अधिकांश ऑनबोर्डिंग में देरी प्रक्रिया की बाधाओं, बिखरे हुए डेटा और मैनुअल कार्य के कारण होती है, न कि उत्पाद या नियामक जटिलता के कारण। प्रक्रिया को सुधारने से समय-सीमा सुधर जाती है। ग्राहक ऑनबोर्डिंग समय एक प्रमुख मापदंड है जो यह मापता है कि नए ग्राहक कितनी तेजी से पूरी तरह ऑनबोर्ड होते हैं और आपकी सेवाओं का उपयोग करने में सक्षम होते हैं, जो सीधे तौर पर उपयोगकर्ता अपनाने और संतुष्टि जैसे व्यावसायिक परिणामों को प्रभावित करता है।.
तेज़ ग्राहक ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया सीधे मूल्य प्राप्ति का समय कम करती है, ग्राहक प्रतिधारण दरों में सुधार करती है और बैंकों, धन प्रबंधकों तथा अन्य वित्तीय संस्थानों के लिए राजस्व मान्यता चक्रों को संक्षिप्त करती है। इन प्रक्रियाओं में सुधार से बेहतर ग्राहक ऑनबोर्डिंग अनुभव मिलता है, जिससे ग्राहक शुरुआत से ही समर्थित और संलग्न महसूस करते हैं, जिससे उनकी दीर्घकालिक सफलता की संभावना बढ़ जाती है।.
आधुनिक ऑनबोर्डिंग पहले से ही व्यस्त कैलेंडर में और अधिक मीटिंग्स और ईमेल जोड़ने के बजाय स्मार्ट ऑटोमेशन, स्पष्ट प्लेबुक और स्व-सेवा शिक्षा को जोड़ती है।.
नियंत्रित कंपनियाँ InvestGlass जैसे एकल प्लेटफ़ॉर्म पर केवाईसी, अनुमोदन और दस्तावेज़ीकरण को डिजिटाइज़ करके स्विट्ज़रलैंड की डेटा संप्रभुता और पूर्ण अनुपालन बनाए रखते हुए भी तेज़ी से काम कर सकती हैं। ग्राहक ऑनबोर्डिंग समय को कम करके और बेहतर ऑनबोर्डिंग अनुभव प्रदान करके, संगठन नए ग्राहकों के बीच ग्राहक पलायन को काफी हद तक कम कर सकते हैं।.
क्लाइंट ऑनबोर्डिंग का परिचय
क्लाइंट ऑनबोर्डिंग ग्राहक यात्रा का एक महत्वपूर्ण घटक है, जो व्यवसाय और उसके ग्राहकों के बीच पूरे संबंध की नींव रखता है। एक अच्छी तरह से डिज़ाइन की गई ग्राहक ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया नए ग्राहकों को उत्पाद या सेवा को जल्दी समझने और उससे जुड़ने में मदद करती है, जिससे उन्हें पहले दिन से ही समर्थित और मूल्यवान महसूस होता है। यह संरचित ऑनबोर्डिंग दृष्टिकोण न केवल ग्राहक संतुष्टि को बढ़ाता है, बल्कि संबंध के प्रारंभिक चरणों में भ्रम और निराशा को कम करके उच्च ग्राहक प्रतिधारण दरों को भी बढ़ावा देता है।.
एक प्रभावी ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया केवल एक चेकलिस्ट नहीं है; यह एक रणनीतिक कार्यक्रम है जो ग्राहकों को प्रमुख विशेषताओं से परिचित कराता है, उनके सवालों के जवाब देता है, और आपके व्यवसाय द्वारा प्रदान किए जाने वाले मूल्य को प्रदर्शित करता है। एक व्यापक ऑनबोर्डिंग कार्यक्रम में निवेश करके, कंपनियाँ ग्राहक जुड़ाव बढ़ा सकती हैं, ग्राहक पलायन को कम कर सकती हैं, और मजबूत संबंधों को बढ़ावा दे सकती हैं जो दीर्घकालिक सफलता की ओर ले जाते हैं। अंततः, एक सहज ऑनबोर्डिंग अनुभव नए ग्राहकों को वफादार समर्थकों में बदलने के लिए आवश्यक है, जो तत्काल प्रतिधारण और आपके व्यवसाय के समग्र विकास दोनों का समर्थन करता है।.
ग्राहक यात्रा को समझना
ग्राहक यात्रा आपके व्यवसाय के साथ ग्राहक की हर उस बातचीत को समाहित करती है, जो उनके ब्रांड से पहली बार परिचित होने से लेकर एक वफादार, दीर्घकालिक ग्राहक बनने तक होती है। इस यात्रा की व्यापक समझ प्राप्त करना एक प्रभावी ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया तैयार करने के लिए अनिवार्य है, जो प्रत्येक चरण में ग्राहक की सफलता का समर्थन करती है।.
ग्राहक यात्रा को मैप करके, व्यवसाय उन प्रमुख संपर्क बिंदुओं की पहचान कर सकते हैं जहाँ ग्राहकों को मार्गदर्शन, सहायता या अतिरिक्त जानकारी की आवश्यकता हो सकती है। इससे प्रत्येक ग्राहक की अनूठी जरूरतों और अपेक्षाओं को पूरा करने वाला एक व्यक्तिगत ऑनबोर्डिंग अनुभव तैयार किया जा सकता है। जब ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया को ग्राहक यात्रा के अनुरूप बनाया जाता है, तो यह न केवल उत्पाद को अपनाने की गति को तेज करता है, बल्कि विश्वास और भरोसा भी पैदा करता है, जो एक सफल, निरंतर संबंध की नींव रखता है।.
ग्राहक यात्रा की गहरी समझ व्यवसायों को एक अधिक प्रभावी ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया प्रदान करने में सक्षम बनाती है, जिससे ग्राहक शुरू से ही समर्थित और मूल्यवान महसूस करते हैं। यह दृष्टिकोण ग्राहक सफलता को बढ़ावा देता है, संतुष्टि में वृद्धि करता है, और अंततः ग्राहक और व्यवसाय दोनों की दीर्घकालिक सफलता में योगदान देता है।.
एक सकारात्मक प्रथम प्रभाव बनाना
ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया के दौरान एक व्यवसाय द्वारा छोड़ा गया पहला प्रभाव ग्राहक प्रतिधारण और संतुष्टि पर दीर्घकालिक प्रभाव डाल सकता है। एक सकारात्मक ऑनबोर्डिंग अनुभव नए ग्राहकों को यह आश्वस्त करता है कि उन्होंने सही चुनाव किया है, जबकि एक भ्रमित करने वाला या असंगत आरंभ निराशा और प्रारंभिक असहयोग की ओर ले जा सकता है।.
