Как использовать InvestGlass CRM для привлечения клиентов

InvestGlass CRM централизует цифровые данные о регистрации, KYC и клиентах в швейцарской хостинговой среде, чтобы соответствовать строгим требованиям банковских правил и правил управления капиталом.

Пользователи могут запустить процесс регистрации в несколько кликов, отправляя формы InvestGlass, собирая документы KYC и запуская автоматизированные рабочие процессы утверждения.

Команды по соблюдению нормативно-правового соответствия могут настраивать правила KYC, AML и скоринга рисков без кода, обеспечивая проверку каждого нового клиента перед открытием счета.

Менеджеры по работе с клиентами уже при первом взаимодействии получают представление о клиенте на 360 градусов, включая анкеты, профили рисков и предпочтения в отношении пригодности.

InvestGlass интегрирует процесс регистрации с управлением портфелем, маркетинг автоматизация, а также клиентский портал для полного жизненного цикла клиента

Введение в процесс регистрации клиентов с помощью InvestGlass CRM

Никогда еще банки, управляющие капиталом и страховщики не испытывали такого давления. Регулирующие органы требуют строгой документации. Клиенты хотят открывать счета со своих смартфонов. Каждый день, проведенный за перекладыванием бумажных форм, - это день, когда ваши конкуренты работают быстрее.

InvestGlass - это швейцарская суверенная crm-платформа, разработанная именно для таких условий. Созданная для регулируемых организаций, которым требуется безопасная регистрация, платформа размещает данные в Швейцарии или на территории страны, чтобы соответствовать требованиям резидентности данных и GDPR. Это не универсальный инструмент продаж, адаптированный для финансовой сферы. Он специально создан для финансовых учреждений, которые работают в условиях сложного ландшафта соответствия нормативным требованиям.

В этой статье вы шаг за шагом пройдете типичный процесс регистрации в InvestGlass. Начиная с первого контакта и заканчивая активацией счета и настройкой портфеля, вы узнаете, как заменить бумажные формы, разрозненные электронные письма и ручные электронные таблицы упорядоченным цифровым рабочим процессом. InvestGlass сочетает в себе CRM-записи, формы без кода, автоматизированные рабочие процессы и помощь искусственного интеллекта, чтобы создать беспроблемный опыт как для вашей команды, так и для ваших клиентов.

Это руководство написано с точки зрения InvestGlass и сосредоточено на практических примерах использования, а не на общей теории CRM. Независимо от того, работаете ли вы в частном банке в Женеве, управляете активами институциональных инвесторов или отвечаете за соблюдение нормативных требований в страховой компании, изложенные здесь принципы применимы непосредственно к вашему бизнесу.

Подготовка CRM InvestGlass к вводу в эксплуатацию

Перед тем как принять первого клиента, правильная настройка закладывает основу для всего последующего. Несколько часов продуманной настройки сэкономят сотни часов в дальнейшем.

Определение конвейеров для введения в должность

InvestGlass использует конвейеры для визуализации того, на каком этапе пути находится каждый потенциальный клиент. Для типичного финансового учреждения этапы могут включать:

Стадия трубопровода	Описание
Проспект	Первоначальный контакт установлен, формы еще не отправлены
Начало работы KYC	Клиент получил формы для регистрации
Одобрено KYC	Соответствие требованиям подтвердило все документы
Открыт счет	Основная банковская система присвоила номер счета
Первое финансирование	Получен первоначальный депозит или перевод
Полностью активный	Клиент работает с доступом к порталу

Эти этапы позволяют менеджерам по работе с клиентами сосредоточиться на правильных приоритетах и дают руководству четкое представление о коэффициентах конверсии и "узких местах".

Настройка полей CRM

Администраторы могут настраивать поля в InvestGlass для получения конкретных данных, необходимых вашему учреждению:

• Информация о налоговом резидентстве и гражданстве
• Классификации MiFID II или LSFin
• Инвестиционные цели и склонность к риску
• Документация об источнике богатства и источнике средств
• Декларации политически значимых лиц

Такая настройка гарантирует, что каждый элемент данных, собранный во время регистрации клиента, попадет непосредственно в ваши системы обеспечения соответствия и отчетности.

