Cómo reducir costes en las empresas de asesoramiento financiero

La rentabilidad para las firmas de asesoría en 2025 dependerá menos del aumento de las tarifas y más de la reducción efectiva de costos sin comprometer el servicio al cliente. Con márgenes decrecientes debido a la compresión de tarifas y las crecientes demandas regulatorias, las firmas más exitosas serán aquellas que logren eficiencia operativa sin dejar de ofrecer el asesoramiento de alta calidad que sus clientes esperan. Estas decisiones deben tomarse con una comprensión integral de las finanzas personales, ya que la gestión de costos es vital tanto para las firmas como para sus clientes.

Es fundamental comprender las diferentes estructuras de comisiones y modelos de pago que utilizan los asesores financieros, como las comisiones basadas en los activos, las comisiones fijas o las tarifas por hora, para optimizar los gastos y mantener la transparencia. Otra estructura de comisiones habitual es la comisión anual de retención, que sirve como alternativa a las comisiones basadas en comisiones o a las tarifas por hora y puede ayudar a los clientes a gestionar mejor sus gastos. Garantizar que los modelos de comisiones se ajusten a los mejores intereses de los clientes no solo fomenta el cumplimiento normativo, sino que también promueve la confianza y la satisfacción, que son esenciales para lograr reducciones de costes sostenibles en las empresas de asesoramiento financiero. La comisión media de los asesores financieros suele rondar el 11 % de los activos bajo gestión (AUM), lo que proporciona un punto de referencia útil para comparar costes y evaluar diferentes modelos de precios.

Principales conclusiones

• La rentabilidad de las firmas de asesoría en 2025 dependerá más de recortar sistemáticamente los costos sin comprometer el servicio al cliente que de buscar tarifas más altas.
• e
• El ahorro más rápido suele proceder de la automatización de las tareas de incorporación y cumplimiento, la racionalización de las pilas tecnológicas y la estandarización de los procesos de inversión y planificación financiera.
• Las empresas que adoptan plataformas integradas como InvestGlass pueden reducir al mismo tiempo la duplicación de costes de software, el trabajo manual y el riesgo normativo.
• La reducción de costes debe ser una disciplina permanente con parámetros definidos, no un proyecto puntual tras la caída de los mercados.
• Este artículo se centra en medidas prácticas para socios, directores de operaciones y responsables de cumplimiento de pequeñas y medianas empresas de asesoramiento.

Por qué el control de costes es importante hoy en día para las empresas de asesoramiento financiero

La presión sobre las tarifas, las exigencias regulatorias y el aumento de los salarios del personal están reduciendo los márgenes de beneficio en las empresas de gestión de patrimonios y asesoramiento independiente en 2025. El entorno económico ha cambiado considerablemente, obligando a muchos asesores a ejercer un mayor esfuerzo solo para mantener los niveles de rentabilidad que disfrutaban hace cinco años.

Para ponerlo en perspectiva: numerosas empresas operan con márgenes operativos inferiores al 20 %, a pesar de que cobran comisiones de asesoramiento financiero de alrededor del 1 % de los activos bajo gestión. El modelo de comisiones por activos bajo gestión, también denominado «comisiones basadas en activos», consiste en cobrar anualmente un porcentaje fijo de los activos del cliente, lo que constituye una característica definitoria de este enfoque. En 2020, la mediana de la comisión anual de asesoramiento para un AUM de 100 000 libras esterlinas fue de 11 libras esterlinas, aunque algunos asesores cobran comisiones tan bajas como 0,15 libras esterlinas, muy por debajo de la norma del sector. Sin embargo, los asesores que cobran comisiones AUM pueden enfrentarse a conflictos de intereses, ya que su motivación es hacer crecer los activos bajo gestión en lugar de centrarse únicamente en el bienestar financiero general del cliente. Este modelo ha evolucionado, y algunas empresas combinan o separan las comisiones por activos gestionados de otros gastos de servicio para optimizar los ingresos. Si se tienen en cuenta los costes de personal de cumplimiento normativo, las suscripciones tecnológicas, el alquiler de oficinas y la remuneración de los asesores sénior, el margen de beneficio real puede resultar sorprendentemente escaso. Esta situación plantea nuevos retos a las empresas que aspiran a crecer sin dejar de mantener sus estándares de servicio.

