Finansal Müşteri Katılımında CLM ve CRM
Finans sektöründe, aşağıdakiler arasındaki ayrımı anlamak Müşteri İlişkileri Yönetimi (CRM) ve Müşteri Yaşam Döngüsü Yönetimi (CLM) müşteri katılımını optimize etmek için çok önemlidir. Her iki sistem de müşteri ilişkilerini geliştirmeyi amaçlasa da farklı işlevlere hizmet ederler. CRM sistemleri etkileşimleri yönetmeye ve ilişkileri sürdürmeye odaklanır, öncelikle müşteri verilerini ve iletişimi ele alır. Bunun aksine, CLM sistemleri tüm müşteri yolculuğunu denetleyin, İlk temastan işe alıma ve devam eden hizmete kadar, finansal düzenlemelere uygunluğu sağlamak ve süreçleri kolaylaştırmak. Hem CRM hem de CLM'in entegre edilmesi verimliliğin artmasına, müşterilerin daha hızlı işe alınmasına ve daha güçlü müşteri ilişkilerine yol açabilir.
Giriş
Finansal hizmetler alanında, aşağıdakiler arasındaki tartışma Müşteri Yaşam Döngüsü Yönetimi (CLM) ve Müşteri İlişkileri Yönetimi (CRM) sadece bir kısaltmalar savaşı değildir. Bunlar, müşteri etkileşiminde benzersiz rollere hizmet eden farklı sistemlerdir. Finans kurumları veri odaklı stratejileri benimsedikçe, CRM ve CLM'nin entegrasyonu müşteri katılımı ve uyumluluğu dengelemek için sağlam bir yaklaşım sağlar.
CRM Açığa Çıktı
Bir zamanlar satış ekipleri için gelişmiş bir dosya dolabı olan CRM evrim geçirdi. Temel amacı müşteri ilişkilerini yönetmek olsa da, yetenekleri genişledi. Günümüzün CRM sistemleri sadece veri organizasyonundan ibaret değil; mali müşavirlerden yöneticilere kadar çeşitli rollere hitap eden karmaşık iş akışları ve otomasyon sunuyorlar.
Yeni Bir CRM Türü
Modern CRM sistemi bir İsviçre İşlevlerin çakısı. Derin müşteri profillerine, işlem geçmişi takibine ve veriye dayalı sosyal yardıma olanak tanır. Ama unutmayın, özünde, CRM, anlamlı müşteri ilişkileri geliştirmekle ilgilidir.
CLM hakkında ne düşünüyorsunuz?
Buna karşılık, CLM daha incelikli bir çerçeve sunar. Düzenlemelerin katı ve müşteri beklentilerinin yüksek olduğu finans sektöründe bir güç merkezidir. CLM, bir müşterinin finansal yolculuğundaki her etkileşimi değerlendiren kapsamlı bir analitik araç sunar.
CLM'de Temel Metrikler
- Keşif: Hedeflenen içeriğe dayalı ilk etkileşim.
- Eğitim: Müşteri sorularına danışmanlık çözümleri sunmak.
- Satın alma: Müşterinin ürün veya hizmet seçiminin sonuçlandırılması.
- Satın Alma Sonrası: Performans değerlendirmesi için müşteri geri bildirimlerinin toplanması.
- Savunuculuk: Müşterilerin sosyal medya ve diğer platformlarda marka elçisi olması.
Özel Çözümler
Fenergo gibi şirketler aşağıdaki konularda uzmanlaşmış CLM çözümleri sunmaktadır uyum ve ri̇sk yöneti̇mi̇ azaltma, geleneksel CRM sistemlerinin yetersiz kalabileceği alanlar.
Ayrışma: CLM vs CRM
Her iki sistem de aşağıdakileri hedeflerken müşteri geliştirmek sadakat ve gelir akışları, kapsam ve yetenekler açısından farklılık gösterir. CRM, müşteri ilişkileri yönetiminde üstünlük sağlar ancak genellikle derinlemesine uyum özelliklerinden yoksundur. Öte yandan CLM, aşağıdaki gibi karmaşık düzenlemelere uymak için tasarlanmıştır Kara Para Aklamayla Mücadele (AML) ve Müşterinizi Tanıyın (KYC).
CRM ve CLM: Birlikte Daha İyi
- Verimlilik Artışı: Entegre CRM ve CLM sistemleri kolaylaştırılmış iş süreçleri.
