Optimización de la integración digital con InvestGlass: Revolucionando la experiencia del cliente de servicios financieros

El onboarding digital ha transformado el sector de los servicios financieros, ofreciendo una alternativa fluida, eficiente y sencilla a los procesos tradicionales. En InvestGlass, ofrecemos una plataforma CRM soberana suiza que simplifica y automatiza el onboarding digital al tiempo que garantiza el cumplimiento de las estrictas normativas KYC (Conozca a su cliente) y AML (Antiblanqueo de Capitales). Exploremos cómo el onboarding digital reconfigura los servicios financieros y cómo InvestGlass se sitúa a la vanguardia de esta revolución.

Cómo la incorporación digital reduce los costes de los bancos

Incorporación digital reduce los gastos operativos automatizando los procesos que requieren mucha mano de obra. He aquí cómo:

• Automatización de procesos: La incorporación digital minimiza la intervención humana, reduciendo las necesidades de personal y los errores humanos.
• Operaciones racionalizadas: La automatización elimina el papeleo redundante y reduce los costes operativos.
• Mayor eficiencia: El procesamiento de datos en tiempo real permite una incorporación más rápida de varios clientes simultáneamente.
• Reducción de los costes de cumplimiento: Los sistemas automatizados garantizan el cumplimiento coherente de las normas reglamentarias, evitando sanciones y gastos legales.
• Mejora de la retención de clientes: Una experiencia de incorporación fluida fomenta la fidelidad del cliente y reduce los costes de adquisición.

Comprender el proceso KYC de incorporación digital con InvestGlass

El onboarding digital es un enfoque transformador para agilizar el proceso KYC (Know Your Customer), permitiendo a las instituciones financieras autenticar las identidades de los clientes de forma eficiente y segura. InvestGlass lleva este proceso un paso más allá con herramientas de vanguardia como ChatGPT LLM para interacciones interactivas con los clientes y un sólido sistema de flujo de trabajo de aprobación para gestionar y verificar los datos de los clientes de forma eficaz.

Pasos clave del proceso KYC de incorporación digital

Diligencia debida reforzada (EDD)
Para los clientes de mayor riesgo, InvestGlass ofrece opciones de escrutinio más profundo, integrando herramientas como comprobaciones de sanciones, detección de personas políticamente expuestas (PEP) y búsquedas en medios de comunicación adversos. Los flujos de trabajo de aprobación de la plataforma ayudan a agilizar y documentar los procesos EDD con precisión.

Verificación de identidad
Los clientes proporcionan documentos de identidad emitidos por el gobierno o utilizan herramientas biométricas, como el reconocimiento facial, para una validación de identidad rápida y segura. InvestGlass integra la verificación de documentos basada en IA con la biometría sin fisuras, lo que garantiza una experiencia de incorporación precisa y sin fricciones.

Diligencia debida sobre el cliente (DDC)
InvestGlass emplea una combinación de perfiles de riesgo automatizados y análisis asistidos por IA para evaluar los datos de los clientes en busca de posibles fraudes o actividades ilícitas. Gracias a los flujos de trabajo personalizables, las instituciones financieras pueden adaptar los pasos de diligencia debida para satisfacer requisitos específicos de cumplimiento y de negocio.

Seguimiento continuo
Las herramientas de supervisión continua garantizan que las actividades de los clientes sigan cumpliendo las normativas AML (Antiblanqueo de Capitales) y KYC (Conozca a su Cliente). InvestGlass automatiza estas comprobaciones mediante alertas avanzadas y sistemas de seguimiento, lo que permite a las entidades adelantarse a las exigencias normativas.

Cómo la IA y el aprendizaje automático mejoran la incorporación digital

Inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático (ML) están transformando la incorporación digital mediante la automatización de procesos complejos, la mejora de la precisión y la mejora de la seguridad. Con InvestGlass, estas tecnologías se integran a la perfección para crear una experiencia de onboarding ágil y conforme a la normativa para bancos e instituciones financieras.

Áreas clave en las que la IA y el ML añaden valor

1. Verificación de identidad
   La verificación de identidad basada en IA simplifica y acelera el proceso:
   • Cotejar los documentos de identidad con fotografía con los datos biométricos del cliente (por ejemplo, reconocimiento facial).
   • Verificación de documentos en tiempo real, reduciendo la intervención manual.
   • Detección de incoherencias o manipulaciones en documentos con gran precisión.
2. Detección de fraudes
   Los algoritmos ML previenen el fraude de forma proactiva:
   • Identificación de documentos falsos y detección de pautas indicativas de comportamiento fraudulento.
   • Aprender continuamente de los datos para adaptarse a las nuevas tácticas de fraude.
   • Utilización de tecnologías de detección pasiva del fraude para garantizar una experiencia fluida a los clientes.
3. Cumplimiento de la normativa
   La IA mejora los procesos de cumplimiento:
   • Automatización de las comprobaciones de AML, incluida la detección de sanciones, la supervisión de PEP y el análisis de medios adversos.
   • Garantizar el cumplimiento coherente de los marcos normativos mundiales.
   • Generación de pistas de auditoría detalladas para la elaboración de informes reglamentarios.