एक मजबूत पहली छाप बनाने के लिए, व्यवसायों को एक संरचित ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया प्रदान करने पर ध्यान देना चाहिए जो स्वागतयोग्य और जानकारीपूर्ण दोनों हो। व्यक्तिगत संचार, सक्रिय समर्थन, और उत्पाद या सेवा की प्रमुख विशेषताओं के बारे में स्पष्ट मार्गदर्शन ग्राहकों को आत्मविश्वास और देखभाल का अनुभव कराता है। ग्राहकों की जरूरतों का पूर्वानुमान लगाकर और समय पर सहायता प्रदान करके, व्यवसाय शीघ्र ही विश्वास और विश्वसनीयता स्थापित कर सकते हैं।.
एक सहज ऑनबोर्डिंग अनुभव न केवल ग्राहकों को शीघ्रता से परिचित होने में मदद करता है, बल्कि दीर्घकालिक प्रतिधारण की संभावना को भी बढ़ाता है। जब ग्राहक आरंभ से ही समर्थित महसूस करते हैं, तो वे अधिक संलग्न रहते हैं, अतिरिक्त सुविधाओं का अन्वेषण करते हैं, और आपके व्यवसाय के साथ एक स्थायी संबंध विकसित करते हैं।.
ग्राहक जुड़ाव का महत्व
ग्राहक जुड़ाव एक सफल ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया का केंद्र बिंदु है। जुड़े हुए ग्राहक आपके उत्पाद या सेवा का अन्वेषण करने, मूल्यवान प्रतिक्रिया देने और आपके ब्रांड के वफादार समर्थक बनने की अधिक संभावना रखते हैं। ऑनबोर्डिंग के दौरान सक्रिय जुड़ाव के माध्यम से मजबूत संबंधों को बढ़ावा देना दीर्घकालिक ग्राहक संतुष्टि और व्यावसायिक सफलता के लिए मंच तैयार करता है।.
ग्राहक जुड़ाव बढ़ाने के लिए, व्यवसायों को विभिन्न रणनीतियों का उपयोग करना चाहिए, जैसे व्यक्तिगत ऑनबोर्डिंग अनुभव प्रदान करना, इंटरैक्टिव प्रशिक्षण सामग्री उपलब्ध कराना, और नियमित फॉलो-अप बनाए रखना। ये प्रयास ग्राहकों को जुड़ा हुआ और समर्थित महसूस कराने में मदद करते हैं, जिससे वे आपके उत्पाद या सेवा को पूरी तरह अपनाने के लिए प्रोत्साहित होते हैं और ग्राहक टर्नओवर का जोखिम कम होता है।.
प्रभावी ग्राहक संलग्नता ग्राहक के व्यवहार, प्राथमिकताओं और आवश्यकताओं में भी अंतर्दृष्टि प्रदान करती है, जिससे व्यवसाय अपनी ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया को निरंतर परिष्कृत कर सकते हैं और बेहतर ग्राहक अनुभव प्रदान कर सकते हैं। शुरुआत से ही संलग्नता को प्राथमिकता देकर, कंपनियाँ ग्राहक प्रतिधारण में सुधार कर सकती हैं, राजस्व वृद्धि को बढ़ावा दे सकती हैं, और एक वफादार ग्राहक आधार तैयार कर सकती हैं जो निरंतर व्यावसायिक सफलता का समर्थन करता है।.
आपके क्लाइंट ऑनबोर्डिंग में इतना समय क्यों लग रहा है
कल्पना कीजिए: एक नया संपत्ति प्रबंधन ग्राहक 2025 की शुरुआत में अपना अनुबंध साइन करता है, उत्साहित है कि वह अपना पोर्टफोलियो बनाना शुरू कर सके। चार सप्ताह बाद भी उन्हें ट्रेडिंग की सुविधा नहीं मिली है। इसमें शामिल हर टीम व्यस्त महसूस कर रही है। रिलेशनशिप मैनेजर फॉलो-अप ईमेल भेज रहे हैं। कम्प्लायंस दस्तावेज़ों की समीक्षा कर रहा है। ऑपरेशंस खाते सेटअप कर रहा है। फिर भी ग्राहक को केवल खामोशी और इंतज़ार ही नज़र आता है।.
यह परिदृश्य वित्तीय सेवाओं में प्रतिदिन दोहराया जाता है। ग्राहक यात्रा उस क्षण से शुरू होती है जब ग्राहक समझौते या MiFID दस्तावेज़ों पर हस्ताक्षर करता है, फिर भी कई कंपनियाँ मैनुअल फॉर्म, बिखरी हुई ईमेल और अस्पष्ट स्वामित्व के कारण तुरंत गति खो देती हैं। ऑनबोर्डिंग का समय जटिलता के कारण नहीं बल्कि घर्षण के कारण लंबा खिंच जाता है।.
वित्तीय सेवाओं में धीमी क्लाइंट ऑनबोर्डिंग के सबसे आम कारणों में शामिल हैं:
- अनसंयोजित प्रणालियों में बार-बार डेटा प्रविष्टि
- कागज़ आधारित केवाईसी जिसमें प्रिंटिंग, स्कैनिंग और भौतिक हस्ताक्षर की आवश्यकता होती है।
- गुम दस्तावेज़ों की तलाश में लगी अनुपालन टीमों के साथ बार-बार संवाद।
- सीआरएम, दस्तावेज़ संग्रह और पोर्टफोलियो सेटअप के लिए खंडित उपकरण
- साझा प्रणालियों के बजाय व्यक्तिगत ईमेल थ्रेड्स में रहने वाले हैंडऑफ़्स
सीमा-पार और निजी बैंकिंग के संदर्भ में अतिरिक्त नियामक कदम अनिवार्य हैं। लेकिन इन कदमों को जिस तरह से लागू किया जाता है, वह अक्सर अनावश्यक प्रतीक्षा समय जोड़ देता है। समस्या स्वयं नियमों में नहीं होती, समस्या उनके चारों ओर की प्रक्रिया में होती है।.
अधिक मेहनत करने या अधिक लोगों को काम पर रखने से पहले, आपको यह ठीक-ठीक पहचानना होगा कि आपकी अपनी बाधाएँ कहाँ हैं। निम्नलिखित उपखंड आपको ऐसा करने में मदद करेंगे।.
आपकी आंतरिक प्रक्रियाएँ बोतलनecks पैदा कर रही हैं।
कई क्लाइंट लाइफसाइकल चरण अभी भी स्प्रेडशीट, व्यक्तिगत ईमेल थ्रेड्स और व्यक्ति-व्यक्ति के अनुसार बदलने वाली व्यक्तिगत रिलेशनशिप मैनेजर की आदतों पर निर्भर हैं।.
यह अभ्यास आजमाएँ: अपने वर्तमान नए ग्राहक ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया को पहले हस्ताक्षरित अनुबंध से लेकर पहले स्टेटमेंट की तारीख तक मैप करें। प्रत्येक मैनुअल चरण, प्रत्येक हैंडऑफ़ और प्रत्येक अनुमोदन को नोट करें, जिसके लिए किसी को अपनी वर्तमान गतिविधि रोककर कार्रवाई करनी पड़े।.
