InvestGlass vs. nCino vs. Backbase: Który jest najlepszy do cyfrowego onboardingu w bankowości?

Czego się dowiesz W tej wyczerpującej analizie przeanalizujemy i porównamy trzy wiodące platformy z branży technologii finansowych: InvestGlass, nCino i Backbase. Każda z nich to firma fintech, znana z dostarczania innowacyjnych rozwiązań w sektorze technologii finansowych, InvestGlass jako szwajcarska firma fintech, która skupia się na CRM i automatyzacji dla branż regulowanych, nCino jako firma fintech specjalizująca się w bankowości w chmurze, a Backbase jako firma fintech dostarczająca platformy bankowości cyfrowej. Zbadamy ich kluczowe filozofie, kluczowe funkcje dla cyfrowy onboarding, oraz w jaki sposób radzą sobie z różnymi scenariuszami bankowymi. Platformy te są wykorzystywane przez szeroką gamę firm, od startupów po duże instytucje finansowe, poszukujące zaawansowanych rozwiązań z zakresu fintech, bankowości i zgodności z przepisami. Niniejszy artykuł szczegółowo omówi mocne i słabe strony każdej platformy, ze szczególnym uwzględnieniem unikalnych zalet rozwiązania InvestGlass, aby pomóc Ci podjąć świadomą decyzję dla Twojej instytucji.

Szybka odpowiedź

InvestGlass oferuje wyjątkowo elastyczną, skoncentrowaną na kliencie platformę "wszystko w jednym", idealną dla instytucji finansowych, które priorytetowo traktują personalizację i zunifikowany widok relacji z klientem, od onboardingu po zarządzanie portfelem. Platforma jest zaprojektowana tak, aby zapewniać klientom spersonalizowane doświadczenia w całym procesie onboardingu i zarządzania klientami. Podczas gdy nCino doskonale sprawdza się w udzielanie pożyczek dzięki swojej architekturze chmurowej, która zwiększa skalowalność i integrację, a Backbase dostarcza potężną, ale złożoną, kompozytową platformę bankową natywną dla chmury dla dużych przedsiębiorstw, InvestGlass wyróżnia się zwinnością bez kodu, bezpieczeństwem klasy szwajcarskiej i zintegrowanymi funkcjami SI, co czyni go wszechstronnym i potężnym wyborem dla szerszego grona banków i doradców majątkowych.

Krytyczna rola cyfrowego onboardingu w nowoczesnej bankowości

Pierwsze wrażenie jest najważniejsze. W świecie bankowości cyfrowej tym pierwszym wrażeniem jest proces onboardingu. Sprawny, płynny i intuicyjny proces cyfrowego onboardingu może być decydującym czynnikiem przy wyborze instytucji finansowej przez klienta. I odwrotnie, niezdarny, oparty na dokumentach i powolny proces to niemal gwarantowany sposób na utratę potencjalnego klienta na rzecz bardziej elastycznego konkurenta. Stawka jest niezwykle wysoka, a bitwa o pozyskanie klienta wygrywana lub przegrywana przy tym pierwszym cyfrowym uścisku dłoni. Nie można przecenić znaczenia bezpieczeństwa i innowacji, ponieważ te czynniki są kluczowe w różnicowaniu nowoczesnych platform bankowych i zapewnianiu zaufania od samego początku.

Nowocześni klienci banków, przyzwyczajeni do łatwych w obsłudze interfejsów gigantów technologicznych, oczekują tego samego poziomu zaawansowania od swoich dostawców usług finansowych. Wymagają możliwości założenia konta, złożenia wniosku o pożyczkę lub rozpoczęcia korzystania z usługi zarządzania majątkiem za pomocą smartfona w ciągu kilku minut, a nie dni. Te oczekiwania pojawiają się w obliczu stale rosnącego nadzoru regulacyjnego. Zgodność z dyrektywami takimi jak MiFID II w Europie, rygorystyczne standardy FINMA w Szwajcarii, a globalny zasięg praw dotyczących prywatności danych, takich jak RODO jest niepodlegający negocjacjom. Instytucje finansowe stają zatem przed podwójnym wyzwaniem: zapewnienia płynnego doświadczenia klienta przy jednoczesnym zagwarantowaniu solidnej zgodności z przepisami i bezpieczeństwa. W przeciwieństwie do tradycyjnych banków, które często polegają na ręcznych, opartych na dokumentacji procesach onboardingu, które mogą być powolne i uciążliwe, platformy cyfrowe wykorzystują automatyzację i programowalne bankowość do dostarczania dopasowanych, wydajnych rozwiązań dla MŚP i nowoczesnych konsumentów.

