Как проверить легальность бизнеса? KYB объясняет
В сфере финансов и банковского дела проверка легитимности бизнеса - далеко не рутина, а средство защиты. Защита от финансовых преступлений, мошенничества и отмывания денег - это игра. KYB (Know Your Business) - страж у ворот деловых отношений.
Что лежит в основе компании KYB? Проверка компаний на соответствие требованиям
KYB - это не просто старший брат KYC, это совершенно новый зверь. В то время как KYC (Know Your Customer - "Узнай своего клиента") в первую очередь касается физических лиц, KYB - это проверка компаний и их конечных бенефициарных владельцев (UBO).
Типы информации для проверки KYB
- Основная информация о компании
- Данные о соответствии и лицензии
- Проницательность UBO
- Взаимоотношения и контекст компании
- Проверка на наличие санкций и черных списков
Путешествие KYB: Руководство из семи шагов
Вот ваша дорожная карта для проверки бизнеса:
Шаг 1: Узнайте правила игры
Разберитесь в законах и правилах
Вы не сможете играть в игру, если не знаете правил. Начните с погружения в местную Борьба с отмыванием денег (AML) и правила надлежащей проверки клиентов (CDD). Если компания предлагает финансовые услуги, Эти правила особенно строги.
Инструменты и ресурсы
- Companies House: Сокровищница информации о компаниях.
- Реестр финансовых услуг: Ваш источник информации о мерах по обеспечению соответствия финансовым требованиям.
Быстрый контрольный список
- Скачать законы по борьбе с отмыванием денег
- Проверьте правила НПК
- Посетите Companies House для получения информации из официальных источников
- Получите информацию из Реестра финансовых услуг
Шаг 2: Первичная проверка
Верификация 101
Прежде всего, выясните, имеете ли вы дело с легальной компанией. Узнайте адрес и номер компании, а затем проверьте эти данные через Companies House или кредитную проверку.
Копать дальше
- Веб-сайт компании: Ищите официальный домен.
- Кредитный отчет компании: Проверяет кредитную историю компании и ее финансовые показатели.
- Better Business Bureau: Отзывы и аккредитация.
Ключевые моменты для проверки
- Название компании
- Физический адрес
- Номер компании
- Кредитная история
Шаг 3: Копайте глубже
Чудеса из списка часов
Проведите перекрестную проверку конкретной компании по спискам AML. Заметили красные флажки? Действуйте с особой осторожностью.
Советы профессионалов
- Отзывы Google: Негативные отзывы - это предупреждение.
- Присутствие в социальных сетях: Отсутствие активности может свидетельствовать о фальшивом веб-бизнесе.
Критические элементы
- Контрольный список AML
- Общественные рецензии
- Социальные медиаплатформы
Шаг 4: Кто на самом деле главный?
За занавесом
Проведите комплексную проверку конечных бенефициарных владельцев (UBO). Убедитесь, что они нигде не занесены в черный список.
Контрольные точки
- Информация об акционерах: Кто владеет картами?
- Проверки KYC: Проверены ли эти ПБО?
Предметы для подтверждения
- Идентичность UBO
- Соблюдение требований KYC
- Сведения об акционерах
Шаг 5: Лабиринт собственности
Хитросплетения
Разберитесь в структуре собственности такой компании. Теневые зоны? Должны быть красные флажки.
Ключевые факторы
- Директор Подробнее: Лица, принимающие решения.
- Дата регистрации: Как давно они существуют?
Важная информация
- Иерархия владения
- Роли режиссеров
- Регистрационные записи
Шаг 6: Технологическое преимущество
Автоматизированный проспект
Технологии позволяют ускорить проверку KYB. Автоматизированные инструменты обеспечивают всесторонний, многомерный анализ онлайн-предприятий или компаний с ограниченной ответственностью.
Основные инструменты
- Автоматизированные платформы KYB
- Программное обеспечение для финансовой аналитики
Шаг 7: бесконечная история
Держите глаза открытыми
KYB - это не одноразовая акция. Вы должны постоянно обновлять данные и оценивать риски.