आपको संभवतः इस तरह के पैटर्न मिलेंगे:
गला | क्या होता है | प्रभाव |
|---|---|---|
रिलेशनशिप मैनेजर पीडीएफ फॉर्म से क्लाइंट का विवरण सीआरएम में फिर से टाइप करते हैं। | डेटा प्रविष्टि त्रुटियाँ, बर्बाद समय | प्रति ग्राहक 30 से 60 मिनट |
अनुपालन अधिकारी ईमेल के माध्यम से गुम हुए पासपोर्टों का पता लगाते हैं। | कई संपर्क बिंदु, प्रतीक्षा समय | 2 से 5 दिन जोड़े गए |
पोर्टफोलियो प्रबंधक शून्य से विशेष रूप से तैयार किए गए निवेश प्रस्ताव बनाते हैं। | बार-बार दोहराए जाने वाले कार्य, असंगत गुणवत्ता | प्रत्येक प्रस्ताव के लिए 1 से 2 घंटे |
ये अड़चनें अक्सर अदृश्य रहती हैं क्योंकि टीमें कड़ी मेहनत कर रही होती हैं। लेकिन ग्राहक को बिना किसी दिखाई देने वाली प्रगति के लंबे अंतराल का अनुभव होता है। InvestGlass जैसे CRM में मानकीकृत वर्कफ़्लो और टेम्पलेट दस्तावेज़ इस दोहराव का अधिकांश भाग हटा सकते हैं और चक्र समय को नाटकीय रूप से कम कर सकते हैं।.
आप बैठकें और कॉल्स पर बहुत अधिक निर्भर हैं।
ऑनबोर्डिंग में एक पारंपरिक कदम है किकऑफ़ कॉल, जो अक्सर दस्तावेज़ों और हस्ताक्षरों को इकट्ठा करने के लिए व्यक्तिगत बैठकों और ईमेल थ्रेड्स के साथ होती है। यह व्यापक लगता है। यह बेहद धीमा भी है।.
रिलेशनशिप मैनेजरों, ग्राहकों, आंतरिक विशेषज्ञों और अक्सर बाहरी वकीलों या ट्रस्टीज़ के बीच कैलेंडर समन्वय करने में आसानी से एक से तीन सप्ताह तक का शुद्ध प्रतीक्षा समय जुड़ सकता है। एक ही छूटी हुई कॉल या पुनर्निर्धारित बैठक देरी की एक श्रृंखला उत्पन्न कर देती है।.
नए ग्राहक के साथ पहली कॉल रणनीति बनाने और विश्वास स्थापित करने के लिए होनी चाहिए, न कि पासपोर्ट स्कैन, यूटिलिटी बिल या MiFID प्रश्नावली इकट्ठा करने के लिए। ऑनबोर्डिंग के इन कार्यों को डिजिटल फॉर्म के माध्यम से संभाला जा सकता है, जिन्हें ग्राहक अपनी सुविधानुसार भर सकता है।.
सिफारिश सरल है: सुरक्षित पोर्टल, पूर्व-रिकॉर्ड किए गए स्पष्टीकरण वीडियो और निर्देशित डिजिटल फॉर्म जैसे असिंक्रोनस चैनलों का अधिकतम उपयोग करें। लाइव सत्र, जैसे कि किकऑफ़ कॉल, को उच्च-मूल्य वाली चर्चाओं के लिए आरक्षित रखें जहाँ मानवीय संपर्क महत्वपूर्ण हो।.
यह बदलाव विशेष रूप से तब प्रभावी होता है जब ग्राहक विभिन्न समय क्षेत्रों में स्थित हों या अक्सर यात्रा करते हों। वे चाहें तो मध्यरात्रि में फॉर्म भर सकते हैं। आपकी टीम व्यावसायिक समय के दौरान सबमिशन की समीक्षा कर सकती है। कोई भी किसी और का इंतजार नहीं करता।.
अत्यधिक अप्रत्याशित हितधारक और बदलती आवश्यकताएँ
उच्च मूल्य वाले ग्राहकों में अक्सर परिवार के सदस्य, कर सलाहकार या कानूनी सलाहकार शामिल होते हैं, जो प्रक्रिया में देर से शामिल होकर बदलाव की मांग कर सकते हैं। प्रत्येक नया हितधारक समयसीमा को फिर से शुरू कर सकता है।.
इस उदाहरण पर विचार करें: एक प्राइवेट इक्विटी लिमिटेड पार्टनर ऑनबोर्डिंग लगभग पूरी कर चुका होता है, जब उनके कानूनी सलाहकार अतिरिक्त रिपोर्टिंग फ़ील्ड्स की मांग करते हैं। इससे नई मंजूरियाँ और नए डेटा संग्रह की आवश्यकता होती है। जो दो सप्ताह की प्रक्रिया थी, वह पाँच सप्ताह की प्रक्रिया बन जाती है।.
समाधान बिक्री प्रक्रिया के दौरान शुरू होता है। ऑनबोर्डिंग शुरू होने से पहले सभी संभावित हितधारकों को शामिल करें और उनकी भूमिकाएँ, अपेक्षाएँ और प्रतिबंध CRM में दर्ज करें। एक साझा सफलता योजना का उपयोग करें जो सभी पक्षों के लिए दृश्यमान हो। जब कोई नया हितधारक शामिल होता है, तो वह बातचीत को फिर से शुरू करने के बजाय पहले से सहमत हुए बिंदुओं की समीक्षा कर सकता है।.
यह सक्रिय समर्थन दृष्टिकोण सभी को एक ही पृष्ठ पर रखता है और समय-सीमाओं को पटरी से उतारने वाले आश्चर्यों को रोकता है।.
नियामक और परिवर्तन प्रबंधन में अंतराल
बैंक, संपत्ति प्रबंधक और बीमाकर्ता KYC, AML, MiFID, FINMA और स्थानीय नियमों का सम्मान करें। इन आवश्यकताओं को कभी भी दरकिनार नहीं किया जा सकता। लेकिन इन्हें सुव्यवस्थित किया जा सकता है।.
विलंब अक्सर तीन स्रोतों से होते हैं:
- अस्पष्ट आंतरिक नीतियाँ जो संबंध प्रबंधकों को यह अनुमान लगाने पर मजबूर कर देती हैं कि क्या आवश्यक है।
- मैनुअल अनुपालन जांचें जो कतारें और प्रतीक्षा समय उत्पन्न करती हैं
- ग्राहक पक्ष पर दस्तावेज़ों और हस्ताक्षरों का समन्वय करने वाले आंतरिक चैंपियन की कमी
समाधान यह है कि प्रत्येक ग्राहक खंड के लिए एक स्पष्ट नियामक चेकलिस्ट तैयार की जाए, जिसमें आवश्यक दस्तावेज़ और अनुमोदन पहले से ऑनबोर्डिंग प्लेबुक में मैप किए गए हों। संबंध प्रबंधकों को बिक्री के दौरान ग्राहक पक्ष के एक प्रायोजक की पहचान करनी चाहिए, समयसीमा और जिम्मेदारियों पर सहमति बनानी चाहिए, और प्रगति को आकस्मिक ईमेल के बजाय साझा कार्यक्षेत्र में ट्रैक करना चाहिए।.