To właśnie tutaj wybór technologii staje się kluczowy. Odpowiednia platforma do cyfrowego onboardingu może być strategicznym narzędziem, które nie tylko automatyzuje i usprawnia procesy, ale także stanowi podstawę dla przyszłego rozwoju i innowacji. W tym konkurencyjnym krajobrazie, trzy nazwy często pojawiają się jako czołowi gracze: InvestGlass, nCino, oraz Backbase. Każdy z nich oferuje odmienną wizję przyszłości bankowości cyfrowej. Niniejszy artykuł szczegółowo porówna te platformy, analizując ich kluczowe założenia, zestawy funkcji i przydatność do różnych potrzeb bankowych, aby pomóc Ci określić, które rozwiązanie najlepiej pasuje do podróży transformacji cyfrowej Twojej instytucji.

Porównanie bezpośrednie: InvestGlass vs. nCino vs. Backbase

Wybór właściwej platformy do cyfrowego onboardingu jest kluczową decyzją, która będzie miała długoterminowy wpływ na efektywność operacyjną instytucji finansowej, zadowolenie klientów i zdolność do wprowadzania innowacji. Platformy te wiodą prym w cyfrowym innowacje w bankowości, wyznaczając standardy branżowe w zakresie technologii i zaangażowania klientów. Aby dokonać świadomego wyboru, niezbędne jest zrozumienie fundamentalnych różnic w filozofii i podejściu między InvestGlass, nCino i Backbase, a także tego, jak służą one nie tylko instytucjom finansowym, ale także firmom różnej wielkości poszukującym dopasowanych produktów i usług finansowych.

Podstawowa filozofia i grupa docelowa

• InvestGlass: U podstaw, InvestGlass jest zbudowany na filozofii elastyczność i zorientowanie na klienta. Jest zaprojektowana jako holistyczna platforma typu „wszystko w jednym”, która zapewnia prawdziwie zunifikowany widok całego cyklu życia klienta. Chociaż jej korzenie tkwią w Zarządzanie majątkiem i aktywami, . Jego elastyczna natura czyni go potężnym narzędziem dla szerokiego zakresu usług finansowych, w tym bankowość korporacyjna, bankowości detalicznej i banków typu challenger. Grupę docelową InvestGlass stanowią instytucje finansowe ceniące sobie zwinność, głębokie możliwości dostosowania bez potrzeby obszernego kodowania oraz jedną platformę do zarządzania wszystkim, od pierwszego kontaktu po złożone zarządzanie portfelem. Jest to idealne rozwiązanie dla instytucji, które chcą uwolnić się od rozproszonych systemów i stworzyć płynną, kompleksową ścieżkę klienta.
• nCino: nCino pozycjonuje się jako “System Obsługi Bankowej”. Jej architektura jest silnie skoncentrowana na chmurze i zbudowana na platformie Salesforce. Główną siłą i celem nCino jest udzielanie kredytów i bankowość komercyjna. Jego platforma została zaprojektowana w celu usprawnienia i automatyzacji całego procesu udzielania pożyczek, od złożenia wniosku do jego zamknięcia. Podczas wdrożenie i biznes weryfikacja, nCino umożliwia bankom i unioniom kredytowym zarządzanie i weryfikację różnych podmiotów, zapewniając zgodność i dokładne dane klientów. Głównym odbiorcą nCino są banki i unie kredytowe, zwłaszcza te ze znaczącym portfelem kredytów komercyjnych, które chcą zmodernizować swoje operacje kredytowe i zwiększyć efektywność w tym konkretnym obszarze.
• Baza: Backbase promuje koncepcję “Platforma Bankowości Zaangażowania”. Jej filozofia koncentruje się wokół architektura kompozycyjna, umożliwiając dużym przedsiębiorstwom tworzenie własnych, unikalnych doświadczeń bankowości cyfrowej. Backbase udostępnia kompleksowy pakiet gotowych komponentów, czyli “strumieni wartości”, które można zestawiać i dostosowywać, aby stworzyć spersonalizowane rozwiązanie. Takie podejście “kup plus buduj” jest skierowane do dużych, zaawansowanych technologicznie instytucji finansowych, dysponujących zasobami i wiedzą ekspercką, aby realizować znaczące projekty rozwojowe. Ich grupa docelowa to czołówka świata bankowości, w tym banki-wyzwani (challenger banks) oraz instytucje pragnące wyróżnić się na rynku dzięki wysoce spersonalizowanym ofertom cyfrowym.

