Ottimizzare l'onboarding digitale con InvestGlass: Rivoluzionare l'esperienza del cliente nei servizi finanziari

L'onboarding digitale ha trasformato l'industria dei servizi finanziari, offrendo un'alternativa senza soluzione di continuità, efficiente e favorevole al cliente rispetto ai processi tradizionali. InvestGlass fornisce una piattaforma CRM sovrana in Svizzera che semplifica e automatizza l'onboarding digitale, garantendo al contempo la conformità alle severe normative KYC (Know Your Customer) e AML (Anti-Money Laundering). Esploriamo come l'onboarding digitale ridisegni i servizi finanziari e come InvestGlass sia in prima linea in questa rivoluzione.

Come l'onboarding digitale riduce i costi per le banche

Onboarding digitale riduce le spese operative automatizzando i processi ad alta intensità di lavoro. Ecco come:

• Automazione dei processi: L'onboarding digitale riduce al minimo l'intervento umano, riducendo la necessità di personale e gli errori umani.
• Operazioni semplificate: L'automazione elimina le pratiche ridondanti, riducendo i costi operativi.
• Efficienza migliorata: L'elaborazione dei dati in tempo reale consente un più rapido onboarding di più clienti contemporaneamente.
• Riduzione dei costi di conformità: I sistemi automatizzati garantiscono una costante aderenza agli standard normativi, evitando sanzioni e spese legali.
• Miglioramento della fidelizzazione dei clienti: Un'esperienza di onboarding fluida favorisce la fidelizzazione dei clienti, riducendo i costi di acquisizione.

Comprendere il processo KYC di onboarding digitale con InvestGlass

L'onboarding digitale è un approccio trasformativo per snellire il processo KYC (Know Your Customer), consentendo agli istituti finanziari di autenticare le identità dei clienti in modo efficiente e sicuro. InvestGlass fa un ulteriore passo avanti in questo processo con strumenti all'avanguardia come ChatGPT LLM per le interazioni interattive con i clienti e un solido sistema di workflow di approvazione per gestire e verificare efficacemente i dati dei clienti.

Fasi fondamentali del processo KYC di onboarding digitale

Due diligence rafforzata (EDD)
Per i clienti a rischio più elevato, InvestGlass offre opzioni di controllo più approfondite, integrando strumenti come i controlli delle sanzioni, lo screening delle persone politicamente esposte (PEP) e le ricerche sui media avversi. I flussi di lavoro di approvazione della piattaforma aiutano a semplificare e documentare con precisione i processi EDD.

Verifica dell'identità
I clienti forniscono documenti d'identità rilasciati dallo Stato o utilizzano strumenti biometrici, come il riconoscimento facciale, per una convalida rapida e sicura dell'identità. InvestGlass integra la verifica dei documenti guidata dall'intelligenza artificiale con la biometria, garantendo un'esperienza di onboarding accurata e senza attriti.

Due Diligence del cliente (CDD)
InvestGlass impiega una combinazione di profili di rischio automatizzati e analisi supportate dall'intelligenza artificiale per valutare i dati dei clienti alla ricerca di potenziali frodi o attività illecite. Grazie a flussi di lavoro personalizzabili, gli istituti finanziari possono adattare le fasi di due diligence per soddisfare specifici requisiti di conformità e aziendali.

Monitoraggio in corso
Gli strumenti di monitoraggio continuo assicurano che le attività dei clienti rimangano conformi alle normative AML (Antiriciclaggio) e KYC. InvestGlass automatizza questi controlli utilizzando avvisi avanzati e sistemi di tracciamento, consentendo agli istituti di rimanere al passo con le richieste normative.

Come l'intelligenza artificiale e l'apprendimento automatico migliorano l'onboarding digitale

Intelligenza artificiale (AI) e Machine Learning (ML) stanno trasformando l'onboarding digitale automatizzando processi complessi, migliorando l'accuratezza e aumentando la sicurezza. Con InvestGlass, queste tecnologie sono perfettamente integrate per creare un'esperienza di onboarding semplificata e conforme per banche e istituti finanziari.

Aree chiave in cui AI e ML aggiungono valore

1. Verifica dell'identità
   La verifica dell'identità guidata dall'intelligenza artificiale semplifica e accelera il processo:
   • Corrispondenza tra fototessere e dati biometrici del cliente (ad esempio, riconoscimento facciale).
   • Verifica dei documenti in tempo reale, riducendo gli interventi manuali.
   • Rilevamento di incongruenze o manomissioni nei documenti con elevata precisione.
2. Rilevamento delle frodi
   Gli algoritmi di ML prevengono in modo proattivo le frodi:
   • Identificazione di documenti contraffatti e individuazione di modelli indicativi di comportamenti fraudolenti.
   • Apprendere continuamente dai dati per adattarsi alle tattiche di frode emergenti.
   • Impiego di tecnologie di rilevamento delle frodi passive per garantire un'esperienza di consumo senza problemi.
3. Conformità normativa
   L'intelligenza artificiale migliora i processi di conformità grazie a:
   • Automatizzazione dei controlli antiriciclaggio, tra cui lo screening delle sanzioni, il monitoraggio delle PEP e l'analisi dei media avversi.
   • Garantire un'aderenza coerente ai quadri normativi globali.
   • Generazione di audit trail dettagliati per la rendicontazione normativa.