Las firmas de asesoramiento a menudo tienen estructuras de costos fijos. Gastos como el alquiler, los sistemas esenciales y los salarios del personal directivo son difíciles de reducir rápidamente durante las caídas del mercado. Si una cartera pierde el 20 por ciento de su valor, las tarifas de AUM disminuyen en consecuencia, pero los pagos de arrendamiento y los salarios de los oficiales de cumplimiento permanecen fijos. Este desequilibrio entre los ingresos variables y los costos fijos hace que muchas firmas sean vulnerables en mercados difíciles. El empleo de estructuras de tarifas alternativas, como tarifas fijas, tarifas por hora, honorarios anuales o modelos de pago por servicio, puede ayudar a las firmas a alinear mejor los ingresos con los costos, mejorando la gestión de la rentabilidad. Los asesores que solo cobran por honorarios no obtienen comisiones por la venta de productos, lo que les permite brindar asesoramiento imparcial. Por el contrario, los asesores basados en comisiones pueden recibir incentivos por vender ciertos productos de seguros o financieros, lo que podría afectar su objetividad.

Reducir el costo de atender a cada cliente permite a las empresas ofrecer tarifas competitivas, invertir en servicios mejorados y resistir mejor las fluctuaciones del mercado. Brindar planificación financiera integral a un menor costo interno proporciona flexibilidad: las empresas pueden reducir las tarifas para atraer clientes o mantenerlas y reinvertir los ahorros en herramientas y talento superiores. Negociar las tarifas de asesoramiento, facturar en función del valor del cliente y explorar estructuras de tarifas alternativas como tarifas por hora o honorarios anuales fijos también pueden ayudar a reducir los costos para el cliente y garantizar la sostenibilidad de la empresa.

Este artículo ofrece una hoja de ruta detallada en lugar de consejos genéricos para reducir costos. Cada sección se centra en áreas específicas donde las firmas de asesoría pueden lograr ahorros significativos sin comprometer la calidad del asesoramiento financiero en el que confían los clientes. También discutimos el cálculo de honorarios y la importancia de elegir estructuras de honorarios que respalden tanto la rentabilidad de la firma como el valor para el cliente.

Mapee su actual estructura de costes y la rentabilidad de sus clientes

Cualquier esfuerzo para reducir costos debe comenzar con una comprensión profunda de los gastos actuales. Muchas empresas cometen el error de recortar costos sin comprender completamente qué reducciones realmente aumentarán la rentabilidad y cuáles podrían afectar negativamente su capacidad para atender a los clientes de manera efectiva.

Las principales partidas de costes en una empresa de asesoramiento financiero suelen incluir:

Categoría de costes	Porcentaje típico de los gastos totales	Componentes clave
Remuneración del personal	50 a 65 por ciento	Sueldos de asesores, primas, prestaciones sociales, seguro de invalidez, impuestos sobre nóminas
Tecnología	8 a 15 por ciento	CRM, gestión de carteras, herramientas de información, ciberseguridad
Conformidad	Del 5 al 10 por ciento	Personal, formación, expedientes reglamentarios, revisiones jurídicas
Investigación de terceros	3 a 6 por ciento	Datos de mercado, suscripciones a estudios de inversión
Custodia y negociación	2 a 5 por ciento	Comisiones de plataforma, costes de negociación
Gastos de oficina	Del 5 al 12 por ciento	Alquiler, servicios, suministros, seguros
Inversiones	Varía	Comisiones de gestión de inversiones, diligencia debida, seguimiento del rendimiento
La creación de un modelo de rentabilidad sencillo a nivel de cliente implica asignar el tiempo dedicado, el uso de la tecnología, la inversión y los esfuerzos normativos a cada relación con el cliente. Para ello, es necesario realizar un seguimiento de las horas anuales que los asesores dedican a cada cliente, las actividades de cumplimiento normativo que requiere cada cliente, las herramientas tecnológicas que se utilizan en cada relación y cómo los gastos relacionados con las inversiones afectan a la rentabilidad global. Un cálculo preciso de las comisiones y el conocimiento de cómo las diferentes estructuras de comisiones influyen en los costes son fundamentales para aplicar comisiones que reflejen con exactitud el coste real de la prestación de servicios a cada cliente.