Kluczowe funkcje wdrożenia cyfrowego

Aby naprawdę zrozumieć, jak te platformy wypadają w porównaniu, niezbędne jest porównanie funkcji po funkcji. Każde z rozwiązań, InvestGlass, nCino i Backbase, stanowi platformę bankowości cyfrowej, która wspiera onboarding, umożliwiając bankom i instytucjom finansowym dostarczanie kompleksowych, opartych na chmurze i wielokanałowych doświadczeń bankowych. Poniższa tabela przedstawia ich możliwości w kluczowych aspektach cyfrowego onboardingu:

Cecha	InvestGlass	nCino	Backbase
Automatyzacja KYC/AML	Doskonale: W pełni zautomatyzowane, konfigurowalne przepływy pracy dla kontroli KYC, KYB i AML. Integruje się z wiodącymi dostawcami danych w celu bezproblemowej weryfikacji. Obsługuje onboardingu dla różnych typów kont, w tym kont oszczędnościowych, inwestycyjnych i operacyjnych.	Dobrze Silne możliwości, szczególnie dla klientów komercyjnych, obejmujące funkcje takie jak sprawdzanie UBO (beneficjenta rzeczywistego) i weryfikacja podmiotów gospodarczych. Obsługuje wiele typów rachunków, takich jak rachunki oszczędnościowe o wysokim oprocentowaniu i rachunki do zarządzania skarbem.	Dobrze Zapewnia solidne narzędzia do weryfikacji tożsamości i kontroli zgodności, często wykorzystując integracje z podmiotami zewnętrznymi. Obsługuje onboarding kont brokerskich, inwestycyjnych i wielo-akcyjnych.
Zarządzanie dokumentami	Doskonale: Bezpieczny, zintegrowany portal dokumentów z możliwością podpisu elektronicznego. Zaawansowane generowanie dokumentów i zarządzanie szablonami. Umożliwia obsługę dokumentów dla różnych typów kont.	Dobrze Solidne funkcje zarządzania dokumentami w ekosystemie Salesforce, w tym integracje z e-podpisem. Obsługuje dokumentację dla różnych rodzajów otwierania rachunków.	Dobrze Oferuje funkcje zarządzania dokumentami w ramach swojej kompozycyjnej architektury, z elastycznością integracji różnych rozwiązań dla różnych typów kont.
Automatyzacja przepływu pracy	Doskonale: Potężny, przyjazny dla użytkownika silnik reguł no-code umożliwia tworzenie złożonych, zautomatyzowanych przepływów pracy bez żadnego programowania.	Dobrze Silne możliwości automatyzacji procesów, ale personalizacja może być bardziej złożona i wymagać wiedzy specjalistycznej w zakresie tworzenia oprogramowania Salesforce.	Dobrze Wysoce konfigurowalne przepływy pracy, ale wymaga to nakładu pracy programistycznej na złożenie i skonfigurowanie poszczególnych komponentów.
Komunikacja z klientem	Doskonale: W pełni zintegrowany portal dla inwestorów zapewnia bezpieczny i markowy kanał komunikacji dla klientów.	Dobrze Komunikacja z klientami odbywa się za pośrednictwem platformy Salesforce, oferującej szereg narzędzi do angażowania.	Dobrze Umożliwia tworzenie bogatych, interaktywnych kanałów komunikacji z klientem, ale wymaga to budowy i konfiguracji.
Możliwości integracji	Doskonale: Zaprojektowany do płynnej integracji z podstawowymi systemami bankowymi i szeroką gamą aplikacji stron trzecich za pośrednictwem otwartego API.	Dobrze Ponieważ jest zbudowany na Salesforce, korzysta z rozbudowanego AppExchange firmy Salesforce, ale głębokie integracje mogą być skomplikowane.	Doskonale: Jego kompozycyjna architektura jest stworzona z myślą o integracji, z biblioteką konektorów i interfejsów API do łączenia z różnymi systemami.
Personalizacja	Doskonale: Podejście no-code/low-code zapewnia niezrównaną elastyczność w dostosowywaniu każdego aspektu procesu wdrażania.	Targ Chociaż jest konfigurowalny, jest często bardziej sztywny niż InvestGlass, a znaczące zmiany zazwyczaj wymagają programistów Salesforce.	Doskonale: Oferuje wysoki stopień personalizacji, ale osiąga się to poprzez rozwój i konfigurację, a nie przez interfejs bez kodowania.

Proces wdrażania pracownika: Praktyczny przewodnik

Teoria i listy funkcji są ważne, ale aby naprawdę zrozumieć różnice między tymi platformami, przejdziemy przez to, jak poradziłyby sobie ze wspólnymi scenariuszami wdrażania. Te platformy umożliwiają bankom automatyzację procesów, zwiększając wydajność i zmniejszając koszty operacyjne. To praktyczne badanie podkreśli rzeczywiste implikacje ich różnych architektonicznych i filozoficznych podejść, w tym to, jak banki mogą unowocześnić swoje operacje wdrażania i zaplecza, współpracując z odpowiednim dostawcą technologii.

