मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी छठा निर्देश क्या है?

वाह! 5 एमएलडी लगभग पूरा हो चुका था और अब यूरोपीय संघ ने छठा निर्देश जारी कर दिया है। यूरोपीय संघ का मनी लॉन्ड्रिंग निर्देश अधिक परिष्कृत है और आपराधिक दायित्व का दायरा बढ़ाता है। हम यहां इसके पांच प्रमुख तत्वों का सारांश प्रस्तुत करते हैं। नया 6 एमएलडी दिसंबर 2020 तक विनियमित संस्थाओं और राष्ट्रीय कानून में शामिल किया जाना है। यह निर्देश क्रिप्टो पर भी लागू होगा।.

पिछले कुछ वर्षों में, हमने यूरोपीय धरती पर धन शोधन के कई घोटाले देखे हैं, जहाँ न्यायिक निगरानी कर अपराधों पर अंकुश लगाने में विफल रही है। 6AMLD की आवश्यकता यूरोपीय संघ के सदस्य देशों में अधिक स्पष्टता और सामंजस्य स्थापित करने और इसे ब्रिटेन के कानून से जोड़ने के लिए है। धन शोधन संबंधी एक नए निर्देश के रूप में, 6AMLD रिपोर्टिंग के संबंध में सदस्य देशों के दायित्वों को भी बढ़ाएगा।.

एएमएल की आवश्यकताएं क्या हैं?

1. निर्दिष्ट अपराधों के लिए दोहरी आपराधिकता और अधिक सहयोग

यूरोपीय सदस्य देशों के सक्षम प्राधिकारी संगठित अपराध समूह से जुड़े छह अपराधों पर प्रकाश डालेंगे: जबरन वसूली, आतंकवाद, मानव तस्करी और प्रवासी तस्करी, यौन शोषण, नशीले पदार्थों और मनोरोगी पदार्थों की अवैध तस्करी और भ्रष्टाचार। इसमें साइबर अपराध से संबंधित स्रोत भी शामिल होंगे।.

2. धन शोधन अपराधों का सामंजस्य

नए 6AMLD में 22 विशिष्ट आधार अपराधों की सूची दी गई है, जो विशेष आपराधिक गतिविधियाँ हैं जो अधिक गंभीर अपराधों को सक्षम बनाती हैं। 6AMLD के लागू होने के साथ, अब सभी यूरोपीय संघ के सदस्य देशों में आधार अपराधों की एक ही परिभाषा है। मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए कंपनियों को कॉर्पोरेट जानकारी डिजिटल रूप से एकत्र करनी होगी। वित्तीय आय और संभावित मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधि की जानकारी मांगना हमेशा एक आवश्यक कदम है। बैंकों के लिए चुनौती और एसेट मैनेजर। नियामक निकाय आपराधिक अभियोजन को रोकने की पूरी कोशिश कर रहे हैं, लेकिन सही जानकारी प्राप्त करना मुश्किल है। शायद गेम आधारित और वित्तीय प्रोत्साहन संभावित कॉर्पोरेट अपराधियों को इस खेल में शामिल होने के लिए मना सकें!

यूरोपीय संघ में धन शोधन से संबंधित अपराध और आपराधिक दंड

• भ्रष्टाचार और कर संबंधी अपराध
• उत्पादों की जालसाजी और पायरेसी
• नकली मुद्रा बनाना
• पर्यावरण अपराध…
• ज़बरदस्ती वसूली
• जालसाजी
• घरेलू कानून में धोखाधड़ी
• मानव तस्करी और प्रवासी तस्करी
• अवैध हथियार तस्करी
• नशीले पदार्थों और मनोरोगी पदार्थों की अवैध तस्करी
• इनसाइडर ट्रेडिंग, बाजार में हेरफेर और सार्वजनिक वित्तपोषण
• अपहरण और बंधक बनाना
• हत्या और गंभीर शारीरिक क्षति
• किसी संगठित अपराध समूह या जबरन वसूली में भाग लेना
• समुद्री डकैती
• डकैती और चोरी
• यौन शोषण
• तस्करी
• प्रत्यक्ष और अप्रत्यक्ष करों से संबंधित कर अपराध
• चोरी के माल की तस्करी

ट्रैकिंग – ईमेल मार्केटिंग उपकरण संभावित ग्राहकों और मौजूदा ग्राहकों से अधिक प्रश्न पूछना अनिवार्य होगा।.

3. कानूनी संस्थाओं और वाणिज्यिक गतिविधियों पर आपराधिक दायित्व का विस्तार

सबसे बड़ा बदलाव कंपनियों जैसे कानूनी संस्थाओं पर आपराधिक दायित्व का विस्तार है। यूरोपीय संघ के सदस्य देश ऐसे प्रतिबंध लागू करेंगे जो अस्थायी प्रतिबंध से लेकर स्थायी बंद तक हो सकते हैं। परिणामस्वरूप, प्रमुख पदों पर आसीन व्यक्तियों को भी अपर्याप्त पर्यवेक्षण, नियंत्रण या निगरानी जैसी कमियों के लिए जवाबदेह ठहराया जा सकता है, जिसके कारण मनी लॉन्ड्रिंग होती है और उन्हें अतिरिक्त प्रतिबंधों का सामना करना पड़ सकता है।.