Utilizar datos históricos de 2023 y 2024 para observar cómo han variado los costos a través de las fluctuaciones del mercado y los cambios regulatorios, como los nuevos requisitos de informes ESG en la Unión Europea. Examinar las obligaciones existentes puede descubrir gastos ocultos que no afectan la experiencia del cliente. Este análisis a menudo revela tendencias inesperadas con respecto a qué tareas consumen más recursos en relación con los ingresos generados.

Por ejemplo, muchas empresas descubren que los clientes que poseen menos de un millón de francos o dólares suizos en activos consumen el cuarenta por ciento del tiempo de servicio pero generan solo el quince por ciento de los ingresos. Esto no significa necesariamente que estos clientes deban ser descartados, pero subraya la importancia de implementar niveles de servicio diferenciados o adoptar métodos más eficientes para gestionar cuentas más pequeñas. Concentrarse en un nicho de mercado con estructuras de tarifas personalizadas puede mejorar la rentabilidad tanto para la empresa como para su base de clientes.

Optimice el proceso de incorporación digital y KYC para reducir los gastos operativos

Los procedimientos de incorporación y conocimiento del cliente (KYC) se encuentran entre las tareas que consumen más mano de obra en las firmas de asesoría. Cada nuevo compromiso con un cliente comienza con la recopilación de información personal, la verificación de identidad, la evaluación de la tolerancia al riesgo, la comprensión de los objetivos financieros y la garantía del cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero.

Tradicionalmente, un proceso de incorporación manual en 2020 implicaba que los clientes recibieran formularios en papel por correo o en persona, firmaran y escanearan documentos para enviarlos por correo electrónico, seguido de la entrada manual de datos en el CRM y luego nuevamente en los sistemas de gestión de carteras y custodia. Los oficiales de cumplimiento revisaban todos los documentos, solicitaban los elementos faltantes por correo electrónico, esperaban las respuestas y finalmente aprobaban las cuentas para operar. Este proceso a menudo tomaba de tres a cuatro semanas e involucraba a cinco o más miembros del personal.

En contraste, un proceso de incorporación digital totalmente automatizado en 2025, utilizando una plataforma como InvestGlass, recopila la información del cliente una vez a través de un formulario seguro en línea, activa comprobaciones automatizadas de KYC contra listas de sanciones y bases de datos de personas políticamente expuestas, crea perfiles de clientes en el CRM y abre cuentas de custodia sin volver a introducir datos. Los documentos se pueden firmar electrónicamente y almacenar automáticamente con pistas de auditoría completas.

La automatización puede reducir el tiempo de incorporación de semanas a días y libera a los asesores sénior de tareas administrativas, permitiéndoles centrarse en reuniones con clientes que generan ingresos. En lugar de perseguir firmas y completar formularios, los planificadores financieros pueden dedicar tiempo a ofrecer servicios de planificación financiera.

Recomendamos rastrear el costo por cliente nuevo tanto antes como después de implementar el registro digital. Las empresas que adoptan este enfoque suelen ver una reducción de costos del 20 al 30 por ciento en el primer año. Las métricas clave a monitorear incluyen las horas totales dedicadas por cliente, el número de interacciones requeridas y la duración desde la reunión inicial con el asesor hasta la financiación de la cuenta.

Los procesos eficientes de incorporación y KYC también respaldan el uso de estructuras de tarifas alternativas, como tarifas fijas o honorarios anuales por servicios de asesoramiento continuos. Al reducir los gastos administrativos y permitir una facturación más predecible, las empresas ayudan a los clientes a evitar cargos inesperados y elevados, y aumentan la transparencia en torno a los costos de los servicios.

Reducir el gasto en tecnología mediante la integración de plataformas

Entre 2015 y 2022, numerosas firmas acumularon herramientas superpuestas para CRM, marketing por correo electrónico, gestión de documentos, perfilado de riesgos e informes de cartera. Cada proveedor afirmaba ofrecer características de primer nivel dentro de su área específica.

Hoy en día, múltiples sistemas plantean tarifas de licencia, complican la integración, aumentan las demandas de capacitación y elevan los riesgos de seguridad. Alojar datos en diferentes países y plataformas complica el cumplimiento normativo. El personal dedica más tiempo a transferir datos que a atender a los clientes. Los nuevos empleados requieren capacitación en numerosas plataformas antes de ser productivos.

