Müşteri Alımı İçin InvestGlass CRM Nasıl Kullanılır?

InvestGlass CRM, sıkı bankacılık ve varlık yönetimi düzenlemelerini karşılamak için dijital katılım, KYC ve müşteri verilerini İsviçre'de barındırılan bir ortamda merkezileştirir

Kullanıcılar InvestGlass Formlarını göndererek, KYC belgelerini toplayarak ve otomatik onay iş akışlarını tetikleyerek birkaç tıklamayla onboarding işlemini başlatabilir

Uyum ekipleri KYC, AML ve risk puanlama kurallarını kod olmadan yapılandırarak her yeni müşterinin hesap açılmadan önce taranmasını sağlayabilir

İlişki yöneticileri, anketler, risk profilleri ve uygunluk tercihleri dahil olmak üzere ilk etkileşimden itibaren 360 derecelik bir müşteri görünümü elde eder

InvestGlass, işe alımı portföy yönetimi ile entegre eder, pazarlama otomasyon ve tam bir müşteri yaşam döngüsü yolculuğu için müşteri portalı

InvestGlass CRM ile Müşteri Alımına Giriş

Bankalar, varlık yöneticileri ve sigortacılar üzerindeki baskı hiç bu kadar büyük olmamıştı. Düzenleyiciler titiz dokümantasyon talep ediyor. Müşteriler akıllı telefonlarından hesap açmayı bekliyor. Ve kağıt formları karıştırmakla geçen her gün, rakiplerinizin daha hızlı hareket ettiği bir gün.

InvestGlass, tam olarak bu gerçeklik için tasarlanmış bir İsviçre egemen crm platformudur. Güvenli işe alım gerektiren düzenlenmiş kuruluşlar için tasarlanan platform, veri ikametgahı ve GDPR gereksinimlerini karşılamak için verileri İsviçre'de veya yerinde barındırır. Bu, finans için uyarlanmış genel bir satış aracı değildir. Karmaşık uyumluluk ortamlarında gezinen finans kurumları için özel olarak üretilmiştir.

Bu makale, InvestGlass içindeki tipik bir işe alım sürecinde size adım adım yol gösterir. İlk temastan hesap aktivasyonu ve portföy kurulumuna kadar, kağıt formları, dağınık e-postaları ve manuel elektronik tabloları modern bir dijital iş akışıyla nasıl değiştireceğinizi keşfedeceksiniz. InvestGlass, hem ekibiniz hem de müşterileriniz için sorunsuz bir deneyim oluşturmak için CRM kayıtlarını, kodsuz formları, otomatik iş akışlarını ve yapay zeka yardımını birleştirir.

Bu kılavuz InvestGlass perspektifinden yazılmıştır ve genel CRM teorisinden ziyade pratik kullanım durumlarına odaklanmaktadır. İster Cenevre'de özel bir bankada çalışıyor olun, ister kurumsal yatırımcılar için varlıkları yönetiyor olun ya da bir sigorta şirketinde uyumluluğu yönetiyor olun, buradaki ilkeler doğrudan işiniz için geçerlidir.

InvestGlass CRM'inizi İşe Alım İçin Hazırlama

İlk müşterinizi işe almadan önce, uygun yapılandırma sonraki her şey için temel oluşturur. Birkaç saatlik özenli bir kurulum, ileride yüzlerce saat kazandırır.

İşe Alım Boru Hatlarını Tanımlama

InvestGlass, her bir müşteri adayının veya müşterinin yolculuğunda nerede durduğunu görselleştirmek için boru hatlarını kullanır. Tipik bir finans kurumu için aşamalar şunları içerebilir:

Boru Hattı Aşaması	Açıklama
Prospect	İlk temas yakalandı, henüz form gönderilmedi
KYC Başladı	Müşteri işe alım formlarını aldı
KYC Onaylı	Uyumluluk tüm belgeleri onayladı
Hesap Açıldı	Temel bankacılık sistemi hesap numarası atadı
İlk Finansman	İlk depozito veya transfer alındı
Tamamen Aktif	Müşteri portal erişimi ile çalışır durumda

Bu aşamalar, ilişki yöneticilerinin doğru önceliklere odaklanmasını sağlarken, yönetime dönüşüm oranları ve darboğazlar hakkında net bir görünürlük sunar.