Scenariusz bankowości detalicznej: wdrażanie nowego klienta rachunku bieżącego

Cel: Szybkie, mobilne doświadczenie, które pozwala nowemu klientowi otworzyć konto bieżące w mniej niż pięć minut przy minimalnym wysiłku.

• InvestGlass: Podróż rozpoczyna się od prostego, eleganckiego cyfrowego formularza, który można osadzić wszędzie: na stronie internetowej banku, w aplikacji mobilnej, a nawet uzyskać do niego dostęp za pomocą kodu QR. Formularz można w pełni dostosować za pomocą InvestGlass edytor no-code, pozwalający bankowi na precyzyjne dostosowanie pytań i brandingu. W miarę jak klient wypełnia swoje dane, mechanizm reguł platformy działa w tle, przeprowadzając walidację w czasie rzeczywistym i wstępnie wypełniając informacje, gdzie to możliwe. Przesyłanie dokumentów to bułka z masłem; klient po prostu robi zdjęcie swojego dowodu tożsamości telefonem, a zintegrowana technologia OCR platformy wyodrębnia niezbędne informacje. Podpis elektroniczny jest płynnie pobierany w tym samym przepływie pracy. Cały proces stanowi jedną, ciągłą podróż, a konto można otworzyć i zasilić w ciągu kilku minut, umożliwiając klientowi efektywne zarządzanie środkami i ich przesyłanie za pośrednictwem platformy. Klient natychmiast uzyskuje dostęp do swojego nowego konta za pośrednictwem spersonalizowanego portalu klienta, tworząc fantastyczne pierwsze wrażenie.
• nCino: Proces nCino w zakresie otwierania rachunków detalicznych jest również usprawniony i cyfrowy. Wykorzystuje on rozwiązanie “Digital Account Opening”, aby zapewnić klientowi intuicyjny przepływ pracy. Doświadczenie jest przejrzyste i wydajne, prowadząc użytkownika przez niezbędne etapy wprowadzania danych, przesyłania dokumentów i weryfikacja tożsamości. Zintegrowane funkcje płatności i możliwości płatności cyfrowych są dostępne w ramach procesu onboardingu, wspierając płynne transakcje dla nowych klientów. Ponieważ nCino jest zbudowany na Salesforce, wszystkie zebrane dane przepływają bezpośrednio do CRM, tworząc nowy rekord klienta. Jednak poziom głębokiej personalizacji doświadczenia użytkownika interfejsu może być mniej elastyczny niż w InvestGlass, chyba że bank zainwestuje w dodatkowy rozwój na platformie Salesforce. Nacisk kładziony jest bardziej na efektywność wewnętrznego przepływu pracy, a mniej na szczegółową personalizację interfejsu skierowanego do klienta.
• Baza: Dzięki Backbase bank mógłby zbudować własną ścieżkę onboardingu detalicznego, korzystając z gotowych komponentów platformy. Oferuje to ogromną moc i elastyczność. Bank mógłby zaprojektować wysoce unikalne i markowe doświadczenie, włączając wyrafinowane funkcje, animacje i zintegrowane rozwiązania płatnicze, takie jak Pay by Bank lub opcje płatności w czasie rzeczywistym. Jednak wiąże się to z kosztami. Cała ścieżka, od interfejsu użytkownika po integracje backendowe, musi zostać złożona, skonfigurowana i utrzymywana przez zespół programistyczny banku. Chociaż końcowy rezultat może być imponujący, czas wprowadzenia na rynek jest znacznie dłuższy, a początkowa inwestycja jest znacznie wyższa w porównaniu do zwinności gotowego rozwiązania, takiego jak InvestGlass.

Zarządzanie Majątkiem: Onboarding Klienta o Wysokiej Wartości Netto

Cel: Wyrafinowane, spersonalizowane i pełne osobistego kontaktu doświadczenie onboardingowe, które odzwierciedla prestiżowy charakter usług zarządzania majątkiem, jednocześnie pozostając wydajnym i zgodnym z przepisami.

