Uratuj świat i powiedz "nie" papierowemu wdrożeniu!
Cyfrowy onboarding coraz częściej zastępuje tradycyjne procesy papierowe w branży bankowej, prowadząc do znacznej redukcji kosztów i zwiększenia wydajności. Wdrożenie cyfrowego onboardingu może obniżyć koszty pozyskania klienta z $280 do $120, a w kolejnych latach do $19 w przypadku bankowości detalicznej; w przypadku bankowości korporacyjnej koszty mogą spaść z $4,000 do $1,200. Dodatkowo, banki doświadczyły 20% wzrost liczby pozyskanych klientów oraz 15% redukcja powiązanych kosztów po wdrożeniu w pełni cyfrowych procesów onboardingu.
Zmiana ta nie tylko zwiększa wydajność operacyjną, ale także poprawia zadowolenie klientów, umożliwiając szybszy i wygodniejszy dostęp do usług bankowych. Po cyfrowym wdrożeniu klienci mogą płynnie stać się użytkownikami systemu zarządzania relacjami z klientami (CRM) banku. Integracja ta pozwala na dostarczanie spersonalizowanych portali klienckich, ułatwia naprawę KYC i obsługuje dodatkowe wymagania dotyczące wdrażania, takie jak przesyłanie dokumentów identyfikacyjnych i potwierdzenia adresu.
Wdrożenie cyfrowego onboardingu nie tylko unowocześnia doświadczenie bankowe, ale także umożliwia instytucjom lepsze spełnianie zmieniających się oczekiwań klientów i wymagań regulacyjnych.
Korzystając z oprogramowania CRM, pracownicy mogą dostosować rozwiązanie onboardingowe i wpływać na jego przebieg. Wdrażanie pracowników może również zwiększyć możliwości firmy, umożliwiając elastyczność zespołu ds. zasobów ludzkich dzięki skutecznemu zarządzaniu talentami przy zatrudnianiu.
Cyfrowy onboarding usług finansowych z InvestGlass
W InvestGlass zapewniamy kompleksowe rozwiązanie CRM, które obejmuje kompletny proces wdrażania. Nasi klienci mają wybór między pełnym cyfrowy onboarding, Nawet jeśli pozostanie przy wersji papierowej zwiększa nakład pracy ręcznej. Cyfrowy onboarding możemy podzielić na trzy główne etapy. Po pierwsze, klient musi wypełnić formularz lub wiele formularzy, aby poprawnie wprowadzić swoje informacje do systemu. Po drugie, uruchamiamy procesy zatwierdzania i przeprowadzamy weryfikację tożsamości. Wreszcie, być może będziemy musieli przeprowadzić działania naprawcze KYC na późniejszym etapie.
Gromadzenie informacji
Zaproszenie do zbierania danych możemy przedstawić na różne sposoby, w zależności od pożądanego doświadczenia użytkownika. Banki muszą się zdigitalizować ich formularze onboardingowe, które można następnie wysłać do określonych potencjalnych klientów. Możesz udostępniać te formularze za pośrednictwem poczty elektronicznej lub osadzać proste formularze podpisywania na swojej stronie internetowej. Jeśli potencjalni klienci otrzymali już portal klienta, w zależności od polityki prywatności organizacji, formularze mogą być udostępniane bezpośrednio za pośrednictwem portalu. Potencjalni klienci wypełniają wymagane informacje i pliki za pośrednictwem formularzy, a Ty otrzymujesz powiadomienie o zakończeniu procesu.
Zatwierdzanie i weryfikacja
Cyfrowy onboarding ma na celu uproszczenie adopcji klientów poprzez podjęcie decyzji o zaakceptowaniu lub odrzuceniu danego potencjalnego klienta. Firmy chcą również weryfikować tożsamość potencjalnych klientów i sprawdzać ich nazwiska na listach AML i listach ostrzeżeń. Aby zweryfikować osoby i osoby wypełniające formularze, możesz skorzystać z usług różnych partnerów InvestGlass, od kontroli AML po weryfikację tożsamości za pomocą rozpoznawania twarzy. Kontrole te mogą być zautomatyzowane lub uruchamiane ręcznie, w zależności od potrzeb. Gdy potencjalny klient zostanie skategoryzowany, np. jako osoba niskiego ryzyka, średniego ryzyka lub PEP, można uruchomić (ponownie automatycznie lub nie) listę ostrzeżeń. proces zatwierdzania. Proces zatwierdzania umożliwia akceptowanie lub odrzucanie potencjalnych klientów w zależności od ich odpowiedzi, poziomu ryzyka itp. Ty ustalasz zasady gry.
Poznaj swojego klienta - działania naprawcze “KYC”
Po zaakceptowaniu potencjalnego klienta można utworzyć dostęp do portalu klienta, zainicjować komunikację, udostępniać dokumenty, generować propozycje inwestycyjne i korzystać ze wszystkich funkcji i produktów rozwiązania w celu nawiązania solidnych i trwałych relacji. Co ważniejsze, można utworzyć marketing Automatyzacja i łatwe opracowywanie procesów naprawczych KYC. Na przykład, możesz chcieć ustawić weryfikację KYC, jeśli użytkownik zmieni swój adres, narodowość lub stan cywilny. Działania naprawcze KYC to sprawdzanie informacji o klientach. Zazwyczaj odbywa się to w odpowiednim czasie lub w przypadku specjalnych zdarzeń. Za pośrednictwem InvestGlass można powiadamiać o działaniach naprawczych na dowolnym urządzeniu, a formularze naprawcze można udostępniać za pośrednictwem poczty elektronicznej lub portalu klienta. Oczywiście tradycyjne sposoby, takie jak rozmowy telefoniczne lub spotkania osobiste, są nadal wykonalne, ale chcemy przejść na technologię cyfrową!!!
