Что такое 6-я директива по борьбе с отмыванием денег?

Ух ты, 5MLD была уже почти готова, а теперь ЕС объявил о шестой директиве. Директива ЕС об отмывании денег является более сложной и расширяет уголовную ответственность. Мы приводим здесь пять ключевых элементов. Новая 6AMLD должна быть перенесена в регулируемые организации и национальное законодательство к декабрю 2020 года. 6AML будет применяться и к криптовалютам.

За последние годы мы стали свидетелями целого ряда скандалов, связанных с отмыванием денег на европейской территории, когда судебный надзор с трудом преследовал налоговые преступления. 6AMLD необходима для обеспечения большей ясности и гармонизации в странах-членах ЕС и увязки с законодательством Великобритании. 6AMLD, как новая директива об отмывании денег, также будет служить для увеличения обязательств государств-членов ЕС по составлению отчетов.

Что такое требования по борьбе с отмыванием денег?

1. Двойная уголовная ответственность за определенные преступления и более тесное сотрудничество

Компетентные органы европейских государств-членов выделят шесть преступлений в организованной преступной группе рэкет, терроризм, торговля людьми и незаконный ввоз мигрантов, сексуальная эксплуатация, незаконный оборот наркотиков и психотропных веществ, а также коррупция. Сюда же войдут источники, связанные с киберпреступностью.

2. Унификация преступлений, связанных с отмыванием денег

В новом 6AMLD перечислены 22 конкретных предикатных преступления, которые представляют собой конкретные виды преступной деятельности, служащие для совершения более серьезных преступлений. С введением 6AMLD теперь существует единое определение предикатных преступлений для всех стран-членов ЕС. Для борьбы с отмыванием денег компаниям придется собирать корпоративную информацию в цифровом виде. Запрос информации о финансовых доходах и потенциальной деятельности по отмыванию денег всегда является вызов для банков и управляющих активами. Регулируемые органы, конечно, стараются сделать все возможное, чтобы предотвратить уголовное преследование, но получить реальную информацию сложно. Возможно, геймификация и финансовые стимулы могли бы убедить потенциальных корпоративных нарушителей играть в игру!

Преступления и уголовные наказания за отмывание денег в Европейском союзе

• Коррупция и налоговые преступления
• Подделка и пиратство продукции
• Подделка валюты
• Экологические преступления...
• Вымогательство
• Подделка
• Мошенничество в национальном законодательстве
• Торговля людьми и незаконный ввоз мигрантов
• Незаконный оборот оружия
• Незаконный оборот наркотиков и психотропных веществ
• Инсайдерская торговля и манипулирование рынком, а также государственное финансирование
• Похищение и захват заложников
• Убийство и тяжкие телесные повреждения
• Участие в организованной преступной группе или рэкете
• Пиратство
• Грабежи и кражи
• Сексуальная эксплуатация
• Контрабанда
• Налоговые преступления, связанные с прямыми и косвенными налогами
• Торговля крадеными товарами

Отслеживание - инструменты маркетинга по электронной почте будет обязательно задавать больше вопросов потенциальным клиентам и заказчикам.

3. Распространение уголовной ответственности на юридические лица и коммерческую деятельность

Самым большим изменением является распространение уголовной ответственности на юридические лица, например, компании. Государства-члены ЕС будут применять санкции, которые могут варьироваться от временного запрета до постоянного закрытия компании. Следовательно, лица, занимающие ключевые должности, также могут быть привлечены к ответственности за недостатки, такие как недостаточный надзор, контроль или надзор, которые привели к отмыванию денег, и подвергнуты дополнительным санкциям.

Прекращение предоставления средств является примером санкций, предусмотренных директивой ЕС. Директива предусматривает прекращение деловых отношений с любым банком или финансовым учреждением, которое умышленно не применяет должную осмотрительность в своей общедоступной политике по предотвращению денежных отмывание или финансирования терроризма.

По сути, это означает, что бремя доказывания теперь возлагается на юридическое лицо, которое должно продемонстрировать, что оно предприняло достаточные меры для предотвращения отмывания денег.

Учитывая ситуацию с COVID-19 и долгами, можно предположить, что страны-члены ЕС создадут централизованную базу данных судебных разбирательств, чтобы облегчить борьба с отмыванием денег данные и ужесточить наказания.

4. Ужесточение наказания за уголовное преступление

Ужесточение санкций соответствует рекомендациям ECAF (Европейского совета по борьбе с отмыванием денег) от декабря 2017 года. Они также вписываются в новую Директиву ЕС по борьбе с отмыванием денег, которая вступает в силу в этом месяце, в июне 2018 года.

5. Дополнительные преступления, такие как пособничество финансовым преступлениям

6AMLD расширяет сферу преступлений, связанных с отмыванием денег. В результате вышеуказанных мер Европейская комиссия приняла пакет правил по криминализации отмывания денег и финансирования терроризма. Эти правила в принципе реализуют существующую директиву, расширяя сферу ее действия на все виды деятельности, которые могут вызывать опасения относительно их преступной цели, и увеличивая максимальное наказание за преступления, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма, с 1 до 10 лет.

6AMLD содержит гораздо меньше изменений, чем 5MLD. Оно требует от предприятий большей проактивности и более тесного сотрудничества с финансовым сектором. Новый регламент совершенствует существующее законодательство.

Следующий шаг - убедить юридических лиц в вашей команде, что CRM поможет в борьбе с финансовыми преступлениями

Очевидно, что распространение уголовной ответственности на компании и руководителей предприятий делает необходимым быстрое выявление и устранение пробелов в нормативно-правовом регулировании. Регулирование AML всегда является важной темой для компаний и банки поскольку у них мало гибкости в использовании инструментов CRM и KYC.

Мы рады помочь InvestGlass, поскольку сотрудничаем с финансовыми учреждениями в борьбе с отмыванием денег на систематической основе. Автоматизация CRM для юридических целей.

Финтех-автоматизация для устранения последствий - ключ к нормативному бремени и решение для регулируемых предприятий

Теперь финансовые учреждения могут использовать готовые шаблоны с решениями InvestGlass и подключенными инструментами, такими как Polixis ARDIS или Onfido, напрямую связанными с InvestGlass CRM. Пакет предлагает готовый инструмент для автоматизированного исправления ситуации в соответствии с 6-й директивой по борьбе с отмыванием денег. В будущем будут появляться новые нормы AML, и благодаря открытому стеку у вас будет возможность гибко расширяться в соответствии с новыми директивами.