Come InvestGlass automatizza i processi di onboarding digitale

InvestGlass sfrutta l'AI e il ML per automatizzare gli aspetti chiave dell'onboarding digitale, consentendo agli istituti finanziari di concentrarsi sulla soddisfazione dei clienti e sulla conformità:

• Raccolta ed elaborazione dei dati:
  I moduli no-code di InvestGlass consentono agli istituti finanziari di raccogliere i dati dei clienti in modo efficiente, garantendo l'accuratezza e la completezza grazie a controlli di convalida basati sull'intelligenza artificiale.
• Valutazione dinamica del rischio:
  L'intelligenza artificiale valuta i dati dei clienti in tempo reale per assegnare i profili di rischio, segnalando automaticamente i casi a rischio più elevato per una maggiore due diligence.
• Flussi di lavoro di approvazione:
  La piattaforma automatizza le approvazioni in più fasi, instradando le richieste dei clienti agli interlocutori appropriati in base a regole e livelli di rischio predefiniti.
• Monitoraggio e prevenzione delle frodi:
  I sistemi integrati di rilevamento delle frodi identificano le anomalie durante l'onboarding e segnalano i potenziali rischi senza interrompere il percorso del cliente.
• Automazione della conformità KYC/AML:
  L'intelligenza artificiale elabora grandi quantità di dati dei clienti per garantire la conformità, riducendo la necessità di revisioni manuali e mantenendo l'accuratezza.

Vantaggi dell'onboarding digitale per le banche con InvestGlass

Esperienza del cliente migliorata

• I clienti possono completare l'onboarding interamente online, eliminando la necessità di visite di persona.
• I chatbot dotati di intelligenza artificiale guidano gli utenti attraverso il processo, rispondendo alle domande in tempo reale.

Maggiore acquisizione di clienti

• Flussi di lavoro semplificati e intuitivi riducono l'attrito dell'onboarding, minimizzando i tassi di abbandono.
• Il supporto multilingue e i moduli mobile-friendly ampliano l'accessibilità per i clienti più diversi.

Conformità normativa

• La convalida dei dati in tempo reale assicura che le banche soddisfino in modo efficiente le normative KYC e AML.
• Gli strumenti di reporting automatizzati semplificano la gestione della conformità e gli audit.

Efficienza dei costi

• L'IA e il ML riducono la necessità di lavoro manuale nell'elaborazione dei dati, nel rilevamento delle frodi e nei controlli di conformità.
• L'automazione consente di risparmiare notevolmente sui costi operativi.

Sfide e soluzioni nell'imbarco digitale.g

L'onboarding digitale offre vantaggi trasformativi, ma presenta anche sfide uniche. InvestGlass le affronta con soluzioni solide:

• Complessità della conformità:
  InvestGlass semplifica la conformità con flussi di lavoro KYC/AML automatizzati e avvisi in tempo reale per le modifiche normative.
• Prevenzione delle frodi:
  I modelli ML avanzati rilevano e prevengono le attività fraudolente senza introdurre attriti nell'esperienza dell'utente.
• Esperienza utente:
  Moduli ottimizzati per i dispositivi mobili e personalizzabili e chatbot assistiti dall'intelligenza artificiale assicurano ai clienti un processo fluido e intuitivo.

Conclusione: Potenziate il vostro onboarding digitale con InvestGlass

InvestGlass è la soluzione definitiva per gli istituti finanziari che vogliono rivoluzionare i loro processi di onboarding. Con i suoi moduli personalizzabili senza codice, gli strumenti basati sull'intelligenza artificiale per la verifica sicura dell'identità e l'automazione del flusso di lavoro di approvazione, InvestGlass semplifica i processi complessi, garantendo la conformità e migliorando l'esperienza del cliente.

La compatibilità della piattaforma con i dispositivi mobili garantisce un'esperienza senza soluzione di continuità su tutti i dispositivi, soddisfacendo la richiesta di convenienza dei clienti moderni. Inoltre, InvestGlass offre queste caratteristiche trasformative a un prezzo altamente competitivo, rendendola una scelta accessibile e conveniente per le istituzioni di tutte le dimensioni.

Integrando InvestGlass nelle vostre operazioni, potrete semplificare l'onboarding, favorire la soddisfazione dei clienti e mantenere una rigorosa conformità normativa. Abbracciate il futuro dell'onboarding digitale e posizionate il vostro istituto per il successo con le soluzioni innovative di InvestGlass.

Trasformate il vostro percorso di onboarding oggi stesso e sperimentate un'efficienza e una crescita senza precedenti. e di esperienze eccezionali per i clienti.

Entrate nel futuro della banca digitale con InvestGlass!