इन्वेस्टग्लास बनाम एनसिनो बनाम बैकबेस: बैंकिंग में डिजिटल ऑनबोर्डिंग के लिए सबसे अच्छा कौन सा है?

आप क्या सीखेंगे इस व्यापक विश्लेषण में, हम वित्तीय प्रौद्योगिकी क्षेत्र के तीन प्रमुख प्लेटफार्मों: इन्वेस्टग्लास, एनसिनो और बैकबेस का विच्छेदन और तुलना करेंगे। प्रत्येक एक फिनटेक कंपनी है जो वित्तीय प्रौद्योगिकी क्षेत्र के भीतर अभिनव समाधान प्रदान करने के लिए जानी जाती है, इन्वेस्टग्लास एक स्विस फिनटेक कंपनी के रूप में CRM और विनियमित उद्योगों के लिए स्वचालन पर केंद्रित है, एनसिनो एक फिनटेक कंपनी के रूप में क्लाउड बैंकिंग में विशेषज्ञता रखती है, और बैकबेस एक फिनटेक कंपनी के रूप में डिजिटल बैंकिंग प्लेटफॉर्म प्रदान करती है। हम उनके मूल दर्शन, मुख्य विशेषताओं का पता लगाएंगे डिजिटल ऑनबोर्डिंग, और वे विभिन्न बैंकिंग परिदृश्यों को कैसे संभालते हैं। इन प्लेटफार्मों का उपयोग स्टार्टअप से लेकर बड़ी वित्तीय संस्थाओं तक, विभिन्न प्रकार की कंपनियाँ करती हैं, जो उन्नत फिनटेक, बैंकिंग और अनुपालन समाधान चाहती हैं। यह लेख प्रत्येक प्लेटफ़ॉर्म की ताकतों और कमजोरियों पर एक विस्तृत नज़र प्रदान करेगा, जिसमें इन्वेस्टग्लास समाधान के अनूठे लाभों पर विशेष ध्यान दिया जाएगा, ताकि आपको अपनी संस्था के लिए एक सूचित निर्णय लेने में मदद मिल सके।.

त्वरित उत्तर

इन्वेस्टग्लास एक अनूठा, लचीला, ग्राहक-केंद्रित और ऑल-इन-वन प्लेटफॉर्म प्रदान करता है जो वित्तीय संस्थानों के लिए आदर्श है जो ग्राहक-संबंधों के अनुकूलन और एकीकृत दृश्य को प्राथमिकता देते हैं, ऑनबोर्डिंग से लेकर पोर्टफोलियो प्रबंधन तक। प्लेटफॉर्म को ऑनबोर्डिंग और ग्राहक प्रबंधन प्रक्रिया के दौरान ग्राहक-केंद्रित अनुभव प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। जबकि एनसिनो excel करता है ऋण उत्पत्ति अपने क्लाउड-नेटिव आर्किटेक्चर के साथ जो स्केलेबिलिटी और एकीकरण को बढ़ाता है, और बैकेस बड़े उद्यमों के लिए एक शक्तिशाली लेकिन जटिल कंपोज़ेबल, क्लाउड-नेटिव बैंकिंग प्लेटफ़ॉर्म प्रदान करता है, इन्वेस्टग्लास अपनी नो-कोड चपलता, स्विस-ग्रेड सुरक्षा और एकीकृत एआई क्षमताओं के लिए खड़ा है, जो इसे बैंकों और धन प्रबंधकों की एक विस्तृत श्रृंखला के लिए एक बहुमुखी और शक्तिशाली विकल्प बनाता है।.

आधुनिक बैंकिंग में डिजिटल ऑनबोर्डिंग की महत्वपूर्ण भूमिका

पहली छाप सबसे स्थायी होती है। डिजिटल बैंकिंग की दुनिया में, वह पहली छाप ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया है। एक सहज, सुगम और सहज डिजिटल ऑनबोर्डिंग अनुभव किसी ग्राहक के वित्तीय संस्थान को चुनने का निर्णायक कारक हो सकता है। इसके विपरीत, एक अनाड़ी, कागजी-घने और धीमी प्रक्रिया लगभग एक निश्चित तरीका है कि संभावित ग्राहक को अधिक फुर्तीले प्रतिस्पर्धी को खो दिया जाए। दांव अत्यंत ऊंचे हैं, और ग्राहक अधिग्रहण की लड़ाई इस पहले डिजिटल हाथ मिलाने पर जीती या हारी जाती है। सुरक्षा और नवाचार के महत्व को यहाँ कम करके नहीं आंका जा सकता है, क्योंकि ये कारक आधुनिक बैंकिंग प्लेटफार्मों को अलग करने और शुरुआत से ही विश्वास सुनिश्चित करने में महत्वपूर्ण हैं।.

आधुनिक बैंकिंग ग्राहक, जो टेक दिग्गजों के सहज उपयोगकर्ता अनुभवों के आदी हो चुके हैं, अपने वित्तीय सेवा प्रदाताओं से उसी स्तर की परिष्कार की उम्मीद करते हैं। वे स्मार्टफोन से मिनटों में, दिनों में नहीं, खाता खोलने, ऋण के लिए आवेदन करने, या धन प्रबंधन सेवा के लिए ऑनबोर्ड करने की क्षमता की मांग करते हैं। यह अपेक्षा लगातार बढ़ती विनियामक जांच की पृष्ठभूमि में निर्धारित है। जैसे-जैसे निर्देशों का अनुपालन एमआईएफआईडी II यूरोप में, के सख्त मानक फिनमा स्विट्जरलैंड में, और वैश्विक डेटा गोपनीयता कानून जैसे जीडीपीआर अपरिवर्तनीय है। इसलिए वित्तीय संस्थानों को दोहरी चुनौती का सामना करना पड़ता है: एक निर्बाध ग्राहक अनुभव प्रदान करना, जो मजबूत अनुपालन और सुरक्षा सुनिश्चित करता है। पारंपरिक बैंकों के विपरीत, जो अक्सर धीमी और बोझिल हो सकने वाली मैन्युअल, कागजी-आधारित ऑनबोर्डिंग प्रक्रियाओं पर निर्भर करते हैं, डिजिटल-फर्स्ट प्लेटफॉर्म एसएमई और आधुनिक उपभोक्ताओं के लिए अनुरूप, कुशल समाधान प्रदान करने के लिए स्वचालन और प्रोग्रामेबल बैंकिंग का लाभ उठाते हैं।.

यह वह जगह है जहाँ प्रौद्योगिकी का चुनाव सर्वोपरि हो जाता है। सही डिजिटल ऑनबोर्डिंग प्लेटफ़ॉर्म एक रणनीतिक प्रवर्तक हो सकता है, एक ऐसा उपकरण जो न केवल प्रक्रियाओं को स्वचालित और सुव्यवस्थित करता है, बल्कि भविष्य के विकास और नवाचार के लिए एक आधार भी प्रदान करता है। इस प्रतिस्पर्धी परिदृश्य में, तीन नाम अक्सर शीर्ष दावेदारों के रूप में उभरते हैं: इन्वेस्टग्लास, एनसीनो, और बैकबेस. प्रत्येक डिजिटल बैंकिंग के भविष्य के लिए एक विशिष्ट दृष्टिकोण प्रदान करता है। यह लेख इन प्लेटफार्मों की विस्तृत तुलना में उतरेगा, उनके मूल सिद्धांतों, फीचर सेट और विभिन्न बैंकिंग आवश्यकताओं के लिए उपयुक्तता की जांच करेगा, ताकि आपको यह निर्धारित करने में मदद मिल सके कि आपके संस्थान की डिजिटल परिवर्तन यात्रा के लिए कौन सा समाधान अंतिम फिट है।.

