Банковская платформа SAAS Fintech
A Банковская платформа SaaS Fintech Это облачный сервис, который позволяет компаниям интегрировать банковские функции, такие как обработка платежей, управление счетами и соблюдение нормативных требований, в свою деятельность без необходимости разрабатывать эти системы своими силами. Такой подход повышает операционную эффективность и обеспечивает безопасность данных.
Мировой рынок SaaS переживает значительный рост, и, по прогнозам, его объем достигнет $307,3 миллиарда к 2026 году, В период с 2019 по 2026 год среднегодовой темп роста (CAGR) составил 11,7%.
Если вы ищете одну из этих систем, вот пять характеристик, на которые вам стоит обратить внимание:
1) Простая интеграция с другими приложениями 2) Безопасное хранение данных 3) Настраиваемые рабочие процессы 4) Полностью мобильная версия 5) Полностью настраиваемые отчеты
1 - Перейти на цифровые технологии никогда не поздно
Пандемия COVID-19 значительно ускорила внедрение цифровых технологий в различных секторах, включая управление капиталом. Исследование показало, что 79% лица, принимающие решения в сфере управления капиталом, признали что цифровые технологии улучшили их стратегии привлечения клиентов. Кроме того, 52% сообщили о расширении использования цифровых каналов для взаимодействия с клиентами с начала пандемии. Кроме того, 85% профессионалов отрасли считают, что в настоящее время они предоставляют клиентам необходимые цифровые возможности. Этот сдвиг подчеркивает более широкую тенденцию к переходу на цифровые консультационные услуги, поскольку компании адаптируются к сокращению личного взаимодействия и меняющимся ожиданиям клиентов.
Глобальная пандемия нарушила способы общения и удовлетворения клиентов. Кроме того, она изменила требования и подходы клиентов. Экономический кризис и сохраняющаяся неопределенность привели к росту спроса на финансовые консультации. InvestGlass дает возможность управляющим состоянием предлагать цифровые консультации, будь то через своих сотрудников или искусственный интеллект, и, таким образом, получить явное конкурентное преимущество перед отстающими. С этой пандемией - частное банковское обслуживание - Прежде самые неохотные двигаться бегут, чтобы догнать.
2 - Ухаживайте за всеми сегментами клиентов, мы имеем в виду ВСЕ.
За последние годы изменилась роль управляющих состоянием, а также их ориентация на клиентов. От ориентации на чистое богатство менеджеры теперь рассматривают другие сегменты клиентов. Ценовые структуры управляющих состоянием меняются, чтобы включить в них клиентов с более низким балансом. Действительно, чтобы преуспеть и иметь возможность предоставлять свои услуги всем сегментам рынка, сокращая расходы или повышая эффективность, управляющим состоянием необходимо сотрудничать с Искусственный интеллект консультационные провайдеры или аналогичные финтех-решения и SAAS-решения.
Соответственно, эти ранее не обслуживаемые рынки становятся ключевыми интересами будущего. Присутствие женщин и людей с массовым достатком на финансовых рынках становится все более значимым, и можно предположить, что эта тенденция будет расти. Растущий интерес к недостаточно обслуживаемым Рынки усиливают потребность управляющих капиталом в изменении ценообразования стратегии, чтобы убедить эти сегменты клиентов и сотрудничать с InvestGlass. Мы предоставляем CRM "все в одном" как самое дешевое решение на рынке и даем возможность предлагать свои услуги другим сегментам.
3 - Доверьтесь мне, я ваш банкир!
Изучая ожидания и поведение клиентов, можно сказать, что только 27% швейцарцев работали с финансовым консультантом, а более 50% управляют своими финансами самостоятельно. Такая тенденция поведения вызывает беспокойство у управляющих состоянием в связи с появлением новых, более эффективных консультантов, таких как искусственный интеллект и фин-технологические компании.
Финансовая среда Швейцарии демонстрирует двойственность: большинство пользуется услугами банка, но выбирает другие способы управления своим состоянием. Это открывает широкие возможности для убеждения скептиков, но в то же время несет в себе долгосрочные риски.
Проблема для управляющих состоянием заключается в том, что теперь каждое решение любого человека требует совета, начиная от покупки дома и заканчивая тем, какую страховку выбирает клиент. Именно в этом направлении менеджеры по управлению капиталом должны развиваться в будущем, чтобы завоевать свою долю рынка и более полно оправдать ожидания клиентов.
Платформа InvestGlass позволяет соответствовать требованиям рынка, предоставляя средства для принятия быстрых и эффективных инвестиционных решений. Удовлетворите ожидания ваших клиентов уже сегодня!
4 - Гиперперперсонализация маркетинга и решение "все в одном
Наше общество, ориентированное на клиента, уже давно поддерживает массовую кастомизацию. Эта тенденция медленно, но верно затрагивает сферу финансовых услуг и управляющих состоянием, и ее усугубила пандемия, поскольку кризис здоровья создает и усиливает множественность потребностей в клиентских сегментах. Таким образом, от менеджеров по управлению капиталом ожидают взаимодействия с искусственным интеллектом и цифровыми консультационными финтехами, чтобы адаптировать свои предложения к каждому клиенту. Два основных направления - это фирмы, занимающиеся оценкой рисков, чьи технологии могут интерпретировать профиль риска клиента, и фирмы, занимающиеся предиктивной аналитикой, которые, как ожидается, будут иметь огромный потенциал роста в индустрии управления состоянием. Используйте InvestGlass CRM и адаптируйте свои предложения к каждому клиенту с помощью нашего настраиваемого клиентского портала.
