KYCリメディエーションの重要性と実施すべき理由
ここ数カ月、多くの企業がKnow Your Customer（KYC）規制を遵守しなかったとして、多額の罰金に直面している。例えば、2024年10月、スターリング銀行は次のような罰金を科された。 英国金融行動監視機構（FCA）による2900万ポンド 金融犯罪管理が不十分であったため、銀行システムが犯罪者や制裁を受けた個人に対して脆弱なままであったためである。.
同様に、メトロ銀行は2024年11月に 2016年から2020年にかけてのマネーロンダリング防止管理の不備により、FCAから1670万ポンドの罰金。, これにより、510億ポンドに相当する約6,000万件の取引が、適切な精査を迂回することになった。 これらの事件は、重大な罰則を回避し、企業の評判を守るために、強固なコンプライアンス手続きとポリシーを導入することの重要性を強調している。
金融機関におけるKYCの3つの要素とは？
金融機関にとってのKYCの3つの要素は、情報の収集、評価、検証である。.
KYC（Know Your Customer）は、不正行為を最小限に抑えるため、複数の機関にわたって顧客を特定するのに役立つ。また、不正取引から企業と消費者の双方をより高いレベルで保護することができます。なぜ日常的に行う必要があるのか？
情報を収集するには、システムにあるCRMが必要です。.
デジタルフォーム を使用して顧客データを記録し、デジタルKYCプロセスを実施します。このツールは、顧客データに到達するのに役立ちます。
クライアントが文書に署名できるデジタル署名.
本人確認書類を保存し、デジタル・セルフサービス・ソリューションを提供するための顧客データファイル。 クライアントポータル. .このツールを組み合わせることで、すべてのデータを収集するコンプライアンスへの取り組みがサポートされるため、顧客の是正が促進される。.
KYCの是正プロセスとは？
金融セクターでは、KYC是正プロセスとは、金融機関が顧客の金融犯罪への積極的な関与を認識し、KYC記録を更新しなければならなくなった場合のことである。.
銀行やその他の金融機関がその顧客との取引を継続するためには、リスク評価スコアを更新するか、その口座を完全に解約することによって、その口座を改善しなければならない。.
顧客が高リスクのカテゴリーに属する場合、デューデリジェンスの強化が必要になることがある。調査によると、KYCの是正プロセスを持っている企業は、以下を遵守している可能性が高い。 反マネーロンダリング 規制当局から多額の罰金や罰則を回避することができる。これにより、規制機関からの多額の罰金や罰則を避けることができる。.
AML是正とは何か、金融犯罪をどのように検知するのか？
AMLの是正とはアンチマネーロンダリングを意味する。この原則は、取引モニタリングを通じて十分なデータポイントを収集し、異常を発見することである。マネーロンダリングとは、資金の出所を偽装するために資金の痕跡を隠すプロセスのことである。その目的は、テロ資金、麻薬取引、脱税などの違法行為を防止し、犯罪者が違法に入手した資金にアクセスできないようにすることである。.
マネーロンダリングは、現在では 暗号財布. .クリプトウォレットとは、暗号通貨が入った財布のことである。暗号通貨は所有者の身元を保護するため、取引の背後にいる人物の身元を明かさず、特定される可能性から保護する。.
清潔な顧客および企業プロフィールを維持し、以下の方法で顧客を認証する。 KYC/AML 情報は、規制を遵守し、詐欺師があなたの会社を標的にするのを阻止する上で、一歩先を行くのに役立ちます。AMLは変化しています。そのため、私たちはInvestGlassと共に、あなた自身で変更できる自動化ツールを構築しました。.
金融サービス業界におけるKYCリメディエーション・アナリストの仕事とは？
銀行や独立系アドバイザーは、Fintechが提供する既存のソリューションを使ってKYC是正プロジェクトを開始することができる。Fintechとは、KYC/AMLや改善サービスを提供するために規制を受けた企業のことです。彼らは、KYC改善プロジェクトを成功させるために必要なすべてのツールと知識を提供することで、貴社と協力してプロジェクトを実行することができます。.
複雑な修復事例をシンプルに
InvestGlass CRMでは、12名のフィンテック専門家による安全なクラウドソリューションの中で、事前に構築されたコンプライアンスKYCプロセスを提供します。このソリューションはテロ資金対策に最適です。 人工知能 高リスクの顧客から低リスクの顧客を選別する。(注1) 承認プロセス は、リスク管理プロセスを改善する鍵であり、チームのタスクディスパッチャーのおかげで、将来の修復の頭痛の種を取り除くことができる。.
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