एक आमना-सामना तुलना: इन्वेस्टग्लास बनाम एनसिनो बनाम बैकबेस

डिजिटल ऑनबोर्डिंग के लिए सही प्लेटफॉर्म का चुनाव एक महत्वपूर्ण निर्णय है जिसका वित्तीय संस्थान की परिचालन दक्षता, ग्राहक संतुष्टि और नवाचार करने की क्षमता पर दीर्घकालिक प्रभाव पड़ेगा। ये प्लेटफॉर्म डिजिटल रूप से आगे बढ़ते हैं बैंकिंग नवाचार, प्रौद्योगिकी और ग्राहक जुड़ाव के लिए उद्योग मानक स्थापित करना। सूचित निर्णय लेने के लिए, InvestGlass, nCino, और Backbase के बीच दर्शन और दृष्टिकोण में मूलभूत अंतरों को समझना आवश्यक है, और वे न केवल वित्तीय संस्थानों बल्कि विभिन्न आकार के व्यवसायों को भी कैसे सेवा प्रदान करते हैं जो अनुकूलित वित्तीय उत्पाद और सेवाएँ चाहते हैं।.

मूल दर्शन और लक्षित दर्शक

• इन्वेस्टग्लास: मूल रूप से, इन्वेस्टग्लास एक दर्शन पर आधारित है लचीलापन और ग्राहक-केंद्रितता. इसे एक समग्र, ऑल-इन-वन प्लेटफ़ॉर्म के रूप में डिज़ाइन किया गया है जो पूरे क्लाइंट लाइफ़साइकिल का एक एकीकृत दृश्य प्रदान करता है। जबकि इसकी जड़ें धन और संपत्ति प्रबंधन, इसकी अनुकूलन योग्य प्रकृति इसे वित्तीय सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला के लिए एक शक्तिशाली उपकरण बनाती है, जिसमें कॉर्पोरेट बैंकिंग, खुदरा बैंकिंग और चैलेंजर बैंक। InvestGlass का लक्षित दर्शक कोई भी वित्तीय संस्थान है जो चपलता, गहन अनुकूलन को महत्व देता है, जिसमें कोडिंग की व्यापक आवश्यकता नहीं होती है, और जो प्रारंभिक संपर्क से लेकर जटिल पोर्टफोलियो प्रबंधन तक सब कुछ प्रबंधित करने के लिए एक एकल मंच प्रदान करता है। यह उन संस्थानों के लिए आदर्श समाधान है जो अलग-अलग प्रणालियों से मुक्त होना चाहते हैं और एक सहज, एंड-टू-एंड ग्राहक यात्रा बनाना चाहते हैं।.
• एनसीनो nCino खुद को इस रूप में स्थापित करता है “बैंक ऑपरेटिंग सिस्टम”. इसकी वास्तुकला क्लाउड पर बहुत केंद्रित है और इसे सेल्सफोर्स प्लेटफॉर्म पर बनाया गया है। nCino की प्राथमिक शक्ति और ध्यान इस पर है ऋण उत्पत्ति और वाणिज्यिक बैंकिंग. इसके प्लेटफ़ॉर्म को एप्लिकेशन से लेकर क्लोजिंग तक, संपूर्ण ऋण प्रक्रिया को सुव्यवस्थित और स्वचालित करने के लिए इंजीनियर किया गया है। ऑनबोर्डिंग और व्यवसाय सत्यापन, nCino बैंकों और क्रेडिट यूनियनों को विभिन्न संस्थाओं को प्रबंधित और सत्यापित करने में सक्षम बनाता है, जो अनुपालन और सटीक ग्राहक रिकॉर्ड सुनिश्चित करता है। nCino के लिए लक्षित दर्शक मुख्य रूप से बैंक और क्रेडिट यूनियन हैं, विशेष रूप से वे जिनके पास महत्वपूर्ण वाणिज्यिक ऋण पोर्टफोलियो है, जो अपने ऋण संचालन को आधुनिक बनाना और इस विशिष्ट क्षेत्र में दक्षता में सुधार करना चाहते हैं।.
• बैकबेस: बैकबेस इस अवधारणा का समर्थन करता है कि “एंगेजमेंट बैंकिंग प्लेटफॉर्म”. इसका दर्शन निम्नलिखित के इर्द-गिर्द घूमता है रचनात्मक वास्तुकला, बड़े उद्यमों को अपने स्वयं के अनूठे डिजिटल बैंकिंग अनुभव बनाने के लिए सशक्त बनाना। बैकबेस पूर्व-निर्मित घटकों, या “वैल्यू स्ट्रीम्स” का एक व्यापक सूट प्रदान करता है, जिसे एक अनुरूप समाधान बनाने के लिए इकट्ठा और अनुकूलित किया जा सकता है। यह “खरीदें प्लस निर्माण” दृष्टिकोण बड़े, तकनीकी रूप से परिपक्व वित्तीय संस्थानों के लिए है जिनके पास महत्वपूर्ण विकास परियोजनाओं को शुरू करने के लिए संसाधन और इन-हाउस विशेषज्ञता है। उनके लक्षित दर्शक बैंकिंग जगत के शीर्ष स्तरीय हैं, जिनमें चैलेंजर बैंक और ऐसे संस्थान शामिल हैं जो अत्यधिक अनुकूलित डिजिटल पेशकशों के माध्यम से खुद को अलग करना चाहते हैं।.

डिजिटल ऑनबोर्डिंग के लिए मुख्य विशेषताएँ

इन प्लेटफ़ॉर्मों की वास्तव में तुलना करने के लिए, सुविधा-दर-सुविधा तुलना आवश्यक है। प्रत्येक समाधान, इन्वेस्टग्लास, एनसीनो और बैकबेस, एक डिजिटल बैंकिंग प्लेटफ़ॉर्म के रूप में कार्य करता है जो ऑनबोर्डिंग का समर्थन करता है, जिससे बैंकों और वित्तीय संस्थानों को व्यापक, क्लाउड-आधारित और ओमनी-चैनल बैंकिंग अनुभव प्रदान करने में सक्षम बनाता है। निम्नलिखित तालिका डिजिटल ऑनबोर्डिंग के सबसे महत्वपूर्ण पहलुओं में उनकी क्षमताओं को तोड़ती है:

