Jak poprawić doświadczenie klienta w zarządzaniu majątkiem?

Zarządzanie majątkiem to kompleksowe, skoncentrowane na kliencie podejście do zarządzania aktywami finansowymi osoby fizycznej lub rodziny, zaprojektowane tak, aby pomóc klientom osiągnąć ich długoterminowe cele finansowe. W swojej istocie zarządzanie majątkiem wykracza poza prosty wybór inwestycji i obejmuje całościowe spojrzenie na sytuację finansową każdego klienta, w tym jego cele, tolerancję ryzyka i unikalne preferencje inwestycyjne. Doradcy finansowi odgrywają kluczową rolę w tym procesie, działając jako zaufani partnerzy, którzy prowadzą klientów przez złożoność planowania finansowego, zarządzania portfelem i bieżącego doradztwa inwestycyjnego.

W dzisiejszym szybko zmieniającym się krajobrazie, firmy zarządzające majątkiem coraz częściej wykorzystują technologię w celu zwiększenia zaangażowania klientów i usprawnienia komunikacji. Nowoczesne narzędzia do zarządzania majątkiem, takie jak oprogramowanie do zarządzania relacjami z klientami (CRM), umożliwiają doradcom efektywne zarządzanie danymi klientów, śledzenie każdej interakcji i dostarczanie wysoce spersonalizowanych porad. Integrując te rozwiązania cyfrowe, firmy mogą zapewnić klientom aktualizacje portfela w czasie rzeczywistym, bezpieczne udostępnianie dokumentów i dostosowane strategie inwestycyjne, z których wszystkie przyczyniają się do doskonałego doświadczenia klienta. Ostatecznie, połączenie specjalistycznego doradztwa finansowego i innowacyjnej technologii umożliwia firmom zarządzającym majątkiem budowanie silniejszych relacji, przewidywanie potrzeb klientów i dostarczanie wyjątkowej wartości na każdym etapie podróży klienta.

Kluczowe wnioski

• Doświadczenie klienta stało się kluczową przewagą konkurencyjną dla zarządzających majątkiem w 2024 roku i później, napędzaną rosnącymi oczekiwaniami klientów, cyfrowymi nawykami kształtowanymi przez aplikacje konsumenckie i nasilającą się kontrolą regulacyjną na rynkach globalnych.
• Wiodące firmy zarządzające majątkiem łączą ludzkie doradztwo z narzędziami cyfrowymi, takimi jak szwajcarskie suwerenne platformy CRM, bezpieczne portale dla klientów i zautomatyzowane przepływy pracy, aby zapewnić spójne, cieszące się wysokim zaufaniem doświadczenia na dużą skalę.
• Poprawa doświadczenia klienta wymaga ustrukturyzowanego podejścia obejmującego komunikację, edukację i personalizację, cyfrowy onboarding, przejrzystość portfela i zgodność z przepisami, a nie pojedyncze inicjatywy.
• InvestGlass, jako szwajcarska hostowana platforma CRM i zarządzania majątkiem, koncentruje się na prywatności danych, automatyzacji i zintegrowanej podróży klienta, z onboardingiem klienta jako podstawową funkcją przepływu pracy, która upraszcza złożone procesy i poprawia jakość obsługi klienta od samego początku do bieżącego doradztwa finansowego.
• Niniejszy artykuł zawiera praktyczne, zorientowane na wdrożenie najlepsze praktyki dla banków, banków prywatnych, RIA i zarządzających majątkiem, którzy chcą zmodernizować swoje podejście do relacji z klientami.

Branża zarządzania majątkiem stoi w obliczu decydującego momentu. Klienci porównują dziś swoje doświadczenia związane z zarządzaniem majątkiem do płynnych interakcji z platformami technologicznymi dla konsumentów i nie oczekują niczego mniej od swoich doradców finansowych. Jednocześnie wymagania regulacyjne wciąż rosną, sprawiając, że zgodność z przepisami staje się raczej warunkiem wstępnym niż wyróżnikiem.

Dla firm, którym się to udaje, nagrody są znaczące. Głębsze relacje z klientami prowadzą do większej retencji, zwiększonego udziału w portfelu i poleceń od zadowolonych obecnych klientów. Dla tych, którzy pozostają w tyle, potencjalni klienci będą po prostu szukać gdzie indziej. W tym artykule omówiono dokładnie, jak poprawić doświadczenie klienta w zarządzaniu majątkiem dzięki praktycznym strategiom, które można wdrożyć w tym roku.

Redefiniowanie doświadczenia klienta w nowoczesnym zarządzaniu majątkiem

Od około 2020 r. oczekiwania klientów zmieniły się dramatycznie w kierunku zawsze włączonych, mobilnych i spersonalizowanych usług w zakresie bankowości i zarządzania majątkiem. Pandemia przyspieszyła transformację cyfrową i nie ma już odwrotu. Klienci, którzy kiedyś tolerowali kwartalne wyciągi papierowe, teraz oczekują natychmiastowego dostępu do swoich portfeli na urządzeniach mobilnych.

