実現し、引受プロセスを劇的に強化する。.
RPAは最大40%の引受業務を自動化することができる：
- 分離されたソースからのデータの統合
- 業務の合理化
- 手作業によるタッチポイントの削減
- 人間のアンダーライターが日常的なデータ処理作業から解放される
- セキュリティの強化
- 全体のプロセスをスムーズにする。.
規制遵守を容易にする
保険業界は規制が厳しく、コンプライアンスが優先されます。RPAは人為的ミスを減らすことでプロセスの精度を大幅に向上させ、コンプライアンス活動におけるデータ精度の向上につながる。RPAは、コンプライアンス関連業務を自動化し、すべてのプロセスが業界標準に準拠していることを保証することで、保険会社が規制コンプライアンスを満たすのを支援します。.
複雑なエラー追跡を自動化し、変更の完全なログを作成することで、RPAは保険プロバイダーが厳格な規制要件を遵守し、コンプライアンス違反を最小限に抑えることを支援します。RPAは事前に定義された指示に従い、これらのプロセス全体を通じて正確性とコンプライアンスを確保する。RPAによる顧客Eメールや記録更新の自動処理は、顧客体験を向上させるだけでなく、規制コンプライアンスも確保する。例えば、口座閉鎖処理の通知を自動化することで、コンプライアンス自動化の一環として、タイムリーで正確なコミュニケーションを実現します。さらに、RPAはコンプライアンス目的のレポート作成を自動化し、必要な文書やレポートの作成を効率化することができます。.
RPAとレガシーシステムの相乗効果
RPAは単に新しいシステムを導入するだけでなく、既存のシステムとの調和が重要である。新旧のギャップを埋め、レガシーシステムを接続し、保険分野で競争力を維持する。RPAボットは、既存のレガシーシステムのセットアップを見直すことなく、この統合を可能にし、移行をよりスムーズにする。.
異種システムの橋渡しをすることで、RPAはレガシー・アプリケーションの近代化に重要な役割を果たし、それによって強化される：
- 経営効率
- カスタマー・エクスペリエンス
- カスタマーサービス業務のプロセス最適化
- バックオフィス業務と顧客対応業務の両方にメリットをもたらす
これは大規模なシステムのオーバーホールなしで達成され、RPAを企業にとって価値あるツールにしている。.
プラットフォーム間のデータ統合
データ統合は、RPAがレガシーシステムと相乗効果を発揮する上で重要な要素である。RPAは、異なるシステムプラットフォームや外部データベース間の保険データの同期をサポートし、統合的な橋渡し役として機能する。.
プラットフォーム間のシームレスなデータ転送により、意思決定プロセスの改善に向けたリアルタイムのデータ利用が保証される。さらに、RPAソリューションを既存のERP（統合基幹業務システム）やCRM（顧客関係管理）システムと統合することで、保険業務におけるデータ管理の包括的なアプローチが実現する。.
カスタマー・インタラクションの向上
RPAの影響は顧客とのやり取りにも及ぶ。保険会社は、RPAによって複数のレガシーシステムにまたがる顧客記録を自動的に更新し、サービス提供のスピードと正確性を高めることができる。.
定型的なやり取りを処理することで、RPAは保険における顧客サービス体験を向上させ、スタッフをより複雑な顧客ニーズに対応するために解放する。さらに、顧客からのクレーム後のようなプレッシャーのかかる状況での事務処理の自動化は、より良い顧客体験に貢献する。.
RPAによるコスト効率化とビジネスの成長
RPAは単に業務の効率化に重点を置くだけでなく、最終的な業績にも影響を与えることを目指している。例えば、ゼネラリ社では引受業務にRPAを導入することで、2年間で1億2500万ユーロのコスト削減が見込まれている。.
RPAの統合は労働効率の最適化につながり、コスト削減と業務効率の向上を実現します。また、RPAは自動化とアナリティクスを活用して業務プロセスを監視、測定、最適化することでプロセス改善を促進し、効率性をさらに高めてビジネスの成長をサポートする。さらに、保険におけるRPAの大きなメリットは拡張性であり、ボットは需要に応じて迅速かつ安価に拡張できる。.
手作業によるデータ入力と管理コストの削減
RPAがコスト効率化を推進する重要な分野の1つに、手作業によるデータ入力や管理コストの削減がある。RPAは、保険業界におけるデータ入力や書類確認作業にかかる時間を大幅に短縮し、コスト削減と業務の効率化につながる。.
フォームへの入力やデータの照合などの定型作業をRPAで自動化することは、次のようなことにつながる：
- 大幅な時間の節約
- 経営効率
- ヒューマンエラーの可能性を最小限に抑えることで、顧客サービスリクエストの処理における一貫性と正確性を向上。.