Consolidar en un una única plataforma integrada como InvestGlass, alojado en Suiza o localmente, pueden reemplazar varias suscripciones separadas. Una plataforma unificada que gestiona CRM, incorporación digital, gestión de carteras, automatización de marketing y portales de clientes elimina la fricción en la transferencia de datos y reduce la carga de gestión de proveedores. La tecnología integrada simplifica la implementación de precios basados en comisiones, tarifas fijas o tarifas por servicio al agilizar la facturación y la generación de informes.

Para identificar oportunidades de consolidación, cree un inventario que liste:

• Cada herramienta actualmente utilizada
• Coste anual incluyendo todos los usuarios y niveles
• Características activamente usadas versus disponibles
• Número de usuarios activos
• Consideraciones sobre la ubicación y soberanía de los datos
• Dependencias de integración

Evalúe cada sistema para decidir si mantenerlo, reemplazarlo o retirarlo. Enfóquese en eliminar herramientas con una superposición significativa de funcionalidades. Para una firma de gestión de patrimonios de tamaño mediano, consolidar múltiples aplicaciones de marketing y CRM en una única plataforma suiza compatible como InvestGlass podría reducir los gastos mensuales de software en aproximadamente un veinte por ciento.

Estandarizar los procedimientos de inversión y planificación para disminuir los gastos de servicio

Las carteras y planes altamente personalizados para cada cliente aumentan significativamente el trabajo de investigación, negociación y revisión sin necesariamente mejorar los resultados. Cuando las carteras se construyen título por título, los costos de administración de inversiones tienden a aumentar proporcionalmente con el número de clientes.

La implementación de carteras modelo adaptadas a los perfiles de riesgo, la residencia fiscal y los horizontes de inversión reduce el tiempo dedicado a la construcción de carteras y los gastos de negociación. Los asesores pueden entonces seleccionar un modelo apropiado y realizar ajustes específicos para satisfacer las necesidades particulares de los clientes, como tenencias de acciones concentradas o consideraciones de planificación patrimonial. Esta estandarización simplifica la gestión y el seguimiento de las carteras, lo que se traduce en menores costos.

Considere este enfoque de asignación de activos:

Perfil de riesgo	Asignación de acciones	Renta fija	Alternativas	Efectivo
Conservador	25 por ciento	55 por ciento	10 por ciento	10 por ciento
Moderado	45 por ciento	40 por ciento	10 por ciento	5 por ciento
Crecimiento	65 por ciento	25 por ciento	8 por ciento	2 por ciento
Agresivo	80 por ciento	12 por ciento	6 por ciento	2 por ciento
Las plantillas de planificación estandarizadas para la jubilación, la sucesión y los eventos de liquidez corporativa permiten al personal subalterno gestionar más casos con una calidad constante. Unas plantillas bien diseñadas garantizan que no se pase por alto ningún elemento crítico, al tiempo que reducen el tiempo dedicado a cada plan. Este enfoque permite a las empresas atender a más inversores con una plantilla limitada. La estandarización también favorece las estructuras de precios basadas en honorarios fijos, retenciones anuales o tarifas por servicio, que resultan eficaces a la hora de dirigirse a nichos de mercado. La optimización de los procesos permite una fijación de precios transparente y escalable, adaptada a segmentos de clientes especializados. La tendencia de los asesores a cobrar honorarios fijos por la planificación financiera ha aumentado del 33 % en 2013 a casi el 50 % en 2017. Los honorarios fijos suelen oscilar entre 1 000 y 10 000 euros anuales.
Las herramientas de gestión de carteras integradas en InvestGlass o sistemas conectados pueden reequilibrar automáticamente las carteras contra modelos objetivo y generar informes listos para el cliente rápidamente. La automatización, incluida Gestión de carteras basada en IA, reduce los errores y garantiza un trato constante al cliente independientemente del asesor que lo gestione.

La estandarización mejora la eficiencia sin sacrificar el asesoramiento personalizado. Cambia el enfoque de la personalización de la selección de valores individuales a la alineación de las inversiones con los objetivos y estrategias financieras de los clientes. Los clientes continúan recibiendo orientación personalizada sobre asuntos como la planificación de la jubilación, la planificación patrimonial y la optimización fiscal. La diferencia radica en la ejecución de estas recomendaciones de manera más eficiente a través de vehículos de inversión estandarizados como fondos mutuos y carteras modelo.