Doświadczenie klienta wykracza poza podstawową satysfakcję klienta i okresowe spotkania przeglądowe. Obejmuje ono każdą interakcję, od pierwszej wizyty na stronie internetowej po wdrożenie, raportowanie portfela i bieżące doradztwo. Każdy punkt styku albo buduje zaufanie, albo je osłabia. Wiele firm zarządzających majątkiem wciąż nie docenia tego, jak te małe momenty kształtują ogólne postrzeganie.

Klienci często szukają profesjonalnego doradcy i angażują się w niego na wczesnym etapie procesu decyzyjnego, co sprawia, że kluczowe znaczenie dla firm ma mapowanie podróży klienta i zapewnienie, że profesjonalni doradcy są przygotowani do wspierania klientów na każdym etapie.

Klienci o wysokiej wartości netto i zamożni inwestorzy porównują teraz swoje doświadczenia związane z zarządzaniem majątkiem do wiodących aplikacji konsumenckich. Chcą natychmiastowego dostępu do dokumentów, podglądu portfela w czasie rzeczywistym i bezpiecznych wiadomości, które działają tak płynnie, jak ich ulubione platformy społecznościowe. Gdy usługa streamingowa może dokładnie przewidzieć, co chcą obejrzeć w następnej kolejności, klienci czują się sfrustrowani, gdy zarządzający ich majątkiem nie mogą zapamiętać ich preferencji lub przewidzieć ich potrzeb.

W przypadku firm podlegających regulacjom w Europie, na Bliskim Wschodzie i w Azji, doskonałe doświadczenie klienta musi również uwzględniać suwerenność danych i wymogi MiFID II w zakresie odpowiedniości, ESG preferencje oraz lokalne zasady KYC i AML. Zgodność nie jest oddzielona od doświadczenia. Jest w nim osadzona.

InvestGlass służy jako szwajcarski CRM do zarządzania majątkiem, który pomaga ujednolicić te punkty kontaktu w zgodny i zautomatyzowany sposób. Centralizując dane klientów, przepływy pracy i komunikację na jednej platformie, firmy doradcze mogą zapewnić spójność bez poświęcania personalizacji.

Określenie idealnego klienta i modelu obsługi

Każda skuteczna strategia obsługi klienta zaczyna się od jasnego określenia, kogo i w jaki sposób obsługujemy. Wiele firm stara się być wszystkim dla wszystkich, co rozrzedza zasoby i prowadzi do niespójnej obsługi. Pierwszym krokiem jest konkretne zdefiniowanie profilu idealnego klienta. Kluczowe jest również zdefiniowanie i rozszerzenie dostosowanych usług finansowych dla każdego segmentu klientów, zapewniając, że oferty są skonstruowane w celu zwiększenia zaangażowania i satysfakcji.

Rozważ segmentację według kryteriów takich jak

Segment	Opis profilu	Charakterystyka usługi
Przedsiębiorcy	Aktywa od 5 do 50 mln CHF, aktywni właściciele firm	Przeglądy kwartalne, planowanie podatkowe, dyskusje na temat sukcesji
Rodziny transgraniczne	Majątek podlegający wielu jurysdykcjom, złożone struktury	Wysoki poziom obsługi, dedykowane wsparcie w zakresie zgodności
Spadkobiercy następnej generacji	25-40 lat, otrzymujący bogactwo w ramach wielkiego transferu bogactwa	Cyfrowe pierwsze zaangażowanie, edukacja w zakresie planowania finansowego
Emerytowani menedżerowie	Stabilny majątek, skoncentrowany na dochodach	Coroczne spotkania przeglądowe, konserwatywna strategia inwestycyjna

Segmentacja klientów według aktywów, złożoności, potencjału poleceń i wartości strategicznej pozwala zaprojektować zróżnicowane poziomy usług, które są zarówno realistyczne, jak i opłacalne. Nie chodzi tu o traktowanie niektórych klientów jako mniej ważnych. Chodzi o dostosowanie zasobów do potrzeb klienta i potencjału wzrostu.

Stwórz od 3 do 5 wyraźnych segmentów i przypisz każdy z nich do określonej częstotliwości przeglądów, częstotliwości komunikacji oraz interakcji cyfrowych i osobistych. Na przykład klienci z poziomu A mogą otrzymywać comiesięczne proaktywne działania i kwartalne przeglądy osobiste, podczas gdy klienci z poziomu C otrzymują ustrukturyzowany roczny przegląd z automatycznymi comiesięcznymi aktualizacjami.

