Er direkte indeksering bedre end ETF'er? Implementering af personlige, skatteeffektive porteføljer i stor skala
Når det gælder investering, er der mange muligheder at vælge imellem. En populær mulighed er børshandlede fonde (ETF'er). ETF'er giver investorer mulighed for at få eksponering mod en kurv af aktiver, og de kan handles ligesom aktier. Men er direkte indeksering bedre end ETF'er? Her er, hvad du har brug for at vide, og få adgang til InvestGlass-værktøjer, der er bygget til porteføljeforvaltere og finansielle rådgivere.
- Hvad er direkte indeksering?
- Søger skatteeffektivitet i en separat forvaltet konto
- Sådan leverer du personalisering til dine investorer
- Hvilke typer investorer kan passe til en direkte indekseringsstrategi?
Hvad er direkte indeksering i forhold til investeringsforeninger?
Direkte indeksering er en investeringsstrategi, der indebærer at købe og holde individuelle aktier i stedet for at købe sig ind i ETF'er. Det kan være en mere skatteeffektiv måde at investere på, da det giver investorer mulighed for at undgå at betale kapitalgevinstskat på selve ETF'erne. Derudover kan direkte indeksering give investorer mere personlig tilpasning og kontrol over deres porteføljer.
En ETF, eller børshandlet fond, er en type investeringsfond, der indeholder aktiver som aktier, råvarer eller obligationer og kan handles på børser. ETF'er giver investorer mulighed for at få eksponering mod en kurv af aktiver, og de kan købes og sælges ligesom aktier. ETF'er foretrækkes normalt frem for traditionelle indeksfonde, fordi ETF'er ofte har lavere omkostninger og skattefordele. Dette er forskelligt fra brøkdele af aktier, som indebærer, at man opretter flere konti og investerer i brøkdele af aktier.
En ETF kan indeholde en række forskellige aktiver, herunder aktier, råvarer og obligationer. Det kan give investorer eksponering mod en række forskellige markeder og kan være en bekvem måde at investere på. Derudover kan ETF'er handles på børser, hvilket gør dem nemme at købe og sælge. ETF'er kan indeholde sofistikerede strategier, som har indflydelse på udnyttelse af skattetab. Det er også muligt at udligne kapitalgevinster, hvis de bruges korrekt. Den skattepligtige konto kan variere i hvert land, så sørg for, at du spørger din finansielle rådgiver først. Hvis du bruger en robotrådgiver, er det skattefaglige job selvfølgelig normalt inkluderet i robotrådgiverløsningen.
Som InvestGlass foreslår vi vores kunder at være en lærer og gå ombord i potentielle skattebesparelser i porteføljeforvaltningsforslaget.
Søger skatteeffektivitet i en separat forvaltet konto med direkte indekseringsstrategier
Skatteeffektivitet er en vigtig overvejelse for investorer. Ved at bruge en direkte indekseringsstrategi kan investorer undgå at betale skat af kapitalgevinster på selve ETF'erne. Det kan være en mere skatteeffektiv måde at investere på, da det giver investorerne mulighed for at beholde en større del af deres overskud. Derudover kan direkte indeksering give investorer mere personlig tilpasning og kontrol over deres porteføljer.
Porteføljeforvaltere er vant til at skabe porteføljemandater, som til Matic-investering eller aktive strategier vil omfatte skatteeffektive værdipapirer. Du vil også kunne sælge aktier, der er faldet, og bruge tabet til at udligne gevinster som en måde at sænke din skatteregning på eller helt undgå skat.
Sådan leverer du personalisering til dine investorer
InvestGlass skabte en digital onboarding løsning til fondsforvaltere og rådgivningsfirmaer, der ønsker at opbygge robotrådgivningsløsninger. Disse skabeloner er bygget uden kendskab til kodning og vil gøre det lettere at vælge de fleste investeringsstrategier.
Disse onboarding-værktøjer er velegnede til institutionelle investorer eller detailinvestorer. Kun formatet vil variere, da du måske ikke viser detailinvestorer oplysninger som f.eks:
- Sporingsfejl
- fuldt gennemsigtige underliggende værdipapirer
- faldende handelsomkostninger
- forvaltning af fondsskat
- indeksets resultater og benchmark inde
- Detaljeret investeringsbeskrivelse
- faktoreksponering
- Minimumsinvesteringer
- visse risici og markedsforhold med backtesting
Robotrådgiveren er forbundet med porteføljestyringsværktøjet InvestGlass, som muliggør effektiv styring af separat administrerede konti. Layoutet og baggrunden kan tilpasses ud fra de tematiske investeringer, du vil tilbyde.
Hvilke typer investorer kan passe til en direkte indekseringsstrategi og børshandlede fonde?
Individuelle investorer vil sætte pris på den direkte indekseringsstrategi, fordi den giver dem mulighed for at undgå at betale kapitalgevinstskat på selve ETF'erne. Det kan være en mere skatteeffektiv måde at investere på, da det giver investorerne mulighed for at beholde en større del af deres overskud. Derudover kan direkte indeksering give investorer mere personlig tilpasning og kontrol over deres porteføljer.
Skattefølsomme investorer, som f.eks. velhavende investorer og pensionsordninger, kan også finde direkte indeksering attraktiv. Direkte indeksering giver disse investorer mulighed for bedre at styre deres skatter ved at udligne gevinster med tab. Personer med høj nettoværdi kan også drage fordel af den tilpasning af porteføljer, som en direkte indekseringsstrategi giver. Den samme kundetype kan være med hensyn til transaktionsomkostninger og afkast efter skat. Du skal derefter levere skattedokumenter for hver enkelt investering.
Direkte indeksering er en mere skatteeffektiv måde at investere på, da den giver investorerne mulighed for at beholde mere af deres overskud. Derudover kan direkte indeksering give investorer mere personlig tilpasning og kontrol over deres porteføljer. Skattefølsomme investorer, som f.eks. velhavende enkeltpersoner og pensionsordninger, kan også finde direkte indeksering attraktiv. Direkte indeksering giver disse investorer mulighed for bedre at styre deres skatter ved at udligne gevinster med tab. Personer med høj nettoværdi kan også drage fordel af den tilpasning af porteføljer, som en direkte indekseringsstrategi giver.
Direkte indeksering kombineret med InvestGlass Digital onboarding + porteføljestyring er en fantastisk måde at reagere på hver enkelt investors personlige værdier, investeringsmål og hyperindividualiserede rådgivningstjenester.