Automatiza el Cumplimiento y la Presentación de Informes para Evitar Gastos Ocultos

Las exigencias regulatorias han aumentado anualmente desde la introducción de normativas como MiFID II en Europa y FinSA en Suiza. Cada nueva norma añade trabajo a los equipos de cumplimiento: formularios, comprobaciones e informes adicionales. El cumplimiento se ha convertido en uno de los centros de costes de más rápido crecimiento en la gestión de patrimonios.

Muchas firmas todavía dependen de hojas de cálculo y recordatorios por correo electrónico para gestionar las verificaciones de idoneidad, las restricciones transfronterizas y la retención de documentos. Este método es arriesgado y consume mucho tiempo. Cuando el cumplimiento depende de recordatorios manuales, ocurren errores y omisiones.

Los flujos de trabajo de cumplimiento normativo dentro de un sistema CRM diseñado específicamente para entidades financieras, como InvestGlass, pueden iniciar automáticamente tareas en función de las categorías de clientes, las jurisdicciones o los tipos de productos. Este sistema mantiene registros de auditoría exhaustivos sin necesidad de introducir datos manualmente. Cuando las autoridades reguladoras solicitan documentación de cumplimiento normativo, los informes se pueden generar en cuestión de minutos, en lugar de días.

Ejemplos de automatización que ahorra tiempo incluyen:

• Alertas para cuestionarios de riesgo ausentes o desactualizados
• Indicadores para personas políticamente expuestas que requieren diligencia debida reforzada
• Recordatorios para revisiones periódicas basados en el nivel del cliente y las regulaciones
• Verificaciones de restricciones transfronterizas antes de las recomendaciones de inversión
• Solicitudes automatizadas de documentos cuando cambian las circunstancias del cliente

La presentación automatizada de informes a los organismos reguladores y a los comités internos reduce el trabajo de última hora al cierre del trimestre. Los equipos de cumplimiento normativo generan informes con solo unos clics, lo que limita la necesidad de contratar personal adicional a medida que crece la cartera de clientes. La reducción de los gastos generales de cumplimiento normativo permite ofrecer tarifas de asesoramiento competitivas y facilita los modelos basados en honorarios, garantizando la transparencia y la rentabilidad.

Optimizar la dotación de personal, la externalización y la utilización de la IA

Los costos de personal suelen ser el mayor gasto en las firmas de asesoría, superando a menudo la mitad de los costos operativos totales. Esto incluye los salarios de los asesores, los sueldos del personal de apoyo, los beneficios y los impuestos sobre la nómina. Optimizar la dotación de personal es vital para una reducción de costos significativa.

Comience por asignar tareas entre asesores sénior, asesores júnior, gerentes de relaciones, asistentes y personal de operaciones. Identifique las tareas rutinarias que se pueden reasignar a roles de menor costo o externalizar. Muchas firmas descubren que los asesores altamente remunerados dedican tiempo considerable a actividades que no requieren su experiencia o licencias especializadas.

Considere esta reasignación de tareas:

Categoría de tarea	Propietario actual	Propietario óptimo	Ahorro potencial anual
Programación de reuniones	Asesor principal	Asistente virtual	Más de 100 horas por asesor
Introducción de datos y actualizaciones de CRM	Consejero Junior	Personal de operaciones	Más de 150 horas por asesor
Elaboración de informes trimestrales	Analista	Sistema automatizado	Más de 200 horas en toda la empresa
Fondo documental	Gestor de relaciones	Incorporación digital	Más de 300 horas en toda la empresa
La optimización de la dotación de personal de esta manera permite a las firmas ofrecer servicios de tarifas más bajas y ahorrar dinero tanto para la firma como para los clientes, haciendo que los servicios de asesoramiento sean más accesibles y competitivos.
La externalización se adapta a tareas especializadas que no requieren experiencia interna, como la presentación de impuestos en Estados Unidos para clientes con vínculos estadounidenses, la conciliación de operaciones administrativas o la traducción de documentos para negocios transfronterizos. Los proveedores externos a menudo ofrecen estos servicios de manera más rentable que la creación de equipos internos.