विशेषता	इन्वेस्टग्लास	एनसीनो	बैकबेस
केवाईसी/एएमएल स्वचालन	उत्कृष्ट केवाईसी, केवाईबी और एएमएल जांच के लिए पूरी तरह से स्वचालित, अनुकूलन योग्य वर्कफ़्लो। निर्बाध सत्यापन के लिए अग्रणी डेटा प्रदाताओं के साथ एकीकृत होता है। बचत, निवेश और परिचालन खातों सहित विभिन्न प्रकार के खातों के लिए ऑनबोर्डिंग का समर्थन करता है।.	अच्छा मजबूत क्षमताएं, विशेष रूप से वाणिज्यिक ग्राहकों के लिए, यूबीओ स्क्रीनिंग और व्यापार इकाई सत्यापन जैसी सुविधाओं के साथ। उच्च-ब्याज बचत और ट्रेजरी प्रबंधन खातों जैसे कई खाता प्रकारों को संभालता है।.	अच्छा पहचान सत्यापन और अनुपालन जांच के लिए मजबूत उपकरण प्रदान करता है, जो अक्सर तृतीय-पक्ष एकीकरण का लाभ उठाते हैं। ब्रोकरेज, निवेश और मल्टी-एसेट खातों के लिए ऑनबोर्डिंग का समर्थन करता है।.
दस्तावेज़ प्रबंधन	उत्कृष्ट ई-हस्ताक्षर क्षमताओं के साथ सुरक्षित, एकीकृत दस्तावेज़ पोर्टल। परिष्कृत दस्तावेज़ निर्माण और टेम्पलेट प्रबंधन। विभिन्न खाता प्रकारों के लिए दस्तावेज़ प्रबंधन में सक्षम बनाता है।.	अच्छा सेल्सफोर्स इकोसिस्टम के भीतर सॉलिड डॉक्यूमेंट मैनेजमेंट फीचर्स, जिसमें ई-सिग्नेचर इंटीग्रेशन भी शामिल हैं। अकाउंट ओपनिंग की एक श्रृंखला के लिए डॉक्यूमेंटेशन का समर्थन करता है।.	अच्छा यह अपनी कंपोजेबल वास्तुकला के हिस्से के रूप में दस्तावेज़ प्रबंधन कार्यक्षमताएं प्रदान करता है, विभिन्न खाता प्रकारों के लिए विभिन्न समाधानों को एकीकृत करने की लचीलेपन के साथ।.
वर्कफ़्लो स्वचालन	उत्कृष्ट एक शक्तिशाली, उपयोगकर्ता-अनुकूल नो-कोड नियम इंजन किसी भी प्रोग्रामिंग के बिना जटिल, स्वचालित वर्कफ़्लो बनाने की अनुमति देता है।.	अच्छा मज़बूत वर्कफ़्लो स्वचालन क्षमताएं, लेकिन अनुकूलन अधिक जटिल हो सकता है और इसके लिए सेल्सफोर्स विकास विशेषज्ञता की आवश्यकता हो सकती है।.	अच्छा अत्यधिक अनुकूलन योग्य वर्कफ़्लो, लेकिन इसके लिए विभिन्न घटकों को असेंबल और कॉन्फ़िगर करने के लिए विकास प्रयास की आवश्यकता होती है।.
ग्राहक संचार	उत्कृष्ट एक पूरी तरह से एकीकृत निवेशक पोर्टल ग्राहकों के लिए एक सुरक्षित और ब्रांडेड संचार चैनल प्रदान करता है।.	अच्छा क्लाइंट संचार सेल्सफोर्स प्लेटफॉर्म के माध्यम से संभाला जाता है, जो जुड़ाव के लिए कई तरह के उपकरण प्रदान करता है।.	अच्छा यह समृद्ध, इंटरैक्टिव क्लाइंट संचार चैनलों के निर्माण को सक्षम बनाता है, लेकिन इसे बनाने और कॉन्फ़िगर करने की आवश्यकता है।.
एकीकरण क्षमताएँ	उत्कृष्ट ओपन एपीआई के माध्यम से कोर बैंकिंग सिस्टम और विभिन्न तृतीय-पक्ष अनुप्रयोगों के साथ निर्बाध एकीकरण के लिए डिज़ाइन किया गया।.	अच्छा चूंकि यह सेल्सफोर्स पर बनाया गया है, इसलिए यह विस्तृत सेल्सफोर्स ऐपएक्सचेंज से लाभान्वित होता है, लेकिन गहन एकीकरण जटिल हो सकता है।.	उत्कृष्ट इसकी कंपोज़ेबल आर्किटेक्चर विभिन्न सिस्टमों से कनेक्ट करने के लिए कनेक्टर्स और एपीआई की लाइब्रेरी के साथ, इंटीग्रेशन के लिए बनाई गई है।.
.Customization	उत्कृष्ट नो-कोड/लो-कोड दृष्टिकोण ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया के हर पहलू को अनुकूलित करने के लिए अद्वितीय लचीलापन प्रदान करता है।.	निष्पक्ष हालांकि अनुकूलन योग्य, यह अक्सर इन्वेस्टग्लास की तुलना में अधिक कठोर होता है, और महत्वपूर्ण परिवर्तनों के लिए आमतौर पर सेल्सफोर्स डेवलपर्स की आवश्यकता होती है।.	उत्कृष्ट उच्च स्तर का अनुकूलन प्रदान करता है, लेकिन यह बिना-कोड इंटरफ़ेस के माध्यम से नहीं, बल्कि विकास और कॉन्फ़िगरेशन द्वारा प्राप्त किया जाता है।.

ऑनबोर्डिंग यात्रा: एक व्यावहारिक वॉकथ्रू

सिद्धांत और फ़ीचर सूचियाँ महत्वपूर्ण हैं, लेकिन इन प्लेटफार्मों के बीच के अंतरों को वास्तव में समझने के लिए, आइए देखें कि वे सामान्य ऑनबोर्डिंग परिदृश्यों को कैसे संभालेंगे। ये प्लेटफ़ॉर्म बैंकों को प्रक्रियाओं को स्वचालित करने में सक्षम बनाते हैं, जिससे दक्षता में सुधार होता है और परिचालन लागत कम होती है। यह व्यावहारिक परीक्षा उनके विभिन्न वास्तुशिल्प और दार्शनिक दृष्टिकोणों के वास्तविक दुनिया के निहितार्थों को उजागर करेगी, जिसमें यह भी शामिल है कि बैंक सही प्रौद्योगिकी प्रदाता के साथ साझेदारी करके अपने ऑनबोर्डिंग और बैक ऑफिस संचालन को कैसे अपग्रेड कर सकते हैं।.

खुदरा बैंकिंग परिदृश्य: एक नए चालू खाते के ग्राहक को जोड़ना

लक्ष्य एक तेज़, मोबाइल-फर्स्ट अनुभव जो एक नए ग्राहक को न्यूनतम बाधाओं के साथ पाँच मिनट के अंदर चालू खाता खोलने की अनुमति देता है।.