InvestGlass जैसे प्लेटफ़ॉर्म जोखिम स्कोरिंग, दस्तावेज़ समाप्ति जांच और अनुमोदन मार्गदर्शन को स्वचालित कर सकते हैं। इससे अनुपालन जोखिम और प्रक्रिया में लगने वाला समय दोनों कम हो जाते हैं क्योंकि सिस्टम मानव स्मृति पर निर्भर रहने के बजाय कार्यप्रवाह को संभालता है।.
क्या तेज़ ऑनबोर्डिंग हमेशा बेहतर होती है?
गति कभी भी अनुपालन, उपयुक्तता या ग्राहक की समझोतरी से समझौता नहीं करनी चाहिए। यह विशेष रूप से विनियमित वित्त में सच है, जहाँ शॉर्टकट वास्तविक कानूनी और प्रतिष्ठा संबंधी जोखिम पैदा करते हैं।.
कुछ जटिल दायित्वों में, जैसे कि एक निश्चित परिसंपत्ति सीमा से ऊपर विवेकाधीन पोर्टफोलियो प्रबंधन, थोड़ी लंबी लेकिन अधिक संरचित ऑनबोर्डिंग बेहतर अनुकूलता और भविष्य में कम शिकायतों को जन्म देती है। उचित उपयुक्तता मूल्यांकन के बिना ग्राहक को जल्दबाजी में आगे बढ़ाने से ऐसी समस्याएँ उत्पन्न होती हैं जिनकी लागत बचाए गए समय से कहीं अधिक होती है।.
कुंजी यह है कि ऑनबोर्डिंग की गति को ग्राहक खंड और उत्पाद की जटिलता के अनुसार मिलाया जाए:
खंड | मूल्य प्राप्ति समय लक्ष्य | टिप्पणियाँ |
|---|---|---|
खुदरा दलाली ग्राहक | 24 घंटों के भीतर | कम संपर्क वाले, मानकीकृत उत्पाद |
संपन्न सलाहकार ग्राहक | 7 दिनों के भीतर | कुछ अनुकूलन, मध्यम केवाईसी |
अल्ट्रा हाई नेट वर्थ क्लाइंट्स | 30 दिनों के भीतर | जटिल संरचनाएँ, कई हितधारक |
एक व्यक्तिगत ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया प्रत्येक ग्राहक खंड की आवश्यकताओं के अनुसार गति और विशिष्ट चरणों को अनुकूलित करने में मदद करती है, जिससे प्रत्येक प्रकार के ग्राहक के लिए एक प्रासंगिक और कुशल अनुभव सुनिश्चित होता है।.
वास्तविक लक्ष्य हर कीमत पर तेज़ होना नहीं है, बल्कि नियमों और ग्राहकों की आवश्यकताओं को पूरा करते हुए यथासंभव तेज़ होना है। इस लेख का बाकी हिस्सा ठीक उसी संतुलन को प्राप्त करने पर केंद्रित है।.
क्लाइंट ऑनबोर्डिंग समय कम करने के 6 व्यावहारिक रणनीतियाँ
ये रणनीतियाँ वास्तविक वित्तीय संस्थानों से ली गई हैं जो सीआरएम का उपयोग करते हैं और डिजिटल ऑनबोर्डिंग ये उपकरण आज उपलब्ध हैं और ग्राहक ऑनबोर्डिंग समय को कम करने के सर्वोत्तम तरीकों का प्रतिनिधित्व करते हैं। ये बैंकों, संपत्ति प्रबंधकों, बीमाकर्ताओं और अन्य विनियमित फर्मों में काम करते हैं।.
तेज़ ऑनबोर्डिंग प्राप्त करने के कई तरीके हैं, और प्रत्येक संगठन अपनी ज़रूरतों के अनुसार सबसे उपयुक्त तरीकों का चयन कर सकता है। इन रणनीतियों को प्रभावी ढंग से लागू करने और दीर्घकालिक ग्राहक सफलता सुनिश्चित करने के लिए एक संरचित ग्राहक ऑनबोर्डिंग कार्यक्रम लागू करना आवश्यक है।.
आपको एक साथ सभी छह को लागू करने की आवश्यकता नहीं है। एक या दो त्वरित जीत से शुरुआत करें, जैसे सेल्स से ऑनबोर्डिंग हैंडऑफ़ को साफ करना या KYC फॉर्म को डिजिटाइज़ करना। प्रत्येक रणनीति केवल आंतरिक प्रयास ही नहीं, बल्कि व्यतीत दिनों को कम करने के लिए डिज़ाइन की गई है।.
जब भी प्रासंगिक हो, InvestGlass को उस प्रणाली के रूप में संदर्भित किया जा सकता है जो CRM, ऑनबोर्डिंग, KYC और पोर्टफोलियो प्रबंधन को एक ही कार्यप्रवाह में लाती है।.
1. बिक्री से ऑनबोर्डिंग हैंडऑफ़ को साफ़ करें
जब मंडेट पर हस्ताक्षर होते हैं, तो महत्वपूर्ण जानकारी अक्सर सेल्समैन के नोट्स या व्यक्तिगत ईमेल में ही रह जाती है। इससे ऑनबोर्डिंग टीमों को ग्राहकों से वही प्रश्न फिर से पूछने पड़ते हैं, जिससे ग्राहक संतुष्टि प्रभावित होती है और प्रक्रिया में अतिरिक्त दिन लग जाते हैं।.
वित्तीय संदर्भ में हैंडऑफ़ से पहले कैप्चर किए जाने वाले क्षेत्र शामिल हैं:
- ग्राहक के उद्देश्य और निवेश संबंधी प्राथमिकताएँ
- जोखिम प्रोफ़ाइल और नियामक स्थिति
- कर निवास और नागरिकता की जानकारी
- अपेक्षित उत्पाद सेट और सेवा स्तर
- नैतिक निवेश संबंधी आवश्यकताएँ या तरलता संबंधी आवश्यकताएँ जैसी विशेष बाधाएँ
- मुख्य संपर्क और उनकी भूमिकाएँ
एक ही CRM रिकॉर्ड का उपयोग संरचित फ़ील्ड्स के साथ करें, ताकि बिक्री के दौरान ग्राहक डेटा एकत्रित होते ही यह स्वचालित रूप से ऑनबोर्डिंग फॉर्म, जोखिम आकलन और खाता खोलने के वर्कफ़्लो में भर जाए। न कोई दोबारा टाइप करना, न दो बार पूछना।.
एक सरल आंतरिक नियम इसे लागू करने में मदद करता है: CRM में सेल्स चेकलिस्ट 100 प्रतिशत पूरी होने तक ऑनबोर्डिंग किकऑफ नहीं होगा। इससे अधूरे हैंडऑफ़ ग्राहक की समस्या नहीं बन पाते।.