Te segmenty i matryce usług powinny znajdować się w systemie zarządzania relacjami z klientami, aby każdy bankier lub menedżer ds. relacji natychmiast widział, jakie doświadczenie należy zapewnić. Kiedy nowy członek zespołu przejmuje konto, nie powinien zgadywać, jaki model obsługi ma zastosowanie.

Przykład w praktyce: Szwajcarski bank prywatny udoskonalił swój model usług, tworząc cztery poziomy w oparciu o AUM i złożoność. Menedżerowie ds. relacji mają teraz szablony agend, harmonogramy komunikacji i pakiety raportów generowane automatycznie dla każdego poziomu. Rezultatem było lepsze planowanie wydajności, lepsza spójność między zespołami i mniejsze wypalenie doradców próbujących zapewnić ten sam poziom usług każdemu klientowi.

Zaprojektuj proaktywną strategię komunikacji opartą na danych

Większość doradców preferuje komunikację reaktywną. Czekają, aż klienci zadzwonią z pytaniami lub wątpliwościami. Przejście na proaktywny model komunikacji przekształca podróż klienta i pozycjonuje firmę jako uważną i myślącą przyszłościowo.

Zacznij od stworzenia ustrukturyzowanego planu komunikacji, który obejmuje comiesięczne cyfrowe punkty kontaktowe i co najmniej dwa spotkania przeglądowe rocznie dla głównych klientów. Nie pozostawiaj komunikacji przypadkowi lub indywidualnemu uznaniu doradcy. Zdefiniuj, jak wygląda proaktywny zasięg dla każdego segmentu. Ukierunkowane marketing Kampanie powinny być zaprojektowane tak, aby angażować zarówno obecnych klientów, jak i nowych potencjalnych klientów w celu zapewnienia zrównoważonego wzrostu.

Korzystaj z danych CRM i danych portfela, aby uruchamiać w odpowiednim czasie komunikację dotyczącą takich wydarzeń, jak

• Wzrost zmienności rynkowej powyżej określonego progu
• Zapadalność produktów strukturyzowanych lub pozycji o stałym dochodzie
• Ważniejsze wydarzenia życiowe wykryte za pomocą danych onboardingowych, takie jak urodziny, rocznice lub planowane przejścia na emeryturę.
• Odchylenie portfela od docelowej alokacji przekraczające ustalone parametry

W zależności od preferencji klienta zapisanych w CRM, zalecamy korzystanie z różnych kanałów, w tym bezpiecznych wiadomości na portalu klienta, szyfrowanych wiadomości e-mail, połączeń wideo i spotkań osobistych. Młodsze pokolenia często preferują kanały cyfrowe, podczas gdy niektórzy obecni klienci nadal cenią sobie spotkania twarzą w twarz przy podejmowaniu ważnych decyzji.

InvestGlass może zautomatyzować kampanie według segmentu i profilu ryzyka. Na przykład, klienci z wyższą ekspozycją na akcje mogą otrzymywać dostosowane komentarze rynkowe w ciągu 24 godzin od znaczącego ruchu. Taki poziom responsywności był kiedyś możliwy tylko dla klientów o bardzo wysokiej wartości netto z dedykowanymi zespołami. Automatyzacja sprawia, że jest on dostępny dla całej bazy klientów.

Konkretny przykład kadencji:

Częstotliwość	Typ komunikacji	Kanał dostawy
Miesięcznie	Komentarz rynkowy, przegląd portfela	Portal klienta, poczta e-mail
Kwartalnie	Wgląd w portfel z atrybucją wydajności	Portal, opcja połączeń wideo
Pół roku	Szczegółowe spotkanie przeglądowe z agendą	Osobiście lub wideo
Rocznie	Holistyczna sesja planowania obejmująca cele, planowanie podatkowe, majątek	Preferowana obecność osobista
Ad hoc	Wyzwalane alerty o ruchach na rynku, wydarzeniach życiowych	Automatyczne powiadomienie z portalu

Ta kadencja może być szablonowana i zaplanowana, zapewniając, że nic nie umknie uwadze, a jednocześnie dając doradcom czas na rozmowy o wysokiej wartości.

Wykorzystanie cyfrowego onboardingu, KYC i zgodności w celu zwiększenia zaufania

Przestarzały papierowy onboarding i fragmentaryczne procesy KYC powodują tarcia i wczesną frustrację potencjalnych klientów. Pierwsze wrażenie ma ogromne znaczenie. Kiedy nowi klienci muszą drukować, podpisywać, skanować i wysyłać pocztą elektroniczną dokumenty w wielu rundach tam i z powrotem, wątpią, czy jest to naprawdę wyrafinowane doświadczenie w zarządzaniu majątkiem, które im obiecano.