CRM Alanlarını Özelleştirme

Yöneticiler, kurumunuzun ihtiyaç duyduğu belirli veri noktalarını yakalamak için InvestGlass'taki alanları özelleştirebilir:

• Vergi ikametgahı ve uyruk bilgileri
• MiFID II veya LSFin sınıflandırmaları
• Yatırım hedefleri ve risk iştahı
• Servet kaynağı ve fon kaynağı belgeleri
• Siyasi olarak maruz kalan kişi beyanları

Bu özelleştirme, müşteri alımı sırasında toplanan her veri öğesinin doğrudan uyumluluk ve raporlama sistemlerinize beslenmesini sağlar.

Kullanıcı Rollerini ve İzinlerini Yapılandırma

Herkesin her şeyi görmesi gerekmez. InvestGlass ayrıntılı izin ayarlarına izin verir, böylece:

• İlişki yöneticileri kendilerine atanmış müşterilere ve fırsatlara erişir
• Uyum görevlileri tüm KYC belgelerini ve onay kuyruklarını gözden geçirir
• Arka ofis personeli yatırım detaylarını görmeden hesap kurulumunu yönetir
• Yönetim panoları, bireysel müşteri verilerini ifşa etmeden toplu ölçümleri gösterir

Çekirdek Sistemlere Bağlanma

Maksimum verimlilik için InvestGlass'ı API aracılığıyla temel bankacılık veya portföy sistemlerinize bağlayın. Bu senkronizasyon, bankacılık platformunuzda bir hesap numarası oluşturulduğunda, InvestGlass'taki işe alım durumunun otomatik olarak güncelleneceği anlamına gelir. Manuel mutabakat gerekmez.

Dijital Onboarding ve KYC Formlarının Tasarlanması

InvestGlass Formları, özel bankacılık, bireysel bankacılık ve kurumsal müşterilerden işe alım verilerini ve KYC belgelerini toplamak için kullanılan kodsuz dijital formlardır. Bu formlar form oluşturucu uyumluluk, pazarlama ve operasyon ekiplerinin programlama uzmanlığı olmadan tasarım üzerinde işbirliği yapmasına olanak tanır.

Varlık Yönetimi İşe Alım Formu Oluşturma

İsviçre'deki bir varlık yönetimi müşterisi için pratik bir örnek düşünün. Formunuz şunları toplayabilir:

Kimlik Bölümü

• Tam yasal isim ve doğum tarihi
• Pasaport veya ulusal kimlik numarası
• Adres kanıtı ile birlikte güncel ikamet adresi yükleme

Finansal Profil Bölümü

• Yıllık gelir aralığı
• Birincil konut hariç net değer
• Servet kaynağı açıklaması
• Varlık sınıfına göre yatırım deneyimi

Uygunluk Bölümü

• Yatırım ufku (kısa, orta, uzun vade)
• Risk toleransı anketi
• Likidite ihtiyaçları
• Belirli yatırım kısıtlamaları veya tercihleri

Dinamik Alanları ve Koşullu Mantığı Kullanma

Asıl güç koşullu mantık ile ortaya çıkar. Bir kurumsal hesap formu otomatik olarak şunları isteyebilir:

• 25%'den fazla sahipliğe sahip hak sahipleri
• Direktör ve imza yetkilisi bilgileri
• Şirket tescil belgeleri
• Kurumsal yapı şemaları

Bu arada, bir perakende müşterisi bireysel ayrıntılara odaklanan basitleştirilmiş bir versiyon görür. Bu dinamik davranış, formları kısa ve öz tutarken, yönetmeliklerin gerektirdiği bilgileri tam olarak toplamanızı sağlar.

