Pourquoi les institutions financières ont-elles besoin d'une solution de bout en bout comme InvestGlass ?

Introduction

Cet article s'adresse aux institutions financières, aux banques privées et aux gestionnaires d'actifs à la recherche d'une solution complète de gestion de patrimoine numérique. Dans le paysage financier en évolution rapide d'aujourd'hui, une solution intégrée de bout en bout est essentielle pour l'efficacité, la conformité et la satisfaction des clients. Alors que les exigences réglementaires deviennent plus strictes et que les attentes des clients augmentent, disposer d'une plateforme unifiée qui rationalise les opérations, améliore l'engagement et garantit la sécurité des données n'est plus une option, c'est une nécessité.

Une brève définition : Un solution de gestion de patrimoine de bout en bout est une plateforme complète qui intègre toutes les fonctionnalités clés nécessaires à la gestion des relations clients, des portefeuilles, de la conformité et des opérations au sein d'un système unique, couvrant l'intégralité du cycle de vie du client, de l'intégration au service continu et au reporting.

Réponse rapide

InvestGlass est un logiciel entièrement intégré et numérique gestion de patrimoine plateforme fournissant un solution de gestion de patrimoine de bout en bout pour les institutions financières, les banques privées et les gestionnaires d'actifs indépendants. La plateforme est accessible via une interface unique, la rendant conviviale et facile à naviguer sans nécessiter de solutions ponctuelles multiples. Sa plateforme modulaire intègre le CRM, l'embarquement numérique, gestion de portefeuille, conformité et fonctionnalités de portail client, le tout soutenu par une solide souveraineté des données suisses (c'est-à-dire que toutes les données sont hébergées et protégées par les lois strictes de la Suisse en matière de confidentialité) et des analyses pilotées par l'IA. Cela permet aux gestionnaires de patrimoine de rationaliser leurs opérations, d'améliorer l'engagement client et d'assurer la conformité réglementaire dans un paysage numérique en rapide évolution.

Ce que vous apprendrez

Dans cet article, vous découvrirez :

• La proposition de valeur fondamentale d'InvestGlass pour les gestionnaires de patrimoine.
• Caractéristiques et capacités clés de la plateforme de gestion de patrimoine InvestGlass.
• Comment InvestGlass facilite les processus d'intégration numérique et de KYC (Know Your Customer).
• Le rôle du CRM dans l'amélioration des relations clients au sein de l'écosystème InvestGlass.
• Gestion de portefeuille avancée et outils pour gestionnaires d'actifs.
• L'approche d'InvestGlass en matière de conformité, de risque et de flux de travail réglementaires.
• Créer une expérience client supérieure grâce au portail client InvestGlass.
• Capacités d'intégration, API et écosystème plus large d'InvestGlass.
• Options de déploiement, mesures de sécurité et importance de la souveraineté des données suisses.
• Exploiter l'automatisation du marketing et IA dans la gestion de patrimoine.
• Services d'implémentation, formation et support en gestion du changement.
• Modèles de tarification flexibles et avantages en matière de coûts.
• Études de cas réels et métriques de retour sur investissement.
• La feuille de route future et les options de personnalisation.

Aperçu : Solutions et Plateforme de Gestion de Patrimoine

Transformation de l'industrie

Le secteur financier traverse une transformation profonde, stimulée par les avancées technologiques, l'évolution des attentes des clients et les exigences réglementaires strictes. Le métier de la gestion de patrimoine, en particulier, fait face à une complexité croissante et nécessite une transformation pour rester compétitif et efficace. Dans cet environnement dynamique, les gestionnaires de patrimoine ont besoin d'outils sophistiqués qui non seulement peuvent suivre le rythme, mais aussi leur conférer un avantage concurrentiel.

Vue d'ensemble de la solution InvestGlass

InvestGlass offre précisément cela : une solution de gestion de patrimoine entièrement intégrée et de bout en bout qui unifie des processus disparates en une seule plateforme intuitive. Chaque module au sein d'InvestGlass, CRM, intégration numérique, gestion de portefeuille, conformité et portail client, contribue à la solution globale de bout en bout en abordant un aspect spécifique du cycle de vie de la gestion de patrimoine. Ensemble, ces modules garantissent des flux de travail fluides, la cohérence des données et une expérience client unifiée, de l'intégration au service continu.

Transition

Avec cette base, explorons la proposition de valeur unique qu'InvestGlass offre aux gestionnaires de patrimoine.

Proposition de valeur d'InvestGlass pour les gestionnaires de patrimoine

La proposition de valeur fondamentale d'InvestGlass pour les gestionnaires de patrimoine réside dans sa capacité à offrir efficacité, conformité et engagement client amélioré grâce à une plateforme unifiée et alimentée par l'IA. En automatisant les tâches routinières et en fournissant des informations intelligentes, InvestGlass permet aux gestionnaires de patrimoine de se concentrer sur des activités à forte valeur ajoutée, telles que le conseil stratégique et le développement des relations. Les gestionnaires de patrimoine peuvent tirer parti de la technologie et des données avancées d'InvestGlass pour créer des services personnalisés, approfondir la compréhension des clients et améliorer les résultats tout au long du processus de gestion de patrimoine. La conception modulaire de la plateforme garantit la scalabilité et l'adaptabilité, permettant aux institutions d'adapter la solution à leurs besoins spécifiques et de croître en toute confiance.

Transition

Ensuite, nous identifions les clients cibles qui bénéficient le plus de cette solution complète.

Identifier les clients cibles

InvestGlass est conçu pour servir les banques privées, les gestionnaires d'actifs indépendants, les family offices et d'autres institutions financières réglementées cherchant à moderniser leurs opérations et à offrir une expérience client supérieure. La solution est particulièrement adaptée aux organisations qui privilégient la sécurité des données, la conformité réglementaire et la capacité à offrir des services hautement personnalisés.

Transition

Un différenciateur clé pour InvestGlass est son engagement envers la souveraineté des données suisses, ce que nous aborderons ensuite.