• InvestGlass: Tutaj zaczyna się InvestGlass platformą, która naprawdę błyszczy. Proces onboardingu klienta zamożnego (HNWI) rzadko kiedy jest prostym, liniowym formularzem. Jako część kompleksowego rozwiązania do cyfrowego zarządzania majątkiem, obejmuje złożone oceny przydatności, profilowanie ryzyka i gromadzenie szczegółowych informacji finansowych. Bezprawny silnik przepływu pracy InvestGlass pozwala na tworzenie dynamicznych i inteligentnych ścieżek onboardingowych, które dostosowują się do konkretnych okoliczności klienta. Na przykład, w zależności od zadeklarowanej przez klienta wartości netto, platforma może automatycznie uruchomić zaawansowane kontrole należytej staranności. menedżer ds. relacji ma pełny, w czasie rzeczywistym wgląd w proces wdrażania dzięki dedykowanemu pulpitowi nawigacyjnemu. Mogą współpracować z klientem bezpośrednio za pośrednictwem bezpiecznego portal dla inwestorów, odpowiadając na pytania i udzielając spersonalizowanych porad i wskazówek. Platforma może automatycznie generować wszystkie niezbędne dokumenty prawne i umowy, wstępnie wypełnione danymi klienta, gotowe do podpisu elektronicznego. Bezproblemowa integracja systemu CRM i system zarządzania portfelem oznacza, że po zakończeniu onboardingu portfel klienta może być skonfigurowany i zarządzany w ramach tej samej, zunifikowanej platformy. Tworzy to naprawdę holistyczne i imponujące doświadczenie klienta.
• nCino: Chociaż nCino oferuje możliwości zarządzania majątkiem, jego główny nacisk pozostaje na udzielaniu pożyczek. Proces wdrażania byłby zarządzany przez ich CRM możliwości, ale może brakować w niej specjalistycznych funkcji zarządzania majątkiem, które są natywne dla InvestGlass. Na przykład, zaawansowane narzędzia do oceny odpowiedniości i profilowania ryzyka wymagane do zgodności z MiFID II mogą wymagać indywidualnego opracowania lub integracji od zewnętrznego dostawcy. Przepływ pracy byłby wydajny, ale mógłby nie mieć takiego samego poziomu wbudowanej inteligencji specyficznej dla zarządzania majątkiem jak InvestGlass.
• Baza: Bank z pewnością mógłby wykorzystać Backbase do stworzenia pięknego i indywidualnego doświadczenia onboardingu w zarządzaniu majątkiem. Elastyczność platformy pozwoliłaby na stworzenie wysoce interaktywnej i angażującej podróży. Jednak wyzwanie pozostaje takie samo: bank musiałby to zbudować. Obejmuje to nie tylko interfejs klienta, ale także złożoną logikę biznesową dotyczącą przydatności, oceny ryzyka i zgodności. Koszt i czas potrzebne do powtórzenia wyrafinowanych, gotowych funkcjonalności zarządzania majątkiem InvestGlass byłyby znaczne.

Scenariusz bankowości korporacyjnej: wdrażanie nowego klienta biznesowego

Cel: Solidny i dokładny proces wdrażania, który pozwala na zarządzanie złożonością struktur korporacyjnych, rzeczywistych beneficjentów i rozszerzonej należytej staranności, przy jednoczesnym zachowaniu jak największej efektywności.

• InvestGlass: Elastyczność InvestGlass platforma jest kluczowym atutem w zakresie złożoności onboardingu korporacyjnego. Dynamiczne formularze i silnik przepływu pracy platformy z łatwością radzą sobie ze zmienną naturą struktur korporacyjnych. System można skonfigurować tak, aby automatycznie żądał niezbędnej dokumentacji w zależności od rodzaju podmiotu prawnego, a także zarządzał gromadzeniem i weryfikacją informacji dla wielu dyrektorów i beneficjentów rzeczywistych (UBO). InvestGlass wspiera również zarządzanie należnościami i wierzytelnościami dla klientów biznesowych, umożliwiając efektywną automatyzację procesów pobierania płatności i zarządzania przepływami pieniężnymi. Zintegrowany portal dokumentów staje się centralnym repozytorium wszystkich wymaganych dokumentów prawnych, a potężne możliwości wyszukiwania i raportowania platformy ułatwiają zespołom ds. zgodności przeglądanie i zatwierdzanie wniosków. Możliwość tworzenia niestandardowych list kontrolnych i zautomatyzowanych zadań zapewnia, że żaden krok w procesie due diligence nie zostanie pominięty. Wszystko to jest zarządzane w ramach tego samego CRM dla usług finansowych który będzie zarządzał bieżącymi relacjami z klientami.
• nCino: Jest to kluczowa siła nCino. Rozwiązanie “Commercial Onboarding” jest specjalnie zaprojektowane, aby zaspokoić potrzeby złożonych podmiotów gospodarczych. Posiada silne funkcje do zarządzania złożonymi strukturami korporacyjnymi, identyfikacji UBO (rzeczywistych beneficjentów kontrolujących) oraz automatyzacji ocen due diligence. Integracja platformy z zewnętrznymi dostawcami danych w celu weryfikacji przedsiębiorstw jest kluczową zaletą. Przepływ pracy jest wysoce ustrukturyzowany i zoptymalizowany pod kątem efektywności w kontekście kredytów komercyjnych. Jednakże, dla klientów korporacyjnych, którzy nie poszukują przede wszystkim produktów kredytowych, platforma może wydawać się nadmiernie skoncentrowana na aspekcie kredytowym relacji.
• Baza: Backbase może być wykorzystany do stworzenia rozwiązania do onboardingu firmowego, ale wymagałoby to znaczących nakładów pracy. Bank musiałby opracować logikę biznesową do obsługi różnych struktur korporacyjnych, zarządzać gromadzeniem informacji o beneficjentach rzeczywistych oraz zintegrować się z niezbędnymi dostawcami danych w celu weryfikacji. Chociaż rezultat końcowy mógłby być wysoce spersonalizowanym rozwiązaniem, wymagany czas i zasoby byłyby znaczne, zwłaszcza w porównaniu do specjalistycznych, gotowych możliwości zarówno nCino, jak i InvestGlass w tym obszarze.

