Sauver le monde et dire non à l'onboarding papier !

L'onboarding numérique remplace de plus en plus les processus traditionnels basés sur le papier dans le secteur bancaire, ce qui permet de réduire considérablement les coûts et d'améliorer l'efficacité. La mise en œuvre de l'intégration numérique peut réduire les coûts d'acquisition des clients de $280 à $120, et, les années suivantes, à $19 pour la banque de détail ; pour la banque d'entreprise, les coûts peuvent diminuer de 1,5 à 1,5 million d'euros. $4 000 à $1 200. En outre, les banques ont connu une 20% augmentation des acquisitions de clients et un 15% réduction des coûts associés après avoir adopté des processus d'intégration entièrement numériques.

Cette évolution permet non seulement d'améliorer l'efficacité opérationnelle, mais aussi la satisfaction des clients en leur offrant un accès plus rapide et plus pratique aux services bancaires. Une fois que les clients sont intégrés numériquement, ils peuvent devenir des utilisateurs du système de gestion de la relation client (CRM) de la banque. Cette intégration permet de fournir des portails clients personnalisés, de faciliter la remédiation KYC et de répondre à d'autres exigences d'intégration telles que le téléchargement de documents d'identification et de justificatifs de domicile. 

L'intégration numérique ne modernise pas seulement l'expérience bancaire, elle permet aussi aux institutions de mieux répondre à l'évolution des attentes des clients et aux exigences réglementaires.

Grâce au logiciel CRM, les employés peuvent personnaliser la solution d'intégration et influencer le parcours d'intégration. L'intégration des employés peut également améliorer les capacités de l'entreprise en permettant la flexibilité de l'équipe des ressources humaines grâce à une gestion efficace des talents au moment de l'embauche.

L'intégration numérique des services financiers avec InvestGlass

Chez InvestGlass, nous fournissons une solution CRM tout-en-un qui intègre un processus d'intégration complet. Nos clients ont le choix entre une solution complète de l'embarquement numérique, L'onboarding peut se faire de manière numérique, sur papier ou en combinant les deux, même si le fait de rester sur papier augmente la charge de travail manuel. On peut diviser l'intégration numérique en trois étapes principales. Tout d'abord, le client doit remplir un ou plusieurs formulaires afin de saisir correctement ses informations dans le système. Ensuite, nous lançons des processus d'approbation et procédons à des vérifications d'identité. Enfin, il se peut que nous devions procéder à une remédiation KYC à un stade ultérieur.

Collecte d'informations

Nous pouvons présenter l'invitation à collecter des données de différentes manières, en fonction de l'expérience souhaitée par l'utilisateur. Les banques doivent se numériser leurs formulaires d'accueil, qui peuvent ensuite être envoyés à des prospects spécifiques. Vous pouvez partager ces formulaires par courrier électronique ou intégrer des formulaires de signature simples sur votre site web. Si les prospects ont déjà reçu un portail client, en fonction de la politique de confidentialité de l'organisation, les formulaires peuvent être partagés directement via le portail. Les prospects remplissent les informations et les fichiers requis via les formulaires, et vous recevez une notification lorsqu'ils ont terminé le processus.

Approbation et vérification

L'onboarding numérique vise à simplifier l'adoption par les clients en décidant d'accepter ou de rejeter un prospect. Les entreprises veulent également vérifier l'identité des prospects et vérifier leurs noms dans les listes AML et d'avertissement. Afin de vérifier les individus et les personnes qui remplissent les formulaires, vous pouvez utiliser une variété de partenaires InvestGlass, des contrôles AML à la vérification d'identité par reconnaissance faciale. Ces vérifications peuvent être automatisées ou lancées manuellement en fonction de vos besoins. Une fois qu'un prospect est catégorisé, par exemple risque faible, risque moyen ou individu PEP, vous pouvez lancer (encore une fois automatiquement ou non) un processus d'alerte AML. processus d'approbation. Le processus d'approbation permet d'accepter ou de refuser des prospects en fonction de leurs réponses, de leur niveau de risque, etc. Vous fixez les règles du jeu.

Connaissance du client - remédiation “KYC

Après avoir accepté un prospect, vous pouvez créer un accès à un portail client, entamer une communication, partager des documents, générer des propositions d'investissement et utiliser toutes les fonctionnalités et tous les produits de la solution pour établir des relations solides et durables. Plus important encore, vous pouvez créer marketing et de développer facilement des processus de remédiation KYC. Par exemple, vous pourriez vouloir mettre en place un contrôle de remédiation KYC si un utilisateur change d'adresse, de nationalité ou d'état civil. La remédiation KYC consiste à vérifier les informations relatives aux clients. Elle est généralement effectuée au moment opportun ou lors d'événements spéciaux. Via InvestGlass, la remédiation peut être notifiée sur n'importe quel appareil, et les formulaires de remédiation peuvent être partagés par e-mail ou via le portail client. Évidemment, les méthodes traditionnelles telles que les appels téléphoniques ou les réunions en personne sont toujours possibles, mais nous voulons passer au numérique !

N'oubliez pas que le client est un être humain !