Кроме того, ожидания клиентов меняются и смещаются в сторону решений ’все в одном". Действительно, клиенты и перспективы стремятся получить самое комплексное предложение на рынке. Поэтому управляющим состоянием и финансовым компаниям в целом необходимо включать дополнительные услуги или продукты, чтобы конкурировать с конкурентами, предлагающими комплексное обслуживание. Менеджеры по управлению капиталом, которые смогут распознать эту тенденцию и принять соответствующие меры, получат более высокий уровень удовлетворенности и удержания клиентов. Универсальное решение InvestGlass, экосистема fin-tech и открытый API соответствуют этой тенденции.
5 - Выходите с модными темами - даже если вы их не разделяете. Клиент превыше всего!
В последние десятилетия, до того как пандемия стала главной темой для обсуждения, устойчивое развитие и тенденция к устойчивому инвестированию набирали обороты. Глобальное потепление, детский труд и, в целом, этические и экологические вопросы приобретали все большее значение для инвесторов. Пандемия ускорила эту тенденцию, и клиенты управляющих капиталом стали рассматривать ESG критерии более тщательно, чем в прошлом. Таким образом, основное внимание уделяется четкому пониманию ценностей и потребностей ваших клиентов.
В связи с этим от менеджеров по управлению капиталом ожидают усиления предложений по устойчивому развитию и демонстрации приоритета в продуктах, соответствующих требованиям устойчивого развития. InvestGlass предоставляет средства и возможности для интеграции критериев ESG в ваши предложения, а также советника с искусственным интеллектом для соответствия вашей инвестиционной стратегии.
6 - Отчетность нового поколения, когда меньше - значит больше, а может, и нет
Для любого бизнеса технологический век, в котором находится наше общество, изменил понятие конкуренции. Фирмы, компании, магазины и отдельные люди борются за осведомленность и внимание. Чтобы привлечь внимание клиентов, процессы должны быть простыми в использовании, интерактивными и удобными для клиентов. Поэтому технологии и инновации стараются привлечь внимание клиентов, предоставляя визуализируемые данные, графики и изображения для вовлечения и взаимодействия с ними. Подобное агрегирование счетов позволяет получить более удобное и полное представление об активах клиента.
Таким образом, менеджеры по управлению капиталом могут с помощью модуля InvestGlass удовлетворить ожидания клиентов по внедрению технологий wealth tech, которые включают геймификацию в стратегии прогнозирования и взаимодействие в отчетности по капиталу клиента.
7 - Мгновенные данные - это не летающие автомобили
Данные - самый важный источник информации для любого менеджера по продажам. Для менеджеров по управлению капиталом крайне важно знать своего клиента и основывать свои советы и предложения по продуктам на данных. Чем больше данных будет собрано, тем лучше будут подобраны услуги или продукты для клиента. Поскольку способы сбора таких данных ограничены, консультанты и менеджеры по управлению капиталом стремятся найти альтернативные источники информации, такие как поведенческие данные или данные о локализации. Кроме того, машинное обучение является важным активом при проведении предиктивной аналитики и сборе альтернативных данных. Например, искусственный интеллект может сканировать Интернет и извлекать сложные данные о настроениях и критических тенденциях в социальных сетях.
Таким образом, очевидно, что менеджерам по управлению капиталом придется развивать компетенции и возможности для работы с альтернативными данными и поддержки процессов машинного обучения - возможности, присущие решению InvestGlass.
7 Преимущества цифрового банкинга в 2023 году > Основные выводы
Цифровизация: с момента начала пандемии мы наблюдаем ускорение цифровой трансформации. Для управляющих активами и финансовой индустрии в целом наступает решающий момент, когда необходимо внедрять инновации и принимать революцию.
Ухаживайте за всеми сегментами: круг потенциальных клиентов управляющих состоянием быстро растет. Индустрия должна понять эту тенденцию и изменить свои предложения, чтобы привлечь клиентов с более низким балансом
Финансовое доверие: Люди испытывают недостаток доверия и интереса к финансовым консультациям. Это оставляет место для возможностей и угроз в отрасли.
Гиперперперсонализация - это комплексное решение: тенденция массовой кастомизации влияет на ожидания клиентов и в сфере розничных банковских услуг. Продукты должны быть настраиваемыми и объединять все необходимые услуги через экосистему и интеграцию.
Ценности и устойчивое инвестирование: Конкуренция и соответствие потребностям клиентов - ключевой момент в нестабильные времена. Признание тенденций и ценностей ESG в клиентских сегментах - следующая фокусная точка.
Отчетность нового поколения: Взаимодействуйте с клиентами. Клиенты требуют геймификации отчетов об эффективности, чтобы повысить их вовлеченность в работу с вашим продуктом.