Nowoczesna obsługa klienta zaczyna się od cyfrowych formularzy onboardingowych, możliwości podpisu elektronicznego i zautomatyzowanego gromadzenia dokumentów. Narzędzia te skracają czas wdrażania klientów z tygodni do dni, przy jednoczesnym zachowaniu pełnej zgodności z wymogami regulacyjnymi. Dla międzynarodowych klientów z wielu jurysdykcji, usprawnione wdrażanie nie jest luksusem. To podstawa.

Kluczem jest zintegrowanie KYC, kontroli AML i kwestionariuszy adekwatności bezpośrednio z CRM. Menedżerowie ds. relacji powinni widzieć pełny profil ryzyka i zgodności na pierwszy rzut oka, zamiast przeszukiwać oddzielne systemy. Taka integracja zmniejsza również obciążenie klientów, którzy nigdy nie powinni być zmuszani do podawania tych samych informacji dwa razy.

Szwajcarska suwerenność danych jest prawdziwym wyróżnikiem. Hostowanie danych klientów w Szwajcarii lub na miejscu pomaga sprostać oczekiwaniom UE, Szwajcarii i Bliskiego Wschodu w zakresie prywatności i spełnia instytucjonalne wymogi należytej staranności. Gdy klienci pytają, gdzie znajdują się ich poufne informacje finansowe, możliwość udzielenia odpowiedzi “Szwajcaria” ma znaczenie.

Przepływy pracy InvestGlass prowadzą bankierów przez etapy wdrażania, automatycznie generują ścieżki audytu i minimalizują komunikację z klientami za pośrednictwem formularzy cyfrowych i bezpiecznych portali. Każdy wniosek o dokument, podpis i zatwierdzenie są śledzone, dzięki czemu przeglądy zgodności są proste i zmniejszają ilość pracy ręcznej dla zespołów operacyjnych.

Spersonalizowane doradztwo dzięki profilowaniu ryzyka i holistycznemu planowaniu

Ogólne portfele modelowe i uniwersalne porady inwestycyjne nie satysfakcjonują już klientów. Coraz częściej oczekują oni porad, które odzwierciedlają osobiste cele, struktury rodzinne, preferencje ESG i tolerancję ryzyka. Personalizacja nie jest opcjonalna. To właśnie ona odróżnia firmy, które utrzymują klientów zaangażowanych przez dziesięciolecia, od tych, które tracą ich po pierwszym załamaniu rynku.

Interaktywne kwestionariusze ryzyka w portalu klienta umożliwiają klientom wypełnianie ocen na urządzeniach mobilnych w dogodnym dla nich czasie. Połącz tradycyjne pytania dotyczące zdolności do podejmowania ryzyka z elementami behawioralnymi, które badają, w jaki sposób klienci faktycznie reagują na wypłaty lub zmienność. Zrozumienie zarówno liczb, jak i emocji prowadzi do lepszych porad i mniejszej liczby wezwań do paniki podczas korekt.

Dane CRM, takie jak wydarzenia życiowe, położenie geograficzne i doświadczenie zawodowe, mogą być wykorzystywane do dostosowywania propozycji, półek produktowych i tonu komunikacji. Przedsiębiorca technologiczny może chcieć ekspozycji na tematy związane z innowacjami. Profesjonalista medyczny zbliżający się do emerytury może priorytetowo traktować ochronę kapitału. Narzędzia do zarządzania majątkiem powinny automatycznie wyświetlać te spostrzeżenia.

Integracja modułów planowania finansowego z zarządzaniem portfelem oznacza, że każde spotkanie przeglądowe łączy portfele z rzeczywistymi celami. Klienci chcą widzieć, w jaki sposób ich inwestycje wspierają konkretne cele, takie jak przejście na emeryturę w wieku 62 lat, zakup nieruchomości wakacyjnej lub sfinansowanie edukacji dziecka do 2030 roku. Abstrakcyjne liczby dotyczące wyników mają mniejsze znaczenie niż postęp w kierunku tego, na czym klientom faktycznie zależy.

Przykład przypadku: Zarządzający majątkiem wykorzystuje InvestGlass do rejestrowania preferencji dotyczących ryzyka za pomocą cyfrowego kwestionariusza wypełnianego przez klienta przed pierwszym spotkaniem. Na podstawie odpowiedzi i ujawnionych wydarzeń życiowych doradca tworzy spersonalizowany mandat w module portfela. Bieżące wskaźniki wydajności i ryzyka są automatycznie przesyłane do portalu klienta, gdzie klient może w dowolnym momencie sprawdzić, w jaki sposób jego strategia inwestycyjna jest zgodna z określonymi celami.

Wykorzystaj edukację i przejrzystość do pogłębienia zaangażowania

Edukacja finansowa to skuteczny sposób na zatrzymanie obecnych klientów i zaangażowanie młodszych pokoleń, zwłaszcza podczas trwającego transferu majątku spodziewanego w latach 2030. Klienci, którzy rozumieją swoje portfele i uzasadnienie decyzji inwestycyjnych, są mniej skłonni do podejmowania emocjonalnych decyzji podczas stresu rynkowego.