オンデマンドでオペレーションを拡大
RPAのもう一つの重要な利点は、その拡張性である。RPAは、電子メールによるコミュニケーションやERPシステムの自動化など、さまざまな複雑なタスクに対応することで、保険業務を拡張する俊敏性を提供する。.
RPAを活用した業務の拡張は、人的チームの拡大に比べてコスト効率が高く、柔軟性が高いため、スタッフの追加雇用や再教育の必要性を回避できる。その結果、RPAの導入が成功すれば、保険業界ではオペレーションコストを削減しながら、オペレーション能力を約20～30％向上させることができる可能性がある。.
インテリジェント・オートメーション保険における基本的なRPAを超える
RPAは保険における自動化の可能性のほんの一部に過ぎない。RPAと機械学習や自然言語処理などのAI技術を組み合わせたインテリジェント・オートメーションは、RPAの能力を新たな高みへと引き上げる。.
この統合により、保険会社は包括的なリスク評価や正確な不正検知など、より複雑な意思決定プロセスを行うことができる。その結果インテリジェント・オートメーションと保険自動化の可能性を最大限に活用する準備が整った、より強力な保険会社。.
予測分析で保険会社を強化する
予測分析は、インテリジェント・オートメーションの強力なツールです。機械学習アルゴリズムとRPAを組み合わせることで、保険会社は意思決定能力と財務報告の精度を高めることができる。.
プレディクティブ・アナリティクスは、過去のデータ、市場動向、顧客行動から、顧客解約、販売機会、価格戦略などの結果を予測するモデルを保険会社に提供する。RPAとプレディクティブ・アナリティクスを組み合わせることで、保険会社はデータ主導の意思決定を行い、リスク管理を改善することができる。.
NLPでコミュニケーションを強化する
自然言語処理（NLP）は、インテリジェント・オートメーションのもう一つの重要な側面である。NLPテクノロジーにより、RPAシステムは人間のスピーチや顧客とのやり取りから得られる非構造化データを理解し、解釈することができる。.
NLPを搭載したボットやバーチャルアシスタントは、顧客からの問い合わせに対応したり、保険契約情報を提供したり、保険金請求プロセスを支援したりすることで、双方向のコミュニケーションを提供する。NLPを保険RPAシステムと統合することで、よりパーソナライズされた顧客サポートが実現し、コールセンタースタッフの作業負担が軽減された。.
実際の応用例と成功例
RPAの保険へのインパクトは理論にとどまらず、具体的な成果を生み出している。RPAが導入される以前は、多くの保険会社が手作業に頼っており、メール対応やCRMシステムの更新、Excelファイルの管理といった繰り返し作業で、時間がかかり非効率だった。RPAはこうしたプロセスを自動化することで、こうした課題を克服するのに役立っている。バジャージ・アリアンツ損害保険では22のプロセスを合理化し、ホラード・グループでは毎月2,000時間を節約するなど、RPAは保険業務の現場を変革している。.
その他の成功事例としては、RPAを使用して人事記録処理と医師の明細書作成を自動化することで、年間$200,000のコスト削減を実現した生命保険・金融サービス会社などがある。.
別の保険会社では、年間5万時間以上の労働時間を節約しながら、1万人の従業員をより有意義な役割に再利用しており、RPAが企業レベルで20～30%の労働力を解放することを例証している。.
政策運営とサービシングの変革
保険契約の管理およびサービシングは、RPAが大きな影響を及ぼしている重要な分野の1つである。保険契約管理ソフトウェア・システムの助けを借りて、RPAは連続的に動作することで、顧客要求の処理時間を大幅に短縮することができ、半分のマンパワーでフォーム登録などのプロセスを通常のわずか40%で完了させることができる。.
保険契約の解約などの作業を効率化するために、RPAは複数のシステムとのやり取りを迅速にナビゲートする能力を備えており、大幅な時間短縮につながります。RPAの導入により、以下のような多くの業務が自動化され、保険契約管理業務が一変します：
- アカウンティング
- 決済
- リスクキャプチャ
- コンプライアンス機能
- 与信管理
これにより、大規模なシステム・ナビゲーションや手作業による計算の必要性が効果的に軽減される。.
RPAはまた、保険契約者のオンボーディング、情報収集、保険金請求処理を自動化することで、保険契約者サービスを向上させ、サービス提供の改善、効率化、顧客体験の向上をもたらす。.
流通・販売プロセスの合理化
InvestGlassのRPAは、保険の流通・販売プロセスにも革命をもたらしている。法令や信用調査、コンプライアンス監視を自動化し、販売・流通のワークフローを効率化することができる。RPAはまた、反復作業を自動化し、ミスを減らし、流通チャネル全体の顧客サービスを強化することで、流通販売プロセスを合理化する。.
