لماذا إطلاق بنك رقمي في الشرق الأوسط؟
إن منطقة الشرق الأوسط، وهي منطقة معروفة بتاريخها العريق، تتحول بسرعة إلى مركز مزدهر للخدمات المصرفية الرقمية. فمع تزايد الطلب على الطرق المبتكرة للخدمات المصرفية والتحول الملحوظ نحو حلول التكنولوجيا المالية، فإن منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا مهيأة تماماً لركوب موجة التحول الرقمي. وإليك السبب:
لماذا الشرق الأوسط مهيأ لموجة الخدمات المصرفية الرقمية؟
شهدت منطقة الشرق الأوسط، وهي منطقة مزدهرة ومزدهرة، خطوات كبيرة في تطوير البنية التحتية الرقمية في السنوات الأخيرة. فمع ارتفاع معدل النفاذ إلى الإنترنت أكثر مما يتوقعه معظم الناس، تتزايد المعاملات الرقمية والمعاملات عبر الإنترنت. علاوة على ذلك، فإن التحليل المتعمق الذي أجراه معهد أظهر البنك أن الشرق الأوسط حقق نسبة تبني أعلى في الشرق الأوسط معدل استخدام التقنيات المصرفية مقارنة بالمناطق ذات معدل التبني الأبطأ. وهذا يشير إلى وجود سوق متعطش وحريص على تبني مزايا الخدمات المصرفية الرقمية الحلول.
وعلاوة على ذلك، فإن معظم البنوك في منطقة الشرق الأوسط، من الخليج الدولي بنك أبو ظبي الإسلامي وقد أدرك البنك هذا التحول. فهم الآن يدمجون استراتيجية التحول الرقمي، مدعومة بالخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، لتلبية احتياجات العملاء. يتغير المشهد الرقمي، ويتغير معه المشهد المصرفي.
ما هو أفضل بنك رقمي في الإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية؟
يتميز بنك المشرق في الإمارات العربية المتحدة بمجموعة واسعة من الخدمات الرقمية. من تمكين العملاء من خدمات البطاقات الافتراضية الفورية إلى تطبيق الهاتف المحمول المبتكر QIB، وضع البنك معايير مصرفية حديثة. أما في المملكة العربية السعودية, استحوذ بنك ABC، من خلال مصرفه الرقمي الوحيد “بنك إلى” على قلوب عملاء البنوك من خلال التزامه بالمنصات الرقمية وتجربة عملاء سلسة.
من هو رقم 1 في الخدمات المصرفية الرقمية؟
عندما نتطرق إلى تفضيلات العملاء والخدمات المقدمة، فمن الصعب تحديد ‘رقم 1’ واحد فقط. ومع ذلك، فإن البنوك المنافسة، وهي مجموعة فرعية من بنوك رقمية, قد هزت النظام المصرفي التقليدي. ففي منطقة دول مجلس التعاون الخليجي، لا شك أن بنك “إيلا بنك” التابع لبنك ABC هو بالتأكيد رائد في هذا المجال، حيث ترك بصمة كبيرة في قطاع الصيرفة الجديدة في العام الماضي.
بعض البنوك الأخرى
- بنك إيلا: تم إطلاق بنك "إلى" من قبل بنك ABC، وهو أول بنك رقمي في البحرين يقدم مجموعة من الخدمات المصرفية الرقمية عبر الهاتف المحمول فقط.
- المال الآن: تقدم شركة التكنولوجيا المالية هذه، التي تتخذ من الإمارات العربية المتحدة مقراً لها، خدمات مصرفية وخدمات تحويل الأموال للعمال ذوي الدخل المنخفض في دول الخليج.
- ليف.: يُزعم أن بنك الإمارات دبي الوطني، الذي أطلقه بنك الإمارات دبي الوطني، هو أول بنك رقمي في الإمارات العربية المتحدة يستهدف جيل الألفية بتجربة مصرفية عبر الهاتف المحمول فقط.
لماذا يجب على البنوك الرقمية استخدام InvestGlass للأتمتة والتوسع؟
إن تطور البنوك الرقمية لا يتعلق فقط بتقديم حسابات التوفير عبر الإنترنت أو تسهيل المعاملات الرقمية. إنه يتعلق بإعادة تصور النظام المصرفي بأكمله. تساعد شركة InvestGlass، من خلال مجموعة حلول التكنولوجيا المالية، هذه البنوك في تبسيط عملياتها, أتمتة العمليات, والتوسّع بكفاءة. وسواء كان الأمر يتعلق بالعمليات المصرفية للشركات والاستثمار أو العمليات المصرفية التجارية، فإن حلول InvestGlass يمكن أن تتكيف مع الاحتياجات الخاصة لكل مؤسسة، مما يضمن لها البقاء في صدارة القناة المصرفية الرقمية التنافسية.