Stwórz ustrukturyzowany program treści z kwartalnymi webinariami, krótkimi wyjaśnieniami na tematy takie jak trendy inflacyjne, dostęp do rynków prywatnych lub metodologie oceny ESG i rozpowszechniaj je za pośrednictwem portalu i poczty elektronicznej. Nie chodzi tu o przytłaczanie klientów żargonem finansowym. Chodzi o zbudowanie ich zaufania i zademonstrowanie swojej wiedzy specjalistycznej.

Funkcje przejrzystości portfela, takie jak interaktywne pulpity nawigacyjne, podziały wyników i jasne ujawnianie opłat, budują zaufanie. Kiedy klienci widzą dokładnie, dlaczego ich portfel osiągnął takie wyniki i ile płacą, czują się szanowani, a nie trzymani w niewiedzy. Konsekwentna edukacja i przejrzystość sprzyjają lojalności klientów i pomagają w nawiązywaniu długoterminowych relacji. Przejrzystość redukuje liczbę reaktywnych zgłoszeń podczas napięć rynkowych, ponieważ klienci mają już informacje, których potrzebują.

Wykorzystaj automatyzację marketingu do wysyłania klientom ukierunkowanych artykułów opartych na ich zasobach. Jeśli klient ma znaczną ekspozycję na nieruchomości, wyślij mu odpowiednie trendy na rynku nieruchomości. Jeśli posiada akcje rynków wschodzących, podziel się z nim swoją opinią na temat wydarzeń geopolitycznych mających wpływ na te regiony. Ten rodzaj segmentowanej, odpowiedniej komunikacji pokazuje klientom, że czują się docenieni.

Automatyzacja marketingu InvestGlass i portal klienta współpracują ze sobą, aby udostępniać dokumenty, filmy i raporty, jednocześnie śledząc, które treści odnoszą się do danego segmentu. Z biegiem czasu dowiadujesz się, czego Twoi klienci faktycznie chcą się dowiedzieć i możesz odpowiednio udoskonalić swoją ofertę kształcenia ustawicznego.

Zautomatyzuj przepływy pracy, aby uwolnić doradców do prowadzenia wartościowych rozmów

Powtarzalne zadania pochłaniają ogromną ilość czasu doradców. Przypomnienia o odświeżeniu KYC, coroczne kontrole odpowiedniości, wiadomości urodzinowe i wysyłanie okresowych wyciągów można zautomatyzować za pomocą przepływów pracy CRM. Nie chodzi tu o zastąpienie kontaktów międzyludzkich. Chodzi o uwolnienie na to czasu. Automatyzacja umożliwia również doradcom poświęcenie większej ilości czasu na działania związane z rozwojem biznesu, takie jak poszukiwanie i rozwijanie relacji z klientami.

Rozważ zautomatyzowanie od 25 do 50 procent standardowej komunikacji, aby menedżerowie ds. relacji mogli skupić się na strategicznych przeglądach, złożonych strukturach i dyskusjach na temat ładu rodzinnego. Gdy praca ręczna spada, jakość komunikacji z klientem faktycznie się poprawia, ponieważ doradcy mają przestrzeń do prowadzenia konstruktywnych rozmów.

Automatyzacja zadań, łańcuchy zatwierdzeń i szablony wiadomości e-mail na platformie takiej jak InvestGlass zmniejszają liczbę błędów i zapewniają, że każdy klient otrzyma uzgodniony poziom usług na czas. Gdy obiecujesz kwartalne przeglądy i comiesięczne aktualizacje, automatyzacja pomaga Ci konsekwentnie dostarczać usługi dla całej bazy klientów, zamiast polegać na pamięci poszczególnych doradców.

Przykłady przepływu pracy:

Wyzwalacz	Zautomatyzowane działanie	Ludzkie działania następcze
Portfel odbiega o więcej niż 5% od alokacji strategicznej	Alert wysłany do doradcy, utworzony projekt propozycji przywrócenia równowagi	Doradca dokonuje przeglądu i dzwoni do klienta w celu omówienia
Dokumenty KYC tracą ważność w ciągu 30 dni	Przypomnienie wysłane do klienta za pośrednictwem portalu, zadanie utworzone w celu zapewnienia zgodności	Menedżer ds. relacji podejmuje działania następcze, jeśli nie zostaną one zakończone
Wykryto datę urodzin klienta	Spersonalizowana wiadomość wysyłana automatycznie	Doradca dodaje osobistą notatkę, jeśli relacja jest uzasadniona
Znaczący ruch na rynku przekracza próg	Komentarze dotyczące poszczególnych segmentów wysyłane w ciągu 24 godzin	Doradca dostępny na telefony od zainteresowanych klientów

Automatyzacja musi być zrównoważona ludzką empatią. Celem jest przywrócenie doradcom czasu na pogłębione dyskusje, a nie całkowite zastąpienie osobistego kontaktu. Klienci zaangażowani poprzez połączenie cyfrowej wydajności i ludzkiego ciepła stają się długoterminowymi zwolennikami Twojej firmy.