- Hızlı İşe Alım: Veri merkezileştirme ile daha hızlı müşteri alımı mümkündür.
- İlişki Kurma: Müşteri bağlılığını ve memnuniyetini zenginleştirmeye odaklanma.
Odak Noktasında Uyumluluk: CRM ve CLM ile AML ve KYC'de Gezinme
Finans sektöründe Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Müşterini Tanı (KYC) protokollerini yönetmek çok zorlu bir iştir. AML yönergelerini karşılayacak şekilde uyarlanmış geleneksel CRM platformları biraz rahatlama sağlar. Bu CRM çözümleri işlemler, etkileşimler ve davranışlarla ilgili müşteri verilerini toplamaya odaklanır. Ancak, özel CLM yazılımı ile entegre edildiklerinde yetenekleri önemli ölçüde artırılabilir.
CRM Yazılımı ve CLM Platformlarının Rolü
Burada Sözleşme Yaşam Döngüsü Yönetimi (CLM) çok önemli bir rol oynamaktadır. CRM verileri bir müşteri yaşam döngüsünün analitik becerisi ile eşleştirildiğinde yönetim yazılımı, Bu kombinasyon, uyumluluk için güçlü bir araç haline gelir. Müşteri etkileşimlerini ve satın alma geçmişini titizlikle takip etmenizi sağlayarak müşteri yaşam döngüsünün her aşamasının AML ve KYC düzenlemeleriyle uyumlu olmasını sağlar.
Müşteri Etkileşimlerini Yönetme ve Elde Tutma
Müşteriyi elde tutmak, özellikle de yasal düzenlemeler göz önünde bulundurulduğunda büyük önem taşımaktadır fi̇nansal kurumlarin yol göstermesi̇ gereki̇r. Entegre sistem, müşteri geri bildirimlerini verimli bir şekilde toplamanıza ve bu verileri müşteri memnuniyetini ve elde tutmayı artırmak için kullanmanıza olanak tanır. Satış sürecini daha şeffaf hale getirir ve yeni satış fırsatlarının önünü açar.
İş Süreçlerinin Kolaylaştırılması
Bu sorunsuz entegrasyon, müşteri katılımını ve belirli iş süreçlerini kolaylaştırır. Örneğin, InvestGlass gibi bulut tabanlı etkileşim araçlarını kullanmak Pazarlama Bulut sayesinde kurumlar, müşteri davranışı ve etkileşimi hakkında ölçülebilir metrikler sunan veri analizi gerçekleştirebilir. Bu içgörüler hem CRM hem de CLM platformları için çok değerlidir ve genel iş stratejisine katkıda bulunur.
Sözleşme Performansı ve Uyum
Ancak CLM'yi diğerlerinden ayıran şey, sözleşme performansına ve tüm sözleşme yaşam döngüsüne odaklanarak yalnızca müşteri memnuniyetini değil aynı zamanda mevzuata uygunluğu da sağlamasıdır. Bu sadece müşteri yaşam döngülerini yönetmekle ilgili değildir; bunu yasal olarak sağlam ve uyumlu bir şekilde yapmakla ilgilidir.
SSS - CLM ve CRM'in Paketini Açma
- CRM bağlamında CLM nedir?
CLM, uyumluluk ve verimli veri yönetimi sağlayarak müşterinin tüm yaşam döngüsüne odaklanır. - CRM'in CCM ve Sözleşme Yönetiminden farkı nedir?
CRM müşteri etkileşimleriyle ilgiliyken, Müşteri İletişim Yönetimi (CCM) kişiye özel iletişimlere odaklanır ve Sözleşme Yönetimi yasal sözleşmelerle ilgilenir. - CRM ve Müşteri Yaşam Döngüsü Yönetimi nasıl bağlantılıdır?
CRM, verileri CLM sistemlerine besleyerek müşteri yaşam döngülerinin kapsamlı bir görünümünü sağlar.
Son Düşünceler - InvestGlass'ı CLM ve CRM için kullanabilirsiniz
Sonuçta mesele CLM ile CRM arasında değil. Bu sistemlerin, ilk temastan uzun vadeli sadakate kadar müşteri etkileşiminin 360 derecelik bir görünümünü sunmak için nasıl uyumlu hale getirilebileceği ile ilgilidir. Finans kuruluşları her iki sistemden de yararlanarak bir yandan müşteri ihtiyaçlarının nabzını tutarken bir yandan da uyumluluğun labirent dünyasında gezinebilirler.