Настройка ролей и разрешений пользователей

Не всем нужно видеть все. InvestGlass позволяет настраивать подробные разрешения, чтобы:

• Менеджеры по работе с клиентами получают доступ к закрепленным за ними клиентам и возможностям
• Сотрудники по соблюдению нормативных требований проверяют всю документацию KYC и очереди на утверждение.
• Сотрудники бэк-офиса управляют настройкой счета, не просматривая детали инвестиций
• Панели управления показывают агрегированные показатели без раскрытия индивидуальных данных клиента

Подключение к основным системам

Для достижения максимальной эффективности подключите InvestGlass к вашим основным банковским или портфельным системам через API. Такая синхронизация означает, что при создании номера счета в вашей банковской платформе статус онбординга в InvestGlass обновляется автоматически. Ручная сверка не требуется.

Разработка цифровых форм регистрации и KYC

InvestGlass Forms - это цифровые формы без кода, используемые для сбора данных и KYC-документов от частных банков, розничных банков и институциональных клиентов. Сайт конструктор форм позволяет командам, отвечающим за соблюдение нормативных требований, маркетинг и операционную деятельность, сотрудничать в разработке дизайна, не имея опыта программирования.

Построение формы для введения в должность менеджера по управлению капиталом

Рассмотрим практический пример для клиента, управляющего состоянием в Швейцарии. Ваша форма может содержать:

Секция идентификации

• Полное юридическое имя и дата рождения
• Паспорт или национальный идентификационный номер
• Текущий адрес проживания с загрузкой документа, подтверждающего адрес

Раздел "Финансовый профиль

• Диапазон годового дохода
• Чистая стоимость без учета основного жилья
• Объяснение источника богатства
• Инвестиционный опыт по классам активов

Секция пригодности

• Инвестиционный горизонт (краткосрочный, среднесрочный, долгосрочный)
• Анкета для определения толерантности к риску
• Потребности в ликвидности
• Особые инвестиционные ограничения или предпочтения

Использование динамических полей и условной логики

Настоящая сила проявляется в условной логике. Форма корпоративного счета может автоматически запрашивать:

• Бенефициарные владельцы, владеющие более чем 25%
• Информация о директоре и подписантах
• Регистрационные документы компании
• Схемы корпоративной структуры

В то же время розничный клиент видит упрощенную версию, сосредоточенную на отдельных деталях. Такое динамичное поведение позволяет сохранять лаконичность форм, обеспечивая сбор именно тех данных, которые требуются по нормативным документам.

Обязательные поля и загрузка документов

В формах можно ввести обязательные поля для критически важных данных KYC:

• Номер паспорта или национального удостоверения личности
• Идентификационный номер налогоплательщика
• Декларация PEP и вопросы для проверки на санкции
• Подписанное подтверждение условий и положений

Поля для загрузки файлов позволяют клиентам прикреплять документы непосредственно в InvestGlass. Копии удостоверений личности, подтверждение адреса, банковские выписки и доказательства источника богатства - все эти документы попадают в единую клиентскую запись без вложений по электронной почте.

Запуск процесса привлечения новых клиентов

Вот что происходит, когда менеджер по работе с клиентами начинает новую цифровая регистрация в InvestGlass.

Шаг 1: Создание записи контакта

Менеджер по работе с клиентами создает в crm запись о новом лиде или контакте. Он регистрирует первую встречу или звонок, отмечает заявленные клиентом цели и направляет потенциального клиента на соответствующий этап подготовки.