إنشاء شركة للخدمات المصرفية للشركات والاستثمار مع InvestGlass؟
في المشهد المالي الديناميكي اليوم، يتطلب إنشاء إطار عمل قوي للخدمات المصرفية للشركات والاستثمار أكثر من مجرد الأساليب التقليدية. وبالاستفادة من منصة InvestGlass الشاملة، يمكن للمؤسسات أن تدمج بسلاسة حلول التكنولوجيا المالية المتقدمة المصممة خصيصًا لتلبية احتياجات تمويل الشركات والاستثمار. يضمن تصميم المنصة المعياري للمنصة إمكانية أتمتة الخدمات المصرفية، بدءًا من إنشاء القروض وحتى إدارة الأصول، مما يعزز الكفاءة دون عناء. علاوةً على ذلك، وبفضل تحليلات البيانات القوية والرؤى المستندة إلى الذكاء الاصطناعي، تُمكِّن منصة InvestGlass البنوك من اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة وتحسين المحافظ الاستثمارية وتقديم خدمات مخصصة للعملاء. ومن خلال اعتماد InvestGlass، لا تكتفي المؤسسات بتطوير عملياتها في المستقبل فحسب، بل ترتقي بعروضها لتلبية المعايير المصرفية الحديثة التي يتوقعها العملاء.
كيف يمكن أن تكون السحابة السيادية السويسرية السيادية مثالية للشركات في الشرق الأوسط التي تتطلع إلى استضافة نظامها الأساسي؟
الشرق الأوسط، وخاصة مراكز مثل أبو ظبي العالمية سوق ودبي المالي العالمي المركز، تتطلب بنية تحتية أمنية ورقمية من الدرجة الأولى لخدماتها المصرفية. ولا تضمن السحابة السيادية السويسرية السيادية من إنفست جلاس ذلك فحسب، بل توفر المرونة وقابلية التوسع والامتثال للوائح الدولية والمحلية. بالنسبة لبنوك الشرق الأوسط و المؤسسات المالية التي تتطلع إلى الرقمية الحلول التي يمكن أن تقدم أحدث التقنيات واللمسة الإنسانية في آنٍ واحد، تقدم InvestGlass مزيجًا مثاليًا.
وفي الختام، فإن منطقة الشرق الأوسط، مع طلبها المتزايد على المنتجات المالية الرقمية والمبتكرة، تبرز كلاعب مهم في المشهد المصرفي الرقمي العالمي. وتحتاج المؤسسات، سواء كانت بنوكاً تقليدية أو بنوكاً منافسة، إلى الاستعداد لتبني أفضل ما في العالم الرقمي مع معالجة الفروق الدقيقة الفريدة لجمهورها المستهدف في هذه المنطقة المزدهرة.
الأسئلة الشائعة: الخدمات المصرفية الرقمية في الشرق الأوسط مع إنفست جلاس
1. لماذا أصبح الشرق الأوسط مركزًا للخدمات المصرفية الرقمية؟
أصبحت منطقة الشرق الأوسط نقطة ساخنة سريعة النمو في مجال التكنولوجيا المالية. فمع ارتفاع نسبة انتشار الهواتف الذكية، والبنية التحتية المتطورة للإنترنت، والسكان الشباب المتحمسين للخدمات الرقمية أولاً، تتحول المنطقة بسرعة نحو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول.
2. ما هي الدول التي تقود التحول المصرفي الرقمي؟
- الإمارات العربية المتحدة (الإمارات العربية المتحدة): تُعد دبي وأبوظبي مركزين للتكنولوجيا المالية، حيث تدعم الجهات التنظيمية القوية مثل مركز دبي المالي العالمي البنوك الجديدة.
- المملكة العربية السعودية: تعمل رؤية 2030 على دفع عجلة الابتكار المالي من خلال إصدار تراخيص لبنوك رقمية جديدة.
- البحرين: واحدة من أوائل دول مجلس التعاون الخليجي التي أطلقت صناديق رقابية تجريبية تنظيمية لتشجيع الابتكار في مجال التكنولوجيا المالية.