Głębokie Zanurzenie: Przewaga InvestGlass w Cyfrowym Onboardingu

Chociaż nCino i Backbase to potężne platformy w swoich dziedzinach, InvestGlass oferuje unikalne połączenie funkcji i filozoficzne podejście, które daje mu wyraźną przewagę w szerszym kontekście cyfrowego onboardingu i Zarządzanie cyklem życia klienta. InvestGlass został zaprojektowany tak, aby znajdować się w centrum relacji klienta z firmą finansową, zapewniając zunifikowany widok i płynne zarządzanie wszystkimi interakcjami z klientem. Nie jest to tylko narzędzie dla jednej części relacji bankowej; jest to platforma dla całej relacji, wspierająca wbudowane finanse poprzez umożliwienie integracji usług finansowych bezpośrednio w innych platformach i produktach cyfrowych.

Niezrównana elastyczność dzięki podejściu No-Code

Pojedynczą, najważniejszą zaletą InvestGlass jest jego filozofia no-code/low-code. W szybko zmieniającym się krajobrazie finansowym kluczowa jest zwinność. Możliwość szybkiego dostosowania i modyfikacji procesów wdrażania, bez długiego i kosztownego cyklu rozwojowego, zmienia zasady gry. Narzędzie InvestGlass do tworzenia reguł i formularzy bez kodu umożliwia użytkownikom biznesowym, czyli osobom, które faktycznie rozumieją klienta i potrzeby biznesowe, tworzenie i modyfikowanie przepływów pracy. Ta demokratyzacja technologii oznacza, że bank może wprowadzić nowy produkt lub dostosować się do nowego przepisu w ciągu kilku dni, a nie miesięcy. Taki poziom zwinności jest po prostu niemożliwy w przypadku sztywniejszej struktury nCino lub podejścia Backbase, wymagającego intensywnego rozwoju. Dla instytucji, które chcą szybko wprowadzać innowacje, jest to potężny czynnik wyróżniający. To jest istota automatyzacja bez kodu.

Prawdziwie Zunifikowany Widok Klienta

Wiele platform twierdzi, że oferuje 360-stopniowy widok klienta, ale InvestGlass dotrzymuje tej obietnicy w sposób prawdziwie transformacyjny. Ponieważ platforma jest kompleksowym rozwiązaniem, obejmującym CRM, onboarding, zarządzanie portfelem i portal klienta, wszystkie dane znajdują się w jednym miejscu. Nie ma żadnych silosów. Menedżer relacji, który wdraża nowego klienta, ma dostęp do tych samych informacji co menedżer portfela, który będzie zarządzał jego inwestycjami. To jedno źródło prawdy jest niezwykle potężne. Umożliwia poziom personalizacji i proaktywnej obsługi, którego nie można osiągnąć za pomocą zbioru odrębnych, luźno zintegrowanych systemów. Jest to podstawa budowania głębokich, długotrwałych relacji z klientami i stanowi podstawę InvestGlass CRM dla usług finansowych.

Szwajcarskie bezpieczeństwo i suwerenność danych

W erze wzmożonych obaw o prywatność danych i bezpieczeństwo cybernetyczne, szwajcarskie dziedzictwo InvestGlass jest znaczącym atutem. Platforma została zbudowana zgodnie z najwyższymi standardami szwajcarskiej bankowości, z nieustannym naciskiem na bezpieczeństwo i ochronę danych. Dla instytucji finansowych, które przechowują najwrażliwsze informacje swoich klientów, zapewnia to nieoceniony spokój ducha. Ponadto InvestGlass oferuje elastyczne opcje wdrożenia, w tym on-premise i prywatną chmurę, co pozwala instytucjom na pełną kontrolę nad ich danymi i zgodność z najbardziej rygorystycznymi przepisami dotyczącymi suwerenności danych. To zaangażowanie w suwerenność danych jest kluczową kwestią dla każdej instytucji finansowej, która poważnie traktuje swoje obowiązki powiernicze.