Zorunlu Alanlar ve Belge Yüklemeleri

Formlar, kritik KYC verileri için zorunlu alanları zorunlu kılabilir:

• Pasaport numarası veya ulusal kimlik
• Vergi kimlik numarası
• PEP beyanı ve yaptırım tarama soruları
• İmzalı şartlar ve koşullar onayı

Dosya yükleme alanları, müşterilerin belgeleri doğrudan InvestGlass'a eklemesine olanak tanır. Kimlik kopyaları, adres kanıtları, banka ekstreleri ve servet kaynağı kanıtlarının tümü, e-posta ekleri olmadan tek bir müşteri kaydına akar.

Yeni Müşteri Alıştırma Yolculuğunun Başlatılması

İşte bir ilişki yöneticisi yeni bir işe başladığında tam olarak ne olur? dijital işe alım InvestGlass'ta.

Adım 1: Kişi Kaydını Oluşturun

İlişki yöneticisi, CRM'de yeni bir müşteri adayı veya kişi kaydı oluşturur. İlk toplantıyı veya aramayı kaydeder, müşterinin belirtilen hedeflerini not eder ve müşteri adayını uygun işe alım hattına atar.

Adım 2: Onboarding Formunu Seçin ve Gönderin

Ürün türüne bağlı olarak yönetici doğru InvestGlass Form şablonunu seçer:

• Yatırım kararlarını delege eden müşteriler için isteğe bağlı yetki
• İşlem yapmadan önce tavsiye isteyen müşteriler için danışmanlık yetkisi
• Koruma ürünleri için sigorta poliçesi başvurusu
• Kendi yatırımlarını yöneten müşteriler için saklama hesabı

Form, güvenli bağlantı yoluyla veya doğrudan müşteri portalı üzerinden gönderilir. Hiçbir hassas veri şifrelenmemiş e-posta yoluyla iletilmez.

Adım 3: Müşteri Dijital Deneyimi Tamamlar

Müşteri, elinden geldiğince markalı bir deneyim yaşar:

• Formları masaüstü veya mobil cihazlarda doldurun
• İlerlemeyi kaydedin ve daha sonra geri dönün
• Gerekli belgeleri desteklenen formatlarda yükleyin
• Hiçbir şey yazdırmadan dijital olarak imzalayın

Perakende müşteriler için tüm süreç genellikle 10 ila 30 dakika sürer. Mobil uygulama ile bazı basit hesaplar 5 dakika gibi kısa bir sürede tamamlanır.

Adım 4: Otomatik Hatırlatıcılar

InvestGlass, formlarını henüz göndermemiş veya eksik belgeleri olan müşterilere otomatik e-posta veya SMS hatırlatıcıları gönderebilir. Bu otomasyon, garip takip aramalarını ortadan kaldırır ve manuel çaba harcamadan ivmeyi korur.

Uyumluluk, KYC ve AML Kontrollerini Otomatikleştirme

InvestGlass, KYC, AML, LSFin ve MiFID II yönergelerine uyması gereken düzenlenmiş finansal kurumlara hizmet vermektedir. Platform, uyumluluğu sonradan düşünülen bir şey olarak ele almak yerine her adıma dahil eder.

Otomatik Veri Eşleme

Bir müşteri formunu gönderdiğinde, veriler otomatik olarak CRM kaydıyla eşleştirilir. Uyum görevlileri, e-postalar ve klasörler arasında belge kovalamak yerine tek bir ekranda tüm profilleri inceleyebilir.