Mettre en avant la souveraineté des données suisses

Une pierre angulaire de l’offre InvestGlass est son engagement envers la souveraineté des données suisses, un principe qui garantit que toutes les données des clients sont hébergées et protégées selon les lois strictes de la Suisse en matière de confidentialité, offrant clarté immédiate et tranquillité d’esprit. Hébergées sur des serveurs suisses sécurisés, InvestGlass veille à ce que les données des clients bénéficient des lois suisses rigoureuses sur la protection des données, réputées pour leur robustesse et leur approche axée sur la confidentialité. Cela offre un niveau de sécurité et de confiance inégalé, un facteur essentiel pour les gestionnaires de patrimoine traitant des informations financières sensibles. Cet engagement envers la souveraineté des données suisses est un différenciateur clé, offrant une tranquillité d’esprit aux institutions comme à leurs clients.

Pourquoi la souveraineté des données suisses est importante : À une époque de surveillance mondiale des données et de violations fréquentes, héberger votre plateforme de gestion de patrimoine en Suisse offre une forteresse juridique et technique. Le droit suisse offre certaines des protections les plus solides au monde en matière de vie privée individuelle et de données d'entreprise, garantissant que les informations les plus sensibles de vos clients restent confidentielles et sécurisées.

Transition

La sécurité des données étant établie, examinons les capacités clés de la plateforme de gestion de patrimoine InvestGlass.

Plateforme de gestion de patrimoine Capacités

La plateforme InvestGlass est construite sur une base de modules puissants et interconnectés qui couvrent toutes les facettes des opérations de gestion de patrimoine. Chaque module est un élément constitutif de la solution de bout en bout, garantissant que chaque étape du parcours client est gérée de manière transparente au sein d'une seule plateforme. InvestGlass propose une gamme de solutions d'investissement pour soutenir la gestion de portefeuille et l'efficacité opérationnelle.

Modules de base de la plateforme de gestion de patrimoine

La plateforme de gestion de patrimoine InvestGlass comprend plusieurs modules principaux, chacun conçu pour répondre à des besoins opérationnels spécifiques. Le tableau suivant donne un aperçu de ces éléments clés :

Module	Fonction principale	Principaux avantages
CRM pour les banques	Gestion centralisée des données clients et des interactions	Gestion relationnelle améliorée et vue à 360 degrés
Embarquement numérique	Acquisition automatisée de clients, ouverture de comptes et vérifications KYC/AML	Délai d'intégration plus rapide, ouverture de compte simplifiée et expérience client améliorée
Gestion de portefeuille	Modélisation multi-actifs, rééquilibrage et reporting	Stratégies d'investissement optimisées et suivi des performances
Automatisation du marketing	Campagnes ciblées et éducation de prospects	Augmentation de l'engagement et de la productivité des ventes
Conformité et Risque	Vérifications avant/après transaction et pistes d'audit	Risque réglementaire réduit et conformité assurée
Portail client	Libre-service sécurisé et communication	Clients autonomes et charge de travail réduite pour les conseillers

CRM pour les banques

• Gestion centralisée des données et des interactions clients
• Gestion améliorée de la relation client et vue à 360 degrés du client

Onboarding et KYC numériques

• Acquisition client automatisée, ouverture de compte et vérifications KYC (Know Your Customer) / AML (Anti-Money Laundering)
• Intégration plus rapide, ouverture de compte simplifiée et amélioration de l'expérience client

Gestion de portefeuille

• Modélisation multi-actifs, rééquilibrage et reporting
• Stratégies d'investissement optimisées et suivi des performances

Automatisation du marketing

• Campagnes ciblées et génération de prospects
• Augmentation de l'engagement et de la productivité des ventes

Conformité et gestion des risques

• Vérifications pré-négociation et post-négociation et pistes d'audit
• Risque réglementaire réduit et conformité assurée

Portail client

• Sécurité du libre-service et de la communication
• Clients responsabilisés et charge de travail réduite pour les conseillers

Chacun de ces modules est étroitement intégré, garantissant que les données circulent de manière transparente et que les processus sont automatisés tout au long du cycle de vie de la gestion de patrimoine.

Transition

Ensuite, nous explorons comment les fonctionnalités CRM d'InvestGlass améliorent encore les relations clients.

CRM pour les banques et les gestionnaires de patrimoine

Le CRM d'InvestGlass est spécifiquement conçu pour répondre aux exigences uniques des banques, des gestionnaires de patrimoine et des sociétés de gestion de patrimoine, offrant un outil puissant pour gérer l'ensemble du cycle de vie client et favoriser des relations plus profondes.

Flux de gestion du cycle de vie client

La plateforme offre complète gestion du cycle de vie du client flux de travail, de la génération de prospects à l'intégration, en passant par le service continu, la rétention et le désabonnement. Ces flux de travail sont hautement configurables, permettant aux institutions de définir et d'automatiser leurs processus spécifiques. Cela garantit la cohérence, l'efficacité et une expérience personnalisée à chaque étape du parcours client.

Contrôles d'accès basés sur les rôles

La sécurité et la confidentialité des données sont primordiales dans la gestion de patrimoine. InvestGlass met en œuvre des contrôles d'accès granulaires basés sur les rôles, garantissant que les employés n'ont accès qu'aux informations et fonctionnalités pertinentes pour leurs rôles spécifiques. Cela protège les données sensibles des clients, maintient la confidentialité et soutient la conformité aux réglementations sur la protection des données.

Fonctionnalités de segmentation

Un engagement client efficace repose sur une segmentation précise. InvestGlass offre des fonctionnalités de segmentation avancées qui permettent aux gestionnaires de patrimoine de catégoriser les clients en fonction de divers critères, tels que :

• Actifs sous gestion
• Profil de risque
• Préférences d'investissement
• Données démographiques
• Historique de la communication

Cela permet une cible très précise campagnes de marketing, des offres de services personnalisées et des communications de conseil pertinentes.

