एसएएएस फिनटेक बैंकिंग प्लेटफॉर्म
ए SaaS फिनटेक बैंकिंग प्लेटफ़ॉर्म यह एक क्लाउड-आधारित सेवा है जो व्यवसायों को भुगतान प्रसंस्करण, खाता प्रबंधन और अनुपालन जैसी बैंकिंग कार्यात्मकताओं को आंतरिक रूप से इन प्रणालियों को विकसित करने की आवश्यकता के बिना अपने संचालन में एकीकृत करने में सक्षम बनाती है। यह दृष्टिकोण परिचालन दक्षता को बढ़ाता है और डेटा सुरक्षा सुनिश्चित करता है।
वैश्विक SaaS बाजार में उल्लेखनीय वृद्धि हुई है, और अनुमानों के अनुसार यह इस स्तर तक पहुंच जाएगा। 2026 तक $307.3 बिलियन, जो 2019 से 2026 तक 11.7% की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) को दर्शाता है।.
यदि आप इनमें से किसी एक सिस्टम की तलाश कर रहे हैं, तो यहां पांच विशेषताएं हैं जिन पर आपको ध्यान देना चाहिए:
1) अन्य अनुप्रयोगों के साथ आसान एकीकरण 2) सुरक्षित डेटा संग्रहण 3) अनुकूलन योग्य कार्यप्रवाह 4) पूरी तरह से मोबाइल 5) पूरी तरह से अनुकूलन योग्य रिपोर्ट
1 – डिजिटल माध्यम अपनाएं, कभी देर नहीं होती।
कोविड-19 महामारी ने धन प्रबंधन सहित विभिन्न क्षेत्रों में डिजिटल अपनाने की प्रक्रिया को काफी तेज कर दिया है। एक सर्वेक्षण से पता चला है कि 79% धन प्रबंधन के निर्णयकर्ताओं ने स्वीकार किया कि डिजिटल प्रौद्योगिकियों ने उनकी ग्राहक जुड़ाव रणनीतियों को बढ़ाया है। इसके अतिरिक्त, 52% महामारी की शुरुआत के बाद से ग्राहकों के साथ बातचीत के लिए डिजिटल चैनलों के बढ़ते उपयोग की सूचना मिली है। इसके अलावा, 85% उद्योग जगत के कई पेशेवरों का मानना है कि वे अब ग्राहकों को आवश्यक डिजिटल क्षमताएं प्रदान कर रहे हैं। यह बदलाव डिजिटल परामर्श सेवाओं की ओर एक व्यापक रुझान को रेखांकित करता है, क्योंकि कंपनियां आमने-सामने की बातचीत में कमी और ग्राहकों की बदलती अपेक्षाओं के अनुरूप ढल रही हैं।.
वैश्विक महामारी ने ग्राहकों से संवाद करने और उन्हें संतुष्ट करने के साधनों को बाधित कर दिया। इसके अलावा, इसने ग्राहकों की मांगों और दृष्टिकोणों को भी बदल दिया। आर्थिक संकट और जारी अनिश्चितता के कारण वित्तीय सलाह की मांग बढ़ रही है। इन्वेस्टग्लास वेल्थ मैनेजर्स को डिजिटल सलाह देने का साधन प्रदान करता है, चाहे वह उनके कर्मचारियों के माध्यम से हो या कृत्रिम होशियारी, और इस प्रकार, पिछड़ने वालों पर स्पष्ट प्रतिस्पर्धात्मक बढ़त हासिल करना। इस महामारी के साथ – निजी बैंकिंग पहले जो सबसे ज्यादा अनिच्छुक था, अब वह तेजी से आगे बढ़ने की कोशिश कर रहा है।.
2 – सभी ग्राहक वर्गों का पोषण करें, हमारा मतलब है सभी का।
पिछले कुछ वर्षों में, वेल्थ मैनेजरों की भूमिका और उनके क्लाइंट टारगेटिंग में बदलाव आया है। केवल धन पर ध्यान केंद्रित करने के बजाय, वेल्थ मैनेजर अब अन्य ग्राहक वर्गों पर भी विचार कर रहे हैं। वेल्थ मैनेजरों की मूल्य निर्धारण संरचनाएं कम बैलेंस वाले ग्राहकों को भी शामिल करने के लिए बदल रही हैं। वास्तव में, सफल होने और लागत कम करके या दक्षता बढ़ाकर सभी बाजार वर्गों को अपनी सेवाएं प्रदान करने के लिए, वेल्थ मैनेजरों को साझेदारी करने की आवश्यकता है। कृत्रिम होशियारी सलाहकारी सेवाएं प्रदान करने वाले संस्थान या इसी तरह के फिनटेक समाधान और एसएएएस समाधान।.
