Банковская платформа SAAS Fintech

A Банковская платформа SaaS Fintech is a cloud-based service that enables businesses to integrate banking functionalities such as payment processing, account management, and compliance into their operations without the need to develop these systems internally. This approach enhances operational efficiency and ensures data security. ​

Мировой рынок SaaS переживает значительный рост, и, по прогнозам, его объем достигнет $307,3 миллиарда к 2026 году, В период с 2019 по 2026 год среднегодовой темп роста (CAGR) составил 11,7%.

Если вы ищете одну из этих систем, вот пять характеристик, на которые вам стоит обратить внимание:

1) Простая интеграция с другими приложениями 2) Безопасное хранение данных 3) Настраиваемые рабочие процессы 4) Полностью мобильная версия 5) Полностью настраиваемые отчеты

1 - Перейти на цифровые технологии никогда не поздно

Пандемия COVID-19 значительно ускорила внедрение цифровых технологий в различных секторах, включая управление капиталом. Исследование показало, что 79% лица, принимающие решения в сфере управления капиталом, признали что цифровые технологии улучшили их стратегии привлечения клиентов. Кроме того, 52% сообщили о расширении использования цифровых каналов для взаимодействия с клиентами с начала пандемии. Кроме того, 85% профессионалов отрасли считают, что в настоящее время они предоставляют клиентам необходимые цифровые возможности. Этот сдвиг подчеркивает более широкую тенденцию к переходу на цифровые консультационные услуги, поскольку компании адаптируются к сокращению личного взаимодействия и меняющимся ожиданиям клиентов.

Глобальная пандемия нарушила способы общения и удовлетворения клиентов. Кроме того, она изменила требования и подходы клиентов. Экономический кризис и сохраняющаяся неопределенность привели к росту спроса на финансовые консультации. InvestGlass дает возможность управляющим состоянием предлагать цифровые консультации, будь то через своих сотрудников или искусственный интеллект, и, таким образом, получить явное конкурентное преимущество перед отстающими. С этой пандемией - частное банковское обслуживание: previously the most reluctant to move is running to catch up.

2 - Ухаживайте за всеми сегментами клиентов, мы имеем в виду ВСЕ.

За последние годы изменилась роль управляющих состоянием, а также их ориентация на клиентов. От ориентации на чистое богатство менеджеры теперь рассматривают другие сегменты клиентов. Ценовые структуры управляющих состоянием меняются, чтобы включить в них клиентов с более низким балансом. Действительно, чтобы преуспеть и иметь возможность предоставлять свои услуги всем сегментам рынка, сокращая расходы или повышая эффективность, управляющим состоянием необходимо сотрудничать с Искусственный интеллект консультационные провайдеры или аналогичные финтех-решения и SAAS-решения.

Соответственно, эти ранее не обслуживаемые рынки становятся ключевыми интересами будущего. Присутствие женщин и людей с массовым достатком на финансовых рынках становится все более значимым, и можно предположить, что эта тенденция будет расти. Растущий интерес к недостаточно обслуживаемым Рынки усиливают потребность управляющих капиталом в изменении ценообразования стратегии, чтобы убедить эти сегменты клиентов и сотрудничать с InvestGlass. Мы предоставляем CRM "все в одном" как самое дешевое решение на рынке и даем возможность предлагать свои услуги другим сегментам.

3 - Доверьтесь мне, я ваш банкир!

Изучая ожидания и поведение клиентов, можно сказать, что только 27% швейцарцев работали с финансовым консультантом, а более 50% управляют своими финансами самостоятельно. Такая тенденция поведения вызывает беспокойство у управляющих состоянием в связи с появлением новых, более эффективных консультантов, таких как искусственный интеллект и фин-технологические компании.

Финансовая среда Швейцарии демонстрирует двойственность: большинство пользуется услугами банка, но выбирает другие способы управления своим состоянием. Это открывает широкие возможности для убеждения скептиков, но в то же время несет в себе долгосрочные риски.

Проблема для управляющих состоянием заключается в том, что теперь каждое решение любого человека требует совета, начиная от покупки дома и заканчивая тем, какую страховку выбирает клиент. Именно в этом направлении менеджеры по управлению капиталом должны развиваться в будущем, чтобы завоевать свою долю рынка и более полно оправдать ожидания клиентов.

Платформа InvestGlass позволяет соответствовать требованиям рынка, предоставляя средства для принятия быстрых и эффективных инвестиционных решений. Удовлетворите ожидания ваших клиентов уже сегодня!

4 - Гиперперперсонализация маркетинга и решение "все в одном

Наше общество, ориентированное на клиента, уже давно поддерживает массовую кастомизацию. Эта тенденция медленно, но верно затрагивает сферу финансовых услуг и управляющих состоянием, и ее усугубила пандемия, поскольку кризис здоровья создает и усиливает множественность потребностей в клиентских сегментах. Таким образом, от менеджеров по управлению капиталом ожидают взаимодействия с искусственным интеллектом и цифровыми консультационными финтехами, чтобы адаптировать свои предложения к каждому клиенту. Два основных направления - это фирмы, занимающиеся оценкой рисков, чьи технологии могут интерпретировать профиль риска клиента, и фирмы, занимающиеся предиктивной аналитикой, которые, как ожидается, будут иметь огромный потенциал роста в индустрии управления состоянием. Используйте InvestGlass CRM и адаптируйте свои предложения к каждому клиенту с помощью нашего настраиваемого клиентского портала.