Risk Puanlama ve Tarama İş Akışları

InvestGlass iş akışları tetikleyebilir:

• Yapılandırılabilir kriterlere dayalı otomatik risk puanlaması
• PEP ve yaptırım tarama entegrasyonu
• Manuel inceleme kuyruklarına yüksek riskli müşteri yönlendirmesi
• Geliştirilmiş durum tespiti görev ataması

Onay İş Akışları

Belirlenen onaylayıcılar dijital olarak imzalamadan hiçbir hesap açıldı olarak işaretlenemez. Bu onay iş akışları seri veya paralel modlarda çalışır:

İş Akışı Türü	Nasıl Çalışır
Seri	Önce uyumluluk, sonra yönetim, daha sonra operasyonlar onaylar
Paralel	Birden fazla ekip kişiler, belgeler ve hesaplar üzerinde aynı anda oy kullanır
Hibrit	Bazı onaylar paralel olarak yürütülür, bazıları ise sıralı onay gerektirir

Reddedilen belgeler otomatik olarak hedeflenen belge taleplerini müşterilere veya ilişki yöneticilerine geri göndererek mutabakata kadar kapalı bir döngü oluşturur.

Gerçek Dünya Örneği

Zürih'teki ticari bir banka, her yeni müşterinin bir portföy finanse edilmeden önce AML kontrol listesinden geçmesini sağlamak için InvestGlass'ı kullandı. Sonuç ne oldu? Hesap açma süresi 40 günden sadece 2 güne düştü. Eksik dokümantasyonla ilgili denetim bulguları neredeyse ortadan kalktı.

İşe Alımı Kolaylaştırmak İçin Yapay Zeka ve Otomasyonu Kullanma

InvestGlass, işe alım sırasında ön büro ve uyumluluk ekipleri için tekrarlayan görevleri azaltmak için büyük dil modelleri de dahil olmak üzere yapay zekayı entegre eder.

Yapay Zeka Destekli Risk Özetleri

Yapay zeka, uzun KYC anketlerini müşteri kaydında görünen kısa bir risk profilinde özetleyebilir. Bir karşılama aramasından önce, ilişki yöneticisi ham yanıtların sayfaları arasında gezinmek yerine net bir genel bakış görür.

Otomatik Görev Atama

InvestGlass'ta yapılandırılabilir otomasyon şunları yapabilir:

• Belirli koşullar karşılandığında takip görevleri atayın
• KYC onayından sonra karşılama aramalarını otomatik olarak planlayın
• Bir müşteri dijital başvurusunu tamamladığında dahili bildirimleri tetikleyin
• Duran işe alımları amirlere iletin

Kişiselleştirilmiş İletişim

Yapay zeka, işe alım sırasında toplanan bilgilerle tutarlı olarak kişiselleştirilmiş karşılama mesajları veya yatırım politikası özetleri oluşturmaya yardımcı olur. Bunlar genel şablonlar değil, müşterinin belirttiği tercihlere atıfta bulunan özel iletişimlerdir.

İsviçre Veri Koruma

Tüm otomasyon kontrollü InvestGlass ortamı içinde çalışır. İsviçre veri koruma kurallarına uyulur ve harici araçlarla kontrolsüz veri paylaşımı yapılmaz. Müşteri bilgileriniz ait olduğu yerde kalır.

Onboarding'i Portföy Yönetimi ve Müşteri Portalına Bağlama

Müşteri hesaplarını görene, yatırımlarını yönetene ve kurumunuzla etkileşime geçene kadar işe alım tamamlanmış sayılmaz. InvestGlass'ın kendini gerçekten farklılaştırdığı yer burasıdır.

Sorunsuz Portföy Entegrasyonu

Uyumluluk dosyayı onayladığında, InvestGlass müşteri verilerini portföy yönetimi yazılım modüllerine gönderir. Enstrümanlar, modeller ve yetkiler, bilgiler yeniden yazılmadan oluşturulur. Platform, alanların yüzde 20 ila 44'ünü otomatik olarak önceden doldurabilir ve gereksiz veri girişini ortadan kaldırır.

