Comment gérer les clients de la banque privée de manière numérique

Les clients HNW et UHNW s'attendent désormais à des expériences de banque privée mobiles et toujours actives, tout en restant personnelles et discrètes.

Un modèle de banque privée moderne combine un portail client sécurisé, un onboarding et un KYC numériques, ainsi qu'une gestion des relations assistée par l'IA

La souveraineté des données en Suisse et la protection de la vie privée dans l'UE sont décisives pour de nombreux clients transfrontaliers de la banque privée en 2024 et au-delà.

Un CRM unifié comme InvestGlass peut centraliser les données des clients, les flux de travail liés à la conformité et les informations sur les portefeuilles dans une plateforme sécurisée hébergée en Suisse.

Les outils numériques devraient permettre aux gestionnaires de se concentrer sur les conseils stratégiques, la planification de la succession et les besoins complexes des familles plutôt que sur les tâches manuelles. Pour les family offices, cela signifie fournir des outils et des services numériques qui prennent en charge des structures complexes de gestion de patrimoine, avec des interfaces numériques transparentes, complètes et hautement personnalisées, adaptées aux arrangements multigénérationnels et multi-entités.

Servir les clients de la banque privée dans un monde entièrement numérique

La banque privée s'est considérablement transformée depuis 2020. Les réunions à distance, les portails sécurisés et les signatures mobiles sont devenus des pratiques courantes, mais le fondement de la confiance à long terme reste inchangé. Le passage des visites en agence aux canaux numériques s'est produit plus rapidement que la plupart des institutions financières ne l'avaient prévu.

Les clients disposant de plus d'un million de francs suisses d'actifs investissables attendent désormais la même qualité de service numérique que celle qu'ils reçoivent des marques de luxe dans le domaine de la vente au détail et du voyage. Ils veulent de la rapidité, de l'élégance et de la discrétion dans chaque interaction numérique. Alors que la banque en ligne offre des fonctions de base telles que l'accès au compte et des transactions simples, les clients de la banque privée attendent des expériences numériques avancées telles que des tableaux de bord personnalisés, une collaboration en temps réel et des capacités de transactions immédiates qui vont bien au-delà de la banque en ligne standard. Leurs attentes se sont accrues parce que la technologie dans d'autres secteurs a établi une nouvelle référence.

D'ici 2025, plus de 70 % des nouvelles relations de banque privée en Europe seront initiées par un point de contact numérique, tel qu'un portail ou un appel vidéo, plutôt que par une visite en agence. Cela représente un changement fondamental dans la manière dont les personnes fortunées découvrent leurs fournisseurs financiers et s'engagent avec eux.

Le défi pour les banques privées est clair : offrir cette commodité sans compromettre la confidentialité, la conformité réglementaire ou la relation humaine. De nombreuses banques ont du mal à trouver un équilibre entre la demande de capacités numériques et le service personnalisé qu'attendent leurs clients.

InvestGlass est une plateforme suisse de CRM et de cycle de vie du client conçue spécifiquement pour les institutions réglementées qui ont besoin d'un hébergement souverain et de processus prêts pour l'audit. Elle permet aux banques privées d'offrir un service de qualité supérieure à chaque point de contact numérique et physique.

Redéfinir le service en gants blancs pour la chaîne numérique

Le service en gants blancs doit désormais s'étendre aux applications, aux portails et à la messagerie, et non plus seulement aux réunions en personne et aux appels téléphoniques. La définition d'un service exceptionnel s'est élargie pour inclure toutes les formes d'interaction numérique qu'un client a avec sa banque.

L'expérience numérique idéale pour un client privé en 2024 comprend un tableau de bord personnalisé, un chat sécurisé avec le gestionnaire de la relation et un accès instantané aux rapports de toutes les entités familiales. Chaque élément doit donner l'impression d'être soigné et exclusif, reflétant les normes de la marque de la banque.

Prenons des exemples concrets : des évaluations de portefeuille en temps réel mises à jour plusieurs fois par jour, des rapports PDF téléchargeables portant la marque de la banque et du family office, et des idées d'investissement adaptées aux préférences exprimées par le client. Ces fonctionnalités démontrent que la banque numérique peut égaler l'attention portée aux détails dans le cadre de la prestation de services traditionnels.