• इन्वेस्टग्लास: यात्रा एक सरल, सुरुचिपूर्ण डिजिटल फॉर्म से शुरू होती है जिसे कहीं भी एम्बेड किया जा सकता है: बैंक की वेबसाइट पर, मोबाइल ऐप में, या क्यूआर कोड के माध्यम से भी एक्सेस किया जा सकता है। फॉर्म पूरी तरह से अनुकूलन योग्य है, जिसका उपयोग इन्वेस्टग्लास नो-कोड एडिटर, जिससे बैंक सटीक रूप से प्रश्नों और ब्रांडिंग को अनुकूलित कर सकता है। जैसे ही ग्राहक अपने विवरण भरता है, प्लेटफ़ॉर्म का नियम इंजन पृष्ठभूमि में काम करता है, वास्तविक समय सत्यापन करता है और जहां संभव हो, जानकारी को पहले से भर देता है। दस्तावेज़ जमा करना बहुत आसान है; ग्राहक बस अपने फोन से अपने आईडी की एक तस्वीर लेता है, और प्लेटफ़ॉर्म की एकीकृत ओसीआर तकनीक आवश्यक जानकारी निकाल लेती है। ई-हस्ताक्षर को उसी वर्कफ़्लो के भीतर सहजता से कैप्चर किया जाता है। पूरी प्रक्रिया एक ही, निरंतर यात्रा है, और खाता मिनटों में खोला और वित्त पोषित किया जा सकता है, जिससे ग्राहक प्लेटफ़ॉर्म के माध्यम से कुशलतापूर्वक धन का प्रबंधन और हस्तांतरण कर सकता है। ग्राहक तुरंत ब्रांडेड क्लाइंट पोर्टल के माध्यम से अपने नए खाते तक पहुंच प्राप्त करता है, जिससे एक शानदार पहला प्रभाव बनता है।.
• एनसीनो nCino की रिटेल खाता खोलने की प्रक्रिया भी सुव्यवस्थित और डिजिटल है। यह ग्राहक के लिए एक निर्देशित कार्यप्रवाह प्रदान करने के लिए अपने “डिजिटल खाता खोलने” समाधान का लाभ उठाती है। यह अनुभव स्वच्छ और कुशल है, जो उपयोगकर्ता को डेटा प्रविष्टि, दस्तावेज़ अपलोड और पहचान सत्यापन. ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया के हिस्से के रूप में एकीकृत भुगतान सुविधाएँ और डिजिटल भुगतान क्षमताएँ उपलब्ध हैं, जो नए ग्राहकों के लिए निर्बाध लेनदेन का समर्थन करती हैं। चूंकि nCino सेल्सफोर्स पर बनाया गया है, इसलिए कैप्चर किया गया सारा डेटा सीधे सीआरएम में प्रवाहित होता है, जिससे एक नया ग्राहक रिकॉर्ड बनता है। हालांकि, फ्रंट-एंड उपयोगकर्ता अनुभव का गहरा अनुकूलन स्तर इन्वेस्टग्लास की तुलना में कम लचीला हो सकता है, जब तक कि बैंक सेल्सफोर्स प्लेटफॉर्म पर अतिरिक्त विकास में निवेश न करे। ध्यान आंतरिक कार्यप्रवाह की दक्षता पर अधिक है और ग्राहक-सामना वाले इंटरफ़ेस के दानेदार अनुकूलन पर कम है।.
• बैकबेस: बैकबेस के साथ, बैंक प्लेटफ़ॉर्म के पहले से निर्मित घटकों का उपयोग करके अपनी स्वयं की खुदरा ऑनबोर्डिंग यात्रा का निर्माण करेगा। यह अपार शक्ति और लचीलापन प्रदान करता है। बैंक एक अत्यंत अनूठा और ब्रांडेड अनुभव डिज़ाइन कर सकता है, जिसमें परिष्कृत सुविधाएँ, एनिमेशन और एकीकृत भुगतान समाधान जैसे ‘पे बाय बैंक’ या रीयल-टाइम भुगतान विकल्प शामिल होंगे। हालाँकि, इसकी एक कीमत चुकानी पड़ती है। पूरे यात्रा, उपयोगकर्ता इंटरफ़ेस से लेकर बैकएंड एकीकरण तक, बैंक की विकास टीम द्वारा असेंबल, कॉन्फ़िगर और बनाए रखने की आवश्यकता होगी। जबकि अंतिम परिणाम प्रभावशाली हो सकता है, बाज़ार में आने का समय काफी लंबा होता है, और ‘इन्वेस्टग्लास’ जैसे समाधान की आउट-ऑफ-द-बॉक्स चपलता की तुलना में शुरुआती निवेश बहुत अधिक होता है।.

धन प्रबंधन परिदृश्य: उच्च-नेट-वर्थ वाले व्यक्ति को ऑनबोर्ड करना

लक्ष्य धन प्रबंधन सेवा की प्रीमियम प्रकृति को दर्शाने वाला एक परिष्कृत, व्यक्तिगत और उच्च-स्पर्श ऑनबोर्डिंग अनुभव, जो कुशल और अनुपालन योग्य भी हो।.

• इन्वेस्टग्लास: यहीं पर इन्वेस्टग्लास प्लेटफ़ॉर्म वास्तव में चमकता है। उच्च-निवल-मूल्य वाले व्यक्ति (HNWI) के लिए ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया शायद ही कभी एक सरल, रैखिक फ़ॉर्म हो। एक व्यापक डिजिटल धन प्रबंधन समाधान के हिस्से के रूप में, इसमें जटिल उपयुक्तता मूल्यांकन, जोखिम प्रोफ़ाइलिंग और विस्तृत वित्तीय जानकारी का संग्रह शामिल है। InvestGlass नो-कोड वर्कफ़्लो इंजन गतिशील और बुद्धिमान ऑनबोर्डिंग यात्राओं के निर्माण की अनुमति देता है जो ग्राहक की विशिष्ट परिस्थितियों के अनुकूल होती हैं। उदाहरण के लिए, ग्राहक की बताई गई निवल संपत्ति के आधार पर, प्लेटफ़ॉर्म स्वचालित रूप से बढ़े हुए उचित परिश्रम की जाँच को ट्रिगर कर सकता है। रिश्तेदार प्रबंधक एक समर्पित डैशबोर्ड के माध्यम से ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया का एक पूरा, वास्तविक समय का दृश्य है। वे सुरक्षित के माध्यम से सीधे ग्राहक के साथ सहयोग कर सकते निवेशक पोर्टल, सवालों के जवाब देना और व्यक्तिगत सलाह और मार्गदर्शन प्रदान करना। यह प्लेटफॉर्म क्लाइंट की जानकारी से भरा हुआ, सभी आवश्यक कानूनी दस्तावेज और अनुबंध स्वचालित रूप से तैयार कर सकता है, जो ई-हस्ताक्षर के लिए तैयार होंगे। सीआरएम का निर्बाध एकीकरण पोर्टफोलियो प्रबंधन प्रणाली इसका मतलब है कि ऑनबोर्डिंग पूरी होते ही, उसी एकीकृत मंच के भीतर क्लाइंट के पोर्टफोलियो को स्थापित और प्रबंधित किया जा सकता है। यह वास्तव में एक संपूर्ण और प्रभावशाली क्लाइंट अनुभव बनाता है।.
• एनसीनो हालांकि nCino में धन प्रबंधन की क्षमताएं हैं, इसका प्राथमिक ध्यान उधारी पर बना हुआ है। ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया इसके सीआरएम के माध्यम से प्रबंधित क्षमताएं, लेकिन इसमें विशेष धन प्रबंधन सुविधाएँ कम हो सकती हैं जो इन्वेस्टग्लास में स्वाभाविक रूप से उपलब्ध हैं। उदाहरण के लिए, MiFID II अनुपालन के लिए आवश्यक परिष्कृत उपयुक्तता और जोखिम प्रोफाइलिंग टूल को कस्टम-बिल्ट या किसी तीसरे पक्ष के प्रदाता से एकीकृत करने की आवश्यकता हो सकती है। वर्कफ़्लो कुशल होगा, लेकिन इसमें इन्वेस्टग्लास जैसी निर्मित, धन-विशिष्ट बुद्धिमत्ता का समान स्तर नहीं हो सकता है।.
• बैकबेस: बैकबेस का इस्तेमाल करके बैंक निश्चित रूप से एक सुंदर और विशेष धन प्रबंधन ऑनबोर्डिंग अनुभव बना सकता है। प्लेटफॉर्म की लचीलापन एक अत्यधिक इंटरैक्टिव और आकर्षक यात्रा बनाने की अनुमति देगा। हालांकि, चुनौती वही बनी रहती है: बैंक को इसे बनाना होगा। इसमें केवल ग्राहक-सामना इंटरफ़ेस ही नहीं, बल्कि उपयुक्तता, जोखिम मूल्यांकन और अनुपालन के लिए जटिल व्यावसायिक तर्क भी शामिल हैं। इन्वेस्टग्लास की परिष्कृत, आउट-ऑफ-द-बॉक्स धन प्रबंधन कार्यात्मकताओं की नकल करने के लिए आवश्यक लागत और समय काफी होगा।.

कॉर्पोरेट बैंकिंग परिदृश्य: एक नया व्यावसायिक क्लाइंट ऑनबोर्ड करना

लक्ष्य एक मजबूत और विस्तृत ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया जो कॉर्पोरेट संरचनाओं, लाभकारी स्वामित्व और व्यापक उचित परिश्रम की जटिलताओं को संभाल सके, साथ ही यथासंभव कुशल बनी रहे।.

