L'importance de la remédiation KYC et les raisons pour lesquelles vous devriez le faire
Ces derniers mois, de nombreuses entreprises ont été condamnées à des amendes substantielles pour ne pas avoir respecté la réglementation relative à la connaissance du client (KYC). Par exemple, en octobre 2024, Starling Bank a été condamnée à une amende de 1,5 million d'euros. 29 millions de livres sterling par la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni pour des contrôles inadéquats en matière de criminalité financière qui ont rendu le système bancaire vulnérable aux criminels et aux personnes sanctionnées.
De même, en novembre 2024, la Metro Bank a reçu une lettre d'intention de la part de l'Union européenne. Amende de 16,7 millions de livres sterling infligée par la FCA en raison de défaillances dans les contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent entre 2016 et 2020, qui a permis à environ 60 millions de transactions d'une valeur de 51 milliards de livres sterling de ne pas faire l'objet d'un contrôle approprié. Ces incidents soulignent l'importance cruciale de mettre en œuvre des procédures et des politiques de conformité solides afin d'éviter des sanctions importantes et de protéger la réputation de votre entreprise.
Quelles sont les trois composantes de la connaissance du client pour les institutions financières ?
Pour les institutions financières, les trois composantes du KYC sont la collecte, l'évaluation et la vérification des informations.
La connaissance du client (KYC) permet d'identifier les clients dans plusieurs institutions afin de minimiser la fraude. Elle offre également aux entreprises et aux consommateurs un niveau de protection plus élevé contre les transactions frauduleuses. Pourquoi faut-il le faire systématiquement ?
Pour collecter les informations, vous avez besoin d'un CRM qui se trouve dans vos systèmes.
Formulaires numériques pour enregistrer les données des clients et mettre en œuvre un processus KYC numérique. Cet outil vous aidera à accéder aux données des clients
Signature numérique pour permettre à votre client de signer la documentation.
Un fichier de données clients pour stocker les documents d'identification et offrir des solutions numériques en libre-service avec le système de gestion de l'information. portail client. Ces outils combinés faciliteront les mesures correctives prises par les clients, car ils soutiendront les efforts de mise en conformité visant à collecter toutes les données.
Qu'est-ce que le processus de remédiation KYC ?
Dans le secteur financier, le processus de remédiation KYC intervient lorsqu'une institution prend conscience de l'implication active d'un client dans la criminalité financière et qu'elle doit mettre à jour ses dossiers KYC.
Pour que la banque ou tout autre type d'institution puisse continuer à faire des affaires avec ce client, elle doit remédier à ce compte en mettant à jour son score d'évaluation du risque ou en le clôturant complètement.
Une diligence accrue peut s'avérer nécessaire lorsqu'un client se trouve dans une catégorie de risque élevé. Des études ont montré que les entreprises qui disposent d'un processus de remédiation KYC sont plus susceptibles de se conformer aux règles suivantes lutte contre le blanchiment d'argent car elles résilieront très probablement le compte de tout client présentant un risque élevé. Cela peut les aider à éviter de lourdes amendes et pénalités de la part des organismes de réglementation.
Qu'est-ce que la remédiation AML et comment permet-elle de détecter la criminalité financière ?
AML remediation signifie anti-blanchiment d'argent. Le principe consiste à collecter suffisamment de données par le biais de la surveillance des transactions pour repérer une anomalie. Le blanchiment d'argent est le processus qui consiste à masquer la trace de l'argent pour en dissimuler l'origine. L'objectif est de prévenir les activités illégales telles que le financement du terrorisme, le trafic de drogue et l'évasion fiscale, ainsi que d'empêcher les criminels d'accéder aux fonds qu'ils ont obtenus illégalement.
Le blanchiment de capitaux peut désormais s'appliquer à un portefeuille de crypto-monnaies. Un portefeuille cryptographique est un portefeuille contenant des crypto-monnaies. Les crypto-monnaies protègent l'identité de leur propriétaire en ne révélant pas l'identité de celui qui est à l'origine d'une transaction, afin de le protéger d'une éventuelle identification.
Maintenir un profil de client et d'entreprise propre et authentifier les clients à l'aide de KYC/AML Ces informations vous aideront à vous conformer aux réglementations et à dissuader les fraudeurs de s'en prendre à votre entreprise. L'AML évolue - c'est pourquoi nous avons construit avec InvestGlass un outil d'automatisation que vous pouvez modifier vous-même.
Que font les analystes de remédiation KYC dans les services financiers ?
Les banques ou les conseillers indépendants peuvent lancer des projets de remédiation KYC avec des solutions préexistantes fournies par la Fintech. Les Fintech sont des entreprises qui ont été réglementées pour fournir des services de KYC/AML ou de remédiation. Elles peuvent travailler avec votre entreprise pour exécuter le projet en fournissant tous les outils et les connaissances nécessaires pour lancer un projet de remédiation KYC réussi.
Simplification des cas d'assainissement complexes
Avec InvestGlass CRM, nous offrons un processus de conformité KYC préconstruit dans une solution cloud sécurisée avec une douzaine de spécialistes de la fintech. La solution est parfaite pour lutter contre le financement du terrorisme, avec intelligence artificielle filtrer les clients à faible risque des clients à haut risque. Une processus d'approbation est essentiel pour améliorer le processus de gestion des risques et supprimera les futurs maux de tête liés à la remédiation grâce au répartiteur de tâches des équipes.
En savoir plus sur la remédiation KYC.
Commencez à utiliser les outils de remédiation KYC d'InvestGlass dès aujourd'hui !