Имейте в виду
- Реквизиты банковского счета: Всегда актуальные?
- Контактная информация: Держите под рукой контактную информацию оффлайн.
Рутинные проверки
- Финансовое положение
- Аудиты соответствия
- Обновление истории компании
Риски, связанные с пропуском проверок KYB
- Подверженность мошенничеству: вступая в контакт с поддельными веб-предприятиями, вы навлекаете на себя неприятности.
- Юридические последствия: несоблюдение требований - это не выход.
- Удар по репутации: один неверный шаг может дорого вам обойтись.
- Неблагоприятные ассоциации: Действительно ли вы хотите рисковать, сотрудничая с незаконными предприятиями?
InvestGlass - это не просто еще одно имя на рынке KYB (Know Your Business). Это авангард, первопроходец. Это швейцарское облачное решение предлагает ориентированный на будущее подход, основанный на оценке рисков, который меняет правила игры для банков и других отраслей бизнеса. А глазурь на торте? Модель "программное обеспечение как услуга" (SaaS), которая упрощает управление технологиями и сокращает расходы.
Гравитация KYB в двух словах
Ведение бизнеса с легальными компаниями не подлежит обсуждению. KYB - это щит, который защищает финансовые учреждения от сотрудничества с сомнительными организациями. Это способ убедиться, что вы имеете дело с настоящей, а не поддельной компанией. Цена отказа от KYB? Даже не думайте об этом. Это авантюра, которую вы не можете себе позволить.
Ключевые элементы KYB для проверки
- Идентификационный номер работодателя (EIN)
- Статус компании с ограниченной ответственностью
- Физическое местоположение
- Веб-присутствие
- Юридически зарегистрированное имя
Дьявол в деталях
Вот как InvestGlass повышает уровень KYB:
EIN и компания с ограниченной ответственностью: Основы
Идентификационный номер работодателя (EIN) - обязательное условие. Это бизнес-эквивалент номера социального страхования. Кроме того, статус компании с ограниченной ответственностью многое говорит о финансовой и этической позиции компании.
Физическое местоположение: Больше, чем просто кирпич и раствор
Наличие кирпича и миномета на Google Maps - хороший знак, но не абсолютный. Некоторые малые предприятия могут не иметь физической витрины, но все равно являются законными. Всегда проверяйте их в местной торговой палате.
Веб-присутствие: За пределами посадочной страницы
Присутствие в Интернете - это не просто наличие шикарного сайта. Проверьте доменные имена, сопутствующие товары и даже крупные контракты, которые они заключили. Быстрый поиск может выявить красные флажки вроде стоковых фотографий или подозрительно звучащего языка.
Язык и визуальные сигналы: Не игнорируйте знаки
Заметили плохой английский на сайте? Это может быть тревожным сигналом. То же самое можно сказать и о стандартных стоковых фотографиях. Настоящие компании инвестируют в качественный контент.
Таблица: Красные флажки в процессе KYB
Красный флагСообщениеСкудный английскийСомнительная легитимностьСтоковые фотографииОтсутствие инвестиций в реальные активыПодозрительный языкПотенциальное мошенничествоНет физического местоположенияТребует дополнительной проверки
Кому это выгодно?
Потенциальные клиенты и большинство компаний, включая малый бизнес, могут вздохнуть спокойнее. Решение KYB от InvestGlass обеспечивает более безопасное пространство для сделок, делая мир бизнеса менее коварным.
Заключительные размышления
InvestGlass - это платформа, которая представляет собой нечто большее, чем просто решение KYB. Это экосистема, использующая передовые инструменты и аналитику для обеспечения безопасности вашего бизнеса. Функции поиска, выходящие за рамки быстрого поиска, телефонные номера и номера стационарных телефонов не оставляют равнодушными. Это современный подход для современного мира.
В сфере, где на кону стоит довольно значительная сумма, срезать углы - не вариант. InvestGlass гарантирует, что вам не придется этого делать.
Готовы обновить свой процесс KYB? InvestGlass - это то, что вы давно искали.