Rola sztucznej inteligencji w zarządzaniu majątkiem

Sztuczna inteligencja (AI) szybko przekształca branżę zarządzania majątkiem, oferując doradcom finansowym i firmom zarządzającym majątkiem nowe, potężne sposoby zwiększania zaangażowania klientów i świadczenia bardziej spersonalizowanych usług. Wykorzystując analitykę opartą na sztucznej inteligencji, doradcy mogą analizować ogromne ilości danych klientów w celu generowania spostrzeżeń predykcyjnych, identyfikowania pojawiających się zagrożeń i możliwości oraz optymalizacji strategii zarządzania portfelem w czasie rzeczywistym. Takie podejście oparte na danych umożliwia zarządzającym majątkiem dostarczanie klientom terminowych, odpowiednich porad inwestycyjnych, które są zgodne z ich zmieniającymi się celami i warunkami rynkowymi.

Narzędzia oparte na sztucznej inteligencji, takie jak chatboty i wirtualni asystenci, również przekształcają komunikację z klientami, oferując wsparcie 24/7 i pomagając klientom z łatwością poruszać się po złożonych koncepcjach finansowych. Te cyfrowe rozwiązania nie tylko poprawiają wydajność operacyjną, ale także zwiększają zadowolenie klientów, zapewniając im szybkie i dokładne odpowiedzi na ich zapytania. Wiele firm zarządzających majątkiem już teraz wykorzystuje sztuczną inteligencję do usprawniania procesów biznesowych, zwiększania zaangażowania klientów i napędzania wzrostu na coraz bardziej konkurencyjnym rynku. Przyjmując transformację cyfrową i integrując sztuczną inteligencję ze swoimi modelami usług, firmy mogą wyprzedzać trendy w branży, zapewniać klientom doskonałe doświadczenia i zapewnić sobie długoterminowy sukces.

Mierzenie doświadczeń klientów i ciągłe doskonalenie

To, co jest mierzone, jest zarządzane. Skonfiguruj regularne mechanizmy informacji zwrotnej od klientów, takie jak coroczne ankiety satysfakcji, krótkie kontrole pulsu po spotkaniu i śledzenie Net Promoter Score zarówno na poziomie firmy, jak i doradcy. Nie zakładaj, że wiesz, co myślą klienci. Zapytaj ich.

Dane zwrotne powinny być przechowywane w CRM i powiązane z segmentami klientów, umożliwiając analizę według geografii, grupy wiekowej lub poziomu aktywów. Ujawnia to wzorce, które w przeciwnym razie można by przeoczyć. Być może młodsi klienci chcą więcej interakcji cyfrowych, podczas gdy klienci o ugruntowanej pozycji wolą rozmowy telefoniczne. Spostrzeżenia na poziomie segmentu prowadzą do ukierunkowanych ulepszeń.

Monitorowanie operacyjnych wskaźników KPI w ramach pulpitów zarządczych:

• Czas wdrożenia od pierwszego kontaktu do zasilenia konta
• Średni czas odpowiedzi na wiadomości i e-maile z portalu klienta
• Częstotliwość proaktywnych działań na segment na kwartał
• Odsetek klientów z aktualnymi profilami ryzyka i dokumentacją adekwatności
• Wskaźnik utrzymania klientów według segmentów

Raporty InvestGlass mogą agregować te wskaźniki dla komitetów zarządzających, komitetów ds. ryzyka i raportów zarządu. Wgląd w wydajność obsługi klienta na poziomie przedsiębiorstwa umożliwia podejmowanie decyzji w oparciu o dane, a nie anegdoty.

Co ważne, należy informować klientów, jakie zmiany zostały wprowadzone w oparciu o ich opinie. Kiedy klienci widzą, że ich wkład prowadzi do rzeczywistych ulepszeń, wzmacnia to ich lojalność i zachęca do dalszego zaangażowania. Ta pętla informacji zwrotnej jest niezbędna do prawidłowego śledzenia postępów w czasie.

InvestGlass: Budowanie szwajcarskiego stosu doświadczeń klientów suwerennych

InvestGlass to kompleksowa szwajcarska platforma, która łączy CRM, cyfrowy onboarding, KYC, zarządzanie portfelem, automatyzację marketingu, narzędzia AI i portal klienta w jednym środowisku. Zamiast żonglować wieloma dostawcami i integracjami, zarządzający majątkiem otrzymują wszystko, czego potrzebują w jednym ekosystemie.

