تحل عملية التأهيل الرقمي محل العمليات الورقية التقليدية في القطاع المصرفي بشكل متزايد، مما يؤدي إلى تخفيضات كبيرة في التكاليف وتعزيز الكفاءة. يمكن أن يؤدي تنفيذ التأهيل الرقمي إلى تقليل تكاليف اكتساب العملاء من $280 إلى $120, وفي السنوات اللاحقة، إلى $19 للخدمات المصرفية للأفراد؛ وبالنسبة للخدمات المصرفية للشركات، يمكن أن تنخفض التكاليف من $4,000 إلى $1,200. بالإضافة إلى ذلك، شهدت البنوك 20% الزيادة في عمليات استحواذ العملاء و تخفيض 15% في التكاليف المرتبطة بها بعد اعتماد عمليات تأهيل رقمية بالكامل.
هذا التحول لا يعزز الكفاءة التشغيلية فحسب، بل يحسن أيضًا من رضا العملاء من خلال تمكين وصول أسرع وأكثر ملاءمة للخدمات المصرفية. بمجرد أن يتم تأهيل العملاء رقميًا، يمكنهم الانتقال بسلاسة إلى مستخدمي نظام إدارة علاقات العملاء (CRM) الخاص بالبنك. ويسمح هذا التكامل بتوفير بوابات شخصية للعملاء، ويسهل عملية معالجة "اعرف عميلك" ويدعم متطلبات التأهيل الإضافية مثل تحميل وثائق الهوية وإثبات العنوان.
لا يؤدي تبني الخدمات المصرفية الرقمية إلى تحديث التجربة المصرفية فحسب، بل يؤدي أيضًا إلى تمكين المؤسسات من تلبية توقعات العملاء المتطورة والمتطلبات التنظيمية بشكل أفضل.
باستخدام برنامج إدارة علاقات العملاء يمكن للموظفين تخصيص حل التأهيل والتأثير على رحلة تأهيل الموظفين. كما يمكن أن يعزز إعداد الموظفين على متن الطائرة قدرات الشركة من خلال تمكين مرونة فريق الموارد البشرية من خلال إدارة المواهب بكفاءة عند التعيينات.
الخدمات المالية الرقمية على متن الطائرة مع InvestGlass
نحن في InvestGlass، نوفر حلاً متكاملاً لإدارة علاقات العملاء يتضمن عملية تأهيل كاملة. يتاح لعملائنا الاختيار بين التهيئة الرقمية, أو التهيئة الورقية الكاملة، أو مزيج من الاثنين معًا؛ حتى وإن كان البقاء على الورق يزيد من عبء العمل اليدوي. يمكننا تقسيم الإعداد الرقمي إلى ثلاث مراحل رئيسية. أولاً، يجب على العميل ملء نموذج أو عدة نماذج لإدخال معلوماته بشكل صحيح في النظام. ثانياً، نطلق عمليات الموافقة وإجراء عمليات التحقق من الهوية. وأخيراً، قد نضطر إلى متابعة معالجة "اعرف عميلك" في مرحلة لاحقة.
جمع المعلومات
يمكننا تقديم الدعوة لجمع البيانات بطرق مختلفة حسب تجربة المستخدم المرغوبة. يجب على البنوك الرقمنة نماذج التسجيل الخاصة بهم، والتي يمكن إرسالها بعد ذلك إلى عملاء محتملين محددين. ويمكنك مشاركة هذه النماذج من خلال البريد الإلكتروني أو تضمين نماذج توقيع بسيطة في موقعك الإلكتروني. إذا كان العملاء المحتملون قد حصلوا بالفعل على بوابة العملاء، اعتمادًا على سياسة الخصوصية الخاصة بالمؤسسة، يمكن مشاركة النماذج مباشرةً عبر البوابة. يقوم العملاء المحتملون بتعبئة المعلومات والملفات المطلوبة عبر النماذج، وتتلقى إشعاراً عندما يكملون العملية.