Las herramientas modernas de IA ayudan a resumir notas de reuniones, redactar correos electrónicos para clientes y generar comentarios iniciales de inversión. Los asesores pueden revisar y personalizar rápidamente el contenido generado por IA, reduciendo el tiempo de preparación de horas a minutos. Los asesores pueden revisar y personalizar rápidamente el contenido generado por IA, reduciendo el tiempo de preparación de horas a minutos. Los asesores pueden revisar y personalizar rápidamente el contenido generado por IA, disminuyendo el tiempo de preparación de horas a minutos. Los asesores pueden revisar y personalizar el contenido generado por IA en minutos en lugar de horas. Aprovechando La IA en la gestión de carteras Además, la comunicación con los clientes permite al personal centrarse en actividades de alto valor, lo que mejora la eficiencia y la satisfacción de los clientes. Los asesores humanos siguen siendo los responsables últimos, garantizando que el asesoramiento prestado mantenga la atención personalizada y el cuidado que esperan los clientes.

Las empresas deben establecer políticas claras de uso de IA. Los datos procesados a través de plataformas seguras como los módulos de IA de InvestGlass, alojados en Suiza, garantizan la confidencialidad del cliente y mejoran la productividad. Este enfoque ahorra tiempo sin comprometer la soberanía de los datos que requieren las instituciones reguladas y se alinea con la forma en que Los bancos centrales están adoptando la inteligencia artificial de forma segura.

Mejorar el autoservicio del cliente para reducir las tarifas de asesoramiento

Los portales digitales para clientes permiten a los clientes acceder a información rutinaria a través de plataformas en línea seguras disponibles las 24 horas del día. Cuando los clientes pueden verificar de forma independiente los saldos de sus cuentas, las transacciones y los documentos fiscales, el personal dedica menos tiempo a llamadas y correos electrónicos que no generan ingresos.

Las valiosas características del portal incluyen:

• Gráficos interactivos de rendimiento que muestran el crecimiento de la cartera
• Descargando extractos, documentos fiscales y contratos
• Firma electrónica de documentos sin imprimir ni enviar por correo
• Mensajería segura en lugar de correo electrónico regular
• Actualizar detalles personales y preferencias
• Programar reuniones con consejeros

Estas características reducen costos al disminuir las necesidades de soporte manual y centrarse en ofrecer valor al cliente, como ahorro de tiempo y acceso inmediato a la información sin tarifas de asesoramiento adicionales.

Después de la implementación, las empresas reportan disminuciones del 20 al 40 por ciento en las consultas rutinarias de los clientes, lo que permite a los equipos de soporte gestionar más clientes sin aumentos proporcionales en la plantilla.

La segmentación de clientes asegura que los niveles de servicio se adapten a las necesidades del cliente. Individuos con patrimonios ultra altos aún pueden esperar acceso telefónico personalizado, mientras que los clientes masivos acomodados se benefician de respuestas digitales más rápidas impulsadas por estrategias de diferenciación digital para bancos. Ambos se benefician del enfoque de servicio que mejor se adapta a sus preferencias.

Los portales de clientes de marca de InvestGlass mantienen la soberanía de los datos dentro de Suiza o en los servidores del cliente, combinando conveniencia con cumplimiento y reducción de costos.

Realizar un seguimiento de los resultados y fomentar la gestión continua de costos

Los recortes puntuales son menos efectivos que la medición continua y las mejoras incrementales a lo largo de los años. Las empresas que tratan la optimización de costos como un proyecto único en lugar de una disciplina continua a menudo descubren que los gastos vuelven a aumentar en dos o tres años a medida que se acumulan nuevas herramientas y los procesos se deterioran.