InvestGlass के साथ, इसे संबंध प्रबंधकों और क्लाइंट ऑनबोर्डिंग टीमों के बीच साझा किए जाने वाले एक टेम्पलेट-आधारित बिक्री से ऑनबोर्डिंग हैंडऑफ़ पेज के रूप में लागू किया जा सकता है। सभी एक ही जानकारी देखते हैं। कुछ भी छूटता नहीं है।.
2. ऑनबोर्डिंग को छोटे, स्पष्ट मील के पत्थरों में विभाजित करें।
लंबी, अस्पष्ट प्रक्रियाएँ ग्राहकों को धीमी लगती हैं, भले ही आंतरिक टीमें तेज़ी से काम कर रही हों। एक ग्राहक जो दस्तावेज़ जमा करता है और फिर दो सप्ताह तक कुछ सुनवाई नहीं होती, वह मान लेता है कि कुछ भी नहीं हो रहा है, भले ही अनुपालन टीम सक्रिय रूप से उसकी फ़ाइल की समीक्षा कर रही हो।.
ऑनबोर्डिंग यात्रा को स्पष्ट चरणों में विभाजित करें:
- डेटा संग्रहण पूरा
- केवाईसी समीक्षा अनुमोदित
- खाता खुल गया है
- प्रारंभिक वित्त पोषण प्राप्त हुआ
- पोर्टफोलियो सक्रिय हो गया
- पहली समीक्षा बैठक निर्धारित
इन चरणों को क्लाइंट पोर्टल के भीतर एक सरल प्रगति बार या चेकलिस्ट के रूप में प्रस्तुत करें। प्रत्येक चरण के लिए अनुमानित तिथियाँ और जिम्मेदार मालिक शामिल करें। यह पारदर्शिता विश्वास पैदा करती है और उन चिंतित फॉलो-अप ईमेलों को कम करती है जो सभी का समय बर्बाद करते हैं। इन मील के पत्थरों को ट्रैक करना ऑनबोर्डिंग की सफलता मापने के लिए भी आवश्यक है, क्योंकि यह आपको प्रमुख प्रदर्शन संकेतकों की निगरानी करने और यह सुनिश्चित करने की अनुमति देता है कि क्लाइंट मूल्य की दिशा में प्रगति कर रहे हैं।.
सबसे पहले उच्चतम मूल्य वाले मील के पत्थर से शुरुआत करें। उदाहरण के लिए, एक बुनियादी निवेश खाता या पॉलिसी बनाएं, जबकि अधिक जटिल सेवाएं बाद में जोड़ी जाएँ। यह दृष्टिकोण नए ग्राहकों को जल्दी ही पहला मूल्य देखने की सुविधा देता है, जिससे ग्राहक जुड़ाव और उत्पाद अपनाने की दर में सुधार होता है।.
InvestGlass क्लाइंट पोर्टल इन मील के पत्थरों को प्रदर्शित कर सकता है और प्रत्येक चरण पूरा होने पर स्वचालित अपडेट भेज सकता है। क्लाइंट्स को बिना किसी के मैन्युअल ईमेल लिखने के ही सूचित रखा जाता है।.
3. स्मार्ट डिजिटल ऑनबोर्डिंग और केवाईसी फॉर्म का उपयोग करें
कागज़ी फॉर्म, स्कैन की गई पीडीएफ और प्रिंट करके फिर से स्कैन किए गए हस्ताक्षर डाक या ईमेल में दिनों की देरी पैदा करते हैं। ये त्रुटियाँ भी उत्पन्न करते हैं जिन्हें सुधारने के लिए पुनः संशोधन चक्रों की आवश्यकता होती है।.
स्थिर प्रपत्रों को उत्तरदायी डिजिटल प्रश्नावली से बदलें जो ग्राहक के उत्तरों के आधार पर स्वयं को अनुकूलित करती हैं। एक साधारण खुदरा ग्राहक जटिल कॉर्पोरेट संरचना की तुलना में कम प्रश्न उत्तरता है। यह प्रणाली उन सरल मामलों को अभिभूत किए बिना नियमों द्वारा आवश्यक जानकारी एकत्र करती है।.
पता, पहचान दस्तावेज़ के विवरण, कर नंबर और निवेश प्राथमिकताओं जैसे फ़ील्ड एक बार भरे जाएँ और फिर सभी आवश्यक दस्तावेज़ों में पुन: उपयोग किए जाएँ। सिस्टमों के बीच दोबारा टाइप करने की आवश्यकता नहीं। प्रतिलेखन त्रुटियाँ नहीं।.
प्रणाली को ग्राहक डेटा को वास्तविक समय में सत्यापित करना चाहिए। समाप्त हो चुके पासपोर्ट या अधूरे IBAN नंबर का तुरंत पता लगाने से वे दिन या सप्ताह बच जाते हैं जो अन्यथा अनुपालन द्वारा समस्या का पता लगाने तक बीत जाते।.
InvestGlass डिजिटल ऑनबोर्डिंग और KYC प्रदान करता है, जिसे स्विट्ज़रलैंड में या ऑन-प्रिमाइसेस होस्ट किया जा सकता है। यह उन संस्थानों के लिए महत्वपूर्ण है जिन्हें संवेदनशील डेटा को स्विस् क्षेत्राधिकार में रखना होता है, फिर भी विश्वभर के ग्राहकों को निर्बाध अनुभव प्रदान करना होता है।.
4. अनुपालन और जोखिम वर्कफ़्लो को मानकीकृत करें
अनुपालन टीमें अक्सर बाधा बन जाती हैं क्योंकि उन्हें असंगत प्रारूपों में मामले मिलते हैं और उन्हें गायब जानकारी खोजनी पड़ती है। यह स्टाफिंग की समस्या नहीं है। यह प्रक्रिया की समस्या है।.
ग्राहक प्रकार, जोखिम स्तर और उत्पाद सेट के अनुसार मानक अनुमोदन वर्कफ़्लो बनाएँ:
- कम जोखिम वाले खुदरा मामले स्वचालित जांचों से तेज़ी से गुज़रते हैं।
- मध्यम जोखिम वाले मामलों को परिभाषित सेवा स्तरों के भीतर मानक समीक्षा प्राप्त होती है।
- जटिल संरचनाओं या राजनीतिक रूप से प्रभावशाली व्यक्तियों से जुड़े उच्च जोखिम वाले मामलों की गहरी समीक्षा की जाती है।
नियमों के आधार पर स्वचालित जोखिम स्कोरिंग का उपयोग करें। कुछ देशों, जटिल स्वामित्व संरचनाओं या विशिष्ट ग्राहक प्रोफाइल को उच्च स्कोर दें। तदनुसार मार्गनिर्देशित करें ताकि मानवीय ध्यान सबसे अधिक महत्वपूर्ण स्थानों पर केंद्रित हो।.