Le service numérique en gants blancs doit toujours donner l'impression d'avoir été sélectionné. Cela signifie que seules les idées d'investissement, les recherches et les commentaires macroéconomiques pertinents, basés sur le profil du client, doivent être affichés. Un client intéressé par l'investissement durable devrait voir GSE et non des mises à jour génériques sur le marché.

Les portails clients d'InvestGlass peuvent être entièrement mis en marque blanche avec le logo, les couleurs et les menus personnalisés de la banque privée. Cela permet de préserver l'identité et l'exclusivité de la banque tout en offrant une expérience conviviale que les clients apprécient.

Construire une fondation de banque privée pour le numérique

Des outils fragmentés et des feuilles de calcul manuelles empêchent les banques d'offrir des expériences cohérentes entre les marchés et les centres de réservation. Le statu quo de systèmes déconnectés crée des inefficacités opérationnelles qui affectent finalement l'expérience client.

Une fondation "digital first" repose sur trois piliers : CRM, onboarding et KYC, et gestion de portefeuille, tous intégrés au système bancaire central. Ces composants doivent fonctionner ensemble de manière transparente pour permettre un traitement direct et éliminer la saisie redondante de données.

Un CRM central tel qu'InvestGlass stocke les données relationnelles, les structures des ménages, les préférences, les informations sur l'adéquation et l'historique des interactions dans une vue unique du client. Les chargés de clientèle ont ainsi une vue d'ensemble de chaque client sans avoir à passer d'une application à l'autre.

Les processus numériques directs réduisent les délais d'intégration de plusieurs semaines à quelques jours en éliminant la saisie répétée de données et l'envoi de documents par courrier électronique. Cette rapidité crée de la valeur commerciale pour la banque et le client.

L'intégration basée sur l'API avec les banques centrales, les dépositaires et les fournisseurs de données externes garantit que les conseillers voient des données propres et réconciliées pour chaque client. Cette intégration, ainsi que d'autres ingrédients clés tels qu'une technologie avancée, une structure d'équipe efficace et une conception rationalisée des processus, constituent les éléments essentiels d'une banque privée numérique complète permettant de fournir des conseils précis et opportuns.

Gestionnaire de la relation numérique

Les chargés de clientèle restent au cœur de l'activité de banque privée, mais nombre d'entre eux perdent actuellement de nombreuses heures chaque semaine à établir des rapports manuels, à classer des courriels et à effectuer des contrôles de conformité. Ce temps consacré aux tâches manuelles les éloigne de ce qui compte le plus : établir des relations avec les clients.

L'espace de travail d'un conseiller dans InvestGlass peut présenter les tâches quotidiennes, les examens à venir, les alertes clients et les changements de portefeuille au moyen de tableaux de bord configurables. Tout ce dont un gestionnaire de relation a besoin se trouve au même endroit, ce qui réduit les changements de contexte et améliore la concentration.

Les fonctions assistées par l'IA ajoutent encore plus de valeur. Les résumés automatisés des réunions, les contrôles d'adéquation et les messages proactifs lorsque le solde de trésorerie d'un client dépasse un certain niveau aident les conseillers à rester à l'écoute des besoins de leurs clients. Ces outils permettent aux chargés de clientèle de servir plus de clients avec le même niveau de qualité.

Les notes numériques, les journaux de conversation sécurisés et les enregistrements d'appels stockés dans le système de gestion de la relation client simplifient les pistes d'audit. Lorsque de nouveaux membres de l'équipe rejoignent l'entreprise, ils peuvent rapidement comprendre l'historique du client sans avoir à tenir de longues réunions de présentation. Cette continuité de service est très importante pour les clients d'uhnw.

L'automatisation de la documentation, de l'acheminement des approbations et de la communication avec les clients permet aux chargés de clientèle de consacrer plus de temps aux entretiens stratégiques sur la succession, la philanthropie et la planification fiscale. La technologie prend en charge le processus, tandis que l'homme apporte sa contribution.

Modèle d'exploitation composable et flexible

Les banques privées ne peuvent pas remplacer tous les systèmes existants en même temps. Elles ont besoin d'une plateforme modulaire qui peut se connecter à l'infrastructure existante étape par étape, en respectant les contraintes budgétaires et l'appétit pour le risque.

Une approche composable fonctionne bien : la banque numérise d'abord l'accueil, puis intègre les données du portefeuille, puis ajoute des fonctionnalités de portail client sur une période telle que 2024 à 2026. Chaque phase apporte des avantages visibles tout en contribuant à une transformation numérique complète.