Fonctionnalités d'engagement personnalisées

Au-delà de la segmentation, InvestGlass permet un engagement personnalisé grâce à une gamme de fonctionnalités, notamment :

• Campagnes d'e-mailing personnalisées automatisées
• Diffusion de contenu personnalisé via le portail client
• Alertes proactives pour les événements importants de la vie ou les changements du marché

En comprenant et en répondant aux besoins individuels des clients, les gestionnaires de patrimoine peuvent bâtir des relations plus solides et plus significatives.

Transition

Grâce à des fonctionnalités CRM robustes, examinons comment InvestGlass rationalise les processus d'intégration numérique et de conformité.

Onboarding et KYC numériques

À l'ère du numérique actuel, un processus d'intégration transparent et efficace est primordial pour l'acquisition et la fidélisation des clients. InvestGlass excelle dans ce domaine, offrant une solution entièrement numérique et automatisée pour l'intégration et la conformité auKYC (Know Your Customer). Le processus d'intégration permet également aux clients d'initier des transactions en toute sécurité dès le départ, simplifiant ainsi la gestion des clients grâce à un portail libre-service.

Flux d'intégration numérique

Le flux d'intégration numérique d'InvestGlass est conçu pour être intuitif et convivial, guidant les nouveaux clients tout au long du processus avec aisance. Du premier contact à l'activation du compte, chaque étape est numérisée, réduisant la paperasserie et accélérant les délais de traitement. Les clients peuvent remplir des formulaires, télécharger des documents et fournir les informations nécessaires en toute sécurité en ligne, souvent depuis leurs appareils mobiles. Cette expérience simplifiée améliore considérablement la satisfaction des clients et allège la charge opérationnelle des institutions financières en offrant un processus d'intégration d'une rapidité exceptionnelle.

Options de signature électronique

La plateforme intègre diverses options de signature électronique, permettant aux clients de signer légalement des documents par voie électronique, n'importe où et n'importe quand. Cela élimine la nécessité d'une présence physique ou d'imprimer, signer et numériser des documents, améliorant ainsi l'efficacité et la commodité. La fonctionnalité de signature électronique est entièrement conforme aux réglementations pertinentes, garantissant la validité légale et la sécurité.

Contrôles KYC automatisés

InvestGlass automatise les vérifications KYC critiques, en tirant parti d'une technologie avancée pour vérifier l'identité des clients et évaluer leurs profils de risque. Cela comprend l'extraction automatisée de données à partir des pièces d'identité, la comparaison avec des bases de données officielles et la détection de fraude en temps réel. L'automatisation accélère non seulement le processus KYC, mais réduit également considérablement le risque d'erreurs humaines et améliore la précision des procédures de conformité.

• KYC (Know Your Customer) : Un processus réglementaire visant à vérifier l'identité des clients et à évaluer les risques potentiels d'intentions illicites.
• AML (Anti-Money Laundering) : Procédures et réglementations conçues pour prévenir la génération de revenus par des actions illégales.

Processus de dépistage AML

Des processus robustes de LCB (Lutte contre le blanchiment de capitaux) sont intégrés directement à la plateforme InvestGlass. Le système vérifie automatiquement les clients par rapport aux listes de surveillance mondiales, aux listes de sanctions et aux bases de données de personnalités politiquement exposées (PPE). PEP est une Personne Politiquement Exposée, quelqu'un qui peut présenter un risque plus élevé d'implication dans des pots-de-vin ou de corruption en raison de sa position publique importante. La surveillance continue garantit la conformité permanente, alertant les institutions à tout changement dans le profil de risque d'un client. Cette approche proactive aide les institutions financières à remplir leurs obligations réglementaires et à se protéger contre la criminalité financière.

Méthodes de vérification de l'identité

InvestGlass prend en charge une variété de vérification de l'identité méthodes, répondant aux divers besoins des clients et aux exigences réglementaires, notamment :

• Vérification de documents : Analyse automatisée de passeports, cartes d'identité nationales et permis de conduire.
• Vérification biométrique : Reconnaissance faciale et détection de vie pour confirmer l'authenticité de l'individu.
• Vérifications de base de données : Vérification par rapport à des sources de données fiables tierces.
• Identification vidéo : Appels vidéo sécurisés pour la vérification d’identité à distance.

Transition

Avec l'intégration et la conformité rationalisées, examinons comment InvestGlass permet aux gestionnaires d'actifs de gérer leurs portefeuilles grâce à des outils de gestion de portefeuille avancés.

Gestion de portefeuille et outils pour gestionnaires d'actifs

Pour les gestionnaires d'actifs, InvestGlass offre une suite d'outils robustes conçus pour optimiser les stratégies d'investissement, gérer les risques et offrir des performances supérieures.

Modélisation de portefeuilles multi-actifs

InvestGlass prend en charge la modélisation de portefeuilles multi-actifs, permettant aux gestionnaires d'actifs de construire et d'analyser des portefeuilles couvrant un large éventail de classes d'actifs, notamment les actions, les titres à revenu fixe, les alternatives et l'immobilier. La plateforme offre des capacités de modélisation sophistiquées pour simuler différents scénarios de marché, évaluer les rendements ajustés au risque et optimiser les stratégies d'allocation d'actifs.

Capacités de rééquilibrage automatisées

Pour maintenir une allocation de portefeuille optimale et respecter les mandats d'investissement, InvestGlass offre des capacités de rééquilibrage automatisées. Les gestionnaires d'actifs peuvent définir des règles et des seuils prédéfinis, et le système générera automatiquement des propositions de rééquilibrage ou exécutera des transactions lorsque nécessaire. Cela garantit que les portefeuilles restent alignés sur les objectifs et les profils de risque des clients, même dans des conditions de marché volatiles.

Fonctionnalités de reporting de performance

Les fonctionnalités de reporting de performance exhaustives font partie intégrante de la plateforme InvestGlass. Les gestionnaires d'actifs peuvent générer des rapports détaillés sur la performance des portefeuilles, les comparaisons par rapport aux indices de référence et les métriques de risque. Ces rapports sont personnalisables, permettant des présentations sur mesure pour les clients et les parties prenantes internes, offrant ainsi transparence et démonstration de valeur.