सेवा स्तर के लक्ष्य निर्धारित करें, जैसे 24 घंटों में मानक केवाईसी समीक्षा, और उन्हें CRM के भीतर डैशबोर्ड के माध्यम से ट्रैक करें। प्रबंधन शुरुआती देरी को पहचान सकता है और रुकावटें ग्राहक शिकायतों में बदलने से पहले संसाधनों को पुनः आवंटित कर सकता है।.
InvestGlass इन वर्कफ़्लो को समन्वयित कर सकता है, कार्यों को अनुपालन अधिकारियों को भेज सकता है, प्रत्येक निर्णय को रिकॉर्ड कर सकता है और सुरक्षित स्विस वातावरण में ऑडिट ट्रेल्स संग्रहीत कर सकता है। परिणामस्वरूप, प्रक्रियाएं तेज़ होती हैं और अनुपालन दस्तावेज़ीकरण अधिक मजबूत होता है।.
5. प्रशिक्षण और शिक्षा को स्व-सेवा में स्थानांतरित करें
कई फर्में ग्राहकों को प्रशिक्षित करने के लिए केवल खाते खुलने के बाद ही इंतजार करती हैं। इसका मतलब है कि रिलेशनशिप मैनेजरों को ग्राहकों के सेवा का उपयोग करने के लिए तैयार होने से पहले ही लंबे सत्र निर्धारित करने पड़ते हैं। कैलेंडर बाधा बन जाते हैं।.
अनुसंधान से पता चलता है कि लोग लाइव सत्र के 24 घंटों के भीतर प्रशिक्षण सामग्री का 90 प्रतिशत हिस्सा भूल जाते हैं। कुर्सियों में बैठे लोगों का दृष्टिकोण उत्पादक तो लगता है, लेकिन यह सीखने की धारिता में कमी लाता है।.
एक बेहतर तरीका है कि आप छोटी वीडियो क्लिप्स, चरण-दर-चरण मार्गदर्शिकाएँ, इंटरैक्टिव उत्पाद टूर और अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (FAQs) की एक लाइब्रेरी बनाएँ, जिसे नए ग्राहक साइन करते ही एक्सेस कर सकें। निम्नलिखित विषयों को शामिल करें:
- दस्तावेज़ों को सुरक्षित रूप से कैसे अपलोड करें
- जोखिम प्रोफाइलिंग कैसे काम करती है
- क्लाइंट पोर्टल नेविगेट कैसे करें
- प्रत्येक ऑनबोर्डिंग चरण में क्या अपेक्षित है
स्व-सेवा संसाधन ग्राहकों को अपनी गति से सीखने की सुविधा देते हैं, जिससे वे नई सुविधाओं या अपडेट्स को पूरी तरह समझने के लिए आवश्यकतानुसार सामग्री को फिर से देख सकें।.
इन प्रशिक्षण सामग्रियों को ऑनबोर्डिंग ईमेल और पोर्टल के भीतर ही शामिल करें, बजाय उन अटैचमेंट्स को भेजने के जो इनबॉक्स में खो जाएँगे। ट्रैक करें कि प्रत्येक क्लाइंट ने कौन-कौन सी सामग्री देखी है, ताकि लाइव सत्र बुनियादी नेविगेशन के बजाय उच्च-मूल्य वाले प्रश्नों और उन मुख्य सुविधाओं पर केंद्रित हो सकें जो उत्पाद अपनाने को बढ़ावा देती हैं।.
यह स्व-सेवा दृष्टिकोण विभिन्न सीखने की शैलियों को समायोजित करता है। कुछ ग्राहक वीडियो पसंद करते हैं। अन्य लिखित मार्गदर्शिकाएँ पसंद करते हैं। कुछ तेज़ी से आगे बढ़ना चाहते हैं। अन्य विवरणों की सावधानीपूर्वक समीक्षा करना चाहते हैं। ग्राहकों को यह लचीलापन देने से ग्राहक ऑनबोर्डिंग का अनुभव बेहतर होता है और आपकी टीम पर पड़ने वाला दबाव कम होता है।.
InvestGlass इन संसाधनों को अपने क्लाइंट पोर्टल में होस्ट कर सकता है और ऑनबोर्डिंग यात्रा के सही क्षण पर ग्राहकों को इनके माध्यम से मार्गदर्शन करने के लिए व्यक्तिगत ईमेल अनुक्रम ट्रिगर कर सकता है।.
6. अनुस्मारक, अनुमोदन और संचार स्वचालित करें
ऑनबोर्डिंग समय का एक चौंकाने वाला हिस्सा बस इंतजार में ही बीत जाता है। क्लाइंट द्वारा दस्तावेज़ अपलोड करने का इंतजार। अनुपालन द्वारा फ़ाइल को मंजूरी देने का इंतजार। संचालन द्वारा खाता संख्या की पुष्टि करने का इंतजार। किसी को याद दिलाया नहीं जाता। कोई भी निश्चित नहीं होता कि अगला कदम किसकी जिम्मेदारी है।.
स्वचालन इसे ठीक करता है:
- ग्राहक अनुस्मारकग्राहकों से दस्तावेज़ अपलोड करने, समझौतों पर हस्ताक्षर करने या खातों में धन जमा करने के लिए स्वचालित संदेश। समयसीमा चूकने पर सौम्य अनुस्मारक।.
- आंतरिक सूचनाएंजब कोई कार्य उनके डेस्क पर आता है तो संबंध प्रबंधकों और अनुपालन के लिए अलर्ट। बकाया आइटमों का दैनिक या साप्ताहिक सारांश।.
- प्रगति अपडेट्स: टेम्पलेट-आधारित लेकिन व्यक्तिगत संदेश जो ग्राहकों को सूचित रखते हैं जब KYC स्वीकृत हो जाती है या खाते सक्रिय हो जाते हैं।.
ये संचार बिना मैन्युअल ड्राफ्टिंग के होते हैं। ये ग्राहक को व्यक्तिगत महसूस होते हैं क्योंकि इनमें उनकी विशिष्ट स्थिति और अगले कदमों का उल्लेख होता है। ऑटोमेशन प्रत्येक ग्राहक की अनूठी आवश्यकताओं के अनुसार ऑनबोर्डिंग संदेशों और मार्गदर्शन को अनुकूलित करके व्यक्तिगत सहायता भी सक्षम बनाता है, जिससे उनकी विशिष्ट चुनौतियों का समाधान करने में मदद मिलती है।.
InvestGlass ऑटोमेशन CRM डेटा, डिजिटल फॉर्म और ईमेल या पोर्टल संदेशों को जोड़ सकता है, ताकि एक चरण पूरा होते ही अगला चरण स्वचालित रूप से सक्रिय हो जाए। इससे मैनुअल प्रक्रियाओं से होने वाला प्रतीक्षा समय समाप्त हो जाता है और आप ग्राहकों को तेजी से ऑनबोर्ड कर सकते हैं।.