इसी क्रम में, पहले उपेक्षित रहे ये बाजार भविष्य के लिए प्रमुख रुचियों के रूप में उभर रहे हैं। वित्तीय बाजारों में महिलाओं और धनी वर्ग की उपस्थिति महत्वपूर्ण होती जा रही है और यह प्रवृत्ति बढ़ने की संभावना है। उपेक्षित क्षेत्रों में बढ़ती रुचि बाज़ार के कारण धन प्रबंधकों को अपनी मूल्य निर्धारण प्रणाली को फिर से तैयार करने की आवश्यकता बढ़ जाती है। इन ग्राहक वर्गों को समझाने और इन्वेस्टग्लास के साथ साझेदारी करने की रणनीतियाँ। हम बाज़ार में सबसे किफायती समाधान के रूप में एक ऑल-इन-वन सीआरएम प्रदान करते हैं और आपको अन्य ग्राहकों को भी अपनी सेवाएँ प्रदान करने में सक्षम बनाते हैं।.
3 – मुझ पर भरोसा करें, मैं आपका बैंकर हूँ!
ग्राहकों की अपेक्षाओं और व्यवहार का अध्ययन करने पर पता चलता है कि केवल 271 करोड़ स्विस नागरिकों ने ही वित्तीय सलाहकार की सेवाएं ली हैं, जबकि 50 करोड़ से अधिक लोग अपने वित्त का प्रबंधन स्वयं करते हैं। कृत्रिम बुद्धिमत्ता और फिनटेक कंपनियों जैसे नए और अधिक कुशल सलाहकारों के उदय के साथ, धन प्रबंधकों के लिए व्यवहार का यह रुझान चिंताजनक है।.
स्विस वित्तीय वातावरण में स्पष्ट रूप से एक दोहरापन दिखाई देता है: अधिकांश लोग बैंक का उपयोग करते हैं लेकिन अपनी संपत्ति के प्रबंधन के लिए अन्य साधनों को चुनते हैं। इससे संशयवादियों को समझाने के कई अवसर खुलते हैं, लेकिन साथ ही साथ दीर्घकालिक जोखिम भी निहित होते हैं।.
वेल्थ मैनेजर्स के सामने चुनौती यह है कि अब हर व्यक्ति के हर फैसले के लिए किसी न किसी तरह की सलाह की जरूरत होती है, चाहे वह घर खरीदना हो या ग्राहक द्वारा चुनी गई बीमा पॉलिसी। यही वह क्षेत्र है जहां वेल्थ मैनेजर्स को भविष्य में विकसित होने की जरूरत है, ताकि वे बाजार में अपनी हिस्सेदारी बढ़ा सकें और ग्राहकों की अपेक्षाओं को बेहतर ढंग से पूरा कर सकें।.
इन्वेस्टग्लास का प्लेटफॉर्म त्वरित और कुशल निवेश निर्णय लेने के साधन उपलब्ध कराकर बाजार की जरूरतों के अनुरूप काम करने में सक्षम बनाता है। आज से ही अपने ग्राहकों की अपेक्षाओं को पूरा करें!
4 – मार्केटिंग में अति-व्यक्तिगतकरण और सर्वांगीण समाधान
हमारे ग्राहक-केंद्रित समाज ने लंबे समय से बड़े पैमाने पर अनुकूलन का समर्थन किया है। यह प्रवृत्ति धीरे-धीरे लेकिन निश्चित रूप से वित्तीय सेवाओं और धन प्रबंधकों को प्रभावित कर रही है और महामारी ने इसे और भी तीव्र कर दिया है, क्योंकि स्वास्थ्य संकट ने ग्राहक वर्गों के भीतर आवश्यकताओं की विविधता को जन्म दिया है और उसे बढ़ाया है। इसलिए, धन प्रबंधकों से अपेक्षा की जाती है कि वे कृत्रिम बुद्धिमत्ता और डिजिटल सलाहकार फिनटेक से जुड़कर प्रत्येक ग्राहक के लिए अपनी पेशकश को अनुकूलित करें। दो मुख्य केंद्र बिंदु होंगे: जोखिम-मूल्यांकन करने वाली फर्में, जिनकी तकनीक ग्राहक के जोखिम प्रोफाइल की व्याख्या कर सकती है, और भविष्यसूचक विश्लेषण फर्में, जिनमें धन प्रबंधन उद्योग के भीतर अत्यधिक विकास क्षमता होने की उम्मीद है। InvestGlass CRM का उपयोग करें और हमारे अनुकूलन योग्य ग्राहक पोर्टल के साथ प्रत्येक ग्राहक के लिए अपनी पेशकश को अनुकूलित करें।.