Sztuczna Inteligencja

InvestGlass to nie tylko system ewidencyjny; to system inteligencji. Platforma jest naszpikowana możliwościami AI, które automatyzują zadania, dostarczają spostrzeżeń i usprawniają podejmowanie decyzji zarówno przez klientów, jak i menedżerów relacji. InvestGlass AI Copilot jest potężnym narzędziem, które może pomóc we wszystkim, od generowania komunikacji z klientami po identyfikację potencjalnych możliwości inwestycyjnych. Sztuczna inteligencja InvestGlass pomaga również chronić operacje finansowe poprzez ograniczanie błędów, zapobieganie oszustwom i ochronę przed stratami zysków, zapewniając skuteczne ograniczanie ryzyka dla instytucji finansowych. Ta warstwa inteligencji, wpleciona w tkankę platformy, przekształca ją z prostego narzędzia pracy w proaktywnego partnera w relacjach bankowych. Jest to spojrzenie w przyszłość usług finansowych, która jest dostępna już dziś z InvestGlass AI Copilot.

nCino i Backbase: Alternatywne Podejścia

Chociaż InvestGlass przedstawia przekonujące, holistyczne rozwiązanie, ważne jest, aby docenić specyficzne mocne strony nCino i Backbase, ponieważ mogą one być odpowiednie dla niektórych instytucji o bardzo specyficznych potrzebach. Wdrażając te alternatywne platformy, instytucje finansowe często muszą poruszać się w złożonych ekosystemach dostawców, integrując wiele systemów starszych i zewnętrznych w celu modernizacji swojej infrastruktury bankowej.

nCino: Potęga w procesowaniu kredytów

Nie da się ukryć, że nCino jest dominującą siłą w świecie udzielania kredytów. Jej platforma to precyzyjnie dopracowany silnik do automatyzacji i zarządzania całym cyklem życia kredytu, szczególnie w bankowości korporacyjnej. Dla instytucji finansowej, której podstawową działalnością jest udzielanie pożyczek, a głównym celem strategicznym jest poprawa wydajności i szybkości operacji kredytowych, nCino jest doskonałym wyborem. Głęboka integracja platformy z Salesforce zapewnia solidne i skalowalne podstawy, a jej gotowe przepływy pracy dla kredytów korporacyjnych opierają się na najlepszych praktykach branżowych. nCino wspiera również bankowość jako usługa dzięki swojemu modelowi opartemu na API, umożliwiającemu instytucjom finansowym wprowadzanie innowacyjnych produktów bankowości cyfrowej i modernizację infrastruktury za pomocą skalowalnych rozwiązań w zakresie finansów wbudowanych. Jednak dla instytucji oferujących szerszy zakres usług, takich jak zarządzanie majątkiem czy bankowość prywatna, platforma nCino może wydawać się zbyt wąsko ukierunkowana. Głęboka personalizacja wymagana do dostosowania jej do procesów niezwiązanych z udzielaniem kredytów może stanowić znaczące wyzwanie.

Backbase: Wybór dla Kompozytowego Przedsiębiorstwa

Dla dużego, globalnego banku z dojrzałym wewnętrznym działem IT i strategicznym pragnieniem stworzenia całkowicie unikalnego doświadczenia cyfrowego, Backbase oferuje potężny zestaw narzędzi. Model “kup plus buduj” zapewnia poziom elastyczności i kontroli, jakiego nie zapewnia żadne gotowe rozwiązanie. Bank może wykorzystać Backbase do stworzenia prawdziwie wyróżniającej się obecności cyfrowej, która jest idealnie dopasowana do jego marki i wizji strategicznej. Jednak ta moc wiąże się z ogromną odpowiedzialnością. Implementacja Backbase to duży projekt IT, wymagający znaczących inwestycji w zasoby deweloperskie, czas i budżet. Zarządzanie wydatkami i staranne planowanie budżetów są kluczowe, ponieważ wielkoskalowe projekty IT mogą szybko zwiększyć koszty, jeśli nie będą ściśle monitorowane. Nie jest to rozwiązanie dla osób o słabych nerwach. Dla instytucji, którym brakuje skali, zasobów lub apetytu na wielkoskalowy projekt deweloperski, podejście kompozytowe Backbase może stanowić znaczącą barierę wejścia. Jest to ostateczny wybór dla budowniczych, a nie kupujących.