Las métricas clave para la gestión de costos incluyen:

Métrica	Definición	Objetivo Dirección
Margen de explotación	Beneficio neto dividido por ingresos	Aumento con el tiempo
Coste por cliente	Gastos de funcionamiento totales divididos por el número de clientes	Disminución o estable
Ingresos por empleado	Ingresos totales divididos por el número de empleados	Aumento con el tiempo
Tiempo de incorporación	Días desde la primera reunión hasta la cuenta financiada	Disminuir
Coste tecnológico por asesor	Gasto anual en software dividido por el número de asesores	Disminución o estable
Horas de cumplimiento por cliente	Horas dedicadas a tareas reglamentarias por relación	Disminuir
Honorarios de asesoramiento	Total de comisiones cobradas a los clientes por servicios de asesoramiento	Disminución o estable
Revisar regularmente las tarifas de asesoría y las estructuras de tarifas, como tarifas fijas, precios escalonados, cargos por hora o facturación por proyecto, ayuda a mantener los precios competitivos y alineados con el valor entregado, lo que respalda un control de costos eficaz.
Establezca metas claras con plazos, como reducir el tiempo de incorporación en un 30 por ciento y disminuir los gastos de tecnología por asesor en un 15 por ciento entre enero de 2025 y diciembre de 2026. Los objetivos específicos promueven la rendición de cuentas y permiten el seguimiento del progreso.

Involucre a los asesores, equipos de operaciones y cumplimiento en evaluaciones frecuentes. Aquellos más cercanos al trabajo ofrecen valiosas ideas de eficiencia y pueden señalar si las reducciones de costos perjudican la experiencia del cliente o el cumplimiento. Las revisiones mensuales o trimestrales mantienen la gestión de costos visible sin abrumar al personal.

Incorpore la optimización de costos en la cultura de la empresa. Utilice plataformas como InvestGlass para refinar continuamente los flujos de trabajo a medida que cambian las regulaciones y las expectativas de los clientes. Incorporar la optimización de costos en la cultura de la empresa permite mejoras sostenidas. Las empresas que priorizan la eficiencia operativa superan constantemente a aquellas que solo reaccionan a las presiones de costos. Las empresas que priorizan la eficiencia operativa superan a aquellas que solo reaccionan a las presiones de costos.

Cómo InvestGlass ayuda a las firmas de asesoría a reducir costos

InvestGlass es una plataforma suiza de CRM y automatización diseñada específicamente para bancos privados e instituciones financieras reguladas. A diferencia del software empresarial genérico adaptado al sector financiero, InvestGlass está construido desde cero para cumplir con los estrictos requisitos regulatorios que enfrentan los bancos, gestores de patrimonio y empresas de asesoramiento.

La plataforma integra onboarding digital, gestión de carteras y automatización de marketing así como KYC y portales de clientes en un solo sistema, eliminando silos de datos y desafíos de integración.

Alojar datos en Suiza o en las instalaciones del cliente aborda las preocupaciones de soberanía de datos entre los reguladores y los clientes. Esto reduce los gastos generales relacionados con la gestión de soluciones en la nube de varios países, donde las complejidades de la gobernanza de datos y los desafíos de validación de cumplimiento son significativos.

InvestGlass permite obtener un ahorro tangible gracias a:

• Consolidación de suscripciones de CRM, marketing por correo electrónico, firma de documentos e informes de cartera
• Eliminar transferencias manuales de datos entre sistemas desconectados
• Reducción del riesgo de cumplimiento con flujos de trabajo automatizados y pistas de auditoría
• Acelerando la incorporación de semanas a días con recopilación de documentos digitales y firmas electrónicas
• Reducción de costos de capacitación al hacer que el personal aprenda una plataforma integrada en lugar de muchas herramientas

La plataforma admite diversos modelos de tarifas, incluidas tarifas fijas, precios por niveles, tarifas basadas en AUM y modelos de suscripción, lo que simplifica la gestión de tarifas y la facturación alineadas con las necesidades del cliente y las regulaciones.

Comenzar con un piloto en un equipo u oficina permite a las empresas medir el tiempo de incorporación, cumplimiento y comunicación antes y después de la adopción de InvestGlass, validando los ahorros antes de la implementación completa.

Los precios varían según el tamaño y los requisitos de la empresa, lo que permite a las empresas más pequeñas acceder a funciones de nivel empresarial sin costos de nivel empresarial, y el mismo marco de CRM sustenta soluciones especializadas como CRM para clínicas dentales y CRM para terapeutas, junto a implementaciones de CRM de servicios financieros principales.

PREGUNTAS FRECUENTES

¿Cuán pronto pueden esperar las empresas ver ahorros en costos después de implementar una plataforma integrada?