保険会社は、RPAを活用した自動見積作成と保険契約予約により、コンバージョン率の向上とミスの削減を実現し、FTE10人分のコスト削減を実現した。RPAを活用することで、保険会社は顧客に対してオンデマンドで見積もりを提供できるようになり、リアルタイムのデータ収集と自動応答を通じて、対応力と顧客サービスを向上させることができる。販売記録の作成やコンプライアンスチェックなど、RPAによる販売機能の自動化は、業務効率を高め、販売・流通におけるイノベーションを促進する。.
RPAを活用した保険業務におけるセキュリティとリスク管理
保険業界がRPA（ロボティック・プロセス・オートメーション）を活用して業務プロセスを合理化し、業務効率を高める中、セキュリティとリスク管理は競争上の優位性を大きく変えるものとなっている。RPAは大規模なコスト削減を実現し、かつてないほど保険業務を自動化する一方で、先進的な保険会社が機密データを保護し、規制基準を上回るために活用できるエキサイティングな機会も生み出している。.
RPAを活用した保険業務において最も重要な成功要因の1つは、膨大な量の顧客情報や商品情報を要塞レベルで取り扱うことである。RPAボットは複数のシステムにシームレスにアクセスし、データの抽出、処理、転送を行うため、弾丸のようなアクセス制御と認証プロトコルの実装が絶対不可欠となる。許可されたボットとユーザーのみが基幹システムとやり取りできるようにすることで、不正アクセスのリスクを排除し、侵入不可能なデータ・セキュリティ障壁を構築します。.
リスク管理のもう一つの強力な利点は、包括的な監査証跡を維持することです。RPAソリューションは、ソフトウェアボットによって実行されたすべてのアクションをログに記録し、すべての自動化プロセスの明確な記録を提供するように設定できます。これにより、規制コンプライアンスをサポートするだけでなく、異常や不審な行動を迅速に検知・解決し、不正リスクや業務ミスを劇的に削減することができます。.
セキュリティ上のメリットを最大化するために、保険会社は最先端のRPAガバナンス・フレームワークを定期的に見直し、更新する必要がある。これには、プロアクティブなリスク評価の実施、タカのようにボットのパフォーマンスを監視すること、すべての自動化プロセスが進化する規制要件を先取りしていることを確認することなどが含まれる。堅牢なセキュリティ対策をRPA戦略に組み込むことで、保険会社は自信を持って自動化を活用し、潜在的なリスクをゼロに抑えながら業務効率を向上させることができる。.
最終的に、RPAを活用した保険業務におけるセキュリティとリスク管理へのプロアクティブなアプローチは、組織を保護するだけでなく、顧客の信頼を強化し、持続可能なビジネスの成長を促進します。これらの課題に真正面から取り組むことで、保険業者は、最高水準のデータ保護と卓越したコンプライアンスを維持しながら、ロボティック・プロセス・オートメーションがもたらす変革的なビジネス・メリットを十分に引き出すことができる。.
保険におけるRPAの導入戦略
保険業界におけるRPA導入の成功には、構造化されたアプローチが不可欠である。そのステップは以下の通りである：
- 自動化の機会を特定し、エンド・ツー・エンドのプロセスをトップダウンで診断する。.
- 詳細なRPA戦略を策定し、ステップとルールを含むプロセスフローを記述する。.
- アジャイルデリバリーのための堅牢なプロセスツールを決定する。.
- 自動化計画のために各ステップをマッピングする。.
この構造化されたアプローチに従うことで、保険業界におけるRPAの導入を円滑かつ効果的に進めることができる。.
RPAイニシアチブの効果的なガバナンスには以下が必要である：
- 適切なチェックポイントと権威ある意思決定を確保するための、経営幹部によるリーダーシップ
- 自動化の利点を示すために、小さな成功例を用いて段階的に導入するアプローチ
- RPA導入への抵抗感を減らし、労働力を緩和する
自動化に適したプロセスの選択
RPAの導入を成功させるには、自動化に適したプロセスを選択することが重要な要素となる。反復的でルールベースの手動プロセスは、保険業界におけるRPA導入に最適である。.
保険におけるRPAに適しているのは、以下のようなプロセスである：
- 電子データファイルがトリガーとなる
- 複数のシステムにわたる検証が必要
- ミスにつながる可能性のある手作業が含まれる
- 多くのリソースを活用する
- 多段階の手順を含む
これらのプロセスにRPAを導入することで、大幅な効率化を実現できる。.
変化に対応する人材の準備
従業員のスキルアップと自動化に対する肯定的な見方を育成することは、RPA導入に向けた従業員の準備に不可欠なステップである。保険会社は、RPAを補完する分野で従業員のスキルアップを図るため、以下のステップを踏むことができる：
- カスタマーサービス・スキルに関するワークショップやトレーニング・セッションの実施
- 複雑な問題解決技術に関するトレーニングを提供する。
- 意思決定スキルに関する研修を実施
これらの分野に注力することで、保険会社はRPAの導入に向けた従業員の準備を確実に整えることができる。.