InvestGlass offre des options de déploiement sur site et dans le nuage suisse. Les banques peuvent aligner la technologie sur leur appétit pour le risque et leurs exigences réglementaires, en considérant la transformation comme un parcours plutôt que comme un projet unique de grande envergure.

L'utilisation d'API ouvertes et de modèles de données normalisés facilite l'ajout d'outils futurs tels que robo-conseil ou des places de marché d'études externes. Cette flexibilité soutient un modèle opérationnel qui peut s'adapter aux attentes des clients et aux études de marché qui révèlent de nouvelles opportunités.

Un modèle composable réduit les risques liés au projet et permet aux banques privées de fournir des avantages visibles aux clients dès le début du programme de transformation. Les premières réussites renforcent la confiance pour un déploiement plus large.

Onboarding et KYC numériques : la première expérience de luxe

L'onboarding est le premier test réel de la promesse numérique d'une banque pour un client potentiel. Il détermine souvent si la relation commence sur une note positive ou si elle devient une source de frustration.

De nombreuses banques européennes ont encore besoin de 20 à 40 jours pour intégrer complètement une structure familiale complexe en raison des vérifications manuelles et des demandes de données répétées. En revanche, la banque de détail se caractérise généralement par des processus d'intégration plus rapides et plus standardisés, car les profils et les exigences des clients de détail sont généralement plus simples. Ce retard peut inciter les nouveaux clients à se tourner vers des concurrents proposant des solutions numériques plus rapides et plus modernes.

Un parcours d'accueil numérique bien conçu combine des formulaires en ligne, le téléchargement de documents, l'identification vidéo lorsqu'elle est autorisée, et un filtrage automatisé. Pour les clients présentant un risque standard, cette approche peut réduire les délais à moins d'une semaine, offrant ainsi la rapidité attendue par les nouveaux clients.

InvestGlass digital onboarding recueille les données du client une seule fois et les réutilise pour le KYC, l'adéquation et les formulaires fiscaux tels que CRS et FATCA. Cela réduit la frustration du client et la charge de travail de la banque. L'offre numérique devient une source de différenciation.

Un portail sécurisé permet aux clients de télécharger des passeports, des justificatifs de domicile, des documents d'entreprise et des récits sur l'origine de la richesse. Les équipes chargées de la conformité les examinent en amont, sans les imprimer ni les envoyer par courrier électronique, ce qui permet de maintenir la sécurité tout au long du processus.

Risque, conformité et examens automatisés

Les attentes réglementaires en Suisse, dans l'UE et au Royaume-Uni en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, de lutte contre le financement du terrorisme et de transparence fiscale ont considérablement augmenté depuis 2018. Les banques doivent démontrer aux régulateurs qu'elles disposent de contrôles robustes tout en servant efficacement leurs clients.

Les flux de travail intégrés dans InvestGlass peuvent déclencher des contrôles AML automatiques, des vérifications PEP et des examens de listes de sanctions lors de l'intégration et sur une base périodique, par exemple tous les 12 mois. Cette automatisation garantit la cohérence et réduit le risque d'erreur humaine.

L'évaluation des risques basée sur des règles permet de classer les clients par zone géographique, par activité et par produit. Ce classement permet ensuite de contrôler le niveau de diligence raisonnable et d'approbation nécessaire, en veillant à ce que les ressources soient allouées de manière appropriée en fonction du profil de risque et des caractéristiques personnelles.

Les rappels automatiques des dates d'actualisation du KYC et des documents manquants réduisent les risques de violation de la réglementation et de mise à jour tardive des dossiers. Le système assure le suivi des échéances, de sorte que les équipes chargées de la conformité peuvent se concentrer sur l'examen de fond plutôt que sur la gestion du calendrier.

Une piste d'audit numérique avec des horodatages, des actions d'utilisateurs et des décisions simplifie à la fois les examens internes et les inspections des régulateurs externes. Tout est documenté, accessible et défendable.

Fournir une gestion de patrimoine numérique holistique

Les clients fortunés considèrent désormais les banques privées comme des partenaires pour tous les aspects de leur patrimoine, et pas seulement pour les portefeuilles de titres. Ils attendent de leur banque qu'elle comprenne et les aide à gérer l'ensemble de leur patrimoine.