इसके अलावा, ग्राहकों की अपेक्षाएं बदल रही हैं और वे ऑल-इन-वन समाधानों की ओर अग्रसर हो रहे हैं। वास्तव में, ग्राहक और संभावित ग्राहक बाज़ार में उपलब्ध सबसे व्यापक पेशकश की तलाश में रहते हैं। इसलिए, वेल्थ मैनेजरों और वित्तीय कंपनियों को आम तौर पर, व्यापक प्रतिस्पर्धियों से मुकाबला करने के लिए पूरक सेवाएं या उत्पाद शामिल करने की आवश्यकता होती है। जो वेल्थ मैनेजर इस प्रवृत्ति को पहचान कर इस पर अमल करते हैं, उन्हें ग्राहकों की संतुष्टि और उन्हें बनाए रखने में सफलता मिलेगी। इन्वेस्टग्लास का ऑल-इन-वन समाधान, फिनटेक इकोसिस्टम और ओपन एपीआई इस प्रवृत्ति को अपनाते हैं।.
5 – ट्रेंडी थीम के साथ आगे बढ़ें – भले ही आप उनसे सहमत न हों। ग्राहक सर्वोपरि है!
पिछले कुछ दशकों में, महामारी के मुख्य चर्चा का विषय बनने से पहले, स्थिरता और टिकाऊ निवेश का चलन जोर पकड़ रहा था। वैश्विक तापमान वृद्धि, बाल श्रम और, अधिक व्यापक रूप से, नैतिक और पर्यावरणीय मुद्दे निवेशकों के लिए तेजी से महत्वपूर्ण होते जा रहे थे। महामारी ने इस चलन को गति दी और धन प्रबंधकों के ग्राहक इस पर विचार करने लगे। ईएसजी पहले की तुलना में मानदंडों को अधिक बारीकी से समझना। इस प्रकार, मुख्य उद्देश्य अपने ग्राहकों के मूल्यों और आवश्यकताओं को स्पष्ट रूप से समझना है।.
परिणामस्वरूप, वेल्थ मैनेजर्स से अपेक्षा की जाती है कि वे अपनी सस्टेनेबिलिटी संबंधी पेशकशों को मजबूत करें और सस्टेनेबल मानकों के अनुरूप उत्पादों को प्राथमिकता दें। इन्वेस्टग्लास आपकी पेशकश में ESG मानदंडों को एकीकृत करने के लिए साधन और लक्ष्य प्रदान करता है, साथ ही आपकी निवेश रणनीति के अनुरूप AI सलाहकार भी उपलब्ध कराता है।.
6 – अगली पीढ़ी की रिपोर्टिंग, जहाँ कम शब्दों में ज़्यादा बेहतरी संभव है – या शायद नहीं
आज के तकनीकी युग में किसी भी व्यवसाय के लिए प्रतिस्पर्धा की परिभाषा बदल गई है। फर्म, कंपनियां, दुकानें और व्यक्ति जागरूकता और ध्यान आकर्षित करने के लिए होड़ कर रहे हैं। ग्राहकों की सहभागिता और ध्यान आकर्षित करने के लिए, प्रक्रियाओं का उपयोग आसान, संवादात्मक और ग्राहक-अनुकूल होना आवश्यक है। इसलिए, प्रौद्योगिकियां और नवाचार ग्राहकों को दृश्य डेटा, ग्राफ और छवियों के माध्यम से आकर्षित करने और उनसे संवाद स्थापित करने का प्रयास करते हैं। इसी प्रकार, खातों का एकत्रीकरण ग्राहक की संपत्तियों का अधिक सुगम और व्यापक दृश्य प्रस्तुत करता है।.