الموافقة والتحقق
تهدف عملية التأهيل الرقمي إلى تبسيط عملية اعتماد العملاء المحتملين من خلال اتخاذ قرار قبول أو رفض العميل المحتمل المذكور. ترغب الشركات أيضًا في التحقق من هوية العملاء المحتملين والتحقق من أسمائهم في قوائم مكافحة غسل الأموال وقوائم التحذير. من أجل التحقق من الأفراد والأشخاص الذين يملأون الاستمارات، يمكنك استخدام مجموعة متنوعة من شركاء InvestGlass بدءًا من عمليات التحقق من مكافحة غسل الأموال إلى التحقق من الهوية عن طريق التعرف على الوجه. يمكن أتمتة عمليات التحقق هذه أو إطلاقها يدويًا حسب احتياجاتك. وبمجرد تصنيف العميل المحتمل، على سبيل المثال فرد منخفض المخاطر، أو متوسط المخاطر، أو فرد من الأشخاص ذوي المخاطر المنخفضة، يمكنك إطلاق (مرة أخرى تلقائيًا أو لا) عملية الموافقة. تسمح عملية الموافقة بقبول أو رفض العملاء المحتملين اعتمادًا على إجاباتهم ومستوى المخاطرة وما إلى ذلك. أنت من يحدد قواعد اللعبة.
اعرف عميلك - معالجة “اعرف عميلك”
بعد قبول عميل محتمل، يمكنك إنشاء إمكانية الوصول إلى بوابة العميل، وبدء التواصل، ومشاركة المستندات، وإنشاء مقترحات استثمارية والاستفادة من جميع ميزات ومنتجات الحل لإقامة علاقات قوية ودائمة. والأهم من ذلك، يمكنك إنشاء التسويق الأتمتة وتطوير عمليات معالجة ’اعرف عميلك" بسهولة. على سبيل المثال، قد ترغب في تعيين فحص معالجة "اعرف عميلك" إذا غيّر المستخدم عنوانه أو جنسيته أو حالته الاجتماعية. تمثل معالجة "اعرف عميلك" التحقق من معلومات العملاء. وعادةً ما يتم إجراؤها في الوقت المناسب أو في أحداث خاصة. من خلال InvestGlass، يمكن الإخطار بإجراء عملية المعالجة على أي جهاز، ويمكن مشاركة نماذج المعالجة عبر البريد الإلكتروني أو بوابة العميل. من الواضح أن الطرق التقليدية مثل المكالمات الهاتفية أو الاجتماعات الشخصية لا تزال قابلة للتنفيذ، ولكننا نريد أن نتحول إلى الرقمية!
لا تنسى أن العميل إنسان!
دعنا نركز على الحيل والنصائح عند تأهيل العملاء المحتملين. سواء كنت بنك التحدّي أو راسخة، فقد تثير اهتمامك.
- التنظيم هو كل شيء. عند إعداد النماذج وعملية التأهيل، تأكد من أن سير العمل وكل خطوة واضحة وكاملة.
- حافظ على البساطة والسرعة. يجب ألا تطلب من العميل المحتمل ملء استمارة لأكثر من 10 دقائق.
- نشر على متن الطائرة. من أجل الحفاظ على مشاركة العميل المحتمل، وزع العملية على عدة خطوات أو مراحل.
- وضع توقعات وأهداف واضحة. سيساعدك ذلك على تقييم المقاييس وجودة الاستحواذ على عملائك. وبالتالي، مساعدتك على زيادة اكتساب العملاء إلى أقصى حد.
- احصل على الملاحظات بانتظام. تمكين التعليقات من العملاء المحتملين والعملاء من أجل تحسين سير عملك.
أنقذ العالم وقل لا للإعداد الورقي!
اعتمد عملية التأهيل الرقمي وتوقع زيادة 80% في معدلات الاحتفاظ بك! ومع ذلك، راقب عمليتك عن كثب حيث تخلى 60% من العملاء عن عملية التأهيل الرقمي العام الماضي لأسباب متعددة مثل التعقيد والطول وما إلى ذلك. لذا دعنا نستعد إذا كنت من بنك رقمي, أو وسيط أو بنك تجزئة أو وسيط تجزئة أو وكيل مالي مستقل، حان دورك للتوقف عن استخدام الورق!
