ETF'ernes nødvendighed: Hvor de passer ind i dine kunders porteføljer nu

ETF'ernes nødvendighed: Hvor de passer ind i dine kunders porteføljer nu

Den globale økonomi befinder sig i en periode med store forandringer lige nu. Markederne er mere ustabile end nogensinde, og traditionelle investeringsmidler giver ikke længere den stabilitet, de engang gjorde. I dette miljø er børshandlede fonde (ETF'er) blevet en stadig vigtigere del af mange investorers porteføljer.

Hvad er børshandlede fonde, og hvad er forskellen i forhold til investeringsforeninger?

Børshandlede fonde (ETF'er) er investeringsinstrumenter, der giver investorer mulighed for at købe en samling af aktiver, f.eks. aktier, obligationer eller råvarer, på én gang. ETF'er svarer til gensidige fonde, idet de tilbyder investorer en måde at samle deres penge på og investere i en række forskellige aktiver.

Den største forskel mellem ETF'er og investeringsforeninger er, at ETF'er handles på børser ligesom aktier. Det betyder, at ETF'er kan købes og sælges i løbet af dagen, ligesom andre aktier. Gensidige fonde kan derimod kun købes eller sælges ved dagens slutning, når de prissættes ud fra nettoværdien af fondens beholdninger.

Denne forskel i handelsstil betyder, at ETF'er kan være mere ustabile end investeringsforeninger. Men det giver også ETF-investorer mulighed for at drage fordel af prissvingninger i løbet af dagen, hvilket nogle gange kan føre til større overskud.

Der findes en række forskellige typer ETF'er, som kan opdeles i fem hovedkategorier: aktie-ETF, rente-ETF, råvare-ETF, valuta-ETF og alternativ-ETF.

Aktie-ETF'er sporer aktier og er designet til at give investorer eksponering mod aktiemarkedet. Aktie-ETF'er kan opdeles i flere kategorier, f.eks. vækst- eller værdiaktier, og de kan også fokusere på en bestemt branche eller region.

ETF'er med gearing er designet til at bruge gearing til at forstærke afkastet.

Inverse ETF'er er designet til at drage fordel af et fald i det underliggende marked eller indeks.

Aktivt forvaltede ETF'er er designet til at klare sig bedre end et indeks, i modsætning til de fleste ETF'er.

ETF'er med fast indkomst sporer obligationer og andre gældsinstrumenter. Disse ETF'er kan give investorer eksponering mod Obligationsmarkedet, såvel som til specifikke sektorer eller regioner.

Råvare-ETF'er sporer fysiske råvarer som guld, sølv, olie og majs. Disse ETF'er giver investorer mulighed for at investere i råvarer uden at skulle købe og opbevare de underliggende aktiver.

Valuta-ETF'er sporer forskellige valutaer i forhold til hinanden. Disse ETF'er kan bruges til at sikre sig mod valutasvingninger eller til at spekulere i bevægelser på valutamarkederne.

Alternative ETF'er sporer aktiver som f.eks. hedgefonde, privat egenkapital, og fast ejendom. Disse ETF'er giver investorer eksponering for disse alternative aktivklasser uden at skulle investere direkte i dem.

Hvad er en ETN? En børshandlet note?

En børshandlet note (ETN) er en type ETF, der er designet til at følge udviklingen i et specifikt indeks eller gældsinstrument. ETN'er ligner ETF'er ved, at de handles på børser og kan købes og sælges i løbet af dagen.

Den største forskel mellem ETN'er og ETF'er er, at ETN'er er gældsinstrumenter, mens ETF'er er aktieinvesteringer. Det betyder, at ETN-investorer faktisk låner penge til udstederen af ETN'en til gengæld for et løfte om afkast. ETF-investorer køber derimod aktier i ETF'en og bliver ejere af de underliggende aktiver.

På grund af denne forskel har ETN'er en tendens til at være mere ustabile end ETF'er og har en højere risiko for misligholdelse. Men de kan også tilbyde et højere afkastpotentiale end mange ETF'er.

Hvilken betydning har børshandlede fonde for porteføljediversificering?

Børshandlede fonde kan spille en vigtig rolle i en portefølje ved at give diversificering. Diversificering er processen med at sprede dine penge på en række forskellige investeringer for at reducere din risiko.

ETF'er giver investorer mulighed for at købe en række forskellige aktiver på én gang, hvilket kan være med til at reducere risikoen. Ved at investere i en diversificeret gruppe af aktiver kan investorerne reducere risikoen for, at en enkelt investering mister værdi. Det er vigtigt på nutidens ustabile markeder, hvor traditionelle investeringsmidler ikke længere giver den stabilitet, de engang gjorde.

ETF'er kan også bruges til at målrette bestemte områder af markedet, f.eks. teknologisektoren eller energisektoren. Det kan give investorer mulighed for at fokusere deres porteføljer på specifikke industrier eller sektorer, som de mener vil klare sig bedre end det bredere marked.

Indre værdi og porteføljesammensætning

Porteføljemix er vigtigt for investorer, når de skal fordele deres penge. En porteføljemix er en samling af forskellige investeringer, som en investor bruger til at opnå det ønskede resultat.