Pensez à des scénarios tels que la gestion de comptes multidevises, d'engagements de capital-investissement, de biens immobiliers, de collections d'art et de véhicules philanthropiques. Les clients veulent que tous ces éléments soient visibles en un seul endroit, avec un contexte et une vision plutôt que de simples transactions brutes.

InvestGlass peut regrouper les données des dépositaires, des banques centrales et des évaluations externes en une seule vue au niveau du ménage. Les clients et les conseillers y accèdent par le même portail, ce qui garantit que tout le monde travaille à partir des mêmes informations.

La planification basée sur les objectifs, l'analyse de scénarios et les projections de flux de trésorerie peuvent être présentées sous forme numérique. Les gestionnaires de patrimoine s'appuient sur des outils numériques pour analyser les comportements des clients et concevoir des parcours personnalisés, en veillant à ce que les services et les recommandations soient étroitement alignés sur les besoins uniques de chaque client. Les clients les examinent avant un entretien vidéo avec leur gestionnaire, ce qui rend les conversations plus productives et plus efficaces. Cela permet d'augmenter le nombre de transactions et d'approfondir l'engagement.

Les outils numériques holistiques soutiennent la gouvernance familiale en accordant différents droits d'accès aux conjoints, aux enfants et au personnel du family office. Le client principal garde le contrôle tout en permettant aux membres de la famille concernés d'avoir une visibilité appropriée sur les structures multi-entités.

Portails clients et collaboration sécurisée

Le portail client est souvent le principal point de contact numérique et doit donc être intuitif, sécurisé et aligné sur la marque de la banque privée. Il représente la banque dans le monde numérique.

Les portails efficaces comprennent des sections clés : un tableau de bord général, des analyses de portefeuille, un coffre-fort de documents, une messagerie sécurisée et des approbations de tâches telles que la signature de propositions d'investissement. Chaque section doit être intégrée et cohérente.

Les portails InvestGlass prennent en charge les signatures électroniques conformes aux normes suisses et européennes. Cela réduit le temps nécessaire pour approuver de nouveaux investissements ou des facilités de crédit, améliorant à la fois l'expérience du client et l'efficacité opérationnelle.

Les clients doivent pouvoir planifier des réunions vidéo, envoyer des instructions et poser des questions directement sur le portail. Tous les échanges sont enregistrés dans le système de gestion de la relation client (CRM) pour référence ultérieure, créant ainsi un dossier complet de chaque interaction.

La conception doit être claire, adaptée aux mobiles et testée avec des clients réels de différents groupes d'âge. Les détenteurs de patrimoine de la première génération et les héritiers de la prochaine génération doivent trouver l'application intuitive. L'expérience de l'application est aussi importante que celle de l'ordinateur.

Utiliser l'IA et l'automatisation sans perdre la touche humaine

Intelligence artificielle dans le domaine de la banque privée devrait compléter, et non remplacer, le gestionnaire de relation et le comité d'investissement. La technologie est au service des personnes, et non l'inverse.

Les modèles d'intelligence artificielle intégrés à InvestGlass peuvent aider à établir des priorités dans l'approche des clients en détectant des mouvements inhabituels, des risques de concentration ou des signaux d'événements de la vie tels que d'importantes rentrées d'argent. Ces informations aident les conseillers à déterminer quels clients ont besoin d'attention et à quel moment.

Envisagez des suggestions de contenu personnalisées : un client de Genève pourrait recevoir une note sur l'immobilier suisse ou l'investissement ESG en fonction de ses centres d'intérêt. Ce contenu pertinent montre que la banque comprend ses préférences sans se sentir automatisée.

L'automatisation peut prendre en charge des tâches de routine telles que l'envoi de messages d'anniversaire, de rappels de révision de portefeuille ou d'alertes concernant les documents relatifs à la saison des impôts. Le conseiller se concentre sur les conversations importantes tandis que le système s'occupe des éléments prévisibles.

La transparence et la gouvernance de l'IA dans les environnements réglementés restent essentielles. Les modèles hébergés en Suisse et les flux de travail d'approbation clairs réduisent les risques opérationnels et de réputation. Les clients ont confiance dans le fait que leurs données sont traitées de manière responsable.

Confidentialité des données, hébergement en Suisse et confiance des clients

La résidence et la souveraineté des données sont devenues des préoccupations au niveau du conseil d'administration, en particulier pour la gestion de patrimoine transfrontalière. Les clients veulent savoir où se trouvent leurs informations et qui peut y accéder.