Müşteri Portalı Aktivasyonu

InvestGlass'taki müşteri portalı doğrudan CRM'den etkinleştirilir. Müşteriler güvenli erişim elde eder:

• İşe alım belgeleri ve imzalanan anlaşmalar
• Uygunluk anketleri ve risk profilleri
• Portföy raporları ve performans analizleri
• İlişki yöneticileriyle güvenli mesajlaşma

Pazarlama Otomasyonu Entegrasyonu

Pazarlama otomasyonu akışları, yeni müşterilerin ilk 30 gün içinde eğitim içeriği almasını sağlayacak şekilde bağlanır. Buna şunlar dahil olabilir:

• Portföyleriyle ilgili piyasa durumu güncellemeleri
• Platform eğitimleri ve özellik tanıtımları
• Yetki alanınızın gerektirdiği düzenleyici açıklamalar
• Web seminerlerine veya müşteri etkinliklerine davetler

Bu sıkı entegrasyon hataları azaltır, ilk yatırım süresini hızlandırır ve tek seferlik bir işe alım etkinliği yerine sürekli bir dijital yolculuk yaratır.

InvestGlass ile Başarılı Müşteri Alımı İçin En İyi Uygulamalar

Teknoloji tek başına operasyonlarınızı dönüştürmez. InvestGlass'ı kullanırken süreç tasarımı da aynı derecede önemlidir.

Şablonları Segmente Göre Standartlaştırın

Farklı müşteri türleri için farklı işe alım şablonları oluşturun:

Müşteri Segmenti	Şablon Odağı
Yüksek Net Değerli Bireyler	Kapsamlı uygunluk, servet kaynağı, karmaşık yapılar
Perakende Müşteriler	Kolaylaştırılmış KYC, daha hızlı tamamlama, mobil cihazlar için optimize edilmiş
KOBİ'ler ve Şirketler	Hissedarlık, direktörler, imza yetkilileri
Kurumsal Yatırımcılar	Durum tespiti anketleri, yetki belgeleri

Darboğazlar için Gösterge Tablolarını İzleyin

InvestGlass gösterge tablolarındaki işe alım verilerini düzenli olarak inceleyin. İzlenecek temel metrikler şunları içerir:

• Form gönderimi ile KYC onayı arasındaki ortalama süre
• Form türüne göre tamamlama oranı
• En yaygın reddedilme nedenleri
• Müşteri yolculuğundaki durak noktaları

Bu içgörüler, sürtüşmenin nerede olduğunu anlamanıza ve süreçlerinizi sürekli olarak iyileştirmenize yardımcı olur.

Ekiplerinizi Eğitin

İlişki yöneticilerinin ve uyum personelinin InvestGlass özelliklerini tam olarak benimsemesini sağlayın:

• Notlar ve etkinlik kaydı
• Görev oluşturma ve atama
• İş akışı tetikleyicileri ve onayları
• Raporlama ve gösterge tablosu kullanımı

Bir araç ancak onu kullanan insanlar kadar güçlüdür.

Bir Pilot ile Başlayın

Bir kerede tüm kuruluşunuza yaymak yerine, bir bölgede veya iş kolunda bir pilot uygulama ile başlayın. Ön saflardaki ekipten geri bildirim toplayın. Formlarınızı ve iş akışlarınızı iyileştirin. Ardından InvestGlass'ı güvenle kuruluş geneline yayın.

SSS

InvestGlass CRM çoklu yargı yetkisine sahip işe alım gereksinimlerini karşılayabilir mi?

InvestGlass, kurumların İsviçre, Avrupa Birliği, Orta Doğu veya Asya gibi farklı yetki alanlarındaki müşteriler için farklı ilk katılım şablonları, kontrol listeleri ve iş akışları yapılandırmasına olanak tanır. Alanlar ve zorunlu belgeler ülkeye göre uyarlanarak ekiplerin ayrı sistemler tutmadan yerel KYC ve vergi düzenlemelerine uymalarına yardımcı olur. Onay akışları da yargı bölgesine göre değişebilir, böylece daha yüksek riskli veya sınır ötesi ilişkiler ek inceleme adımları alır. Bu esneklik, çözümü sınır ötesi faaliyet gösteren varlık yöneticileri ve bankalar için ideal hale getirir.