Hosting danych w Szwajcarii lub na miejscu wspiera instytucje, które wymagają silnej suwerenności danych, dostosowania tajemnicy bankowej i pełnej kontroli nad tym, gdzie znajdują się zbiory danych klientów. Dla firm obsługujących klientów z Europy, Bliskiego Wschodu i Azji, którzy mają surowe oczekiwania w zakresie prywatności, ma to ogromne znaczenie przy pozyskiwaniu nowych firm i analizie due diligence instytucji.

Zarządzający majątkiem mogą konfigurować formularze onboardingowe, przepływy pracy związane ze zgodnością i propozycje inwestycyjne bez intensywnego kodowania, dostosowując system do swojego konkretnego modelu usług. Niezależnie od tego, czy obsługujesz przedsiębiorców, biura rodzinne czy zamożnych inwestorów, InvestGlass dostosowuje się do Twoich procesów, zamiast zmuszać Cię do stosowania sztywnych szablonów.

Możliwości sztucznej inteligencji InvestGlass pomagają w tworzeniu spersonalizowanych wiadomości, podsumowywaniu spotkań przeglądowych i sugerowaniu kolejnych najlepszych działań w oparciu o zachowanie klienta i dane portfela. Te oparte na sztucznej inteligencji spostrzeżenia pomagają doradcom zarządzać oczekiwaniami i generować predykcyjne spostrzeżenia, które w przeciwnym razie wymagałyby godzin ręcznej analizy.

Czy chcesz dowiedzieć się, w jaki sposób InvestGlass może pomóc Ci w przeprojektowaniu doświadczenia klienta w nadchodzącym otoczeniu regulacyjnym i cyfrowym? Zacznij od oceny bieżącej podróży klienta i zidentyfikowania obszarów, w których technologia może poprawić, a nie zastąpić relacje międzyludzkie. Firmy, które wygrają w zarządzaniu majątkiem, będą tymi, które opanują obie te umiejętności.

Wnioski i kolejne kroki

Podsumowując, branża zarządzania majątkiem przechodzi znaczącą transformację, napędzaną rosnącymi oczekiwaniami klientów, innowacjami technologicznymi i zmieniającymi się trendami rynkowymi. Dla doradców finansowych i firm zarządzających majątkiem, pozostanie na właściwej drodze oznacza przyjęcie cyfrowej transformacji, wykorzystanie zaawansowanych narzędzi do zarządzania majątkiem i nadanie priorytetu zaangażowaniu klienta w każdym punkcie kontaktu. Przyjmując oprogramowanie CRM, integrując spostrzeżenia oparte na sztucznej inteligencji i koncentrując się na spersonalizowanych poradach inwestycyjnych, firmy mogą zwiększyć zadowolenie klientów, poprawić wydajność operacyjną i napędzać zrównoważony rozwój biznesu.

Aby pozostać konkurencyjnym, doradcy muszą angażować się w ciągłą edukację, być na bieżąco z najnowszymi trendami rynkowymi i dostosowywać swoje strategie do zmieniających się potrzeb klientów. Wspierając silne relacje z klientami, dostarczając dostosowane rozwiązania inwestycyjne i utrzymując otwartą, proaktywną komunikację, specjaliści ds. zarządzania majątkiem mogą budować trwałe zaufanie i lojalność. Ostatecznie kluczem do sukcesu w zarządzaniu majątkiem jest dostarczanie wyjątkowych doświadczeń klientom, wykorzystywanie technologii w celu zwiększenia zaangażowania klientów i ciągłe ewoluowanie, aby sprostać wymaganiom dynamicznej branży. Postępując zgodnie z tymi najlepszymi praktykami, firmy mogą osiągnąć długoterminowy wzrost, zatrzymać obecnych klientów i przyciągnąć nowe firmy w coraz bardziej cyfrowym świecie.

Często zadawane pytania

Jak szybko firma zarządzająca majątkiem może zazwyczaj zauważyć poprawę doświadczenia klienta po wdrożeniu nowego CRM?

Firmy zazwyczaj zauważają widoczną poprawę w zakresie szybkości reakcji i spójności w ciągu trzech do sześciu miesięcy po zakończeniu migracji danych podstawowych, konfiguracji przepływu pracy i szkolenia personelu. Wczesne korzyści często obejmują szybsze wdrażanie, bardziej spójną komunikację i mniejsze obciążenie administracyjne doradców.

Głębsze korzyści, takie jak większa retencja klientów i zwiększony udział w portfelu, zwykle pojawiają się w ciągu 12 do 24 miesięcy, gdy nowe wzorce komunikacji i modele usług stają się zakorzenione w kulturze firmy. Pełne zastąpienie starszych systemów i procesów wymaga czasu.

Etapowe wdrażanie według segmentu lub regionu może przyspieszyć wczesne zwycięstwa przy jednoczesnym zarządzaniu ryzykiem zmian. Rozpoczęcie od pilotażowej grupy klientów pozwala zespołom dopracować przepływy pracy przed skalowaniem całej firmy.