• इन्वेस्टग्लास: लचीलापन इन्वेस्टग्लास कॉर्पोरेट ऑनबोर्डिंग की जटिलताओं के मामले में प्लेटफ़ॉर्म एक बड़ी संपत्ति है। प्लेटफ़ॉर्म के डायनामिक फ़ॉर्म और वर्कफ़्लो इंजन कॉर्पोरेट संरचनाओं की परिवर्तनीय प्रकृति को आसानी से संभाल सकते हैं। कानूनी इकाई के प्रकार के आधार पर आवश्यक दस्तावेज़ों का स्वतः अनुरोध करने के लिए सिस्टम को कॉन्फ़िगर किया जा सकता है, और यह कई निदेशकों और अंतिम लाभकारी मालिकों (UBOs) के लिए जानकारी एकत्र करने और सत्यापित करने का प्रबंधन कर सकता है। InvestGlass व्यावसायिक ग्राहकों के लिए संग्रह और प्राप्य प्रबंधन का भी समर्थन करता है, जिससे भुगतान संग्रह और नकदी प्रबंधन प्रक्रियाओं का कुशल स्वचालन सक्षम होता है। एकीकृत दस्तावेज़ पोर्टल सभी आवश्यक कानूनी दस्तावेजों के लिए एक केंद्रीय भंडार बन जाता है, और प्लेटफ़ॉर्म की शक्तिशाली खोज और रिपोर्टिंग क्षमताएं अनुपालन टीमों के लिए आवेदनों की समीक्षा और स्वीकृति को आसान बनाती हैं। कस्टम चेकलिस्ट और स्वचालित कार्य बनाने की क्षमता यह सुनिश्चित करती है कि उचित परिश्रम प्रक्रिया में कोई भी कदम छूटे नहीं। यह सब उसी के भीतर प्रबंधित किया जाता है वित्तीय सेवाओं के लिए सीआरएम जो चल रहे ग्राहक संबंधों को संभालेगा।.
• एनसीनो यह nCino की एक मुख्य शक्ति है। इसका “कमर्शियल ऑनबोर्डिंग” समाधान विशेष रूप से जटिल व्यावसायिक संस्थाओं की जरूरतों को पूरा करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। इसमें जटिल कॉर्पोरेट संरचनाओं के प्रबंधन, यूबीओ (UBOs) की पहचान करने और ड्यू डिलिजेंस (due diligence) जांच को स्वचालित करने के लिए मजबूत सुविधाएँ हैं। व्यावसायिक सत्यापन के लिए तृतीय-पक्ष डेटा प्रदाताओं के साथ प्लेटफ़ॉर्म का एकीकरण एक प्रमुख लाभ है। वर्कफ़्लो (workflow) अत्यधिक संरचित है और वाणिज्यिक ऋण संदर्भ में दक्षता के लिए अनुकूलित है। हालांकि, उन कॉर्पोरेट ग्राहकों के लिए जो मुख्य रूप से उधार उत्पाद नहीं चाह रहे हैं, प्लेटफ़ॉर्म संबंध के क्रेडिट पहलू पर अत्यधिक केंद्रित महसूस हो सकता है।.
• बैकबेस: बैकबेस का उपयोग कॉर्पोरेट ऑनबोर्डिंग समाधान (corporate onboarding solution) बनाने के लिए किया जा सकता है, लेकिन इसके लिए काफी प्रयास की आवश्यकता होगी। बैंक को विभिन्न कॉर्पोरेट संरचनाओं को संभालने के लिए व्यावसायिक तर्क (business logic) विकसित करने, लाभकारी स्वामित्व (beneficial ownership) की जानकारी एकत्र करने और सत्यापन के लिए आवश्यक डेटा प्रदाताओं के साथ एकीकृत करने की आवश्यकता होगी। यद्यपि अंतिम परिणाम एक अत्यधिक अनुकूलित समाधान (tailored solution) हो सकता है, विशेष रूप से nCino और InvestGlass दोनों की इस क्षेत्र में विशेषज्ञ, आउट-ऑफ-द-बॉक्स क्षमताओं की तुलना में आवश्यक समय और संसाधन काफी होंगे।.

डीप डाइव: डिजिटल ऑनबोर्डिंग के लिए इन्वेस्टग्लास का लाभ

हालांकि nCino और Backbase अपने-अपने डोमेन में शक्तिशाली प्लेटफॉर्म हैं, इन्वेस्टग्लास डिजिटल ऑनबोर्डिंग और के व्यापक संदर्भ में **सुविधाओं के अनूठे संयोजन और एक दार्शनिक दृष्टिकोण प्रदान करता है जो इसे एक विशिष्ट लाभ देता है** ग्राहक जीवनचक्र प्रबंधन. इन्वेस्टग्लास को क्लाइंट के वित्तीय संबंध के केंद्र में, सभी क्लाइंट इंटरैक्शन का एक एकीकृत दृश्य और निर्बाध प्रबंधन प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। यह केवल बैंकिंग संबंध के एक हिस्से के लिए एक उपकरण नहीं है; यह पूरे संबंध के लिए एक मंच है, जो वित्तीय सेवाओं को सीधे अन्य डिजिटल प्लेटफार्मों और उत्पादों में एकीकृत करके एम्बेडेड वित्त का समर्थन करता है।.

नो-कोड अप्रोच के साथ अप्रतिम लचीलापन

इन्वेस्टग্লাস का सबसे महत्वपूर्ण लाभ है कि यह नो-कोड/लो-कोड दर्शन. तेजी से बदलते वित्तीय परिदृश्य में, चपलता महत्वपूर्ण है। एक लंबी और महंगी विकास प्रक्रिया के बिना, ऑनबोर्डिंग प्रक्रियाओं को जल्दी से अनुकूलित करने और संशोधित करने की क्षमता एक गेम-चेंजर है। InvestGlass नो-कोड नियम इंजन और फॉर्म बिल्डर व्यावसायिक उपयोगकर्ताओं को सशक्त बनाते हैं, वे लोग जो वास्तव में ग्राहक और व्यावसायिक आवश्यकताओं को समझते हैं, वर्कफ़्लो बनाते और संशोधित करते हैं। प्रौद्योगिकी का यह लोकतंत्रीकरण का अर्थ है कि बैंक महीनों के बजाय दिनों में एक नया उत्पाद लॉन्च कर सकता है या नए विनियमन के अनुकूल हो सकता है। यह चपलता का स्तर nCino की अधिक कठोर संरचना या Backbase के विकास-भारी दृष्टिकोण के साथ संभव नहीं है। उन संस्थानों के लिए जो गति से नवाचार करना चाहते हैं, यह एक शक्तिशाली विभेदक है। यह का सार है नो-कोड ऑटोमेशन.

एक समग्र एकीकृत ग्राहक दृश्य

अधिकांश प्लेटफार्म ग्राहकों का 360-डिग्री व्यू प्रदान करने का दावा करते हैं, लेकिन इन्वेस्टग्लास इस वादे को एक ऐसे तरीके से पूरा करता है जो वास्तव में परिवर्तनकारी है। क्योंकि प्लेटफ़ॉर्म एक ऑल-इन-वन समाधान है, जिसमें सीआरएम, ऑनबोर्डिंग, पोर्टफ़ोलियो प्रबंधन और क्लाइंट पोर्टल शामिल हैं, सारा डेटा एक ही स्थान पर है। कोई साइलो नहीं हैं। नए क्लाइंट को ऑनबोर्ड करने वाले रिलेशनशिप मैनेजर के पास वही जानकारी उपलब्ध है जो उस पोर्टफ़ोलियो मैनेजर के पास होगी जो उनके निवेश का प्रबंधन करेगा। यह एकल सत्य का स्रोत अविश्वसनीय रूप से शक्तिशाली है। यह वैयक्तिकरण और सक्रिय सेवा के स्तर को सक्षम बनाता है जिसे विभिन्न, शिथिल रूप से एकीकृत प्रणालियों के संग्रह के साथ प्राप्त करना असंभव है। यह गहरे, स्थायी क्लाइंट संबंध बनाने की नींव है, और यह मुख्य सिद्धांत है वित्तीय सेवाओं के लिए इन्वेस्टग्लास सीआरएम.