Analyse d'attribution

InvestGlass comprend des analyses d'attribution avancées pour aider les gestionnaires d'actifs à comprendre les facteurs de performance des portefeuilles. En décomposant les rendements en composantes telles que l'allocation d'actifs, la sélection sectorielle et la sélection de titres, les gestionnaires peuvent acquérir une compréhension plus approfondie de leurs décisions d'investissement et affiner leurs stratégies pour un succès futur.

Connectivité aux données de marché

La plateforme assure une prise de décision en temps réel grâce à une connectivité transparente avec les fournisseurs de données de marché. InvestGlass s'intègre aux principaux fournisseurs de données, offrant un accès aux prix, aux actualités et à la recherche à jour sur les marchés mondiaux. Cela garantit que les gestionnaires d'actifs disposent des informations les plus actuelles à portée de main pour éclairer leurs stratégies d'investissement.

Connectivité aux dépositaires

InvestGlass offre une connectivité robuste aux conservateurs, rationalisant les aspects opérationnels de la gestion de portefeuille. Cette intégration facilite l'exécution automatisée des transactions, le rapprochement et la génération de rapports, réduisant ainsi les efforts manuels et minimisant les risques opérationnels. La plateforme prend en charge la connectivité avec un large éventail de conservateurs, assurant la flexibilité des institutions financières.

Transition

Avec la gestion de portefeuille optimisée, nous abordons maintenant la façon dont InvestGlass soutient les flux de travail de conformité, de risque et de réglementation.

Flux de travail de conformité, de risque et de réglementation

Naviguer dans le paysage complexe de la réglementation financière représente un défi important pour les gestionnaires de patrimoine. InvestGlass fournit des outils complets pour assurer la conformité, gérer les risques et rationaliser les flux de travail réglementaires.

Flux de travail de conformité pré-négociation

InvestGlass prend en charge les flux de travail de conformité pré-négociation, permettant aux institutions de définir et de faire respecter les règles avant l'exécution des transactions. Cela comprend des vérifications par rapport aux mandats d'investissement, aux profils de risque des clients, aux restrictions réglementaires et aux politiques internes. Tout manquement potentiel est signalé en temps réel, empêchant les transactions non conformes et atténuant les risques réglementaires.

Flux de travail de conformité post-négociation

En plus des contrôles avant négociation, la plateforme gère également les flux de travail de conformité post-négociation. Cela implique de surveiller les transactions exécutées pour vérifier leur conformité aux règles, d’identifier toute déviation et de générer des alertes pour des investigations plus approfondies. Les capacités automatisées de rapprochement et de reporting garantissent que toutes les activités post-négociation sont conformes et correctement documentées.

Pistes d'audit

Pour une transparence et une responsabilisation complètes, InvestGlass conserve des journaux d'audit détaillés de toutes les activités au sein de la plateforme. Chaque action, décision et modification de données est enregistrée, fournissant ainsi un historique complet auquel il est possible d'accéder facilement pour des revues internes ou des audits réglementaires. Cela garantit une traçabilité totale et soutient des cadres de gouvernance solides.

Exportations de rapports réglementaires

InvestGlass simplifie les exportations de rapports réglementaires en automatisant la génération des rapports requis dans divers formats. La plateforme peut produire des rapports pour différentes juridictions et organismes de réglementation, réduisant ainsi l'effort manuel et le risque d'erreurs associés au reporting de conformité. Cela garantit la soumission des données réglementaires en temps voulu et avec précision.

Moteurs de règles configurables

L'un des principaux atouts d'InvestGlass réside dans ses moteurs de règles configurables. Ces moteurs permettent aux institutions financières de définir et de personnaliser leurs propres règles de conformité, leurs paramètres de risque et leurs déclencheurs de flux de travail sans nécessiter un développement technique important. Cette flexibilité garantit que la plateforme peut s'adapter aux exigences réglementaires évolutives et aux politiques internes, offrant ainsi une solution de conformité pérenne.

• Traitement intégral L'automatisation de l'ensemble du processus transactionnel sans intervention manuelle, augmentant ainsi l'efficacité et réduisant les erreurs.

Transition

Avec la conformité et la gestion des risques traitées, concentrons-nous sur la manière dont InvestGlass offre une expérience client exceptionnelle grâce à son portail client.

Expérience client et portail client

Offrir une expérience client exceptionnelle est essentiel pour la différenciation et la fidélisation de la clientèle. Le portail client d'InvestGlass est conçu pour offrir une interface sécurisée, intuitive et très engageante aux clients.

Fonctionnalités du portail client pour l'autoservice

Le portail client InvestGlass est conçu autour de fonctionnalités d'auto-service, notamment :

• Accès sécurisé aux relevés de portefeuille, rapports de performance, historique des transactions et autres documents financiers
• Permettre aux clients de rester informés et de réduire le besoin d'intervention directe des conseillers pour les demandes de renseignements de routine

Fonctionnalités de messagerie sécurisée

Les fonctionnalités de messagerie sécurisée intégrées au portail client permettent une communication confidentielle et conforme entre les clients et leurs conseillers. Cela élimine les risques associés aux e-mails non sécurisés et garantit que toutes les discussions sensibles se déroulent dans un environnement protégé, tout en maintenant la confidentialité et le respect de la réglementation.

Capacités d'échange de documents

Le portail facilite des capacités d'échange de documents fluides, permettant aux clients de télécharger et télécharger des documents en toute sécurité. Ceci est particulièrement utile pour le partage de documents fiscaux, d'accords juridiques et d'autres documents importants, simplifiant ainsi les processus administratifs pour les clients et les conseillers.

Fonctionnalités d'accès mobile

Reconnaissant l'importance de l'accessibilité, le portail client InvestGlass offre des fonctionnalités d'accès mobile robustes. Les clients peuvent accéder à leurs informations financières et interagir avec leurs conseillers depuis leur smartphone ou leur tablette, s'assurant ainsi de rester connectés et informés où qu'ils soient. L'expérience mobile est optimisée pour la facilité d'utilisation et la sécurité.