InvestGlass वित्तीय संस्थानों को ऑनबोर्डिंग समय कम करने में कैसे मदद करता है
InvestGlass एक स्विस सार्वभौम CRM और स्वचालन प्लेटफ़ॉर्म है जो ऑनबोर्डिंग, केवाईसी, पोर्टफोलियो प्रबंधन और ग्राहक संचार को एक ही पारिस्थितिकी तंत्र में एकीकृत करता है। सामान्य CRM उपकरणों के विपरीत, यह विनियमित वित्तीय सेवाओं के लिए विशेष रूप से बनाया गया है।.
चूंकि यह प्लेटफ़ॉर्म स्विट्ज़रलैंड में या ऑन-प्रिमाइज़ होस्ट किया गया है, बैंक, संपत्ति प्रबंधक और सार्वजनिक क्षेत्र की संस्थाएँ सख्त डेटा निवास नियमों का पालन करते हुए ऑनबोर्डिंग को तेज़ कर सकती हैं। दक्षता और संप्रभुता के बीच कोई समझौता नहीं है।.
ऑनबोर्डिंग की गति को प्रभावित करने वाली विशिष्ट क्षमताएँ हैं:
क्षमता | प्रभाव |
|---|---|
डिजिटल क्लाइंट इनटेक फॉर्म | कागजी देरी और पुनः टाइपिंग त्रुटियों को समाप्त करता है। |
स्वचालित उपयुक्तता जांचें | मैनुअल अनुपालन समीक्षा समय कम करता है |
इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेज़ संग्रह | ग्राहक कहीं से भी, कभी भी अपलोड कर सकते हैं। |
वर्कफ़्लो स्वचालन | कार्य स्वचालित रूप से सही व्यक्ति के पास भेजे जाते हैं। |
क्लाइंट पोर्टल एक्सेस | ग्राहक स्वतंत्र रूप से प्रगति देखते हैं और क्रियाएँ पूरी करते हैं। |
जोखिम स्कोरिंग और रूटिंग | उच्च जोखिम समीक्षा से समझौता किए बिना, कम जोखिम वाले मामलों की प्रक्रिया तेज़ी से होती है। |
InvestGlass का उपयोग करने वाले एक मध्यम आकार के निजी बैंक ने प्लेटफ़ॉर्म पर प्रक्रियाओं को मानकीकृत करने के बाद औसत ऑनबोर्डिंग समय को चार सप्ताह से घटाकर दस दिन कर दिया। उनकी ग्राहक सफलता टीम अब दस्तावेज़ों के पीछे भागने के बजाय संबंध बनाने पर समय व्यतीत करती है।.
यदि आप ग्राहक टर्न दर को कम करने और अपने नए ग्राहकों के लिए ऑनबोर्डिंग अनुभव को बेहतर बनाने के लिए गंभीर हैं, तो अपने वर्तमान ऑनबोर्डिंग ब्लूप्रिंट की समीक्षा करने पर विचार करें। एक डेमो आपको ठीक-ठीक दिखा सकता है कि आपकी विशिष्ट प्रक्रिया को कैसे डिजिटाइज़ और तेज़ किया जा सकता है।.
InvestGlass के साथ ऑनबोर्डिंग की गति में सुधार करके और एक निर्बाध अनुभव प्रदान करके, आप मजबूत वफादारी और निरंतर जुड़ाव के माध्यम से ग्राहक जीवनकाल मूल्य बढ़ा सकते हैं।.
ऑनबोर्डिंग गति को मापना और निरंतर सुधार करना
स्पष्ट मेट्रिक्स के बिना ऑनबोर्डिंग हमेशा धीमी लगती है, लेकिन टीमें यह साबित नहीं कर पातीं कि प्रयास कहाँ निवेश करना चाहिए। मापन रायों को क्रियान्वित करने योग्य अंतर्दृष्टि में बदल देता है।.
वित्तीय फर्मों के लिए प्रासंगिक प्रमुख मेट्रिक्स में शामिल हैं:
- हस्ताक्षरित समझौते से खाते के उद्घाटन तक के मध्य दिन
- पहली फंडिंग तक के दिन
- पहले व्यापार या नीतिगत मुद्दे तक के दिन
- पहली कोशिश में डिजिटल फ़ॉर्म भरने की दरें
- ऑनबोर्डिंग पूरी करने के लिए आवश्यक क्लाइंट टचपॉइंट्स की संख्या
- ऑनबोर्डिंग पूरा होने पर ग्राहक संतुष्टि स्कोर
प्रत्येक खंड के लिए लक्ष्य निर्धारित करें और CRM में डैशबोर्ड का उपयोग करके उन्हें मासिक रूप से ट्रैक करें। नेतृत्व को संबंध प्रबंधक, उत्पाद, भौगोलिक क्षेत्र या जोखिम स्तर के अनुसार रुझान देखने में सक्षम होना चाहिए। जब कोई खंड लगातार धीमा हो, तो इसके कारणों की जांच करें।.
नियमित समीक्षाएं आयोजित करें, संभवतः त्रैमासिक, जहाँ संचालन, अनुपालन और फ्रंट ऑफिस टीमें कुछ हालिया ग्राहक यात्राओं को शुरू से अंत तक समीक्षा करें। अनावश्यक चरणों, दोहराए गए अनुरोधों या हस्तांतरणों की पहचान करें जो प्रतीक्षा समय बढ़ाते हैं।.
लक्ष्य छोटे-छोटे चल रहे प्रयोगों के माध्यम से निरंतर सुधार करना है। कार्यों का क्रम बदलें। एक फॉर्म अनुभाग को सरल बनाएं। ईमेल समय-निर्धारण समायोजित करें। समय-से-मूल्य पर प्रभाव मापें। यह दृष्टिकोण बड़े एकमुश्त प्रोजेक्ट्स की आवश्यकता के बिना, जो संचालन को बाधित करते हैं, स्थिर लाभ प्रदान करता है।.
ऑनबोर्डिंग प्रक्रियाओं में निरंतर सुधार न केवल मूल्य प्राप्ति का समय कम करते हैं, बल्कि ऐसे वफादार ग्राहक बनाने में भी मदद करते हैं जो निरंतर राजस्व उत्पन्न करते हैं, आपकी सेवाओं की सिफारिश करते हैं, और दीर्घकालिक व्यावसायिक विकास का समर्थन करते हैं।.
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
ये प्रश्न उन व्यावहारिक चिंताओं को कवर करते हैं जो अक्सर तब सामने आती हैं जब वित्तीय संस्थान गति के लिए ऑनबोर्डिंग को फिर से डिज़ाइन करते हैं।.
नियंत्रित ग्राहकों को ऑनबोर्ड करते समय कितनी तेज़ी बहुत तेज़ी होती है
सही उत्तर प्रत्येक खंड के लिए नियामक दायित्वों, आंतरिक जोखिम सहनशीलता और ग्राहक अपेक्षाओं के बीच संतुलन खोजने पर निर्भर करता है।.