यूरोपीय संघ के निर्देश में निधियों की समाप्ति को प्रतिबंध के एक उदाहरण के रूप में बताया गया है। निर्देश में यह प्रावधान है कि किसी भी बैंक या वित्तीय संस्थान के साथ व्यावसायिक संबंध समाप्त कर दिए जाएंगे, जिसने धन की निकासी को रोकने के लिए अपनी सार्वजनिक रूप से उपलब्ध नीतियों में उचित सावधानी बरतने में जानबूझकर लापरवाही बरती हो। काले धन को वैध या आतंकवादी वित्तपोषण।.

संक्षेप में, इसका मतलब यह है कि अब यह साबित करने का भार कानूनी संस्था पर है कि उन्होंने मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए पर्याप्त कदम उठाए थे।.

कोविड-19 और कर्ज की इस स्थिति को देखते हुए, हम यह भी अनुमान लगा सकते हैं कि यूरोपीय संघ के सदस्य देश कानूनी कार्यवाही को सुगम बनाने के लिए एक केंद्रीकृत डेटाबेस बनाएंगे। मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी डेटा का विश्लेषण करें और कड़ी सजाएं लागू करें।.

4. आपराधिक अपराध के लिए कठोर दंड व्यवस्था

ये बढ़ी हुई पाबंदियां दिसंबर 2017 की ECAF (यूरोपीय परिषद एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग) की सिफारिशों के अनुरूप हैं। ये नए EU AML निर्देश के भी अनुरूप हैं। लागू होने वाला है इस महीने, जून 2018 में।.

5. वित्तीय अपराध में सहायता करना जैसे अतिरिक्त अपराध

6AMLD ने धन शोधन अपराधों के दायरे को व्यापक बनाया है। उपरोक्त उपायों के परिणामस्वरूप, यूरोपीय आयोग ने धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण को अपराध घोषित करने के लिए नियमों का एक पैकेज अपनाया है। ये विनियम, सिद्धांत रूप में, मौजूदा निर्देश को लागू करते हैं, इसके दायरे को उन सभी गतिविधियों तक विस्तारित करते हैं जिनके आपराधिक उद्देश्य पर संदेह हो सकता है और धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण अपराधों के लिए अधिकतम दंड को 1 वर्ष से बढ़ाकर 10 वर्ष कर देते हैं।.

6AMLD में 5MLD की तुलना में काफी कम बदलाव हैं। इसके तहत व्यवसायों को वित्तीय क्षेत्र के साथ अधिक सक्रिय और सहयोगात्मक होना आवश्यक है। यह नया नियम मौजूदा कानून को उन्नत कर रहा है।.

अगला कदम आपकी टीम में मौजूद कानूनी विशेषज्ञों को यह समझाना है कि सीआरएम वित्तीय अपराध से निपटने में मददगार साबित होगा।

स्पष्टतः, कंपनियों और व्यापारिक नेताओं दोनों पर आपराधिक दायित्व का विस्तार होने से यह अनिवार्य हो जाता है कि अनुपालन संबंधी कमियों की पहचान की जाए और उन्हें शीघ्रता से दूर किया जाए। एएमएल विनियमन कंपनियों के लिए हमेशा एक बड़ा मुद्दा रहा है। बैंकों क्योंकि उनके पास सीआरएम और केवाईसी टूल्स पर बहुत कम लचीलापन है।.

हमें इन्वेस्टग्लास की सहायता करने में खुशी हो रही है क्योंकि हम वित्तीय संस्थानों के साथ मिलकर व्यवस्थित तरीके से धन शोधन से निपटने के लिए सहयोग कर रहे हैं। कानूनी उद्देश्यों के लिए सीआरएम स्वचालन.

नियामक बोझ को कम करने और विनियमित व्यवसायों के लिए समाधान प्रदान करने में फिनटेक स्वचालन महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है।

वित्तीय संस्थान अब इन्वेस्टग्लास समाधानों और पोलिक्सिस एआरडीआईएस या ऑनफिडो जैसे कनेक्टेड टूल्स के साथ पहले से निर्मित टेम्प्लेट का लाभ उठा सकते हैं, जो सीधे इन्वेस्टग्लास सीआरएम से जुड़े हैं। यह बंडल स्वचालित सुधार के लिए छठे मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी निर्देश से निपटने के लिए एक तैयार टूल प्रदान करता है। आगे और भी एएमएल नियम आएंगे और ओपन-स्टैक के साथ आपको नए निर्देश उपायों को शामिल करने की सुविधा मिलेगी।.