Interface utilisateur réactive

Le portail client dispose d'une interface utilisateur réactive, garantissant une expérience de visualisation et d'interaction optimale sur tous les appareils, des ordinateurs de bureau aux tablettes et smartphones. Cette adaptabilité garantit que les clients bénéficient d'une expérience cohérente et de haute qualité, quelle que soit leur méthode d'accès préférée.

Transition

Avec l'expérience client améliorée, examinons comment InvestGlass s'intègre aux autres systèmes et prend en charge un écosystème plus large.

Intégration, API et écosystème

InvestGlass comprend qu'une solution moderne de gestion de patrimoine de bout en bout doit s'intégrer de manière transparente aux systèmes existants et aux services externes. La plateforme est conçue pour une interopérabilité maximale, soutenue par un riche écosystème d'API et de partenariats. InvestGlass dispose également d'experts et de ressources internes pour accompagner ses clients tout au long de leur parcours d'intégration.

API disponibles

InvestGlass fournit un ensemble complet d'API (Interfaces de Programmation d'Applications) disponibles, permettant aux institutions financières d'intégrer la plateforme à leurs systèmes propriétaires, applications tierces et sources de données. Ces API permettent l'échange de données, l'automatisation des flux de travail et le développement de solutions personnalisées, garantissant ainsi flexibilité et extensibilité.

Adaptateurs disponibles

En plus des API, InvestGlass propose une gamme d'adaptateurs disponibles pour les systèmes financiers et les formats de données courants. Ces connecteurs pré-intégrés simplifient le processus d'intégration, réduisant ainsi le temps et les efforts nécessaires pour lier InvestGlass aux autres composants essentiels de la pile technologique d'une institution.

Intégrations pré-intégrées avec les fournisseurs de données de marché

Pour garantir l'accès à des informations opportunes et précises, InvestGlass propose des intégrations pré-construites avec les principaux fournisseurs de données de marché. Cela permet de diffuser en temps réel les prix, les nouvelles et les recherches directement dans la plateforme, donnant ainsi aux gestionnaires de patrimoine les informations de marché les plus récentes pour prendre des décisions éclairées.

Écosystème de partenaires

InvestGlass cultive un écosystème dynamique de partenaires comprenant des fournisseurs de technologie, des cabinets de conseil et des spécialistes de la mise en œuvre. Ce réseau garantit aux clients un accès à un large éventail de solutions complémentaires et à un support d'experts, améliorant ainsi la valeur et les capacités de la plateforme InvestGlass.

Marché d'applications tiers

La plateforme propose également une place de marché croissante d'applications tierces, offrant une sélection d'applications qui étendent les fonctionnalités d'InvestGlass. Cette place de marché offre aux institutions financières un accès facile à des outils et services spécialisés, leur permettant de personnaliser leur solution et de répondre à des besoins commerciaux spécifiques.

Transition

Avec des capacités d'intégration établies, examinons les options de déploiement d'InvestGlass, ses mesures de sécurité et son engagement envers la souveraineté des données suisses.

Déploiement, Sécurité et souveraineté des données suisses

La sécurité, la conformité et les options de déploiement flexibles sont des considérations essentielles pour les institutions financières. InvestGlass répond à ces préoccupations grâce à une infrastructure robuste et un engagement ferme envers la protection des données.

Contrôles de souveraineté des données suisses

Comme mentionné précédemment, les contrôles de souveraineté des données suisses sont un élément fondamental de la posture de sécurité d'InvestGlass. Toutes les données sont hébergées en Suisse, soumises à ses lois strictes sur la protection de la vie privée, qui figurent parmi les plus solides au monde. Cet engagement offre une protection des données inégalée et une tranquillité d'esprit aux institutions financières et à leurs clients.

Options d'hébergement

InvestGlass offre des options d'hébergement flexibles pour répondre aux divers besoins institutionnels. Le tableau suivant compare les principaux modèles de déploiement disponibles :

Fonctionnalité	Basé sur le cloud (hébergé en Suisse)	Nuage privé	Sur place
Souveraineté des données	Plein (Suisse)	Plein (Suisse ou local)	Complet (Local)
Évolutivité	Élevé et instantané	Haut	Limité par le matériel
Maintenance	Géré par InvestGlass	Géré par InvestGlass	Géré par l'institution
Personnalisation	Modulaire Standard	Haut	Maximum
Contrôle de sécurité	Responsabilité partagée	Contrôle élevé	Contrôle maximal
Mise en œuvre	Rapide	Modéré	Très large

• Basé sur le cloud (hébergé en Suisse) : Exploitation de centres de données sécurisés et performants en Suisse.
• Cloud privé : Environnements cloud dédiés pour un contrôle et une personnalisation améliorés.
• Sur site : Pour les institutions qui préfèrent héberger la solution au sein de leur propre infrastructure.

Normes de chiffrement

Toutes les données de la plateforme InvestGlass, qu'elles soient en transit ou au repos, sont protégées par des normes de chiffrement de pointe. Cela comprend des protocoles cryptographiques avancés pour sécuriser les communications et un chiffrement robuste pour les données stockées, protégeant ainsi les informations financières sensibles contre tout accès non autorisé.

Mécanismes de contrôle d'accès

InvestGlass emploie des mécanismes de contrôle d'accès sophistiqués pour réguler l'accès des utilisateurs à la plateforme et à ses données. Cela comprend l'authentification multifacteur, les capacités d'authentification unique (SSO) et des autorisations granulaires basées sur les rôles et les responsabilités, garantissant ainsi que seules les personnes autorisées peuvent accéder à des informations et fonctionnalités spécifiques.

Posture de SOC et de conformité

InvestGlass maintient une solide posture de SOC (System and Organization Controls) et de conformité, en adhérant à des normes de sécurité et opérationnelles reconnues internationalement. Des audits et certifications réguliers démontrent l'engagement de la plateforme à maintenir un environnement sécurisé et fiable pour les institutions financières.