परिणामस्वरूप, वेल्थ मैनेजर इन्वेस्टग्लास मॉड्यूल के माध्यम से, ग्राहकों की अपेक्षाओं को पूरा कर सकते हैं और वेल्थ टेक को लागू कर सकते हैं जिसमें पूर्वानुमान रणनीतियों में गेमिफिकेशन और क्लाइंट वेल्थ रिपोर्टिंग में इंटरैक्शन शामिल है।.
7 – इंस्टेंट डेटा उड़ने वाली कारें नहीं हैं
किसी भी सेल्स मैनेजर के लिए डेटा सूचना का सबसे महत्वपूर्ण स्रोत है। वेल्थ मैनेजर्स के लिए, अपने ग्राहक को जानना और अपनी सलाह और उत्पाद प्रस्तावों को डेटा पर आधारित करना अनिवार्य है। जितना अधिक डेटा एकत्र किया जाएगा, आपकी सेवा या उत्पाद ग्राहक के लिए उतना ही बेहतर ढंग से अनुकूलित होगा। चूंकि इस तरह के डेटा को एकत्र करने के तरीके सीमित हैं, इसलिए सलाहकार और वेल्थ मैनेजर्स अब व्यवहार संबंधी डेटा या स्थानीयकरण डेटा जैसे सूचना के वैकल्पिक स्रोतों की ओर बढ़ रहे हैं। इसके अलावा, भविष्यसूचक विश्लेषण और वैकल्पिक डेटा संग्रह के लिए मशीन लर्निंग एक महत्वपूर्ण साधन है। उदाहरण के लिए, आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस वेब को स्कैन कर भावनाओं और सोशल नेटवर्क के महत्वपूर्ण रुझानों पर जटिल डेटा निकाल सकता है।.
इसलिए, यह स्पष्ट है कि वेल्थ मैनेजरों को वैकल्पिक डेटा से निपटने और मशीन लर्निंग प्रक्रियाओं का समर्थन करने के लिए दक्षता और क्षमताएं विकसित करनी होंगी, जो कि इन्वेस्टग्लास समाधान में अंतर्निहित क्षमताएं हैं।.
2023 में डिजिटल बैंकिंग के 7 लाभ > मुख्य निष्कर्ष
डिजिटलीकरण: महामारी शुरू होने के बाद से हमने डिजिटल परिवर्तन में तेजी देखी है। धन प्रबंधकों और सामान्य रूप से वित्तीय उद्योग के लिए नवाचार करना और इस क्रांति को अपनाना एक महत्वपूर्ण मोड़ बन गया है।.
सभी वर्गों का पोषण करें: धन प्रबंधकों के लिए संभावित ग्राहकों की श्रेणी तेजी से बढ़ रही है। उद्योग को इस प्रवृत्ति को समझना चाहिए और कम शेष राशि वाले संभावित ग्राहकों को शामिल करने के लिए अपनी पेशकश में बदलाव करना चाहिए।
वित्तीय विश्वास: व्यक्तियों में वित्तीय सलाह पर विश्वास और रुचि की कमी है। इससे उद्योग के भीतर अवसरों और खतरों दोनों के लिए जगह बनती है।.
अति-व्यक्तिगतकरण एक संपूर्ण समाधान है: बड़े पैमाने पर अनुकूलन का चलन खुदरा बैंकिंग उद्योग में ग्राहकों की अपेक्षाओं को भी प्रभावित कर रहा है। उत्पाद अनुकूलन योग्य होने चाहिए और एक पारिस्थितिकी तंत्र और एकीकरण के माध्यम से सभी प्रासंगिक सेवाओं को एकीकृत करना चाहिए।.
मूल्य और सतत निवेश: अनिश्चितता के दौर में प्रतिस्पर्धा और ग्राहकों की जरूरतों को पूरा करना एक प्रमुख लक्ष्य है। ग्राहक वर्गों के भीतर ESG रुझान और मूल्यों को पहचानना अगला महत्वपूर्ण बिंदु है।.
अगली पीढ़ी की रिपोर्टिंग: अपने ग्राहकों से बातचीत करें। ग्राहक आपके उत्पाद के साथ अपनी सहभागिता बढ़ाने के लिए प्रदर्शन रिपोर्टिंग के गेमिंग-आधारित स्वरूप की मांग कर रहे हैं।.