स्विस-ग्रेड सुरक्षा और डेटा संप्रभुता

डेटा गोपनीयता और साइबर सुरक्षा के बारे में बढ़ी हुई चिंताओं के युग में, स्विस विरासत इन्वेस्टग्लास एक महत्वपूर्ण संपत्ति है। यह प्लेटफॉर्म स्विस बैंकिंग के कड़े मानकों के अनुसार बनाया गया है, जिसमें सुरक्षा और डेटा सुरक्षा पर निरंतर ध्यान दिया गया है। वित्तीय संस्थानों के लिए जो अपने ग्राहकों की सबसे संवेदनशील जानकारी के संरक्षक हैं, यह अमूल्य मन की शांति प्रदान करता है। इसके अलावा, इन्वेस्टग्लास लचीले परिनियोजन विकल्प प्रदान करता है, जिसमें ऑन-प्रिमाइसेस और निजी क्लाउड शामिल हैं, जो संस्थानों को अपने डेटा पर पूर्ण नियंत्रण बनाए रखने और सबसे सख्त डेटा संप्रभुता नियमों का पालन करने की अनुमति देता है। यह प्रतिबद्धता डेटा संप्रभुता सभी वित्तीय संस्थानों के लिए एक महत्वपूर्ण विचार है जो अपनी न्यास संबंधी जिम्मेदारियों को गंभीरता से लेता है।.

एआई-संचालित बुद्धिमत्ता

इन्वेस्टग्लास केवल रिकॉर्ड का सिस्टम नहीं है; यह बुद्धिमत्ता का सिस्टम है। यह प्लेटफॉर्म एआई क्षमताओं से युक्त है जो कार्यों को स्वचालित करता है, अंतर्दृष्टि प्रदान करता है, और ग्राहकों और संबंध प्रबंधकों दोनों के निर्णय लेने की क्षमता को बढ़ाता है। इन्वेस्टग्लास एआई कोपायलट एक शक्तिशाली उपकरण है जो क्लाइंट संचार उत्पन्न करने से लेकर संभावित निवेश के अवसरों की पहचान करने तक सब कुछ में सहायता कर सकता है। इन्वेस्टग्लास एआई त्रुटियों को कम करके, धोखाधड़ी को रोककर और लाभ के नुकसान से बचाकर वित्तीय संचालन की सुरक्षा में भी मदद करता है, जिससे वित्तीय संस्थानों के लिए मजबूत जोखिम शमन सुनिश्चित होता है। प्लेटफ़ॉर्म के ताने-बाने में बुनी गई बुद्धिमत्ता की यह परत, इसे एक साधारण वर्कफ़्लो टूल से बैंकिंग संबंध में एक सक्रिय भागीदार के रूप में ऊपर उठाती है। यह वित्तीय सेवाओं के भविष्य की एक झलक है, और यह आज ही के साथ उपलब्ध है इन्वेस्टग्लास एआई कोपायलट.

एनसीनो और बैक्बेस: वैकल्पिक दृष्टिकोण

निवेशग्लास एक आकर्षक, समग्र समाधान प्रस्तुत करता है, जबकि nCino और Backbase की विशिष्ट शक्तियों को स्वीकार करना महत्वपूर्ण है, क्योंकि वे बहुत विशिष्ट आवश्यकताओं वाले कुछ संस्थानों के लिए सही फिट हो सकते हैं। इन वैकल्पिक प्लेटफार्मों को लागू करते समय, वित्तीय संस्थानों को अक्सर जटिल विक्रेता पारिस्थितिकी तंत्र को नेविगेट करने, अपनी बैंकिंग अवसंरचना को आधुनिक बनाने के लिए कई विरासत और तृतीय-पक्ष प्रणालियों को एकीकृत करने की आवश्यकता होती है।.

एनसीनो: ऋण मूलधन का पावरहाउस

इसमें कोई संदेह नहीं है कि nCino ऋण उत्पत्ति की दुनिया में एक प्रमुख शक्ति है। इसका प्लेटफॉर्म क्रेडिट lifecycle को स्वचालित और प्रबंधित करने के लिए एक सटीक इंजन है, खासकर वाणिज्यिक बैंकिंग में। एक वित्तीय संस्थान के लिए जिसका प्राथमिक व्यवसाय उधार देना है, और जिसका मुख्य रणनीतिक उद्देश्य अपने ऋण संचालन की दक्षता और गति में सुधार करना है, nCino एक उत्कृष्ट विकल्प है। Salesforce के साथ प्लेटफॉर्म का गहरा एकीकरण एक मजबूत और स्केलेबल नींव प्रदान करता है, और वाणिज्यिक ऋण के लिए इसके पूर्व-निर्मित वर्कफ़्लो उद्योग की सर्वोत्तम प्रथाओं पर आधारित हैं। nCino समर्थन भी करता है बैंकिंग एक सेवा के रूप में अपने एपीआई-संचालित मॉडल के माध्यम से, वित्तीय संस्थानों को नवीन डिजिटल बैंकिंग उत्पाद लॉन्च करने और स्केलेबल, एम्बेडेड वित्त समाधानों के साथ अपने इंफ्रास्ट्रक्चर को आधुनिक बनाने में सक्षम बनाता है। हालाँकि, धन प्रबंधन या निजी बैंकिंग जैसी सेवाओं की एक विविध श्रृंखला वाले संस्थानों के लिए, nCino प्लेटफ़ॉर्म बहुत संकीर्ण रूप से केंद्रित महसूस हो सकता है। ऋण-संबंधी प्रक्रियाओं के अलावा अन्य प्रक्रियाओं को अनुकूलित करने के लिए आवश्यक गहन अनुकूलन एक महत्वपूर्ण कार्य हो सकता है।.

बैकबेस: कंपोज़ेबल एंटरप्राइज का विकल्प

एक बड़े, वैश्विक बैंक के लिए, जिसके पास एक परिपक्व इन-हाउस आईटी विभाग है और एक पूरी तरह से अनोखा डिजिटल अनुभव बनाने की रणनीतिक इच्छा है, बैकबेस एक शक्तिशाली टूलकिट प्रदान करता है। “खरीदें प्लस बनाएं” मॉडल लचीलेपन और नियंत्रण का एक स्तर प्रदान करता है जो किसी भी आउट-ऑफ-द-बॉक्स समाधान से बेजोड़ है। एक बैंक एक वास्तव में विभेदित डिजिटल उपस्थिति बनाने के लिए बैकबेस का उपयोग कर सकता है जो अपने ब्रांड और रणनीतिक दृष्टि के साथ पूरी तरह से संरेखित हो। हालाँकि, इस शक्ति के साथ बहुत बड़ी जिम्मेदारी आती है। बैकबेस का कार्यान्वयन एक प्रमुख आईटी परियोजना है, जिसके लिए विकास संसाधनों, समय और बजट में महत्वपूर्ण निवेश की आवश्यकता होती है। खर्चों का प्रबंधन और बजट की सावधानीपूर्वक योजना बनाना महत्वपूर्ण है, क्योंकि बड़े पैमाने की आईटी परियोजनाएं यदि बारीकी से निगरानी न की जाए तो लागत तेजी से बढ़ सकती हैं। यह कमजोर दिल वालों के लिए समाधान नहीं है। उन संस्थानों के लिए जिनमें बड़े पैमाने पर विकास परियोजना के लिए पैमाना, संसाधन या चाहत की कमी है, बैकबेस का कंपोज़ेबल दृष्टिकोण प्रवेश में एक महत्वपूर्ण बाधा हो सकता है। यह खरीदारों की नहीं, बिल्डरों की अंतिम पसंद है।.