बहुत कम जोखिम वाले डिजिटल बचत उत्पादों के लिए तत्काल स्वीकृति तर्कसंगत है और नए उपयोगकर्ताओं द्वारा इसकी अपेक्षा लगातार बढ़ रही है। कई कानूनी संरचनाओं को शामिल करने वाले जटिल सीमा-पार निवेश निर्देशों के लिए, यदि यह पारदर्शी और सुव्यवस्थित हो, तो दो से चार सप्ताह की प्रक्रिया पूरी तरह उपयुक्त हो सकती है।.
बहुत तेज़ तब होता है जब टीमें दस्तावेज़ीकृत जांचों को छोड़ देती हैं, जोखिम प्रोफाइलिंग में जल्दबाजी करती हैं या ग्राहकों को यह स्पष्ट नहीं करतीं कि वे क्या साइन कर रहे हैं। इससे शिकायतें, नियामक समस्याएं और आगे चलकर मजबूत संबंधों को नुकसान पहुंचता है। एक सरल आंतरिक नियम: बिना यह पुष्टि किए कि यह कानून या आंतरिक जोखिम नीति द्वारा आवश्यक नहीं है, कोई भी ऑनबोर्डिंग चरण नहीं हटाया जाना चाहिए।.
बिना बड़ी संचालन टीम के छोटे फर्म ऑनबोर्डिंग को कैसे तेज़ कर सकते हैं
छोटी फर्मों को कुशलता प्राप्त करने के लिए कर्मचारियों की भर्ती करने की बजाय स्वचालन के स्मार्ट उपयोग को प्राथमिकता देनी चाहिए।.
एक या दो मुख्य ग्राहक यात्राओं को मानकीकृत करके शुरुआत करें। दस्तावेज़ संग्रह के लिए ईमेल अटैचमेंट के बजाय डिजिटल फॉर्म का उपयोग करें। सामान्य संचार के लिए टेम्पलेट बनाएँ ताकि रिलेशनशिप मैनेजर बार-बार समान ईमेल ड्राफ्ट न करें।.
InvestGlass जैसे क्लाउड-आधारित उपकरण छोटे संस्थानों को वही स्तर के संरचित वर्कफ़्लो और केवाईसी स्वचालन प्रदान कर सकते हैं, जो बड़े बैंक समर्पित टीमों के साथ इन-हाउस विकसित करते हैं। एक छोटे स्वतंत्र परिसंपत्ति प्रबंधक ने दस्तावेज़ों की कमी के लिए स्वचालित अनुस्मारक लागू किए और बिना कर्मचारियों की संख्या बढ़ाए फॉलो-अप समय को आधा कर दिया।.
नए तेज़ ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया के बारे में हमें ग्राहकों को क्या बताना चाहिए?
पारदर्शिता और आश्वासन आवश्यक हैं। ग्राहकों को यह समझना चाहिए कि गति का मतलब सुरक्षा में कमी या अनुपालन में कमजोरी नहीं है।.
एक संक्षिप्त स्वागत संदेश में मुख्य चरण, अपेक्षित समय-सीमा, आवश्यक दस्तावेज़ और डिजिटल हस्ताक्षर तथा पोर्टल डेटा को कैसे सुरक्षित रखते हैं, का उल्लेख होना चाहिए। अपेक्षाएँ पहले ही स्पष्ट कर दें ताकि ग्राहक जान सकें कि उन्हें क्या करना है और कब करना है।.
पहले कुछ ग्राहकों के नए प्रक्रिया से गुजरने के बाद ग्राहकों से प्रतिक्रिया एकत्र करें। उनकी प्रतिक्रियाएँ बताएँगी कि आपका संचार स्पष्ट है या उसमें सुधार की आवश्यकता है। ग्राहक-सामना सामग्री को InvestGlass जैसे पोर्टल में होस्ट किया जा सकता है, जो निर्देशों, स्थिति अपडेट और सहायता संपर्कों के लिए एक ही स्थान प्रदान करता है।.
डिजिटल ऑनबोर्डिंग पर जाने के दौरान हम पारंपरिक कागजी प्रक्रियाओं को कैसे संभालते हैं?
एक चरणबद्ध दृष्टिकोण रातों-रात किए गए बदलाव की तुलना में बेहतर होता है, जो सभी को बाधित कर देता है।.
नए ग्राहकों और सबसे सरल उत्पादों से शुरुआत करें। अपनी टीम को डिजिटल वर्कफ़्लो के साथ आत्मविश्वास बनाने दें, इससे पहले कि वे अधिक जटिल मामलों से निपटें। मौजूदा कागज़ी अभिलेखों को स्कैन करके एक केंद्रीय प्रणाली में अपलोड करें, ताकि भविष्य में अपडेट डिजिटल हो सकें, भले ही मूल ऑनबोर्डिंग डिजिटल न हुई हो।.
सांस्कृतिक परिवर्तन भी महत्वपूर्ण है। नए वर्कफ़्लो पर रिलेशनशिप मैनेजरों और अनुपालन कर्मचारियों को प्रशिक्षित करें। समझाएँ कि डिजिटल चरण उनके मैनुअल कार्यभार को बढ़ाने के बजाय उसे क्यों कम करते हैं।InvestGlass लेगेसी कोर बैंकिंग और पॉलिसी प्रशासन प्रणालियों के साथ सह-अस्तित्व में रह सकता है, क्योंकि यह क्लाइंट डेटा एकत्रित और व्यवस्थित करने वाली डिजिटल फ्रंट लेयर के रूप में कार्य करता है।.
हम प्रबंधन को कैसे साबित कर सकते हैं कि ऑनबोर्डिंग टूल्स में निवेश करना सार्थक है?
पहले और बाद के आंकड़ों का उपयोग करके एक सरल व्यावसायिक मामला तैयार करें। वर्तमान प्रभावी ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया के तहत औसत ऑनबोर्डिंग दिनों, ड्रॉप-ऑफ दर और प्रत्येक ग्राहक पर खर्च किए गए आंतरिक घंटों को ट्रैक करें। ये आपके आधारभूत मानक बन जाते हैं।.
नए ग्राहक ऑनबोर्डिंग सॉफ़्टवेयर का उपयोग करके एक खंड या एक टीम के साथ पायलट चलाएँ। बचे समय और ग्राहक संतुष्टि को मापें। पूरे व्यवसाय पोर्टफोलियो में संभावित व्यावसायिक प्रभाव का अनुमान लगाएँ।.
संबंधित लाभों को शामिल करें, जैसे कि तेज़ राजस्व मान्यता, बेहतर अनुपालन दस्तावेज़ीकरण और बेहतर क्रॉस-सेलिंग, क्योंकि ग्राहक डेटा अधिक स्वच्छ और पूर्ण होता है। InvestGlass जैसे विक्रेता अक्सर समान संस्थानों से बेंचमार्क और केस स्टडी साझा कर सकते हैं, जिससे अपेक्षित लाभों का मात्रांकन करने और निवेश में विश्वास बनाने में मदद मिलती है।.
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