Concentrons-nous sur les trucs et astuces de l'onboarding des prospects. Que vous soyez un banque challenger ou d'une entreprise établie, ils pourraient susciter votre intérêt.

1. L'organisation, c'est tout. Lors de la mise en place de vos formulaires et de votre processus d'intégration, veillez à ce que le flux de travail et chaque étape soient clairs et complets.
2. Rester simple et rapide. Vous ne devez pas demander à un prospect de remplir un formulaire pendant plus de 10 minutes.
3. Diffuser l'onboarding. Afin de maintenir l'engagement de votre prospect, échelonnez votre processus en plusieurs étapes.
4. Fixer des attentes et des objectifs clairs. Cela vous aidera à évaluer les mesures et la qualité de l'accueil. Vous pourrez ainsi maximiser l'acquisition de nouveaux clients.
5. Obtenir régulièrement un retour d'information. Permettez à vos prospects et à vos clients de vous faire part de leurs commentaires afin d'améliorer vos flux de travail.

Sauver le monde et dire non à l'onboarding papier ! 

Adoptez l'intégration numérique et attendez-vous à une augmentation de 80% de vos taux de fidélisation ! Cependant, surveillez de près votre processus car 60% des clients ont abandonné l'onboarding numérique l'année dernière pour de multiples raisons telles que la complexité, la longueur, etc. Préparez-vous donc si vous êtes un banque numérique, Vous êtes courtier, banque de détail ou CGPI, c'est à votre tour d'arrêter d'utiliser du papier !

Commencez votre essai gratuit d'InvestGlass digital onboarding

Digital Onboarding avec InvestGlass - Questions fréquemment posées

1. Qu'est-ce que le digital onboarding dans le secteur bancaire ?

L'intégration numérique remplace les processus traditionnels basés sur le papier par des formulaires en ligne, des vérifications d'identité et des approbations. Avec InvestGlass, les banques peuvent rationaliser l'accueil des clients tout en réduisant les coûts et en améliorant l'efficacité.

2. Combien les banques peuvent-elles économiser grâce à l'intégration numérique ?

Les banques de détail peuvent réduire leurs coûts d'acquisition de clients de 1T4T280 à 1T4T19 au cours des années suivantes. Les coûts des services bancaires aux entreprises peuvent passer de 4 000 à 1 200 euros. InvestGlass fournit les outils nécessaires pour réaliser ces économies grâce à des flux de travail automatisés.

3. Comment l'intégration numérique améliore-t-elle la satisfaction des clients ?

Il offre un accès plus rapide et plus pratique aux services. Avec InvestGlass, les prospects remplissent des formulaires en ligne, vérifient leur identité en toute sécurité et accèdent instantanément à des portails clients personnalisés.

4. Quelles sont les étapes de l'intégration numérique d'InvestGlass ?

Le processus comprend trois étapes :

1. Collecte d'informations au moyen de formulaires.
2. Approbation et vérification de l'identité.
3. Remédiation continue en matière de connaissance du client.
   Cela permet de créer un parcours complet, conforme et convivial.

5. Comment InvestGlass gère-t-il la vérification de l'identité ?

InvestGlass s'intègre avec des partenaires de confiance pour les contrôles AML, la reconnaissance faciale et la vérification d'identité. Ces vérifications peuvent être automatisées ou manuelles, aidant les institutions à classer les prospects comme étant à faible, moyen ou haut risque.

6. Qu'est-ce que la remédiation KYC et comment InvestGlass la gère-t-elle ?

La remédiation KYC est le processus de mise à jour et de revérification des données des clients après des changements tels que des mises à jour d'adresse ou de nationalité. Avec InvestGlass, la remédiation peut être déclenchée automatiquement et gérée via des formulaires, des portails clients ou des notifications.

7. L'accueil numérique peut-il être personnalisé ?

Oui. Les employés peuvent utiliser InvestGlass CRM pour concevoir des flux de travail d'accueil sur mesure, en adaptant les formulaires, les règles d'approbation et les méthodes de communication pour répondre aux besoins de l'organisation et aux attentes des clients.

8. Quelles sont les meilleures pratiques pour une intégration efficace ?

InvestGlass recommande d'utiliser des formulaires courts, de diviser l'intégration en étapes claires, de fixer des objectifs mesurables et de recueillir des commentaires. Ces pratiques réduisent les taux d'abandon et améliorent l'acquisition de clients.

9. Pourquoi les banques devraient-elles abandonner l'onboarding sur papier ?

L'inscription sur papier est lente, coûteuse et sujette aux erreurs. L'intégration numérique avec InvestGlass réduit la charge de travail manuelle, diminue les coûts opérationnels et améliore les taux de rétention jusqu'à 80%.

10. Comment mon organisation peut-elle commencer à utiliser InvestGlass digital onboarding ?

Vous pouvez activer l'onboarding numérique directement dans InvestGlass CRM. Choisissez entre des flux de travail entièrement numériques, sur papier ou hybrides, et commencez votre essai gratuit d'InvestGlass aujourd'hui pour moderniser votre processus d'onboarding.