Шаг 2: Выберите и отправьте форму регистрации

В зависимости от типа продукта менеджер выбирает подходящий шаблон формы InvestGlass:

• Дискреционный мандат для клиентов, делегирующих инвестиционные решения
• Консультационный мандат для клиентов, желающих получить рекомендации до начала торговли
• Заявление на получение страхового полиса для продуктов защиты
• Счет депо для клиентов, управляющих собственными инвестициями

Форма отправляется по защищенной ссылке или непосредственно через клиентский портал. Никакие конфиденциальные данные не передаются по незашифрованной электронной почте.

Шаг 3: Клиент завершает цифровой опыт

Клиент получает фирменный опыт там, где это возможно:

• Заполняйте формы на настольных и мобильных компьютерах
• Сохраните прогресс и вернитесь к нему позже
• Загрузите необходимые документы в поддерживаемых форматах
• Подписывайте документы в цифровом формате, ничего не печатая

Для розничных клиентов весь процесс обычно занимает от 10 до 30 минут. С помощью мобильного приложения некоторые простые счета оформляются всего за 5 минут.

Шаг 4: Автоматические напоминания

InvestGlass может отправлять автоматические напоминания по электронной почте или SMS клиентам, которые еще не отправили свою форму или у которых отсутствуют документы. Такая автоматизация избавляет от неловких повторных звонков и позволяет сохранить темп работы без ручных усилий.

Автоматизация проверок на соответствие нормативным требованиям, KYC и AML

InvestGlass обслуживает регулируемые финансовые учреждения, которые должны соблюдать требования KYC, AML, LSFin и MiFID II. Платформа обеспечивает соблюдение требований на каждом шагу, а не рассматривает их как нечто второстепенное.

Автоматическое отображение данных

Когда клиент отправляет свою анкету, данные автоматически заносятся в запись CRM. Специалисты по соблюдению нормативных требований могут просматривать полные профили на одном экране, а не бегать за документами по электронной почте и папкам.

Скоринг рисков и рабочие процессы скрининга

Рабочие процессы InvestGlass могут запускаться:

• Автоматизированная оценка рисков на основе настраиваемых критериев
• Интеграция проверки на соответствие требованиям PEP и санкциям
• Маршрутизация клиентов с высоким уровнем риска в очереди на ручную проверку
• Расширенное задание по проведению комплексной юридической экспертизы

Рабочие процессы утверждения

Ни один счет не может быть отмечен как открытый, пока назначенные утверждающие лица не поставят свою цифровую подпись. Эти рабочие процессы утверждения работают в последовательном или параллельном режимах:

Тип рабочего процесса	Как это работает
Серийный	Сначала утверждается комплаенс, затем руководство, затем операции
Параллель	Несколько команд одновременно голосуют за контакты, документы и учетные записи
Гибрид	Некоторые утверждения проводятся параллельно, другие требуют последовательного подписания

Отклонения автоматически направляют целевые запросы документов обратно клиентам или менеджерам по работе с клиентами, создавая замкнутый цикл до достижения консенсуса.

Пример из реального мира

Коммерческий банк в Цюрихе использовал InvestGlass для того, чтобы каждый новый клиент проходил проверку на соответствие требованиям законодательства о противодействии отмыванию денег, прежде чем ему будет предоставлен портфель. Результат? Время открытия счета сократилось с 40 дней до всего лишь 2 дней. Практически исчезли результаты аудиторских проверок, связанные с неполной документацией.

Использование искусственного интеллекта и автоматизации для оптимизации процесса регистрации

В InvestGlass интегрирован искусственный интеллект, включая большие языковые модели, чтобы сократить количество повторяющихся задач для фронт-офиса и команд по соблюдению нормативных требований во время регистрации.

Резюме рисков, управляемые искусственным интеллектом

ИИ может обобщить длинные анкеты KYC в краткий профиль рисков, который отображается в досье клиента. Перед приветственным звонком менеджер по работе с клиентами видит четкий обзор, а не пролистывает страницы с необработанными ответами.