Option de déploiement sur site

Pour les institutions ayant des politiques de sécurité spécifiques ou des mandats réglementaires, InvestGlass propose une option de déploiement sur site. Cela permet à la plateforme entière d'être hébergée au sein du propre centre de données du client, offrant un contrôle maximal sur l'infrastructure, les données et les protocoles de sécurité.

Option de déploiement en nuage privé

L'option de déploiement en cloud privé offre un environnement cloud dédié à une seule organisation. Cela offre la scalabilité et la flexibilité du cloud computing tout en maintenant un plus haut degré de contrôle et d'isolement par rapport à un cloud public, ce qui en fait un choix idéal pour de nombreux établissements financiers.

Transition

Avec le déploiement et la sécurité réglés, voyons comment InvestGlass exploite l'automatisation du marketing et l'IA pour stimuler l'engagement client et l'efficacité opérationnelle.

Marketing automation et IA dans la gestion de patrimoine

InvestGlass étend ses capacités au-delà des opérations de gestion de patrimoine de base pour inclure une automatisation marketing puissante et des applications d'IA avancées, permettant aux institutions d'attirer, d'engager et de fidéliser plus efficacement leurs clients.

Flux de travail pour l'automatisation du marketing

InvestGlass propose des flux de travail d'automatisation du marketing robustes qui permettent aux institutions financières de concevoir et d'exécuter des campagnes ciblées. Ces flux de travail peuvent automatiser les séquences d'e-mails, la livraison de contenu, les invitations à des événements et les communications de suivi, garantissant un engagement cohérent et opportun avec les prospects et les clients. Cela libère les équipes marketing pour qu'elles se concentrent sur la stratégie plutôt que sur l'exécution manuelle.

Exemples de parcours des prospects à l'intégration

La plateforme peut illustrer des exemples de parcours de prospects à l'intégration sans interruption, montrant comment l'automatisation du marketing s'intègre au processus d'intégration numérique. Par exemple, un prospect interagissant avec une campagne marketing peut être automatiquement nourri avec du contenu pertinent, guidé à travers les formulaires d'intégration numérique et transitionné en douceur vers un client, le tout au sein de l'écosystème InvestGlass.

Cas d'utilisation de l'IA : Profilage client

Une utilisation significative de l'IA est le profilage client. L'IA d'InvestGlass analyse de vastes quantités de données clients, y compris les données démographiques, l'historique financier, la tolérance au risque et les modèles comportementaux, pour créer des profils clients très détaillés et dynamiques. Ces profils permettent aux gestionnaires de patrimoine de mieux comprendre les besoins, les préférences et les comportements futurs potentiels de leurs clients, ce qui conduit à des conseils et des offres de produits plus personnalisés.

Cas d'utilisation de l'IA : Recommandations de produits

Une autre utilisation puissante de l'IA est la recommandation de produits. Basé sur les profils clients riches générés par l'IA, InvestGlass peut suggérer intelligemment des produits et services financiers pertinents à chaque client. Cette approche proactive garantit que les clients reçoivent des recommandations opportunes et appropriées, améliorant ainsi leur bien-être financier et augmentant les opportunités de vente croisée pour l'institution.

Transition

Avec des capacités de marketing et d'IA en place, examinons les services et le support qu'InvestGlass fournit pour une mise en œuvre et une gestion du changement réussies.

Services, Implémentation et Gestion du Changement

InvestGlass s'engage à garantir la réussite de la mise en œuvre et de l'adoption de sa plateforme, en offrant des services et un soutien complets tout au long du parcours.

Rejoignez la communauté InvestGlass ou abonnez-vous à nos mises à jour pour rester informé des dernières avancées en matière de solutions de gestion de patrimoine de bout en bout et d'actualités technologiques.

Phases de mise en œuvre

Le processus de mise en œuvre d’InvestGlass suit des phases d’implémentation structurées pour assurer une transition en douceur et un déploiement réussi. Celles-ci comprennent généralement :

1. Découverte et planification : Comprendre les besoins institutionnels et définir la portée du projet.
2. Configuration et personnalisation : Adapter la plateforme aux flux de travail et aux exigences spécifiques.
3. Migration de données Transfert sécurisé des données clients et historiques existantes.
4. Tests et assurance qualité : Tests rigoureux pour garantir la fonctionnalité et la performance.
5. Formation et mise en production : Préparer les utilisateurs et lancer la plateforme.
6. Soutien après la mise en œuvre : Assistance continue et optimisation.

Lignes directrices pour l'estimation des délais

Bien que les délais varient en fonction de la complexité, InvestGlass fournit des directives d'estimation de délais pour aider les institutions à planifier efficacement leurs projets. Une implémentation typique peut varier de quelques semaines pour des déploiements plus petits à plusieurs mois pour des solutions à grande échelle et hautement personnalisées. Des plans de projet détaillés sont élaborés en collaboration pour garantir des attentes réalistes et une livraison dans les délais.

Services de formation

Des services de formation complets sont offerts pour garantir que tous les utilisateurs maîtrisent l'utilisation de la plateforme InvestGlass. Cela comprend des sessions de formation personnalisées pour différents rôles (par exemple, conseillers, responsables de la conformité, administrateurs), des manuels d'utilisation et des ressources en ligne. L'objectif est de permettre aux utilisateurs d'exploiter au mieux les capacités de la plateforme dès le premier jour.

Services d'intégration

InvestGlass propose des services d'intégration dédiés pour guider les institutions dans la configuration et la mise en place initiales de la plateforme. Cela comprend l'assistance à l'intégration système, à l'importation de données et à la personnalisation des flux de travail, garantissant ainsi que la plateforme est optimisée pour répondre aux besoins opérationnels spécifiques de l'institution.