InvestGlass propose un hébergement dans des centres de données suisses soumis à la loi suisse sur la protection de la vie privée. C'est souvent un argument de vente important pour les clients d'Europe, du Moyen-Orient et d'Amérique latine qui apprécient la neutralité et la stabilité.

Les données sensibles telles que les fichiers KYC, les préférences d'investissement et l'historique des communications restent dans la juridiction choisie par la banque. Cette approche permet d'éviter la dépendance à l'égard d'hypercentrales étrangères et de conserver le contrôle de l'accès aux données.

Le cryptage, les contrôles d'accès basés sur les rôles et les principes du moindre privilège sont des éléments non négociables de toute pile de services bancaires privés numériques. Ces mesures de sécurité protègent à la fois contre les menaces externes et les abus internes.

Communiquer clairement cette position de protection des données aux clients peut devenir un facteur de différenciation. Lors des réunions d'acquisition de clients, l'hébergement suisse et la souveraineté des données ont souvent une forte résonance auprès des personnes fortunées et très fortunées.

Étapes pratiques pour lancer ou accélérer la banque privée numérique

Les décideurs des banques privées sont souvent confrontés à des budgets limités et doivent donner la priorité à leur feuille de route de transformation pour 2024 et 2025. Tout ne peut pas se faire en même temps, c'est pourquoi le séquençage est important.

Une approche progressive fonctionne bien : commencez par un projet pilote dans un centre de réservation ou un segment de clientèle. Par exemple, concentrez-vous sur la nouvelle génération d'entrepreneurs fortunés avant d'étendre le projet à l'ensemble de la clientèle. Apprenez rapidement et adaptez-vous en fonction du retour d'information.

Les premiers projets concrets pourraient inclure

Priorité	Projet	Résultats attendus
1	Embarquement numérique et flux de travail KYC	Un délai de rentabilisation plus court pour les nouveaux clients
2	Portail client sécurisé pour les rapports	Réduction de la distribution manuelle des rapports
3	Cockpit du conseiller avec automatisation de base	Plus de temps pour les conseils stratégiques

InvestGlass peut être déployé en quelques mois. Les modèles préconfigurés pour le profilage des risques, l'adéquation et les processus alignés sur MIFID et FINMA réduisent les efforts internes. Les banques peuvent apporter de la valeur ajoutée sans un long développement personnalisé.

Mesurez le succès à l'aide d'indicateurs clairs : temps d'intégration, taux d'adoption du numérique, nombre de tâches manuelles éliminées et taux de satisfaction des clients recueillis par le biais d'enquêtes sur les portails. Les données permettent une amélioration continue.

Gestion du changement et adoption du gestionnaire des relations

Les projets technologiques échouent lorsque les gestionnaires de relations n'adoptent pas la nouvelle technologie, quelle que soit la qualité de la conception du logiciel. Les gens doivent voir la valeur des outils qu'on leur demande d'utiliser.

Impliquez les conseillers principaux dès le début de la conception des modèles, des tableaux de bord et des rapports. Lorsque les outils numériques s'alignent sur leur routine quotidienne, l'adoption se fait naturellement. La résistance provient souvent d'outils qui semblent imposés plutôt que conçus en collaboration.

Les programmes de formation, le coaching et une explication claire des avantages sont importants. Montrez aux conseillers comment la plateforme les aide à servir plus de clients avec le même niveau de qualité. Relier la nouvelle technologie aux résultats qui leur tiennent à cœur.

Les premières réussites créent une dynamique. Lorsqu'une famille complexe est intégrée en quelques jours au lieu de quelques semaines, ou qu'une alerte numérique entraîne une forte augmentation des ventes, partagez cette histoire en interne. Exemple après exemple, les arguments en faveur de la transformation numérique deviennent indéniables.

Les boucles de rétroaction continue permettent aux conseillers de demander de petites améliorations aux formulaires, aux flux de travail ou aux fonctionnalités du portail. Des mises à jour régulières basées sur les commentaires des conseillers montrent que la banque apprécie leur point de vue et s'engage à faire fonctionner les outils pour eux.

Questions fréquemment posées

Combien de temps faut-il pour mettre en œuvre une plateforme de banque privée numérique comme InvestGlass ?