Jakie wskaźniki doświadczenia klienta są najbardziej przydatne dla banków prywatnych i zarządzających majątkiem?

Najbardziej przydatne wskaźniki obejmują Net Promoter Score, wskaźnik utrzymania klientów, czas zakończenia wdrażania, czas odpowiedzi na wiadomości i liczbę proaktywnych kontaktów na klienta rocznie. Obejmują one zarówno sentyment, jak i wydajność operacyjną.

Wskaźniki związane z portfelem również mają znaczenie. Śledź odsetek klientów z aktualnymi profilami ryzyka i dokumentacją adekwatności, ponieważ mają one wpływ zarówno na doświadczenie, jak i zgodność z przepisami. Klienci z nieaktualnymi profilami stwarzają ryzyko regulacyjne i mogą nie otrzymywać odpowiednich porad inwestycyjnych.

Przeglądaj te wskaźniki co najmniej raz na kwartał z liderami zespołów ds. relacji i kierownictwem za pomocą pulpitów nawigacyjnych CRM. Trendy mają większe znaczenie niż migawki punktowe.

Jak zarządzający majątkiem mogą zrównoważyć ścisłą zgodność z płynnym doświadczeniem cyfrowym?

Kluczem jest osadzenie wymogów regulacyjnych w przyjaznych dla użytkownika przepływach pracy. Kontrole KYC, AML i adekwatności powinny sprawiać wrażenie cyfrowego procesu z przewodnikiem, a nie oddzielnych biurokratycznych kroków. Gdy zgodność jest niewidoczna dla klientów, tarcia znikają.

Inteligentne formularze, które dostosowują pytania w oparciu o typ klienta i poziom ryzyka, ograniczają niepotrzebne wprowadzanie danych, jednocześnie spełniając standardy regulacyjne. Krajowy klient detaliczny i transgraniczny powiernik korporacyjny potrzebują różnych pytań. Twoja platforma powinna poradzić sobie z tym automatycznie.

Centralizacja logiki zgodności w ramach platformy takiej jak InvestGlass zmniejsza potrzebę wielokrotnego proszenia klientów o te same informacje w różnych działach. To podejście oparte na jednym źródle prawdy poprawia zarówno doskonałość operacyjną, jak i obsługę klienta.

Czy portal klienta jest naprawdę potrzebny, jeśli doradcy komunikują się już przez telefon i e-mail?

Podczas gdy telefon i e-mail pozostają ważne, bezpieczny portal konsoliduje dokumenty, raporty, wiadomości i podpisy w jednym miejscu. Klienci wiedzą dokładnie, gdzie znaleźć dokumenty dotyczące strategii inwestycyjnej, zeznania podatkowe i historię komunikacji bez konieczności przeszukiwania archiwów poczty elektronicznej.

Inwestorzy oczekują cyfrowego dostępu do swoich portfeli przez 24 godziny na 7 dni w tygodniu za pośrednictwem aplikacji mobilnych, zwłaszcza klienci poniżej 55. roku życia. Chcą oni sprawdzić swoje stany posiadania w niedzielę wieczorem, a nie czekać do poniedziałku rano, aby zadzwonić do swojego doradcy.

Portale poprawiają również bezpieczeństwo w porównaniu z nieszyfrowanymi załącznikami do wiadomości e-mail, co jest coraz ważniejsze dla klientów instytucjonalnych i tych z ekspozycją transgraniczną. Platformy cyfrowe z odpowiednim szyfrowaniem spełniają oczekiwania, których zwykła poczta elektroniczna po prostu nie jest w stanie spełnić.

Czy mali, niezależni zarządzający majątkiem mogą sobie pozwolić na nowoczesną, zintegrowaną platformę obsługi klienta?

Oparte na chmurze i modułowe platformy znacznie obniżyły koszty zaawansowanych narzędzi CRM i zarządzania majątkiem dla butików i niezależnych doradców. Czasy, w których tylko duże instytucje mogły sobie pozwolić na zaawansowaną technologię, dobiegły końca.

Rozpoczęcie od podstawowych modułów, takich jak CRM, onboarding i podstawowy portal, jest praktyczne, a zarządzanie portfelem i automatyzacja marketingu są dodawane później, w miarę rozwoju firmy. Takie modułowe podejście oznacza, że firmy mogą budować w miarę skalowania, zamiast angażować się w ogromne inwestycje z góry.

Automatyzacja często pozwala zaoszczędzić wystarczająco dużo czasu i zredukować wysiłek manualny, aby zrównoważyć koszty subskrypcji w ciągu pierwszego roku dla wielu firm. Po obliczeniu godzin spędzonych na zadaniach administracyjnych, które można zautomatyzować, zwrot z inwestycji szybko staje się jasny.