RPAの導入に適応するためには、ロボットには真似できない戦略的、分析的、社会的スキルを身につけることが不可欠です。そのための方法には、以下のようなものがある：
- 意思決定プロセスに従業員を参加させる
- 反復的な作業や、作業速度を低下させるシステムに関してフィードバックを求める。
- 潜在的なRPAユースケースの特定
- 士気を高める
現在のITインフラとRPAの統合
RPAを成功させるためには、既存のITインフラにシームレスに統合する必要がある。RPAの統合には、以下のような構造化された計画を策定する必要がある：
- RPAツールと互換性のあるITシステムの特定
- 企業の包括的なIT戦略との整合性
- 最初からITチームを巻き込む
- 互換性をテストし、潜在的な問題を発見するためのパイロットプログラムを開始する。.
概要
結論として、インベストグラスのロボティック・プロセス・オートメーションは保険業界を再構築し、業務の合理化、効率性の向上、規制遵守の徹底、顧客サービスの強化を実現します。RPAは、応答時間を改善し、顧客とのやり取りを合理化することで、保険会社が顧客により良いサービスを提供することを可能にする。レガシー・システムとの統合、手作業の自動化、オンデマンドでの拡張性を実現することで、RPAはコスト効率とビジネス成長の道を開く。RPAとAI技術を組み合わせたインテリジェント・オートメーションの出現により、保険会社は予測分析とコミュニケーション能力の強化が可能になります。実際のアプリケーションや成功事例は、保険におけるRPAの変革力をさらに実証している。.
よくある質問（FAQ） - RPAとInvestGlassの保険
RPA保険は何をカバーするのか？
RPA保険は、InvestGlassを活用することで、アカデミーが所有またはリースしている不動産について、地盤沈下やテロを含む幅広いリスクをカバーします。InvestGlassは、従来の建物や家財の補償にとどまらず、保険会社がサービスリクエストに迅速に対応し、補償情報を保険契約管理アプリに統合するのに役立つ。コア・システムに接続することで、保険会社は複数のソースから顧客情報を迅速に集約することができ、保険代理店やナレッジ・ワーカーの双方が保険金請求や契約をシームレスに管理できるようになる。.
品質保証におけるRPAとは？
品質保証におけるRPAとは、反復可能な作業を自動化するためのロボティック・プロセス・オートメーション技術の使用を指します。InvestGlassを利用することで、保険会社は業務を効率化し、コンプライアンス・チェック、規制当局への届出、保険金請求監査の正確性を確保することができる。InvestGlassと統合されたRPAボットは、異なるシステムにデータを手作業でペーストする代わりに、複数のソースからの情報を自動的に検証し、保険会社はコストを削減しながら、より高い品質基準を維持することができる。この自動化により、保険会社は権限を与えられるだけでなく、スタッフはイノベーションと顧客サービスに集中することができる。.
RPAヘルスケアとは何か？
ヘルスケアにおけるRPAは、患者記録、請求、スケジュール管理などの重要なプロセスをボットで管理する。同様に、保険ビジネスにおいても、InvestGlassは同じ原理を保険契約管理アプリに応用している。例えば、RPAボットは医療保険契約者からのサービスリクエストに対応し、複数のソースから顧客の病歴を迅速に集約し、保険代理店がパーソナライズされた補償を提供できるようサポートすることができる。このアプローチにより、ナレッジワーカーの管理負担を軽減しながら効率を高め、患者と保険会社の双方がより迅速で正確な結果を得ることができる。.
RPAとは何の略か？
RPAとはRobotic Process Automationの略。InvestGlassと保険ビジネスの文脈では、保険会社がデジタル・タスクとワークフローを自動化し、クレーム、引受、コンプライアンスの管理を容易にする技術です。InvestGlassは、RPAボットを保険会社の基幹システムに接続することで、保険会社が反復的な手作業を排除し、人的ミスを減らし、保険代理店やナレッジワーカーと保険契約管理アプリや顧客とのやり取りを最適化することを支援します。.
RPAはどのようにクレーム処理を強化するのか？
InvestGlassでは、RPAがデータ抽出、書類確認、不正検知を自動化することで、クレーム処理を大幅に強化する。従来、保険スタッフはあるプラットフォームから別のプラットフォームへデータを手作業で貼り付ける必要があり、業務が滞っていた。InvestGlassは保険契約管理アプリと統合し、複数のソースから情報を引き出すことで、顧客のクレーム詳細を迅速に集約します。これにより、保険代理店とナレッジワーカーの両方が、保険会社の基幹システムとのコンプライアンスを維持しながら、サービスリクエストに迅速に対応できるようになりました。その結果、クレーム処理が合理化され、ミスが減り、保険契約者の満足度が向上します。.