HNWISとはどういう意味か？

HNWISとはどういう意味か？

富裕層（HNWI）とは、金融サービス業界において、高所得および／または多額の資産を持つ個人を指す呼称である。HNWIは通常、投資可能資産が100万TP4T以上あり、年収が25万TP4Tを超える場合もある。場合によっては、年収が平均よりかなり高い場合、資産が少ない個人でもHNWIとみなされることがある。.

HNWIという用語は、通常、銀行、投資マネージャー、その他の金融サービス提供者が、自社の商品やサービスから利益を得られる可能性のある潜在顧客を特定するために使用する。何をもってHNWIとするかについて厳密な定義はないが、この呼称は一般に、多額の可処分所得および／または投資可能な資産を持っている個人に限定される。.

HNWIは、一般的に可処分所得が高く、所得の低い個人よりも資産運用を行う可能性が高いため、金融サービス業界にとって重要なターゲット市場である。.

キャップジェミニが発表した「ワールド・ウェルス・レポート2022」によると、世界には約1,860万人のHNWIが存在し、その総資産は$64.9兆米ドルに上る。これは2020年以降、HNWIが240万人、富が$5.6兆USドル増加したことを意味する。北米が最も多くのHNWI（670万人）を抱え、次いで欧州（530万人）、アジア太平洋（450万人）となっている（World Wealth Report）。.

ウェルス・マネージャーは富裕層の財産をどのように保全しているのだろうか？

プライベート・ウェルス・マネージャーは通常、HNWI（富裕層）の富の保全と拡大を支援する。これには、長期的に評価される資産への投資、効果的な税金管理の支援、ファイナンシャル・プランニングのアドバイスなど、さまざまな活動が含まれる。.

多くのHNWIは複雑な財務状況にあるため、オーダーメイドのアドバイスやソリューションを提供できるウェルス・マネジメント会社と協力することが重要である。ウェルス・マネジメント会社は通常、金融市場を深く理解し、HNWIの長期的な資産拡大を支援するための流動資産を十分に備えている。.

ウェルス・マネージャーは、以下のような他の金融専門家が提供する独占的なサービスによって、ますます挑戦的になっている。 プライベートバンキング. プライベート・バンキング 投資戦略、税務アドバイス、プレIPO（新規株式公開）、複数国へのバリュー投資、さらには特別なイベントの開催など、プライベート・バンキングは顧客の資産管理についてよりグローバルなアプローチをとっている。.

富裕層はどのような資産に投資しているのか？

HNWIは通常、株式、債券、不動産、投資信託など、さまざまな資産に投資している。 未公開株式. .ヘッジファンドやベンチャーキャピタルなど、より投機的な資産に投資することもある。非流動性資産だけでなく、流動性資産にも投資する。彼らは通常、投資可能な資産を最低30 000$保有する。HNWIはしばしば認定投資家とみなされ、銀行はより洗練された投資手段を提供する。ほとんどのファイナンシャル・アドバイザーは、この投資家層への提案を調整するために、商品の専門家を提供する。.

富裕層であることのメリットは？

HNWIのステータスを持つことには、いくつかの利点がある。第一に、富裕層は通常、他の個人よりも可処分所得が高いため、投資へのアクセスが容易で、より多くのリスクを取ることができる。第二に、HNWIは通常、より投機的な資産に投資する資本を持っていることが多いため、他の投資家よりも幅広い投資機会にアクセスすることができる。最後に、HNWIは通常、プライベート・ウェルス・マネージャーのサービスに支払う余裕があるため、他の投資家よりも高レベルの財務アドバイスやサポートを受けることができる。.

富裕層であることの難しさとは？

HNWIであることに伴う課題も数多くある。富裕層は複雑な財務状況を抱えていることが多く、適切な資産管理会社を見つけるのが難しい場合がある。最後に、富裕層は世間の詮索やメディアの注目を浴びることもあり、それが押しつけがましくストレスになることもある。.

投資顧問会社やその他の金融機関は、HNWIが個人資産を管理し、無制限の支出を減らすのを助けることができる。投資顧問会社は、HNWIの資産を正しく管理するために、HNWIの分類を行い、よく整理しておく必要がある。その場合、CRMの利用は非常に有効である。InvestGlassはスイスを拠点とするCRMとPMSで、柔軟性が高くカスタマイズが可能です。グローバルな銀行やその他の金融機関は、InvestGlassを利用してビジネスを発展させ、顧客に対してより積極的に対応しています。多くの投資管理会社が、超富裕層の顧客管理にこのスイスのクラウドを使用しています。. 

要点

富裕層とは、世界人口の上位1%のうち、投資可能な資産を100万TP4T1以上保有する層である。彼らは一定の現金を持っているため、大規模な投資パネルにアクセスすることができ、プライベート・ウェルス・マネージャーから高い需要があります。InvestGlassは、ウェルス・マネージャーがウルトラHWNIをケアするために必要なCRMとPMSツールを提供している。PMS、, ポートフォリオ管理システム は、ポートフォリオがどのように課金されるかを強調する。.

このプラットフォームは、プライベート・エクイティやプライベート・デットなど、あらゆるタイプの資産に対応するツールで構築されている。このソリューションはスイスのサーバーでホスティングされており、顧客の名前がアメリカのサーバーに記録されることはない。このソリューションは、銀行やマルチファミリーオフィサー向けに構築されている。 InvestGlassのデジタル・フォームは、将来の投資のために現金をどのように保護できるかを示す退職プランをシミュレートする素晴らしい方法となる。デジタル・ポータルを使えば、HNWIは手数料の割引、特別イベントへのアクセス、特別料金、高級ホテルのアップグレード・プログラム、多くの割引などの特典を享受できる。.

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