Les petites banques privées peuvent souvent mettre en œuvre une première phase axée sur la gestion de la relation client et l'intégration dans un délai de trois à six mois, en fonction des ressources internes et des besoins d'intégration. Le calendrier dépend fortement du degré de préparation de la banque à prendre des décisions et à allouer des ressources au projet.

Les déploiements plus complexes avec plusieurs centres de réservation, des modèles de risque personnalisés et une intégration complète des données du portefeuille suivent généralement un programme échelonné sur 12 à 18 mois. Chaque phase apporte une valeur incrémentale tout en construisant la vision complète.

Des ateliers préliminaires et une appropriation claire au sein de la banque réduisent considérablement le temps de mise en œuvre. Lorsque les parties prenantes s'alignent rapidement sur les exigences, le déploiement de la technologie peut être accéléré.

Un portail numérique peut-il vraiment fonctionner pour les clients plus âgés de la banque privée ?

De nombreux clients sexagénaires et septuagénaires utilisent déjà des tablettes et des smartphones pour voyager, se soigner et communiquer. Ils apprécient les interfaces simples et lisibles qui respectent leur temps et leur intelligence.

La conception est importante : des polices plus grandes, une navigation claire et un support hybride où un gestionnaire de relations ou un assistant peut guider les clients à travers le portail au cours des premiers mois. La technologie doit s'adapter aux clients, et non pas exiger que les clients s'adaptent à elle.

Les banques peuvent continuer à fournir des relevés papier ou des appels téléphoniques si nécessaire, tout en augmentant progressivement l'adoption du numérique. L'objectif est de répondre aux besoins des clients là où ils se sentent à l'aise, tout en introduisant progressivement de nouvelles fonctionnalités.

Comment InvestGlass soutient-il la banque privée transfrontalière avec des réglementations différentes ?

InvestGlass permet aux banques de configurer des flux de travail spécifiques à chaque pays, des règles d'adéquation et des exigences en matière de documentation au sein d'une plateforme unique. Cette flexibilité signifie qu'un seul système peut prendre en charge plusieurs environnements réglementaires.

Les profils des clients enregistrent la résidence fiscale, la citoyenneté et les produits autorisés, ce qui aide les conseillers à respecter les réglementations locales lorsqu'ils proposent des investissements. Le système guide les comportements conformes plutôt que de s'appuyer uniquement sur les connaissances du conseiller.

Les équipes chargées de la conformité peuvent mettre à jour les règles de manière centralisée au fur et à mesure de l'évolution des réglementations. Cela garantit une application cohérente au sein des équipes de front office, quel que soit le lieu, réduisant ainsi le risque de violation de la réglementation.

Quel est le rôle des gestionnaires de relations si tant de processus sont automatisés ?

L'automatisation gère les tâches répétitives et de faible valeur telles que la saisie de données, la recherche de documents et les notifications de base. Ces activités prennent du temps mais ne requièrent pas de jugement humain ni de compétences en matière d'établissement de relations.

Dans ce contexte, les gestionnaires de relations gagnent encore en importance. Ils peuvent se concentrer sur les conseils complexes, la gouvernance familiale et les questions transfrontalières. Leur expertise et leurs relations personnelles restent irremplaçables pour les personnes fortunées qui accordent de l'importance à la confiance et à la discrétion.

Les outils numériques leur permettent simplement de disposer de meilleures informations et de plus de temps pour approfondir les relations avec les clients. Le contact humain reste essentiel, tandis que la technologie élimine les frictions.

L'hébergement de données en Suisse est-il vraiment un avantage pour les banques privées ?

Pour de nombreux clients internationaux, l'hébergement en Suisse est un signal fort de neutralité, de stabilité et de respect de la confidentialité des données. La réputation de la Suisse en tant que centre financier s'étend à la protection des données, ce qui trouve un écho auprès des clients originaires de régions où la confiance dans les institutions locales peut être moindre.

Les centres de données suisses sont soumis à des cadres juridiques stricts et sont géographiquement proches de nombreuses banques privées européennes. Cette proximité peut améliorer les performances du système et simplifier les accords de soutien.

Certaines institutions préfèrent encore les déploiements sur site en fonction de leurs besoins spécifiques en matière de sécurité ou de réglementation. InvestGlass offre cette option, ce qui permet aux banques de choisir l'approche qui correspond à leur profil de risque et aux attentes de leurs clients.