अपने संस्थान के लिए सही चुनाव करना

यह तय करना कि किस प्लेटफॉर्म को चुनना है, अंततः आपके वित्तीय संस्थान की विशिष्ट आवश्यकताओं, प्राथमिकताओं और रणनीतिक दृष्टिकोण पर निर्भर करता है। हर किसी के लिए कोई एक “सर्वश्रेष्ठ” समाधान नहीं है। मुख्य बात यह है कि मूल ट्रेड-ऑफ्स को समझें और उस प्लेटफॉर्म को चुनें जो आपके लक्ष्यों के साथ सर्वोत्तम रूप से संरेखित हो।.

• यदि आपका संस्थान एक बड़े, वैश्विक उद्यम जिसके पास एक मजबूत इन-हाउस डेवलपमेंट टीम है और एक अनूठे, उच्च अनुकूलित डिजिटल अनुभव के निर्माण की इच्छा हो, तो बैकबेस एक मजबूत दावेदार है, जिस पर दुनिया के कुछ सबसे बड़े वित्तीय संस्थान भरोसा करते हैं।.
• यदि आपका संस्थान एक वाणिज्यिक ऋण पर प्राथमिक ध्यान केंद्रित करने वाला बैंक या क्रेडिट यूनियन, और आपका मुख्य लक्ष्य आपकी ऋण उत्पत्ति प्रक्रिया को अनुकूलित करना है, तो एनसीनो सिंगापुर जैसे क्षेत्रों में प्रमुख बैंकों द्वारा अपनाया जाना, जो डिजिटल बैंकिंग नवाचार का केंद्र है, एक उत्कृष्ट विकल्प है।.
• यदि आपका संस्थान एक धन प्रबंधक, निजी बैंक, या एक विविध वित्तीय संस्थान जो चपलता, लचीलापन और ग्राहक का एक वास्तव में एकीकृत दृष्टिकोण संजोता है, तो इन्वेस्टग्लास यह स्पष्ट विजेता है। इसका नो-कोड दृष्टिकोण, ऑल-इन-वन प्लेटफॉर्म और स्विस-ग्रेड सुरक्षा इसे गहरे, स्थायी ग्राहक संबंध बनाने के लिए सबसे बहुमुखी और शक्तिशाली समाधान बनाते हैं, और दुनिया की अग्रणी विनियमित संस्थाएं इस पर भरोसा करती हैं।.

किसी भी संस्थान के लिए जो न केवल प्रतिस्पर्धा करना चाहता है, बल्कि आधुनिक वित्तीय परिदृश्य में जीतना चाहता है, एक उत्कृष्ट ग्राहक अनुभव प्रदान करने की क्षमता सर्वोपरि है। यहीं पर प्रौद्योगिकी का चुनाव एक रणनीतिक अनिवार्यता बन जाता है। सिंगापुर, डिजिटल बैंकिंग के एक प्रमुख केंद्र के रूप में, यह प्रदर्शित करता है कि दुनिया भर के नवीन वित्तीय संस्थानों द्वारा इन प्लेटफार्मों को कैसे अपनाया जाता है। आप अपने निर्णय को और सूचित करने के लिए शीर्ष सीआरएम समाधानों की अधिक विस्तृत तुलना का पता लगा सकते हैं, लेकिन इन्वेस्टग्लास द्वारा पेश की गई लचीलापन और शक्ति का अनूठा संयोजन नजरअंदाज करना मुश्किल है। हमारी समीक्षा देखें 2025 के लिए शीर्ष वित्तीय सेवा सीआरएम.

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (FAQs)

1. इन्वेस्टग्लास, एनसिनो और बैकबेस के बीच मुख्य अंतर क्या है?

मुख्य अंतर उनके मूल दर्शन में निहित है। इन्वेस्टग्लास एक ऑल-इन-वन, लचीला प्लेटफॉर्म है जो संपूर्ण ग्राहक जीवनचक्र पर केंद्रित है, जिसमें नो-कोड दृष्टिकोण अपनाया गया है। nCino एक विशिष्ट “बैंक ऑपरेटिंग सिस्टम” है जो ऋण उत्पत्ति पर मजबूत ध्यान केंद्रित करता है, और यह सेल्सफोर्स प्लेटफॉर्म पर निर्मित है। बैकबेस एक कंपोजेबल “एंगेजमेंट बैंकिंग प्लेटफॉर्म” है जो बड़े उद्यमों को अपने अनूठे डिजिटल बैंकिंग अनुभव बनाने के लिए बिल्डिंग ब्लॉक प्रदान करता है।.

2. क्या इन्वेस्टग्लास एक बड़े, वैश्विक बैंक के लिए उपयुक्त है?

बिल्कुल। इन्वेस्टग्लास प्लेटफ़ॉर्म का लचीलापन और स्केलेबिलिटी इसे सभी आकार के वित्तीय संस्थानों के लिए उपयुक्त बनाती है। इसके मल्टी-सर्वर और ऑन-प्रिमाइसेस डिप्लॉयमेंट विकल्प बड़े, वैश्विक बैंकों की जटिल सुरक्षा और डेटा संप्रभुता की आवश्यकताओं को पूरा कर सकते हैं। प्लेटफ़ॉर्म की कई भाषाओं, मुद्राओं और नियामक अधिकार क्षेत्रों को संभालने की क्षमता इसे एक वास्तविक वैश्विक समाधान बनाती है।.

3. nCino गैर-ऋण-संबंधित ऑनबोर्डिंग को कैसे संभालता है?

एनसीनो अपने सीआरएम क्षमताओं के माध्यम से गैर-ऋण ऑनबोर्डिंग को संभाल सकता है, लेकिन इसके आउट-ऑफ-द-बॉक्स लेंडिंग समाधानों की तुलना में इसके लिए अधिक अनुकूलन और विकास कार्य की आवश्यकता हो सकती है। प्लेटफॉर्म की मुख्य ताकतें और पूर्व-निर्मित वर्कफ़्लो क्रेडिट जीवनचक्र के लिए अनुकूलित हैं, इसलिए इसे धन प्रबंधन जैसे अन्य क्षेत्रों में अनुकूलित करना कम सीधा हो सकता है।.

4. बैकबेस को लागू करने के लिए किस स्तर की तकनीकी विशेषज्ञता की आवश्यकता होती है?

इसके लिए उच्च स्तर की तकनीकी विशेषज्ञता की आवश्यकता होती है। बैकबेस को लागू करना एक महत्वपूर्ण आईटी परियोजना है जिसमें कुशल डेवलपर्स, आर्किटेक्ट्स और प्रोजेक्ट प्रबंधकों की टीम की आवश्यकता होती है। यह एक “खरीदें प्लस बनाएं” समाधान है, जिसका अर्थ है कि बैंक प्लेटफॉर्म को असेंबल करने, कॉन्फ़िगर करने और बनाए रखने के लिए जिम्मेदार है। यह उन संस्थानों के लिए कोई समाधान नहीं है जिनके पास मजबूत इन-हाउस आईटी क्षमता नहीं है।.

5. क्या InvestGlass को हमारे मौजूदा कोर बैंकिंग सिस्टम के साथ एकीकृत किया जा सकता है?

हाँ। इन्वेस्टग्लास को सहज एकीकरण के लिए डिज़ाइन किया गया है। इसमें एक ओपन एपीआई और एक लचीला ढांचा है जो इसे विभिन्न प्रकार की कोर बैंकिंग प्रणालियों और अन्य तृतीय-पक्ष अनुप्रयोगों से जुड़ने की अनुमति देता है। यह सुनिश्चित करता है कि आप इन्वेस्टग्लास प्लेटफॉर्म की आधुनिक, फुर्तीली क्षमताओं से लाभ उठाते हुए अपने मौजूदा तकनीकी निवेशों का लाभ उठा सकें।.

