Как автоматизировать процесс KYC?

Знайте своего клиента (KYC) не ограничивается простым соблюдением нормативных требований - она необходима для обеспечения доверия, безопасности и эффективного управления рисками в сфере финансовых услуг. Банки и финансовые учреждения тратят примерно $60 миллионов в год о соблюдении KYC, подчеркивая его важность для защиты от мошенничества и финансовых преступлений (Thomson Reuters). Эффективные процедуры KYC не только соответствуют нормативным стандартам, но и позволяют учреждениям предлагать более безопасные и персонализированные услуги, укрепляя отношения с клиентами. Процесс KYC включает в себя такие важные элементы, как идентификация клиента, проверка на соответствие спискам AML (борьба с отмыванием денег) и проведение тщательной оценки рисков, чтобы понять финансовое прошлое и цели клиента. Собирая подробную информацию, учреждения защищают себя и расширяют возможности своих клиентов, подбирая инвестиции и счета в соответствии с их толерантностью к риску и знаниями. Эффективный управление рисками является неотъемлемой частью процесса KYC, обеспечивая финансовым учреждениям возможность выявлять и смягчать потенциальные угрозы на ранних стадиях. Такой подход, имеющий двойное назначение, обеспечивает бесперебойность транзакций и защиту от мошенничества и угроз отмывания денег. Однако несоблюдение этих требований может привести к крупным штрафам и неустойкам, не говоря уже о необратимом ущербе для репутации и доверия к банку. Благодаря тому, что KYC является важнейшей линией обороны, учреждения не только выполняют требования, но и предоставляют индивидуальные услуги, обеспечивающие безопасность как их бизнеса, так и клиентов.

Что такое процесс KYC? 

Как финансовые учреждения, банки и другие предприятия могут осуществлять полный и соответствующий требованиям процесс KYC с эффективным управлением рисками и проверкой личности во время открытия счета и привлечение клиентов? Сайт Процесс KYC можно упростить до 5 шагов Повышение соответствия требованиям и предотвращение мошенничества: Соблюдение нормативных требований имеет решающее значение на каждом этапе, чтобы обеспечить соответствие и избежать штрафов.

1. Соберите информацию
2. Проверьте документы
3. Удостоверьте информацию
4. Начните устранение последствий
5. Процессы утверждения

1 - Сбор информации

Сбор информации включает в себя два основных этапа: сбор данных и оценка рисков. Во-первых, необходимо собрать личную информацию и данные о деятельности клиента. Это можно сделать при личной встрече, с помощью анкет или цифровых форм. Цель - получить достаточно информации, чтобы можно было лично и без сомнений идентифицировать потенциального клиента. Это включает в себя ручной ввод персональных данных, а также загрузку файлов, таких как удостоверение личности, паспорт, свидетельство о месте жительства, дебетовая/кредитная карта и документы корпорации. Тем не менее клиентский опыт и вовлеченность должны оставаться позитивными, а скорость процесса - максимально возможной. Также необходимо для обеспечения данных конфиденциальность при работе с личной информацией. Поддержание высокого уровня вовлечение клиентов в процесс сбора данных имеет большое значение чтобы обеспечить положительный опыт и точную информацию. Во-вторых, особенно при открытии счета, необходимо проинформировать потенциального клиента и провести оценку рисков на основе множества факторов риска. Этот шаг очень важен, поскольку он защищает как инвесторов, так и финансовое учреждение. Для оценки различных уровней риска и соответствия рискам клиента обычно используются цифровые формы и специальные вопросы.

2 - Проверка документов

После сбора данных необходимо провести проверку документов, чтобы удостовериться в личности клиентов и действительности их документов. Для того чтобы сравнить данные, Искусственный интеллект необходимо извлечь данные из документов (удостоверение личности, паспорт, дебетовая/кредитная карта, подтверждение места жительства, документы корпорации и т.д.) и сверить их с информацией, введенной вручную. Такая сравнительная проверка является базовой, но полезной предварительной верификацией.

Проверка личности очень важна для того, чтобы убедиться, что предоставленная информация соответствует реальной личности клиента. Еще одна проверка заключается в обработке проверка личности с помощью видеоидентификации или цифровых технологий подписи. Специалисты в этой области попросят вас сделать реальные фотографии, чтобы гарантировать правдивость вашей личности. Цифровые подписи Также повысьте уровень безопасности, используя двухфакторную аутентификацию.

3 - Удостоверение информации

На третьем этапе процесс KYC обычно проверяет соответствие требованиям, подтверждая связь клиентов с AML. борьба с отмыванием денег - список и другие обязательные регулируемые списки для обеспечения соответствия нормативным требованиям. Соблюдение нормативных требований не подлежит обсуждению и должна неукоснительно соблюдаться во избежание правовых последствий. Регулирующие органы во всех странах внимательно рассматривая этот шаг при оценке клиентов банков и компаний должная осмотрительность. Например, в США после 2001 года и принятия Патриотического акта пренебрежение проверками на предмет потенциального финансирования терроризма стало крайне проблематичным для финансовых компаний.

4 - Приступить к исправлению ситуации

Сайт устранение недостатков является основным этапом процесса KYC, Обеспечение точности данных путем автоматизации проверки и обновления данных о клиентах. Исправление может быть основано на конкретных событиях, таких как смена адреса, смена гражданства, достижение 18-летнего возраста, или на периодических проверках (ежеквартальных, ежемесячных, ...). Сохранение точных данных о клиентах необходимо для эффективного управления рисками и соблюдения нормативных требований. Устранение недостатков заключается в отправке вашим клиентам аналогичных форм или вопросов, как и на первом этапе, с целью проверки и обновления информации. Лучшие CRM и Автоматизация KYC можно автоматизировать эти процедуры.