Nie zapominaj, że klient jest człowiekiem!
Skupmy się na sztuczkach i wskazówkach dotyczących wdrażania potencjalnych klientów. Niezależnie od tego, czy jesteś challenger bank lub o ugruntowanej pozycji, mogą wzbudzić Twoje zainteresowanie.
- Organizacja jest wszystkim. Podczas konfigurowania formularzy i procesu wdrażania upewnij się, że przepływ pracy i każdy krok są jasne i kompletne.
- Pozostań prosty i szybki. Nie powinieneś prosić potencjalnego klienta o wypełnienie formularza dłużej niż 10 minut.
- Rozszerzony onboarding. Aby utrzymać zaangażowanie potencjalnego klienta, należy rozłożyć proces na kilka kroków lub etapów.
- Ustal jasne oczekiwania i cele. Pomoże to w ocenie wskaźników i jakości onboardingu. W ten sposób pomaga zmaksymalizować pozyskiwanie klientów.
- Regularne otrzymywanie informacji zwrotnych. Umożliwienie uzyskiwania informacji zwrotnych od potencjalnych klientów i klientów w celu usprawnienia przepływu pracy.
Uratuj świat i powiedz "nie" papierowemu wdrożeniu!
Zastosuj cyfrowy onboarding i spodziewaj się 80% wzrostu wskaźników retencji! Należy jednak uważnie monitorować swój proces, ponieważ w ubiegłym roku 60% klientów zrezygnowało z cyfrowego onboardingu z wielu powodów, takich jak złożoność, długość itp. Przygotujmy się więc, jeśli jesteś bank cyfrowy, brokera, banku detalicznego lub IFA, nadszedł czas, aby przestać używać papieru!
Rozpocznij bezpłatny okres próbny cyfrowego onboardingu InvestGlass
Cyfrowy onboarding z InvestGlass - często zadawane pytania
1. Czym jest cyfrowy onboarding w bankowości?
Cyfrowy onboarding zastępuje tradycyjne procesy papierowe formularzami online, sprawdzaniem tożsamości i zatwierdzeniami. Dzięki InvestGlass banki mogą usprawnić wdrażanie klientów, jednocześnie obniżając koszty i zwiększając wydajność.
2. Ile banki mogą zaoszczędzić dzięki cyfrowemu onboardingowi?
Banki detaliczne mogą obniżyć koszty pozyskiwania klientów z $280 do zaledwie $19 w kolejnych latach. Koszty bankowości korporacyjnej mogą spaść z $4,000 do $1,200. InvestGlass zapewnia narzędzia do osiągnięcia tych oszczędności dzięki zautomatyzowanym przepływom pracy.
3. W jaki sposób cyfrowy onboarding zwiększa zadowolenie klientów?
Oferuje szybszy i wygodniejszy dostęp do usług. Dzięki InvestGlass potencjalni klienci wypełniają formularze online, bezpiecznie weryfikują swoją tożsamość i uzyskują natychmiastowy dostęp do spersonalizowanych portali klientów.
4. Jakie są etapy cyfrowego onboardingu InvestGlass?
Proces ten obejmuje trzy etapy:
- Zbieranie informacji za pomocą formularzy.
- Zatwierdzenie i weryfikacja tożsamości.
- Bieżące działania naprawcze w zakresie KYC.
Tworzy to kompletną, zgodną z przepisami i przyjazną dla użytkownika podróż.
5. Jak InvestGlass radzi sobie z weryfikacją tożsamości?
InvestGlass integruje się z zaufanymi partnerami w zakresie kontroli AML, rozpoznawania twarzy i weryfikacji tożsamości. Kontrole te mogą być zautomatyzowane lub ręczne, pomagając instytucjom kategoryzować potencjalnych klientów jako osoby o niskim, średnim lub wysokim ryzyku.
6. Czym jest remediacja KYC i jak InvestGlass nią zarządza?
KYC remediation to proces aktualizacji i ponownego sprawdzania danych klienta po zmianach, takich jak aktualizacja adresu lub narodowości. Dzięki InvestGlass remediacja może być uruchamiana automatycznie i zarządzana za pośrednictwem formularzy, portali klientów lub powiadomień.
7. Czy cyfrowy onboarding można dostosować do indywidualnych potrzeb?
Tak. Pracownicy mogą używać InvestGlass CRM do projektowania dostosowanych przepływów pracy związanych z wdrażaniem, dostosowywania formularzy, zasad zatwierdzania i metod komunikacji, aby spełnić potrzeby organizacyjne i oczekiwania klientów.
8. Jakie są najlepsze praktyki skutecznego wdrażania?
InvestGlass zaleca skrócenie formularzy, podzielenie onboardingu na wyraźne etapy, wyznaczenie mierzalnych celów i zbieranie informacji zwrotnych. Praktyki te zmniejszają współczynnik porzuceń i poprawiają pozyskiwanie klientów.
9. Dlaczego banki powinny odejść od papierowego onboardingu?
Papierowy onboarding jest powolny, kosztowny i podatny na błędy. Cyfrowy onboarding z InvestGlass zmniejsza nakład pracy ręcznej, obniża koszty operacyjne i poprawia wskaźniki retencji nawet o 80%.
10. Jak moja organizacja może zacząć korzystać z cyfrowego onboardingu InvestGlass?
Cyfrowy onboarding można aktywować bezpośrednio w InvestGlass CRM. Wybierz między w pełni cyfrowym, papierowym lub hybrydowym przepływem pracy i rozpocznij bezpłatną wersję próbną InvestGlass już dziś, aby zmodernizować proces wdrażania.