6. प्लेटफ़ॉर्म जीडीपीआर (GDPR) और मिफ़िड II (MiFID II) जैसे विनियमों का अनुपालन कैसे सुनिश्चित करते हैं?

तीनों प्लेटफॉर्म में वित्तीय संस्थानों को नियमों का पालन करने में मदद करने के लिए मजबूत सुविधाएँ हैं। इसमें डेटा गोपनीयता, सहमति और उपयुक्तता मूल्यांकन के प्रबंधन के लिए उपकरण शामिल हैं। हालांकि, इन्वेस्टग्लास नो-कोड रूल्स इंजन का लचीलापन इसे एक बढ़त देता है, क्योंकि यह बैंकों को कस्टम विकास की आवश्यकता के बिना नई या बदलती नियमों के अनुसार अपनी प्रक्रियाओं को जल्दी से अपनाने की सुविधा देता है।.

7. प्रत्येक प्लेटफॉर्म के लिए सामान्य कार्यान्वयन समय क्या है?

कार्यान्वयन समय परियोजना की जटिलता के आधार पर बहुत भिन्न हो सकते हैं। हालांकि, एक सामान्य गाइड के रूप में, इन्वेस्टग्लास, अपने नो-कोड दृष्टिकोण के साथ, आमतौर पर सबसे तेज समय-से-बाजार प्रदान करता है। एक बुनियादी कार्यान्वयन कुछ हफ्तों के भीतर पूरा किया जा सकता है। एनसिनो कार्यान्वयन आम तौर पर अधिक जटिल होते हैं, जिनमें अक्सर कई महीने लगते हैं। बैकबेस कार्यान्वयन सबसे जटिल होते हैं और इन्हें पूरा होने में एक साल या उससे अधिक समय लग सकता है।.

8. क्या इन्वेस्टग्लास ऑन-प्रिमाइसेस डिप्लॉयमेंट प्रदान करता है?

हाँ, इन्वेस्टग्लास ऑन-प्रिमाइसेस, प्राइवेट क्लाउड और पब्लिक क्लाउड सहित कई प्रकार के डिप्लोयमेंट विकल्प प्रदान करता है। यह लचीलापन वित्तीय संस्थानों को वह डिप्लोयमेंट मॉडल चुनने की अनुमति देता है जो उनकी सुरक्षा, अनुपालन और परिचालन आवश्यकताओं के लिए सबसे उपयुक्त हो। यह एक प्रमुख विभेदक कारक है, खासकर उन संस्थानों के लिए जिनकी डेटा संप्रभुता की सख्त आवश्यकताएं हैं। आप हमारे बारे में और अधिक जान सकते हैं ऑन-प्रिमाइस सीआरएम समाधान।.

9. प्रत्येक प्लेटफॉर्म के मूल्य निर्धारण मॉडल की तुलना कैसे की जाती है?

मूल्य निर्धारण मॉडल अलग-अलग होते हैं, लेकिन आम तौर पर, InvestGlass उपयोगकर्ताओं की संख्या और आवश्यक मॉड्यूल के आधार पर अधिक लचीला और पारदर्शी मूल्य निर्धारण संरचना प्रदान करता है। nCino की मूल्य निर्धारण अक्सर संसाधित ऋणों की मात्रा और सेल्सफोर्स लाइसेंस की संख्या से जुड़ी होती है। Backbase में उपभोग किए गए घटकों और सेवाओं के आधार पर एक अधिक जटिल मूल्य निर्धारण मॉडल है, जो एक महत्वपूर्ण अग्रिम निवेश हो सकता है।.

10. धन प्रबंधन ऑनबोर्डिंग के लिए कौन सा प्लेटफ़ॉर्म बेहतर है?

धन प्रबंधन ऑनबोर्डिंग के लिए, इन्वेस्टग्लास बेहतर विकल्प है। इसका प्लेटफॉर्म धन प्रबंधकों की जरूरतों के लिए विशेष रूप से बनाया गया है, जिसमें उपयुक्तता, जोखिम प्रोफाइलिंग और पोर्टफोलियो प्रबंधन के लिए परिष्कृत उपकरण हैं। प्लेटफॉर्म की ऑल-इन-वन प्रकृति, इसकी नो-कोड लचीलेपन के साथ मिलकर, बुद्धिमत्ता और वैयक्तिकरण का स्तर प्रदान करती है जो nCino और Backbase के अधिक सामान्य या ऋण-केंद्रित प्रस्तावों से बेजोड़ है।.

11. इन्वेस्टग्लास, एनसिनो और बैकबेस वित्तीय संस्थानों को अपने ब्रांड उल्लेखों और ऑनलाइन प्रतिष्ठा को ट्रैक करने में कैसे मदद करते हैं?

तीनों प्लेटफ़ॉर्म, डिजिटल मॉनिटरिंग टूल और एनालिटिक्स प्लेटफ़ॉर्म के साथ एकीकृत होकर, वित्तीय संस्थानों को अपने ब्रांड उल्लेखों को ट्रैक करने और ऑनलाइन प्रतिष्ठा की निगरानी करने में सहायता कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, इन्वेस्टग्लास उपयोगकर्ताओं को थर्ड-पार्टी समाधानों से जुड़ने की अनुमति देता है जो डिजिटल प्लेटफ़ॉर्म और सर्च इंजन में ब्रांड उल्लेखों को ट्रैक करते हैं, जिससे संस्थानों को अपनी ऑनलाइन उपस्थिति के बारे में सूचित रहने और प्रतिष्ठा जोखिमों पर सक्रिय रूप से प्रतिक्रिया करने में मदद मिलती है। nCino और Backbase भी समान ट्रैकिंग और निगरानी कार्यात्मकताओं को सक्षम करने के लिए एकीकरण क्षमताएं प्रदान करते हैं।.

भविष्य लचीला है: इन्वेस्टग्लास चुनें

बैंकिंग उद्योग का डिजिटल परिवर्तन कोई गंतव्य नहीं है; यह एक निरंतर यात्रा है। बदलती ग्राहक अपेक्षाओं और नियामक मांगों के अनुकूल होने, नवाचार करने और प्रतिक्रिया करने की क्षमता दीर्घकालिक सफलता की कुंजी है। इस गतिशील वातावरण में, प्रौद्योगिकी का चुनाव केवल एक सामरिक निर्णय नहीं है; यह एक रणनीतिक निर्णय है।.

जबकि nCino ऋण स्वचालन के लिए एक शक्तिशाली समाधान प्रदान करता है और Backbase एक विशिष्ट डिजिटल बैंक बनाने के लिए अंतिम टूलकिट प्रदान करता है, इन्वेस्टग्लासयह आधुनिक वित्तीय संस्थान के लिए सबसे फुर्तीला, लचीला और समग्र मंच के रूप में खड़ा है। नो-कोड दृष्टिकोण, एकीकृत ग्राहक दृश्य, स्विस-गुणवत्ता सुरक्षा और अंतर्निहित AI का इसका अनूठा संयोजन इसे उन बैंकों और धन प्रबंधकों के लिए आदर्श विकल्प बनाता है जो एक बेहतर ग्राहक अनुभव प्रदान करना, अपने बाज़ार में पहुँचने के समय को तेज करना और अपने व्यवसाय को भविष्य के लिए तैयार करना चाहते हैं।.

परिवर्तन की गति के साथ तालमेल न बिठाएं; गति निर्धारित करें। जानें कैसे इन्वेस्टग्लास आपके डिजिटल ऑनबोर्डिंग और क्लाइंट जीवनचक्र प्रबंधन को बदल सकता है।. आज ही डेमो बुक करें और एक अधिक फुर्तीले, बुद्धिमान और ग्राहक-केंद्रित भविष्य की ओर पहला कदम बढ़ाएँ।.