In der unsicheren Wirtschaftslage von heute, 82% von Unternehmenszusammenbrüchen werden durch ein schlechtes Cashflow-Management verursacht, so dass Genaue Prognosen sind wichtiger denn je (Forbes). Zusätzlich, 29% der KMU sind insolvenzgefährdet wenn sie einen wichtigen Kunden oder Lieferanten verlieren, was die Notwendigkeit unterstreicht, dass solide Finanzinstrumente (The Australian). Plattformen wie InvestGlass ERP und CRM anbieten. Finanzanalysen in Echtzeit und automatisiertes Cashflow-Management, Unterstützung von Unternehmen bei der Bewältigung wirtschaftlicher Volatilität

Verständnis des Cashflows und seiner Komponenten

Zunächst einmal ist der Cashflow der Nettobetrag der Ein- und Auszahlungen eines Unternehmens in einem bestimmten Zeitraum. Er spiegelt die Gesundheit und Liquidität eines Unternehmens wider. Dieser Fluss besteht aus:

1. Mittelzuflüsse: Dazu gehören Verkaufserlöse, Darlehenserlöse, Erträge aus der Investitionstätigkeit und alle anderen Quellen von Barmitteln.
2. Mittelabflüsse: Dies sind Ausgaben, Rechnungen, Schuldentilgungen, Investitionstätigkeiten und alle anderen Barmittel, die das Unternehmen verlassen.

Die Differenz zwischen den Zu- und Abflüssen ist Ihr Netto-Cashflow. Ein positiver Cashflow bedeutet, dass mehr Geld in das Unternehmen fließt als es abfließt, während ein negativer Cashflow das Gegenteil bedeutet.

Prognosen mit Hilfe eines Cashflow-Budgets

Die effektivste Art der Prognose ist die Erstellung eines Cashflow-Budgets. Mit Hilfe dieses Budgets können Unternehmer ermitteln, wie viel Bargeld in Zukunft benötigt wird. Ein typisches Cashflow-Budget enthält Schätzungen aller Mittelzuflüsse und -abflüsse über einen bestimmten Zeitraum. Im Laufe des Jahres ist es wichtig, dieses Budget mit den tatsächlichen Zahlen zu vergleichen, um rechtzeitig Anpassungen vornehmen zu können.

Schritte zur Verbesserung Ihrer Cashflow-Prognose

1. Umsatzprognose: Beginnen Sie mit einer Schätzung Ihres Umsatzes. Die Umsatzprognosen sollten auf historischen Daten, den aktuellen Marktbedingungen und etwaigen Änderungen im Geschäftsbetrieb oder in der Strategie beruhen.
2. Geschäftsbudget: Stimmen Sie Ihre Umsatzprognose mit Ihrem Geschäftsbudget ab. Dieses Budget umfasst variable Kosten, Fixkosten und mögliche Gewinne. Aktualisieren Sie dieses Budget regelmäßig, um es an die aktuellen Gegebenheiten anzupassen.
3. Verschuldung und Kreditmanagement: Führen Sie Buch über alle Schulden, Kreditraten und Zinskosten. Behalten Sie Ihre Bankkonten im Auge und tilgen Sie vorrangig hochverzinste Schulden. Für zusätzliches Geld sollten Sie Kredite mit niedrigeren Zinssätzen in Betracht ziehen.
4. Mittelzuflüsse verwalten: Steigern Sie den Cashflow, indem Sie Ihre Verkaufsstrategien optimieren, Anreize für pünktliche Zahlungen bieten oder sogar die Preise anpassen. Denken Sie daran, Rechnungen rechtzeitig zu verschicken, um sicherzustellen, dass Sie über genügend Bargeld verfügen.
5. Überwachung der Mittelabflüsse: Verfolgen Sie alle Ausgaben, einschließlich Gehaltsabrechnungen, Inventarkäufe und variable Kosten. Die Senkung unnötiger Ausgaben oder die Neuverhandlung von Verträgen kann Ihren positiven Cashflow erhöhen.
6. Regelmäßige Bewertungen: Überprüfen Sie regelmäßig Ihre Cashflow-Budgetierung. Indem Sie den Cashflow Ihres Unternehmens im Auge behalten, stellen Sie sicher, dass Sie genügend Geld für den Geschäftsbedarf haben, von der Gehaltsabrechnung bis zum Inventar.

Cash Flow Budgetierung: Der Leitfaden für Geschäftsinhaber zur Steigerung des Cash Flow

Für jeden Unternehmer ist das Verständnis und die Verwaltung von Mittelzuflüssen und -abflüssen von entscheidender Bedeutung. Im Mittelpunkt dieses Verständnisses steht die Cashflow-Budgetierung. Sie bietet einen umfassenden Überblick über die erwarteten Geldzuflüsse in das Unternehmen, z. B. aus Verkäufen oder Finanzierungstätigkeiten, sowie über die erwarteten Barzahlungen, einschließlich Schuldendienst und Betriebskosten. Durch die Prüfung einer Gewinn- und Verlustrechnung zusammen mit einem Cashflow-Budget können Unternehmer Bereiche ermitteln, in denen Optimierungsbedarf besteht, was zu mehr Geld im Unternehmen führen kann. Sei es durch die Anpassung von Strategien zur Erzielung eines größeren Mittelzuflusses, durch die Erwägung niedrigerer Preise zur Ankurbelung des Absatzes oder durch die Vorhersage der für künftige Investitionen oder Expansionen benötigten Barmittel - ein gut geführtes Cashflow-Budget stellt sicher, dass ein Unternehmen finanziell vorbereitet und widerstandsfähig bleibt.

Strategien für einen positiven Cashflow in unsicheren Zeiten

1. Notfall-Sparen: Haben Sie immer Ersparnisse auf der Hand. So ist sichergestellt, dass Sie in unerwarteten Situationen mit negativen Zahlen über Bargeld verfügen.
2. Strategie der Preisgestaltung: Überdenken Sie Ihre Preisgestaltung, bieten Sie Rabatte für frühzeitige Zahlungen an oder suchen Sie nach Kunden, die im Voraus zahlen können.
3. Inventar verwalten: Reduzieren Sie überschüssige Bestände oder investieren Sie in Bestände, die sich schnell umschlagen, und optimieren Sie so den Cashflow.
4. Zahlbare Zeit verlängern: Auch wenn es wichtig ist, Schulden zu verwalten, kann die Zusammenarbeit mit den Lieferanten zur Verlängerung der Zahlungsfristen Erleichterung bringen.
5. Kurzfristige Finanzierungen: Dies kann nützlich sein, um eine negative Cashflow-Lücke zu schließen.

Abschließende Überlegungen

Eine Cashflow-Prognose in unsicheren Zeiten ist wie der Versuch, das Wetter in einem stürmischen Klima vorherzusagen. Aber mit den richtigen Werkzeugen wie InvestGlass ERP und CRM, gepaart mit konsequenter Überwachung und schneller Entscheidungsfindung, können Kleinunternehmer sicherstellen, dass ihre Geschäftsabläufe reibungslos funktionieren. Denken Sie daran, dass es nicht nur darum geht, mehr Bargeld zu haben, sondern auch darum, den Cashflow zu optimieren, um Stabilität und Wachstum auf lange Sicht zu gewährleisten.