Services de gestion du changement

Reconnaissant que l'adoption technologique implique un changement organisationnel, InvestGlass propose des services de gestion du changement. Ces services aident les institutions à préparer leurs équipes à la nouvelle plateforme, à gérer les résistances potentielles et à favoriser une culture d'adoption. Cela garantit que l'investissement technologique se traduise par des bénéfices commerciaux tangibles.

Responsable du Succès Client Dédié

Chaque client InvestGlass se voit attribuer un responsable du succès dédié. Cette personne sert de point de contact principal, fournissant un soutien continu, des conseils stratégiques et s'assurant que l'institution tire continuellement le maximum de valeur de la plateforme. Le responsable du succès agit comme un conseiller de confiance, aidant les clients à atteindre leurs objectifs commerciaux.

Niveaux de SLA de support

InvestGlass propose différents niveaux de SLA (Accord sur les niveaux de service) pour répondre aux exigences institutionnelles variées. Ces niveaux définissent les temps de réponse, la disponibilité et les niveaux d'assistance, garantissant que les clients reçoivent une aide rapide et efficace en cas de besoin. Cet engagement envers le support souligne la détermination d'InvestGlass à assurer la réussite de ses clients.

Transition

Les services d'implémentation et de support étant décrits, examinons les modèles de tarification, de licence et de coût d'InvestGlass.

Tarification, licences et modèles de coûts

InvestGlass propose des modèles de tarification flexibles et transparents conçus pour s'adapter aux institutions de toutes tailles et de toutes complexités opérationnelles.

Modèles tarifaires flexibles

InvestGlass propose des modèles de tarification flexibles, adaptables aux besoins spécifiques d'une institution. Cela garantit que les clients ne paient que pour les fonctionnalités et les services dont ils ont besoin, optimisant ainsi la rentabilité. La tarification peut être structurée en fonction de facteurs tels que :

• Nombre d'utilisateurs
• Modules utilisés
• Actifs sous gestion

Licences modulaires par module

Un aspect clé de la structure tarifaire est la licence modulaire par module. Les institutions peuvent choisir de ne licencier que les modules InvestGlass spécifiques dont elles ont besoin (par exemple, CRM, Adhésion numérique, PMS), ce qui permet une mise en œuvre progressive et une maîtrise des coûts. Cette modularité offre une flexibilité et une évolutivité considérables.

Licence par siège utilisateur

Alternativement, ou en combinaison, InvestGlass propose une licence par siège utilisateur. Ce modèle est simple et évolutif, les coûts étant directement corrélés au nombre d'utilisateurs actifs sur la plateforme. Il offre de la prévisibilité et facilite la budgétisation pour les institutions financières.

Avantages financiers d'un déploiement hébergé en Suisse

Au-delà des avantages en matière de sécurité, le déploiement hébergé en Suisse offre également des avantages potentiels en termes de coûts. En tirant parti d'une infrastructure efficace et d'un environnement réglementaire stable, InvestGlass peut offrir une structure de coûts compétitive, en particulier si l'on considère la valeur à long terme d'une protection des données et d'une conformité améliorées.

Transition

Avec la tarification et la licence clarifiées, examinons les résultats concrets et le retour sur investissement pour les clients d'InvestGlass.

Études de cas et retour sur investissement pour les gestionnaires de patrimoine et les gestionnaires d'actifs

L'impact d'InvestGlass est mieux démontré par des réussites concrètes et des retours sur investissement mesurables.

Étude de cas : Migration de banque privée

Étude de cas : Migration transparente pour une banque privée de premier plan

Une grande banque privée était confrontée à des difficultés liées à ses systèmes existants, qui entraînaient des inefficacités et une fragmentation des données clients. En migrant vers InvestGlass, la banque a réduit de 40 % le temps nécessaire à l'intégration des clients et augmenté de 25 % la productivité des conseillers. La plateforme intégrée a fourni une vue unifiée des clients, permettant un service plus personnalisé et une amélioration significative des scores de satisfaction client. La transition s'est déroulée sans heurts, avec un impact minimal sur les opérations, grâce à l'équipe de mise en œuvre dédiée d'InvestGlass.

Indicateur de retour sur investissement : Temps d'intégration

L'un des indicateurs clés de retour sur investissement pour les clients d'InvestGlass est la réduction spectaculaire du délai d'intégration des nouveaux clients. Les établissements font généralement état d'une diminution de 30 à 50 % de la durée de l'intégration, ce qui se traduit par une génération plus rapide de revenus et une meilleure expérience client. Ce gain d'efficacité est le résultat direct du processus d'intégration numérique d'InvestGlass et KYC automatisé processus.

Métrique ROI : Amélioration STP

InvestGlass délivre également une amélioration significative du STP (Straight-Through Processing). En automatisant les flux de travail entre le CRM, la gestion de portefeuille et la conformité, les institutions peuvent atteindre des taux de STP plus élevés, réduisant les interventions manuelles, minimisant les erreurs et accélérant les cycles opérationnels. Cela entraîne des économies substantielles et une efficacité opérationnelle accrue.

Témoignages de gestionnaires de patrimoine

“ InvestGlass a transformé notre façon d'interagir avec nos clients. Le CRM intégré et le portail client ont rendu nos conseillers plus efficaces et nos clients plus satisfaits. ” : Responsable de la Banque Privée, European Financial Group

“ La souveraineté des données suisses était pour nous non négociable. InvestGlass a non seulement répondu à nos attentes en matière de sécurité et de conformité, mais les a dépassées, tout en offrant une solution véritablement de bout en bout. ” : Directeur des opérations, Gestionnaire d'actifs indépendant

Transition

Forts de résultats probants, tournons-nous vers l'avenir d'InvestGlass et ses options de personnalisation.

Feuille de route produit et options de personnalisation

InvestGlass s'engage dans une innovation continue, avec une feuille de route produit claire et des options de personnalisation étendues pour répondre aux besoins évolutifs des clients.

Feuille de route produit jalons

Les étapes de la feuille de route produit d'InvestGlass sont guidées par les tendances du marché, les commentaires des clients et les avancées technologiques. Les améliorations à venir se concentrent sur une intégration accrue de l'IA, des capacités d'API étendues et de nouveaux modules pour répondre aux exigences réglementaires émergentes et aux demandes des clients. Des mises à jour régulières garantissent que la plateforme reste à la pointe de la technologie de la gestion de patrimoine.