Der findes en række forskellige porteføljesammensætninger, som investorer kan bruge, afhængigt af deres mål og risikotolerance. Nogle almindelige porteføljesammensætninger omfatter:

1. Vækstporteføljen: Denne blanding er for investorer, der er på udkig efter kapitalgevinster og har det godt med at påtage sig mere risiko. Vækstporteføljen består typisk af aktier og andre højrisikoinvesteringer.

2. Indkomstporteføljen: Denne blanding er for investorer, der ønsker regelmæssige indkomstbetalinger og er komfortable med lavere afkast. Indkomstporteføljen består typisk af obligationer og andre investeringer med lav risiko.

3. Den afbalancerede portefølje: Denne blanding er for investorer, der ønsker en blanding af kapitalgevinster, indkomst og stabilitet. Den afbalancerede portefølje består typisk af en blanding af aktier, obligationer og andre investeringer med moderat risiko.

4. Den konservative portefølje: Denne blanding er for investorer, der ønsker stabilitet og begrænsede tab. Den konservative portefølje består typisk af statsobligationer og andre investeringer med lav risiko.

Hvem er ETF-udbyderne, og hvilke ETF-priser kan du forvente?

De største udbydere af ETF'er er store investeringsbanker som Goldman Sachs etf, JPMorgan Chase etf, Vanguard etfs og Bank of America etf. Disse banker tilbyder en række forskellige ETF'er, der dækker en lang række aktivklasser og brancher.

Mindre investeringsfirmaer tilbyder også ETF'er, herunder WisdomTree etf, Invesco etf og Charles Schwab etf. Disse firmaer fokuserer typisk på en bestemt niche, f.eks. internationale aktier eller vedvarende energi.

Hvad er passive indeksfonde ETF?

Passive indeksfonde er en type ETF, der følger et indeks i stedet for at forsøge at slå markedet. Det betyder, at de giver investorerne mulighed for at investere i et bestemt indeks, f.eks. S&P 500 eller NASDAQ 100, uden at skulle købe alle de aktier, der indgår i indekset.

Passive indeksfonde er en god mulighed for investorer, der ønsker at investere i et bestemt indeks, men som ikke ønsker at påtage sig den risiko, der følger med at vælge individuelle aktier. De giver også investorerne mulighed for at holde omkostningerne nede, da passive fonde typisk har lavere omkostningsprocenter end aktive fonde.

Mæglerkontoen giver dig adgang til en lang række ETF'er. Mange online-mæglerhuse tilbyder også ETF'er til deres kunder, herunder TD Ameritrade, Swissquote, Boursorama, Merrill Lynch.

En ETF's pris er baseret på den indre værdi af fondens beholdninger. Det betyder, at prisen kan ændre sig i løbet af dagen, når værdien af de underliggende aktiver svinger. Prisen vil normalt blive noteret sidst på dagen, når fondens beholdninger prissættes ud fra deres indre værdi.

Denne overkommelige pris er vigtig i dagens økonomi, hvor mange mennesker kæmper for at spare penge. ETF'er giver investorer en nem måde at komme i gang med at investere på uden at skulle bekymre sig om dyre gebyrer.

ETF'er giver investorer mulighed for at tage kontrollen over deres investerbare aktiver tilbage. Ved at investere i ETF'er kan investorer få adgang til en række forskellige aktiver til en brøkdel af prisen for at købe dem enkeltvis. Denne overkommelige pris er vigtig i dagens økonomi, hvor mange mennesker kæmper for at spare penge. ETF'er er en nem måde for investorer at komme i gang med at investere på uden at skulle bekymre sig om dyre gebyrer. ETF'er er også en enkel investeringsmulighed. De kan købes og sælges ligesom aktier, hvilket gør dem nemme for investorer at forstå og bruge. Og fordi ETF'er følger indekser, giver de en diversificeret investeringsmulighed, som er nem at administrere. Disse faktorer gør ETF'er til et smart og overkommeligt valg for investorer, der ønsker at få deres penge til at vokse i fremtiden.

Hvordan kan InvestGlass PMS hjælpe med at nå investeringsmålene?

Porteføljestyringsværktøjet InvestGlass kan hjælpe professionelle investorer med at sprede deres porteføljer hurtigere. Det PMS løsning tilbyder et egnetheds- og hensigtsmæssighedsværktøj, som gør investeringsbeslutninger pålidelige og hurtige.

Vil du forvalte en portefølje med individuelle aktier, ejendomsinvesteringsforeninger, på nye markeder, aktive ETF'er, passive ETF'er eller enhver anden handelsstrategi, tilbyder Investglass en kraftfuld kunstig intelligens bygget til investeringsbeslutninger. Institutionelle investorer vil sætte pris på, at Investglass tilbyder en dybtgående analyse af det underliggende indeks i de underliggende værdipapirer.

Porteføljeforvaltere vil bruge Investglass' porteføljestyringsværktøj til at nå investeringsmål og generere rebalancering med ETF'er. ETF-databaser som Bloomberg-databasen eller Morningstar-databasen kan forbindes i porteføljestyringsværktøjet. Derfor vil ETF-data blive præsenteret med detaljerede oplysninger.

Hvis du er sælger af investeringsforeninger eller en institutionel investor vil du sætte pris på Investglass CRM, En løsning til styring af kunderelationer, der forbedrer din fondsdistribution. Med ét filter kan du finde porteføljer eller investorer, der er på udkig efter markedsvolatilitet, og opbygge en skræddersyet investeringsanmodning.