Автоматизированное назначение задач

Настраиваемая автоматизация в InvestGlass может:

• Назначайте последующие задания при выполнении определенных условий
• Планируйте приветственные звонки автоматически после одобрения KYC
• Запускайте внутренние уведомления, когда клиент завершает работу над цифровым приложением.
• Передавайте руководителям информацию о задержках в приеме на работу

Индивидуальные коммуникации

ИИ помогает генерировать персонализированные приветственные сообщения или резюме инвестиционной политики в соответствии с информацией, собранной во время регистрации. Это не типовые шаблоны, а индивидуальные сообщения, учитывающие заявленные предпочтения клиента.

Защита данных в Швейцарии

Вся автоматизация выполняется в контролируемой среде InvestGlass. Швейцарские правила защиты данных соблюдаются, а неконтролируемый обмен данными с внешними инструментами исключен. Информация о ваших клиентах остается на своем месте.

Подключение к управлению портфелем и клиентскому порталу

Работа с клиентом не завершена, пока он не сможет видеть свои счета, управлять своими инвестициями и взаимодействовать с вашим учреждением. Именно здесь InvestGlass действительно отличается от других.

Бесшовная интеграция портфолио

После одобрения файла службой контроля InvestGlass передает данные клиента в программные модули управления портфелем. Инструменты, модели и мандаты создаются без повторного ввода информации. Платформа может автоматически заполнять от 20 до 44 процентов полей, устраняя избыточный ввод данных.

Активация клиентского портала

Клиентский портал в InvestGlass активируется прямо из CRM. Клиенты получают безопасный доступ к:

• Их документы о вступлении в должность и подписанные соглашения
• Анкеты пригодности и профили риска
• Отчеты по портфелю и аналитика производительности
• Безопасный обмен сообщениями с менеджером по работе с клиентами

Интеграция автоматизации маркетинга

Потоки автоматизации маркетинга подключаются таким образом, чтобы новые клиенты получали образовательный контент в первые 30 дней. Это может включать в себя:

• Обновление информации о состоянии рынка, относящейся к их портфелю
• Учебные пособия по платформе и знакомство с функциями
• Нормативная информация, требуемая в вашей юрисдикции
• Приглашения на вебинары или мероприятия для клиентов

Такая тесная интеграция позволяет сократить количество ошибок, ускорить время получения первых инвестиций и создать непрерывное цифровое путешествие, а не одноразовое мероприятие по внедрению.

Лучшие практики для успешного привлечения клиентов с помощью InvestGlass

Одни только технологии не способны преобразить вашу деятельность. Не меньшее значение при внедрении InvestGlass имеет разработка процессов.

Стандартизация шаблонов по сегментам

Создайте отдельные шаблоны для разных типов клиентов:

Клиентский сегмент	Ориентация на шаблон
Физические лица с высоким уровнем благосостояния	Всесторонняя пригодность, источник богатства, сложные структуры
Розничные клиенты	Оптимизированный KYC, быстрое завершение, оптимизированный для мобильных устройств
Малые и средние предприятия и корпорации	Бенефициарная собственность, директора, лица с правом подписи
Институциональные инвесторы	Анкеты должной осмотрительности, документация по мандатам

Мониторинг приборных панелей для выявления узких мест

Регулярно просматривайте данные о вступлении в должность на панели управления InvestGlass. Ключевые показатели, которые необходимо отслеживать, включают:

• Среднее время с момента отправки формы до утверждения KYC
• Процент заполнения по типу формы
• Наиболее распространенные причины отказа
• Точки падения на пути клиента

Эти сведения помогут вам понять, где существуют трения, и постоянно совершенствовать свои процессы.

Обучите свои команды

Убедитесь, что менеджеры по работе с клиентами и сотрудники, отвечающие за соблюдение нормативных требований, полностью освоили функции InvestGlass:

• Заметки и регистрация действий
• Создание и назначение задач
• Триггеры рабочего процесса и утверждения
• Отчетность и использование приборной панели

Инструмент настолько силен, насколько сильны люди, использующие его.