Cómo InvestGlass automatiza los procesos de incorporación digital

InvestGlass aprovecha la IA y el ML para automatizar aspectos clave de la incorporación digital, lo que permite a las instituciones financieras centrarse en la satisfacción del cliente y el cumplimiento:

• Recogida y tratamiento de datos:
  Los formularios sin código de InvestGlass permiten a las instituciones financieras recopilar datos de clientes de forma eficiente, garantizando la precisión y la integridad a través de comprobaciones de validación impulsadas por IA.
• Evaluación dinámica de riesgos:
  La IA evalúa los datos de los clientes en tiempo real para asignar perfiles de riesgo, escalando automáticamente los casos de mayor riesgo para mejorar la diligencia debida.
• Flujos de aprobación:
  La plataforma automatiza las aprobaciones en varios pasos, dirigiendo las solicitudes de los clientes a las partes interesadas adecuadas en función de normas y niveles de riesgo predefinidos.
• Control y prevención del fraude:
  Los sistemas integrados de detección del fraude identifican las anomalías durante la incorporación y señalan los riesgos potenciales sin interrumpir el recorrido del cliente.
• Automatización del cumplimiento de KYC/AML:
  La IA procesa grandes cantidades de datos de clientes para garantizar el cumplimiento, reduciendo la necesidad de revisiones manuales y manteniendo la precisión.

Ventajas de la integración digital para los bancos con InvestGlass

Mejora de la experiencia del cliente

• Los clientes pueden completar la incorporación totalmente en línea, lo que elimina la necesidad de visitas en persona.
• Los chatbots con IA guían a los usuarios a través del proceso y responden a sus preguntas en tiempo real.

Mayor captación de clientes

• Los flujos de trabajo simplificados e intuitivos reducen la fricción de la incorporación, minimizando las tasas de abandono.
• La compatibilidad con varios idiomas y los formularios adaptados a dispositivos móviles amplían la accesibilidad para diversas bases de clientes.

Cumplimiento de la normativa

• La validación de datos en tiempo real garantiza que los bancos cumplan eficazmente las normativas CSC y AML.
• Las herramientas automatizadas de elaboración de informes simplifican la gestión del cumplimiento y las auditorías.

Eficiencia de costes

• La IA y el ML reducen la necesidad de trabajo manual en el procesamiento de datos, la detección de fraudes y las comprobaciones de cumplimiento.
• La automatización supone un importante ahorro en costes operativos.

Retos y soluciones en el embarque digitalg

Aunque la incorporación digital ofrece ventajas transformadoras, también presenta retos únicos. InvestGlass los aborda con soluciones sólidas:

• Complejidades del cumplimiento:
  InvestGlass simplifica el cumplimiento con flujos de trabajo KYC/AML automatizados y alertas en tiempo real de cambios normativos.
• Prevención del fraude:
  Los modelos ML avanzados detectan y evitan las actividades fraudulentas sin introducir fricciones en la experiencia del usuario.
• Experiencia del usuario:
  Los formularios personalizables y optimizados para móviles y los chatbots asistidos por IA garantizan un proceso fluido e intuitivo para los clientes.

Conclusión: Potencie su incorporación digital con InvestGlass

InvestGlass se erige como la solución definitiva para las instituciones financieras que buscan revolucionar sus procesos de onboarding. Con sus formularios personalizables sin código, sus herramientas basadas en IA para la verificación segura de la identidad y la automatización del flujo de trabajo de aprobación, InvestGlass simplifica los procesos complejos al tiempo que garantiza el cumplimiento y mejora la experiencia del cliente.

La compatibilidad móvil de la plataforma garantiza una experiencia fluida en todos los dispositivos, atendiendo a la demanda de comodidad del cliente moderno. Además, InvestGlass ofrece estas funciones transformadoras a un precio muy competitivo, lo que la convierte en una opción accesible y rentable para entidades de todos los tamaños.

Al integrar InvestGlass en sus operaciones, puede agilizar la incorporación, fomentar la satisfacción del cliente y mantener un estricto cumplimiento normativo. Adopte el futuro de la incorporación digital y posicione su entidad para el éxito con las soluciones innovadoras de InvestGlass.

Transforme hoy mismo su proceso de incorporación y experimente una eficacia y un crecimiento sin precedentes. y experiencias excepcionales para los clientes.

¡Entra en el futuro de la banca digital con InvestGlass!