SAAS 金融科技银行平台
A SaaS 金融科技银行平台 是一种基于云的服务，使企业能够将支付处理、账户管理和合规性等银行功能集成到其运营中，而无需在内部开发这些系统。这种方法可提高运营效率并确保数据安全。
全球 SaaS 市场经历了大幅增长，预计将达到 到 2026 年达到 $3073 亿美元, 从 2019 年到 2026 年，复合年增长率为 11.7%。.
如果您正在寻找这样的系统，以下是您应该注意的五项功能：
1) 与其他应用程序轻松集成 2) 安全数据存储 3)可定制的工作流程 4)完全移动 5) 完全自定义报告
1 - 数字化永不嫌晚
COVID-19 大流行大大加快了包括财富管理在内的各行各业采用数字化的速度。一项调查显示 79% 的财富管理决策者承认 数字技术增强了他们的客户参与战略。 此外, 52% 报告称，自大流行病爆发以来，客户互动越来越多地使用数字渠道。 此外，我们还注意到, 85% 的业内专业人士认为，他们正在为客户提供必要的数字化能力。 这一转变凸显了数字化咨询服务的大趋势，因为企业要适应面对面互动的减少和客户期望的不断变化。.
全球大流行扰乱了与客户沟通和满足客户需求的方式。此外，它还改变了客户的需求和方式。经济危机和持续的不确定性导致对金融咨询的需求不断增加。InvestGlass 为财富管理公司提供了提供数字咨询的手段，无论是通过其员工或 人工智能, 因此，与落后者相比，我们有明显的竞争优势。有了这一流行病 私人银行 - 以前最不愿意移动的人正在跑步追赶。.
2 - 培养所有客户群，我们是指所有客户群
在过去几年中，财富管理公司的角色以及客户定位都发生了变化。从单纯关注财富，财富管理公司现在开始考虑其他客户群。财富管理公司的定价结构也在发生变化，开始考虑余额较少的潜在客户。事实上，为了取得成功，并通过降低成本或提高效率为所有细分市场提供服务，财富管理公司需要与以下机构合作 人工智能 咨询提供商或类似的金融技术解决方案和 SAAS 解决方案。.
相应地，这些以前未得到充分服务的市场正成为未来的主要利益所在。女性和大众富裕阶层在金融市场中的地位日益重要，而且这一趋势还将不断扩大。对未得到充分服务的市场的兴趣与日俱增 市场的变化增强了财富管理公司重新制定定价的必要性。 说服这些客户群的策略，并与 InvestGlass 合作。我们提供市场上最便宜的一体化客户关系管理解决方案，使您能够向其他客户群提供服务。.
3 - 相信我，我就是你的银行家！
在对客户的期望和行为进行研究后发现，只有 27% 的瑞士人与财务顾问合作过，超过 50% 的瑞士人在内部管理自己的财务。随着人工智能和金融科技公司等效率更高的新型顾问的崛起，这种行为趋势令财富管理者担忧。.
瑞士的金融环境明显具有双重性：大多数人使用银行，但也选择其他方式管理财富。这为怀疑论者提供了大量机会，但也带来了长期风险。.
财富管理公司面临的挑战是，现在任何个人的每一个决定都需要某种建议，大到买房，小到客户选择哪种保险。这正是财富管理公司未来需要发展的地方，以便赢得市场份额，更全面地满足客户的期望。.
InvestGlass 平台通过提供快速、高效的投资决策手段，满足市场需求。从今天开始，满足您客户的期望！
4 - 营销超级个性化和一体化解决方案
长期以来，我们这个以客户为中心的社会一直支持大规模定制。这一趋势正缓慢但稳步地影响着金融服务和财富管理公司，而大流行病则加剧了这一趋势，因为健康危机创造并提升了客户群体的多元化需求。因此，财富管理公司有望与人工智能和数字咨询金融技术相结合，为每位客户量身定制服务。风险评估公司和预测分析公司将成为两大焦点，前者的技术可以解读客户的风险状况，后者则有望在财富管理行业中获得极大的增长潜力。使用 InvestGlass CRM，利用我们可定制的客户门户为每位客户量身定制服务。.
此外，客户的期望也在不断变化，并转向一体化解决方案。事实上，客户和潜在客户的目标是获得市场上最全面的服务。因此，一般来说，财富管理公司和金融公司需要提供补充服务或产品，以便与包容性强的竞争对手竞争。能够认识到这一趋势并顺势而为的财富管理公司将获得更高的客户满意度和留存率。InvestGlass 的一体化解决方案、金融技术生态系统和开放式应用程序接口顺应了这一趋势。.
5 - 推出时髦的主题--即使你不与人分享。客户至上！
在过去的几十年里，在大流行病成为讨论的主要话题之前，可持续性和可持续投资的趋势就已经逐渐形成。全球变暖、童工以及更普遍的道德和环境问题对投资者来说越来越重要。大流行病加速了这一趋势，财富管理公司的客户认为 ESG 与过去相比，这些标准更为严格。因此，重点在于清楚地了解客户的价值观和需求。.
因此，财富管理公司应加强其可持续发展产品，并优先展示符合可持续发展要求的产品。InvestGlass 提供了将环境、社会和公司治理标准整合到您的产品中的方法和手段，以及与您的投资战略相匹配的人工智能顾问。.
6 - 少即是多的下一代报告技术--或许并非如此
对于任何企业来说，我们社会所处的科技时代重新定义了竞争。公司、企业、商店和个人都在争夺知名度和关注度。为了提高客户的参与度和关注度，流程必须简单易用、互动性强、对客户友好。因此，技术和创新试图通过提供可视化的数据、图表和图像来吸引客户并与之互动，从而提高客户的关注度。类似的账户汇总使客户的资产更友好、更全面。.
因此，财富经理可以通过 InvestGlass 模块满足客户对实施财富技术的期望，其中包括预测策略游戏化和客户财富报告互动化。.
7 - 即时数据不是飞行汽车
数据是任何销售经理最重要的信息来源。对于财富经理来说，了解客户，并根据数据提出建议和产品主张，这一点至关重要。收集的数据越多，就能更好地为客户量身定制服务或产品。由于收集此类数据的途径有限，顾问和财富管理公司目前正致力于寻找其他信息来源，如行为数据或本地化数据。 此外，在进行预测分析和其他数据收集时，机器学习也是一项重要资产。例如，人工智能可以扫描网络，提取有关情绪和社交网络关键趋势的复杂数据。.
因此，财富管理公司显然必须开发处理替代数据和支持机器学习流程的能力，这也是 InvestGlass 解决方案所固有的能力。.
2023 年数字银行的 7 大优势 > 主要启示
数字化：自大流行病开始以来，我们看到数字化转型正在加速。对于财富管理公司和整个金融行业来说，创新和拥抱这场革命已成为一个关键点。.
培养所有细分市场：财富经理的潜在客户范围正在迅速扩大。该行业必须了解这一趋势，并改变其产品，将低资产净值的潜在客户纳入其中
财务信任：个人对财务咨询缺乏信任和兴趣。这为行业内的机遇和威胁留下了空间。.
超个性化是一种一体化解决方案：大规模定制的趋势也影响着客户对零售银行业的期望。产品应可定制，并通过生态系统和集成整合所有相关服务。.
价值观与可持续投资：竞争和满足客户需求是不确定时期的重点。识别客户群中的 ESG 趋势和价值观是下一个重点。.
新一代报告：与客户互动。客户要求绩效报告游戏化，以提高他们对产品的参与度。.