- قطر: تعمل استراتيجية مصرف قطر المركزي في مجال التكنولوجيا المالية على الدفع نحو تبني المدفوعات غير النقدية والرقمية.
- الكويت: الخدمات المصرفية الرقمية آخذة في النمو، حيث تتبنى البنوك شراكات التكنولوجيا المالية لتعزيز العروض.
3. من هي أفضل البنوك الرقمية في الإمارات العربية المتحدة؟
- ليف. من بنك الإمارات دبي الوطني - أول بنك رقمي في الإمارات العربية المتحدة.
- مشرق نيو - تقدم عروضًا كاملة التهيئة الرقمية والخدمات الفورية.
- المال الآن - التكنولوجيا المالية التي توفر الحسابات الرقمية والتحويلات المالية للعمال ذوي الدخل المنخفض.
4. ما هي البنوك الرقمية الرائدة في المملكة العربية السعودية؟
- بنك إيلا من بنك ABC - وهو بنك جديد يعمل في المملكة العربية السعودية والبحرين.
- مدفوعات STC - وهي محفظة مدعومة بالتكنولوجيا المالية أصبحت واحدة من أوائل البنوك الرقمية المرخصة.
- ميم من بنك الخليج الدولي - مزيج من خدمات التجزئة الرقمية والخدمات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية.
5. ماذا عن البحرين وقطر والكويت؟
- البحرين: تعمل مبادرات التكنولوجيا المالية لبنك إيلا بنك وبنك ABC على دفع عجلة تبني التكنولوجيا المالية.
- قطر: يعمل بنك دخان على تعزيز التحول الرقمي، جنبًا إلى جنب مع شركات التكنولوجيا المالية الناشئة المدعومة من مركز قطر للتكنولوجيا المالية.
- الكويت: يستثمر كل من بنك وربة وبنك بوبيان بكثافة في منصات الجوال أولاً.
6. من يعتبر البنك الرقمي الأول في الشرق الأوسط؟
لا يوجد فائز واحد، ولكن بنك إيلا (البحرين/المملكة العربية السعودية) و ليف. (الإمارات العربية المتحدة) تعتبر رائدة على نطاق واسع. وبالإضافة إلى ذلك, مدفوعات STC في المملكة العربية السعودية بشكل سريع، مع ملايين المستخدمين.
7. كيف تعزز التكنولوجيا المالية النظام المصرفي الرقمي؟
شركات التكنولوجيا المالية تقود الابتكار في المدفوعات، والإقراض، والاستشارات الآلية، والامتثال. من خلال التعاون مع الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية، تعمل البنوك على تسريع عملية التأهيل الرقمي والمدفوعات عبر الحدود والشمول المالي. وهذا يجعل التكنولوجيا المالية عامل تمكين رئيسي في ازدهار الخدمات المصرفية الرقمية في المنطقة.
8. لماذا يجب على البنوك الرقمية استخدام InvestGlass؟
توفر InvestGlass الأتمتة وإدارة علاقات العملاء وإدارة الامتثال والإعداد الرقمي المصممة خصيصًا للتكنولوجيا المالية والبنوك. وهي تُمكِّن المؤسسات الرقمية من:
- تقليل العمليات اليدوية
- خدمة العملاء على نطاق واسع
- أتمتة عمليات التحقق من الامتثال
- تقديم تجارب استثمارية وتجارب مصرفية مخصصة للأفراد
9. كيف تدعم InvestGlass الخدمات المصرفية للشركات والاستثمار؟
عروض زجاج الاستثمار أنظمة إنشاء القروض، وإدارة المحافظ، والتحليلات المتقدمة، والرؤى القائمة على الذكاء الاصطناعي. وهذا يسمح للبنوك بتحسين قرارات الاستثمار، وتعزيز إقراض الشركات، وتقوية الخدمات الاستشارية للعملاء في سياقات التمويل التقليدي والإسلامي على حد سواء.
10. كيف تستفيد بنوك الشرق الأوسط من السحابة السيادية السويسرية "إنفست غلاس"؟
تضمن السحابة السيادية السويسرية سيادة البيانات، ومواءمة اللائحة العامة لحماية البيانات، والامتثال الإقليمي مع الجهات التنظيمية في الإمارات العربية المتحدة والسعودية والبحرين. وهو يوفر الاستضافة الآمنة وقابلية التوسع والمرونة - مما يساعد البنوك على دمج ابتكارات التكنولوجيا المالية دون المساس بالأمن.