Кроме того, ожидания клиентов меняются и смещаются в сторону решений ’все в одном". Действительно, клиенты и перспективы стремятся получить самое комплексное предложение на рынке. Поэтому управляющим состоянием и финансовым компаниям в целом необходимо включать дополнительные услуги или продукты, чтобы конкурировать с конкурентами, предлагающими комплексное обслуживание. Менеджеры по управлению капиталом, которые смогут распознать эту тенденцию и принять соответствующие меры, получат более высокий уровень удовлетворенности и удержания клиентов. Универсальное решение InvestGlass, экосистема fin-tech и открытый API соответствуют этой тенденции.

5 - Выходите с модными темами - даже если вы их не разделяете. Клиент превыше всего!

В последние десятилетия, до того как пандемия стала главной темой для обсуждения, устойчивое развитие и тенденция к устойчивому инвестированию набирали обороты. Глобальное потепление, детский труд и, в целом, этические и экологические вопросы приобретали все большее значение для инвесторов. Пандемия ускорила эту тенденцию, и клиенты управляющих капиталом стали рассматривать ESG критерии более тщательно, чем в прошлом. Таким образом, основное внимание уделяется четкому пониманию ценностей и потребностей ваших клиентов.

В связи с этим от менеджеров по управлению капиталом ожидают усиления предложений по устойчивому развитию и демонстрации приоритета в продуктах, соответствующих требованиям устойчивого развития. InvestGlass предоставляет средства и возможности для интеграции критериев ESG в ваши предложения, а также советника с искусственным интеллектом для соответствия вашей инвестиционной стратегии.

6 - Отчетность нового поколения, когда меньше - значит больше, а может, и нет

Для любого бизнеса технологический век, в котором находится наше общество, изменил понятие конкуренции. Фирмы, компании, магазины и отдельные люди борются за осведомленность и внимание. Чтобы привлечь внимание клиентов, процессы должны быть простыми в использовании, интерактивными и удобными для клиентов. Поэтому технологии и инновации стараются привлечь внимание клиентов, предоставляя визуализируемые данные, графики и изображения для вовлечения и взаимодействия с ними. Подобное агрегирование счетов позволяет получить более удобное и полное представление об активах клиента.

Таким образом, менеджеры по управлению капиталом могут с помощью модуля InvestGlass удовлетворить ожидания клиентов по внедрению технологий wealth tech, которые включают геймификацию в стратегии прогнозирования и взаимодействие в отчетности по капиталу клиента.

7 - Мгновенные данные - это не летающие автомобили

Данные - самый важный источник информации для любого менеджера по продажам. Для менеджеров по управлению капиталом крайне важно знать своего клиента и основывать свои советы и предложения по продуктам на данных. Чем больше данных будет собрано, тем лучше будут подобраны услуги или продукты для клиента. Поскольку способы сбора таких данных ограничены, консультанты и менеджеры по управлению капиталом стремятся найти альтернативные источники информации, такие как поведенческие данные или данные о локализации. Кроме того, машинное обучение является важным активом при проведении предиктивной аналитики и сборе альтернативных данных. Например, искусственный интеллект может сканировать Интернет и извлекать сложные данные о настроениях и критических тенденциях в социальных сетях.

Таким образом, очевидно, что менеджерам по управлению капиталом придется развивать компетенции и возможности для работы с альтернативными данными и поддержки процессов машинного обучения - возможности, присущие решению InvestGlass.

7 Преимущества цифрового банкинга в 2023 году > Основные выводы

Цифровизация: с момента начала пандемии мы наблюдаем ускорение цифровой трансформации. Для управляющих активами и финансовой индустрии в целом наступает решающий момент, когда необходимо внедрять инновации и принимать революцию.

Ухаживайте за всеми сегментами: круг потенциальных клиентов управляющих состоянием быстро растет. Индустрия должна понять эту тенденцию и изменить свои предложения, чтобы привлечь клиентов с более низким балансом

Финансовое доверие: Люди испытывают недостаток доверия и интереса к финансовым консультациям. Это оставляет место для возможностей и угроз в отрасли.

Гиперперперсонализация - это комплексное решение: тенденция массовой кастомизации влияет на ожидания клиентов и в сфере розничных банковских услуг. Продукты должны быть настраиваемыми и объединять все необходимые услуги через экосистему и интеграцию.

Ценности и устойчивое инвестирование: Конкуренция и соответствие потребностям клиентов - ключевой момент в нестабильные времена. Признание тенденций и ценностей ESG в клиентских сегментах - следующая фокусная точка.

Отчетность нового поколения: Взаимодействуйте с клиентами. Клиенты требуют геймификации отчетов об эффективности, чтобы повысить их вовлеченность в работу с вашим продуктом.

Обсудите это с командой InvestGlass уже сегодня.