5 kluczowych kroków w KYC: Zgodność z przepisami dzięki InvestGlass

Poznaj swojego klienta (KYC) jest kluczowym procesem zgodności dla instytucji finansowych. Pomaga im zidentyfikować i ocenić potencjalne ryzyko związane z ich klientami, zwalczając przestępstwa finansowe, takie jak pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu. W tym artykule omówimy kroki związane z KYC oraz sposób, w jaki rozwiązanie InvestGlass CRM i portal cyfrowy mogą zwiększyć produktywność i usprawnić procesy KYC.

1. Program identyfikacji klienta (CIP)

Pierwszym krokiem w procedurze KYC jest program identyfikacji klienta (CIP). Proces ten obejmuje gromadzenie niezbędnych informacji o potencjalnym kliencie, w tym:

• Imię i nazwisko
• Data urodzenia
• Adres
• Numer identyfikacyjny (np. numer ubezpieczenia społecznego, paszport lub inny dokument tożsamości wydany przez rząd)

InvestGlass oferuje cyfrowy onboarding rozwiązanie, które upraszcza identyfikację klientów poprzez automatyzację gromadzenia danych i płynną integrację z innymi systemami.

2. Należyta staranność wobec klienta (CDD)

Po zebraniu informacji o kliencie instytucje finansowe muszą przeprowadzić badanie due diligence klienta (CDD) w celu oceny potencjalnego ryzyka. Ta ocena ryzyka obejmuje ocenę czynników, takich jak pochodzenie klienta, zawód i transakcje finansowe.

InvestGlass narzędzia sprzedaży Pomoc w CDD poprzez zapewnienie scentralizowanej platformy do śledzenia interakcji z klientami, analizowania danych i identyfikowania wzorców wskazujących na potencjalne ryzyko.

3. Wzmocniona należyta staranność (EDD) i weryfikacja dokumentów

W przypadku klientów o podwyższonym ryzyku instytucje finansowe mogą być zmuszone do przeprowadzenia wzmocnionej należytej staranności (EDD). Proces ten obejmuje uzyskanie dodatkowych informacji o kliencie i weryfikację autentyczności jego dokumentów.

InvestGlass portal współpracy ułatwia skuteczną weryfikację dokumentów i EDD, zapewniając bezpieczną platformę do udostępniania, przeglądania i przechowywania dokumentów klientów.

4. Bieżące monitorowanie i monitorowanie transakcji

Instytucje finansowe muszą prowadzić stały monitoring w celu utrzymywania aktualnych informacji o klientach i wykrywania podejrzanych działań. Proces ten obejmuje monitorowanie transakcji klientów i regularne aktualizowanie rejestrów KYC.

InvestGlass narzędzia automatyzacji Usprawnienie bieżącego monitorowania poprzez automatyzację różnych zadań, takich jak aktualizowanie profili klientów, śledzenie wzorców transakcji i generowanie alertów o nietypowych działaniach.

5. Zgłaszanie podejrzanych działań do Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

Wreszcie, instytucje finansowe muszą zgłaszać wszelkie podejrzane działania do Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) i innych odpowiednich organów regulacyjnych. Krok ten zapewnia przejrzystość i pomaga zapobiegać przestępstwom finansowym.

InvestGlass narzędzia marketingowe uproszczenie raportowania poprzez zapewnienie konfigurowalnych szablonów i automatyzację procesu przesyłania danych.

Zwiększ produktywność dzięki rozwiązaniom InvestGlass KYC

InvestGlass CRM i Rozwiązanie portalu cyfrowego oferuje kompleksową platformę do zarządzania procedurami KYC. Wybierając InvestGlass, instytucje finansowe mogą:

• Usprawnienie procesów wdrażania klientów i weryfikacji KYC
• Lepsza współpraca między członkami zespołu
• Automatyzacja rutynowych zadań i poprawa produktywności
• Utrzymanie zgodności ze zmieniającymi się przepisami KYC

InvestGlass może być hostowany na serwerach banków, zapewniając, że wszystkie wrażliwe dane klientów pozostają bezpieczne i chronione. Zwiększ swoją produktywność i zachowaj zgodność z przepisami dzięki InvestGlass, najlepszemu rozwiązaniu do zarządzania KYC w branży finansowej.