ابدأ الإصدار التجريبي المجاني من تطبيق InvestGlass الرقمي على متن الطائرة
التأهيل الرقمي مع InvestGlass - الأسئلة المتداولة - الأسئلة الشائعة
1. ما هو الإعداد الرقمي في الخدمات المصرفية؟
تحل عملية التأهيل الرقمي محل العمليات الورقية التقليدية من خلال النماذج والتحقق من الهوية والموافقات عبر الإنترنت. باستخدام InvestGlass، يمكن للبنوك تبسيط عملية تأهيل العملاء مع تقليل التكاليف وتعزيز الكفاءة.
2. ما هو المبلغ الذي يمكن للبنوك توفيره من خلال التأهيل الرقمي؟
يمكن لمصارف التجزئة خفض تكاليف اكتساب العملاء من $280 إلى $19 في السنوات اللاحقة. يمكن أن تنخفض تكاليف الخدمات المصرفية للشركات من $4,000 إلى $1,200. توفر InvestGlass الأدوات اللازمة لتحقيق هذه الوفورات من خلال تدفقات العمل الآلية.
3. كيف يحسن التأهيل الرقمي من رضا العملاء؟
فهو يوفر وصولاً أسرع وأكثر ملاءمة للخدمات. باستخدام InvestGlass، يمكن للعملاء المحتملين إكمال النماذج عبر الإنترنت، والتحقق من هويتهم بشكل آمن، والوصول الفوري إلى بوابات العملاء المخصصة.
4. ما هي مراحل التهيئة الرقمية لـ InvestGlass؟
تتضمن العملية ثلاث خطوات:
- جمع المعلومات من خلال النماذج.
- الموافقة والتحقق من الهوية.
- معالجة "اعرف عميلك" الجارية.
يؤدي ذلك إلى إنشاء رحلة كاملة ومتوافقة وسهلة الاستخدام.
5. كيف تتعامل InvestGlass مع عملية التحقق من الهوية؟
تتكامل InvestGlass مع شركاء موثوق بهم لإجراء فحوصات مكافحة غسيل الأموال والتعرّف على الوجه والتحقق من الهوية. يمكن إجراء هذه الفحوصات آليًا أو يدويًا، مما يساعد المؤسسات على تصنيف العملاء المحتملين على أنهم منخفضو أو متوسطو أو مرتفعو المخاطر.
6. ما هي معالجة "اعرف عميلك" وكيف تديرها شركة InvestGlass؟
إن معالجة "اعرف عميلك" هي عملية تحديث بيانات العميل وإعادة التحقق منها بعد إجراء تغييرات مثل تحديثات العنوان أو الجنسية. باستخدام InvestGlass، يمكن تشغيل عملية المعالجة تلقائيًا وإدارتها عبر النماذج أو بوابات العملاء أو الإشعارات.
7. هل يمكن تخصيص الإعداد الرقمي؟
نعم. يمكن للموظفين استخدام نظام InvestGlass CRM لتصميم مهام سير عمل مخصصة للإعداد، وتكييف النماذج وقواعد الموافقة وطرق التواصل لتلبية الاحتياجات المؤسسية وتوقعات العملاء.
8. ما هي أفضل الممارسات للإعداد الفعال؟
توصي شركة إنفست غلاس بإبقاء النماذج قصيرة، وتقسيم عملية التأهيل إلى خطوات واضحة، وتحديد أهداف قابلة للقياس، وجمع الملاحظات. تقلل هذه الممارسات من معدلات التخلي عن العملاء وتحسن من اكتساب العملاء.
9. لماذا ينبغي للمصارف أن تبتعد عن عمليات الإعداد الورقية؟
عملية التأهيل الورقي بطيئة ومكلفة ومعرضة للأخطاء. يقلل التأهيل الرقمي باستخدام InvestGlass من عبء العمل اليدوي ويقلل من التكاليف التشغيلية ويحسن معدلات الاحتفاظ بما يصل إلى 80%.
10. كيف يمكن لمؤسستي أن تبدأ في استخدام التهيئة الرقمية من InvestGlass؟
يمكنك تفعيل التأهيل الرقمي مباشرةً من داخل إدارة علاقات المستثمرين في InvestGlass CRM. اختر من بين تدفقات العمل الرقمية بالكامل أو الورقية أو المختلطة، وابدأ تجربتك المجانية من InvestGlass اليوم لتحديث عملية التأهيل.
مقالات ذات صلة
سويس سوفرين سي آر إم: مبني على الذكاء الاصطناعي.
جاهز للتصرف.