5 - Процессы утверждения

И последнее, но не менее важное: после ввода и регистрации всей информации компании должны иметь возможность принимать или отклонять клиентов на основании их ответов, проверки личности, соответствия требованиям и проверки имени с помощью структурированных рабочих процессов утверждения. Эффективные рабочие процессы утверждения имеют решающее значение для беспрепятственного открытия счетов и привлечения клиентов. Банковские учреждения обычно используют решения, которые обеспечивают процессы утверждения для открытия счета и привлечения клиентов.

Где применяется InvestGlass?

InvestGlass, как универсальная CRM, обладает решениями от PMS до OMS. Мы также обладаем лучшими в своем классе Цифровые формы KYC и процесс регистрации В сочетании с функцией автоматизации для эффективного управления профилями клиентов. Используйте готовые решения формы регистрации для сбора данных по электронной почте или на клиентском портале. С помощью форм DM profiler вы можете определить свои инвестиции клиентов и соответствующим образом адаптировать инвестиционные предложения. Наши цифровые технологии процесс регистрации с использованием цифровых форм и автоматизации для оптимизации процесса привлечения клиентов. Помимо полного набора функций по привлечению клиентов, мы также обеспечиваем исправление и процессы утверждения Создать собственными силами. Автоматические исправления могут запускаться из журнала аудита в зависимости от конкретных событий или периодически. Сайт процесс утверждения также настраивается, как и логика утверждения. Для специальной проверки личности и проверки имен клиентов мы интегрируем решения наших партнеров. Наша платформа также включает в себя надежные возможности мониторинга транзакций для выявления подозрительных деятельность и обеспечивать соблюдение требований законодательства в области ПОД/ФТ.

Как автоматизировать проверку благонадежности клиентов и борьбу с отмыванием денег?

Действительно, для части второго и третьего этапов, InvestGlass объединяет партнеров в области регтехнологий для обеспечения бесшовной интеграции и полного соответствия требованиям KYC. Мы также сотрудничаем с финтех-компании обеспечивая дополнительную глубину. Для получения дополнительных сведений в процессе регистрации Neuroprofiler предоставляет вам информацию о ESG-предпочтениях ваших клиентов с помощью поведенческих анализ геймифицированного процесса. Для проверки документов Onfido и Lexis Nexis выпускают комплексное программное обеспечение с анализом видео и документов, подтверждающих или опровергающих личность. Для проверки имен Polixis интегрирует отчет о рисках отмывания денег каждого клиента и его связи с любыми финансовыми преступлениями или финансированием терроризма. Кроме того, объединить KYC и криптовалюты можно с помощью такого программного обеспечения, как Scorechain, которое проверяет по обширной базе данных 700+ VASP для оценки доверия к контрагентам, оценивает и редактирует Risk-AML Scoring для дополнительной проверки.

Автоматизация процесса KYC в InvestGlass

InvestGlass революционизирует процессы KYC комплексное решение для автоматизации на основе искусственного интеллекта, которое упрощает соблюдение требований "Знай своего клиента" для компаний и обеспечивает соответствие строгим нормам, установленным такими организациями, как Управление по финансовому регулированию и Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями. Упрощение процедур, InvestGlass позволяет предприятиям проводить эффективную оценку рисков и управлять ими. профили клиентов, снижая вероятность мошенничества и других финансовых преступлений. Платформа позволяет организациям автоматизация сбора информации, В процессе работы с учетными записями, рабочими процессами утверждения и настройки счетов обеспечивается соблюдение политик и стандартов. Благодаря бесшовной интеграции система отслеживает транзакции и контролирует счета для выявления подозрительной активности в соответствии с требованиями по борьбе с отмыванием денег (AML). InvestGlass предлагает индивидуальные решения, которые повышают качество услуг, минимизируют ручные задачи и обеспечивают соответствие нормативным требованиям, помогая клиентам сосредоточиться на росте и снижении рисков во всех элементах приема и управления клиентами.

Дополнительные рекомендации для финансовых учреждений

Работа с правилами KYC может оказаться непростой задачей для финансовых учреждений, учитывая запутанную сеть оценок рисков, программ идентификации клиентов (CIP) и проверок соответствия, необходимых для борьбы с отмыванием денег и терроризмом. финансирование. Глубокое понимание нормативных актов необходимо для обеспечения бесперебойной работы, особенно в период процесс привлечения клиентов. Используя надежную решение, подобное InvestGlass, Учреждения могут автоматизировать процессы KYC и упростить выполнение таких задач, как идентификация клиентов, проверка на соответствие требованиям AML и сбор важной информации о клиентах. Особое внимание следует уделить вашим деловым отношениям и поставщики услуг, Поскольку несоблюдение требований в любом взаимосвязанном партнерстве может повлечь за собой штрафные санкции для банков, даже если вина за сбой лежит на стороннем поставщике. Для учреждений, полагающихся на несколько систем риски, связанные с игнорированием KYC соблюдения требований значительно возрастает. Централизованная, автоматизированная платформа, такая как InvestGlass Снижает эти риски, консолидируя усилия в области KYC и обеспечивая соблюдение как местных, так и глобальных норм. InvestGlass предназначен для обработки каждого элемента клиента. Программа идентификации, от проверки личности до мониторинга транзакций, упрощая при этом все сложности законов о борьбе с отмыванием денег. Независимо от того, идет ли речь о соблюдении правил KYC, защите от отмывания денег и финансирования терроризма или об адаптации услуг к потребностям клиентов, InvestGlass предоставляет инструменты, необходимые для обеспечения соответствия требованиям, эффективности и укрепления доверия с клиентами. Опережайте требования по соблюдению норм и обеспечьте будущее вашего учреждения с помощью InvestGlass.