Начните с пилота

Вместо того чтобы сразу внедрять систему во всей организации, начните с пилотного проекта в одном регионе или направлении бизнеса. Соберите отзывы сотрудников, работающих на передовой. Доработайте формы и рабочие процессы. Затем смело распространяйте InvestGlass на всю организацию.

ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ

Может ли InvestGlass CRM обрабатывать требования к регистрации в нескольких юрисдикциях

InvestGlass позволяет организациям настраивать различные шаблоны, контрольные списки и рабочие процессы для клиентов из разных юрисдикций, таких как Швейцария, Европейский союз, Ближний Восток или Азия. Поля и обязательные документы адаптируются для каждой страны, что помогает командам соблюдать местные правила KYC и налогового законодательства без необходимости содержать отдельные системы. Потоки утверждения также могут варьироваться в зависимости от юрисдикции, так что для отношений с повышенным риском или трансграничных отношений предусмотрены дополнительные этапы проверки. Такая гибкость делает решение идеальным для управляющих активами и банков, ведущих трансграничную деятельность.

Сколько времени займет внедрение InvestGlass для онбординга

Сроки внедрения зависят от сложности, но многие компании могут настроить основные процессы регистрации, базовые формы и роли пользователей в течение нескольких недель. Крупные банки, планирующие интеграцию с основными банковскими системами, портфельными инструментами и поставщиками идентификационных данных, обычно реализуют проект поэтапно в течение нескольких месяцев. Заблаговременная подготовка существующих форм, политик KYC и моделей данных значительно сокращает время внедрения и тестирования.

Подходит ли InvestGlass только для частных банков

Хотя многие частные банки используют InvestGlass, платформа предназначена для розничных банков, внешних управляющих активами, семейных офисов, страховщиков, компаний, занимающихся недвижимостью, и даже государственных учреждений. Любая регулируемая организация, нуждающаяся в безопасной цифровой регистрации, структурированных рабочих процессах и швейцарском хостинге данных, может извлечь выгоду. Например, страховой брокер может оцифровать процесс регистрации страхователей с помощью InvestGlass, обеспечив бесперебойный сбор документов и отслеживание соблюдения требований на протяжении всего процесса.

Как InvestGlass защищает данные клиентов во время регистрации

InvestGlass размещает данные в швейцарских центрах обработки данных или на объектах, обеспечивая шифрование в пути и в состоянии покоя. Гранулярные разрешения, журналы аудита и утверждения помогают организациям продемонстрировать соответствие нормативным требованиям во время аудита. Клиенты заполняют формы по защищенным ссылкам или на порталах, что сокращает необходимость отправлять личные документы по незашифрованной электронной почте. Такой подход отражает будущее защиты данных в регулируемых отраслях.

Может ли InvestGlass интегрироваться с существующими инструментами проверки личности

InvestGlass подключается через API к внешним поставщикам услуг по проверке личности, платформам цифровой подписи и основным банковским системам. Такая интеграция позволяет автоматически заносить результаты проверки в CRM, которые специалисты по соблюдению нормативных требований могут просматривать, не покидая платформы. Во время знакомства с InvestGlass учреждения должны обсудить с InvestGlass своих текущих поставщиков, чтобы разработать соответствующий план интеграции, который будет соответствовать их технологическому стеку.

InvestGlass революционизирует подход финансовых учреждений к привлечению клиентов. Сочетая швейцарский суверенитет данных с мощной автоматизацией, платформа поможет вам увеличить клиентскую базу, соблюдая при этом стандарты соответствия, требуемые регуляторами. Хотите ли вы управлять сложными отношениями с частными банками или упростить открытие розничных счетов, InvestGlass предоставляет услуги и инфраструктуру для этого.

Готовы узнать, как InvestGlass может изменить вашу систему регистрации клиентов? Начните бесплатную пробную версию прямо сейчас и узнайте, почему ведущие банки и управляющие активами в Швейцарии и за ее пределами доверяют InvestGlass организацию работы с клиентами.