İşe alım için InvestGlass'ı uygulamak ne kadar sürer?

Uygulama zaman çizelgeleri karmaşıklığa bağlıdır, ancak birçok firma temel işe alım süreçlerini, temel formları ve kullanıcı rollerini birkaç hafta içinde yapılandırabilir. Temel bankacılık, portföy araçları ve kimlik sağlayıcıları ile entegrasyon planlayan daha büyük bankalar genellikle birkaç ay boyunca aşamalı bir proje yürütür. Mevcut formlarınızı, KYC politikalarınızı ve veri modellerinizi önceden hazırlamak, uygulama ve test süresini önemli ölçüde kısaltır.

InvestGlass sadece özel bankalar için mi uygundur?

Birçok özel banka InvestGlass'ı kullanırken, platform perakende bankalar, harici varlık yöneticileri, aile ofisleri, sigortacılar, emlak şirketleri ve hatta kamu sektörü kurumları için tasarlanmıştır. Güvenli dijital katılım, yapılandırılmış iş akışları ve İsviçre veri barındırmaya ihtiyaç duyan tüm düzenlenmiş kuruluşlar bundan faydalanabilir. Örneğin, bir sigorta komisyoncusu InvestGlass ile poliçe sahibi katılımını dijitalleştirebilir ve süreç boyunca sorunsuz belge toplama ve uyumluluk takibi sağlayabilir.

InvestGlass işe alım sırasında müşteri verilerini nasıl koruyor?

InvestGlass, verileri İsviçre veri merkezlerinde veya yerinde dağıtımlarda barındırır, aktarım sırasında ve beklemede şifrelemeyi zorunlu kılar. Granüler izinler, denetim izleri ve onay günlükleri, kurumların yasal denetimler sırasında uyumluluk göstermelerine yardımcı olur. Müşteriler formları güvenli bağlantılar veya portallar aracılığıyla doldurarak kişisel belgeleri şifrelenmemiş e-posta ile gönderme ihtiyacını azaltır. Bu yaklaşım, düzenlemeye tabi sektörlerde veri korumanın geleceğini yansıtmaktadır.

InvestGlass mevcut kimlik doğrulama araçlarıyla entegre olabilir mi?

InvestGlass, API aracılığıyla harici kimlik doğrulama sağlayıcılarına, dijital imza platformlarına ve temel bankacılık sistemlerine bağlanır. Bu entegrasyon, doğrulama sonuçlarının CRM'e otomatik olarak aktarılmasını sağlar ve uyumluluk ekipleri platformdan ayrılmadan bunları inceleyebilir. Keşif sırasında kurumlar, teknoloji yığınlarına uyan uygun bir entegrasyon planı tasarlamak için mevcut tedarikçilerini InvestGlass ile görüşmelidir.

InvestGlass, finans kuruluşlarının müşteri kabulüne yaklaşımında devrim yaratıyor. İsviçre veri egemenliğini güçlü otomasyonla birleştiren platform, düzenleyicilerin talep ettiği uyumluluk standartlarını korurken müşteri tabanınızı büyütmenize yardımcı olur. İster karmaşık özel bankacılık ilişkilerini yönetmek ister perakende hesap açılışlarını kolaylaştırmak isteyin, InvestGlass bunu gerçekleştirmek için hizmet ve altyapı sağlar.

InvestGlass'ın işe alım sürecinizi nasıl dönüştürebileceğini keşfetmeye hazır mısınız? Ücretsiz denemenizi bugün başlatın ve İsviçre ve ötesindeki önde gelen bankaların ve varlık yöneticilerinin müşteri yolculuklarını güçlendirmek için InvestGlass'a neden güvendiklerini keşfedin.