Die 5 wichtigsten Schritte bei KYC: Beherrschung der Compliance mit InvestGlass

Kennen Sie Ihren Kunden (KYC) ist ein wichtiger Compliance-Prozess für Finanzinstitute. Er hilft ihnen, potenzielle Risiken im Zusammenhang mit ihren Kunden zu erkennen und zu bewerten und Finanzverbrechen wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen. In diesem Artikel untersuchen wir die Schritte, die mit KYC verbunden sind, und wie InvestGlass CRM und die digitale Portallösung die Produktivität steigern und KYC-Prozesse rationalisieren können.

1. Kundenidentifizierungsprogramm (KVP)

Der erste Schritt im KYC-Verfahren ist das Kundenidentifikationsprogramm (CIP). Bei diesem Prozess werden wesentliche Informationen über einen potenziellen Kunden gesammelt, darunter:

• Vollständiger Name
• Datum der Geburt
• Adresse
• Identifikationsnummer (z. B. Sozialversicherungsnummer, Reisepass oder ein anderer von der Regierung ausgestellter Ausweis)

InvestGlass bietet eine digitales Onboarding Lösung, die die Kundenidentifizierung durch die Automatisierung der Datenerfassung und die nahtlose Integration mit anderen Systemen vereinfacht.

2. Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (CDD)

Nach dem Sammeln von Kundeninformationen müssen Finanzinstitute eine Sorgfaltsprüfung durchführen, um potenzielle Risiken zu bewerten. Diese Risikobewertung umfasst die Beurteilung von Faktoren wie Hintergrund, Beruf und Finanztransaktionen des Kunden.

InvestGlass Vertriebsinstrumente helfen bei der CDD, indem sie eine zentralisierte Plattform für die Verfolgung von Kundeninteraktionen, die Analyse von Daten und die Identifizierung von Mustern, die auf potenzielle Risiken hinweisen, bereitstellen.

3. Verstärkte Sorgfaltspflicht (EDD) und Dokumentenüberprüfung

Bei Kunden mit höherem Risiko müssen die Finanzinstitute unter Umständen eine erweiterte Sorgfaltspflicht (EDD) durchführen. Dieser Prozess umfasst die Einholung zusätzlicher Informationen über den Kunden und die Überprüfung der Echtheit seiner Dokumente.

InvestGlass kollaboratives Portal erleichtert eine effiziente Dokumentenprüfung und EDD durch die Bereitstellung einer sicheren Plattform für die gemeinsame Nutzung, Überprüfung und Speicherung von Kundendokumenten.

4. Laufende Überwachung und Transaktionsüberwachung

Die Finanzinstitute müssen eine kontinuierliche Überwachung durchführen, um die Kundeninformationen auf dem neuesten Stand zu halten und verdächtige Aktivitäten aufzudecken. Dieser Prozess umfasst die Überwachung von Kundentransaktionen und die regelmäßige Aktualisierung von KYC-Aufzeichnungen.

InvestGlass Automatisierungstools Rationalisierung der laufenden Überwachung durch die Automatisierung verschiedener Aufgaben wie die Aktualisierung von Kundenprofilen, die Verfolgung von Transaktionsmustern und die Generierung von Warnmeldungen bei ungewöhnlichen Aktivitäten.

5. Meldung verdächtiger Aktivitäten an das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

Schließlich müssen die Finanzinstitute alle verdächtigen Aktivitäten dem Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) und anderen zuständigen Regulierungsbehörden melden. Dieser Schritt sorgt für Transparenz und hilft, Finanzkriminalität zu verhindern.

InvestGlass Marketinginstrumente die Berichterstattung durch anpassbare Vorlagen und die Automatisierung des Übermittlungsprozesses zu vereinfachen.

Steigern Sie Ihre Produktivität mit InvestGlass KYC-Lösungen

InvestGlass CRM und digitale Portallösung bieten eine umfassende Plattform für die Verwaltung von KYC-Verfahren. Durch die Wahl von InvestGlass können Finanzinstitute:

• Rationalisierung der Prozesse für die Aufnahme von Kunden und die KYC-Überprüfung
• Verbessern Sie die Zusammenarbeit zwischen den Teammitgliedern
• Automatisieren Sie Routineaufgaben und steigern Sie die Produktivität
• Einhaltung der sich entwickelnden KYC-Vorschriften

InvestGlass kann auf den Servern der Banken gehostet werden, wodurch sichergestellt wird, dass alle sensiblen Kundendaten sicher und geschützt bleiben. Steigern Sie Ihre Produktivität und bleiben Sie konform mit InvestGlass, der ultimativen Lösung für das KYC-Management in der Finanzbranche.