Améliorations planifiées de l'IA

Les améliorations planifiées de l'IA comprennent une analyse prédictive plus sophistiquée du comportement des clients, un traitement avancé du langage naturel (NLP) pour l'analyse des sentiments dans les communications client et le développement continu de capacités de conseil pilotées par l'IA. Ces innovations continueront à doter les gestionnaires de patrimoine d'informations intelligentes et d'automatisation.

Options de personnalisation

InvestGlass offre des options de personnalisation étendues, permettant aux institutions d'adapter la plateforme à leur image de marque, à leurs flux de travail et à leurs exigences de reporting uniques. Cela comprend des tableaux de bord configurables, des champs personnalisés, des modèles personnalisés et des règles métier adaptables, garantissant que la solution s'aligne parfaitement sur le modèle opérationnel d'une institution.

Options de service d'intégration

Pour faciliter une connectivité transparente avec les systèmes existants, InvestGlass propose des options complètes de services d'intégration. Cela comprend une assistance experte pour l'intégration d'API, le développement d'adaptateurs personnalisés et la migration de données, garantissant que la plateforme fonctionne harmonieusement au sein du paysage technologique élargi d'une institution.

Transition

Pour plus de clarté et d'assistance, veuillez consulter les FAQ et ressources suivantes.

FAQ et ressources

Questions fréquemment posées

Q1 : Qu'est-ce qu'une solution de gestion de patrimoine de bout en bout ?
Une solution de gestion de patrimoine de bout en bout, telle qu'InvestGlass, est une plateforme complète qui intègre toutes les fonctionnalités clés requises par les institutions financières pour gérer les relations clients, les portefeuilles, la conformité et les opérations à partir d'un seul système. Elle couvre l'ensemble du cycle de vie du client, du premier contact au service continu et à la production de rapports.

Q2 : Comment InvestGlass assure-t-il la sécurité et la confidentialité des données ?
InvestGlass garantit la sécurité et la confidentialité des données grâce à son engagement envers la souveraineté numérique suisse, hébergeant toutes les données sur des serveurs sécurisés en Suisse. Elle utilise des normes de chiffrement de pointe pour les données au repos et en transit, ainsi que des mécanismes de contrôle d'accès robustes et le respect des certifications de sécurité internationales telles que SOC.

Q3 : InvestGlass peut-il s'intégrer aux systèmes bancaires existants ?
Oui, InvestGlass est conçu pour une intégration transparente. Il offre un ensemble complet d'API, des adaptateurs pré-construits pour les systèmes financiers courants et des services d'intégration dédiés pour se connecter aux systèmes bancaires centraux existants, aux fournisseurs de données de marché, aux établissements dépositaires et à d'autres applications tierces.

Q4 : Quels sont les avantages de l'IA dans la plateforme de gestion de patrimoine d'InvestGlass ?
L'IA dans InvestGlass offre des avantages significatifs, notamment des analyses pilotées par l'IA pour des informations exploitables, un profilage client amélioré pour une meilleure compréhension et des recommandations de produits intelligentes. Ces capacités d'IA automatisent les tâches, améliorent la prise de décision et permettent un engagement client plus personnalisé.

Q5 : Quels types d'institutions financières peuvent bénéficier d'InvestGlass ?
InvestGlass est idéal pour les banques privées, les gestionnaires d'actifs indépendants, les family offices et autres institutions financières réglementées qui exigent une plateforme robuste, conforme et axée sur le client pour gérer leurs opérations de gestion de patrimoine.

Q6 : Comment InvestGlass simplifie-t-il le processus d'intégration des clients ?
InvestGlass rationalise l'intégration des clients grâce à un flux de travail entièrement numérique, des options de signature électronique, des vérifications KYC automatisées et des processus de filtrage AML intégrés. Cela réduit considérablement la paperasserie, accélère la vérification et améliore l'expérience globale du client.

Q7 : Qu'est-ce que la souveraineté des données suisses et pourquoi est-elle importante ?
La souveraineté suisse des données signifie que les données sont hébergées et protégées selon les lois strictes de la Suisse en matière de protection des données, qui sont parmi les plus solides au monde. C'est important pour les gestionnaires de patrimoine car cela offre un niveau de sécurité, de confidentialité et de confiance inégalé pour les informations financières sensibles, garantissant la conformité et la tranquillité d'esprit.

Q8 : InvestGlass propose-t-il un accès mobile pour les clients ?
Oui, InvestGlass propose un portail client avec des fonctionnalités d'accès mobile robustes et une interface utilisateur réactive. Cela permet aux clients d'accéder en toute sécurité aux informations de leur portefeuille, de communiquer avec leurs conseillers et de gérer des documents depuis leur smartphone ou leur tablette.

Q9 : Quel type de soutien InvestGlass offre-t-il pendant et après la mise en œuvre ?
InvestGlass offre un support complet, incluant des phases d'implémentation structurées, des directives d'estimation de calendrier, des services de formation personnalisés, une assistance dédiée à l'intégration et des services de gestion du changement. Les clients bénéficient également d'un gestionnaire de succès dédié et de différents niveaux de SLA de support.

Q10 : Comment InvestGlass aide-t-il à la conformité réglementaire ?
InvestGlass assiste à la conformité réglementaire grâce à des flux de travail de conformité avant et après négociation, des pistes d'audit détaillées, des exportations automatisées de rapports réglementaires et des moteurs de règles configurables. Ces fonctionnalités aident les institutions à définir, appliquer et surveiller le respect des exigences réglementaires et des politiques internes.

Ressources

• Livres blancs sur la conformité
• Guides sur la souveraineté des données en Suisse
• Documentation de l'API
• Accès Sandbox Développeur

Pour une démo personnalisée ou pour discuter d'un programme pilote, veuillez contactez notre équipe de vente.