El ahorro de tiempo visible en la incorporación y la elaboración de informes suele aparecer entre tres y seis meses después de la capacitación del personal y el mapeo de procesos. Los cambios en las estructuras de tarifas, como la adopción de modelos fijos, por niveles o basados en suscripciones, pueden acelerar las reducciones de costos al agilizar la facturación y reducir los gastos administrativos.

Las reducciones más significativas en los gastos operativos generales suelen producirse en un plazo de doce a dieciocho meses, a medida que se van retirando los sistemas antiguos y los nuevos flujos de trabajo se convierten en la norma. El beneficio financiero total depende del compromiso de la empresa de retirar los sistemas antiguos y adoptar los nuevos procesos, en lugar de mantenerlos en paralelo.

¿Pueden las pequeñas firmas de consultoría con menos de diez empleados beneficiarse de estas estrategias?

Sí, las pequeñas empresas suelen beneficiarse más de la automatización, ya que los socios suelen compaginar funciones de asesoramiento con tareas administrativas. Eliminar veinte horas de papeleo al mes gracias a la automatización libera tiempo para dedicarlo a la relación con los clientes y al crecimiento.

Además, las pequeñas empresas pueden adoptar modelos de tarifas flexibles como honorarios fijos, tarifas por hora o precios por servicio, especialmente cuando se centran en mercados nicho. Estos enfoques mejoran la transparencia y alinean los servicios con las necesidades del cliente.

Comenzar con proyectos dirigidos como la incorporación digital y el despliegue del portal del cliente proporciona victorias rápidas y demuestra valor antes de las revisiones completas del proceso. El enfoque debe estar en liberar el tiempo del asesor para actividades que generen ingresos.

¿Cómo pueden las empresas reducir costos sin afectar negativamente las relaciones con los clientes?

La mayoría de las mejoras se centran en aumentar la eficiencia de las tareas administrativas, estandarizar los procesos y aprovechar la tecnología, más que en reducir las interacciones con los clientes. De hecho, muchos de estos cambios mejoran la experiencia del cliente al permitir respuestas más rápidas, un acceso más sencillo a los documentos y una prestación de servicios más uniforme.

Comunique los cambios con franqueza, presentando los nuevos portales o los procesos de firma digital como mejoras en el servicio que permiten respuestas más rápidas y una presentación de informes más clara. Por lo general, los clientes valoran las innovaciones que hacen que las interacciones sean más cómodas, sobre todo cuando van acompañadas de unos precios justos. Mantener unos honorarios de asesoramiento transparentes, adoptar modelos basados en honorarios y dar prioridad al valor para el cliente refuerza aún más las relaciones, al tiempo que reduce los costes.

¿Cuáles son los principales riesgos a la hora de aplicar programas de reducción de costes?

Los recortes bruscos de personal o de recursos destinados al cumplimiento normativo, si no van acompañados de automatización, pueden aumentar los riesgos normativos y de reputación. Las empresas que reduzcan su plantilla antes de automatizar las tareas pueden verse desbordadas o enfrentarse a incumplimientos normativos.

Es aconsejable una implementación gradual con documentación clara y retroalimentación regular de asesores y clientes. Esté atento a las señales de advertencia tempranas, como un aumento en las quejas de los clientes, respuestas más lentas o cuasi accidentes en el cumplimiento, que pueden indicar recortes demasiado agresivos o mal ubicados. Además, tenga en cuenta el posible shock de precios si los clientes no están bien informados sobre la estructura de tarifas o los cambios en la facturación, ya que las tarifas inesperadamente altas pueden afectar la satisfacción.

¿Qué tan crítica es la soberanía de los datos al elegir herramientas para reducir costos?

Para bancos y gestores de patrimonios que operan bajo estrictas regulaciones de privacidad, es fundamental elegir plataformas que garanticen una clara residencia de los datos. Las soluciones alojadas en Suiza, como InvestGlass, ofrecen garantías fiables sobre la ubicación de los datos y las salvaguardias legales. Las soluciones alojadas en Suiza, como InvestGlass, proporcionan garantías sobre la ubicación de los datos y las protecciones legales.

Ignorar los riesgos de soberanía de datos, multas, migraciones de datos forzadas o pérdida de confianza del cliente. La aprobación del equipo legal y de cumplimiento es crucial antes de adoptar nueva tecnología, independientemente de los ahorros de costos prometidos.