Dokonanie właściwego wyboru dla Twojej instytucji

Decyzja o wyborze platformy ostatecznie zależy od specyficznych potrzeb, priorytetów i strategicznej wizji instytucji finansowej. Nie ma jednego “najlepszego” rozwiązania dla wszystkich. Kluczem jest zrozumienie podstawowych kompromisów i wybór platformy, która najlepiej odpowiada Twoim celom.

• Jeśli Twoja instytucja jest duże, globalne przedsiębiorstwo z silnym wewnętrznym zespołem deweloperskim i chęć stworzenia wysoce spersonalizowanego, unikalnego cyfrowego doświadczenia, wtedy Backbase jest silnym kandydatem, któremu ufają jedne z największych instytucji finansowych na świecie.
• Jeśli Twoja instytucja jest bank lub unia kredytowa, których głównym celem jest udzielanie kredytów komercyjnych, a Twoim głównym celem jest optymalizacja procesu udzielania pożyczek, wtedy nCino to doskonały wybór, czego dowodem jest przyjęcie go przez wiodące banki w regionach takich jak Singapur, centrum innowacji w bankowości cyfrowej.
• Jeśli Twoja instytucja jest menedżer majątku, bank prywatny, czy zdywersyfikowana instytucja finansowa które ceni zwinność, elastyczność i prawdziwie zjednoczony widok klienta, wówczas InvestGlass jest wyraźnym zwycięzcą. Jego podejście no-code, platforma all-in-one i bezpieczeństwo klasy szwajcarskiej czynią go najbardziej wszechstronnym i potężnym rozwiązaniem do budowania głębokich, długotrwałych relacji z klientami, któremu ufają wiodące światowe instytucje regulowane.

Dla każdej instytucji pragnącej nie tylko konkurować, ale i wygrywać w nowoczesnym krajobrazie finansowym, zdolność do zapewnienia doskonałego doświadczenia klienta jest sprawą nadrzędną. Tu właśnie wybór technologii staje się strategiczną koniecznością. Singapur, jako wiodące centrum bankowości cyfrowej, pokazuje, jak te platformy są wdrażane przez innowacyjne instytucje finansowe na całym świecie. Można zapoznać się z bardziej szczegółowym porównaniem najlepszych rozwiązań CRM, aby lepiej podjąć decyzję, jednak unikalne połączenie elastyczności i mocy oferowane przez InvestGlass jest trudne do zignorowania. Zobacz naszą recenzję Najlepsze CRM dla usług finansowych w 2025 roku.

Często zadawane pytania (FAQ)

1. Jaka jest główna różnica między InvestGlass, nCino i Backbase?

Główna różnica polega na ich podstawowej filozofii. InvestGlass to wszechstronna, elastyczna platforma skupiona na całym cyklu życia klienta, oferowana w podejściu no-code. nCino to wyspecjalizowany “System Operacyjny Banku” ze silnym naciskiem na inicjowanie pożyczek, zbudowany na platformie Salesforce. Backbase to komponowalna “Platforma Angażowania Bankowego”, która dostarcza elementy składowe dla dużych przedsiębiorstw, umożliwiając im tworzenie własnych, unikalnych doświadczeń bankowości cyfrowej.

2. Czy InvestGlass nadaje się dla dużego, globalnego banku?

Absolutnie. Elastyczność i skalowalność platformy InvestGlass sprawiają, że jest ona odpowiednia dla instytucji finansowych wszystkich rozmiarów. Opcje wdrożenia na wielu serwerach i lokalnie (on-premise) mogą spełnić złożone wymagania bezpieczeństwa i suwerenności danych dużych, globalnych banków. Zdolność platformy do obsługi wielu języków, walut i jurysdykcji regulacyjnych czyni ją prawdziwie globalnym rozwiązaniem.

3. W jaki sposób nCino obsługuje onboarding niezwiązany z udzielaniem kredytów?

nCino może obsługiwać proces wdrażania procesów niezwiązanych z udzielaniem kredytów dzięki swoim możliwościom CRM, ale może to wymagać większej personalizacji i pracy rozwojowej w porównaniu do gotowych rozwiązań kredytowych. Podstawowe mocne strony platformy i wbudowane przepływy pracy są zoptymalizowane pod kątem cyklu życia kredytu, więc adaptacja do innych obszarów, takich jak zarządzanie majątkiem, może być mniej bezpośrednia.

4. Jakiego poziomu wiedzy technicznej potrzeba do wdrożenia Backbase?

Wymagany jest wysoki poziom wiedzy technicznej. Wdrożenie Backbase to znaczący projekt IT, który wymaga zespołu wykwalifikowanych programistów, architektów i menedżerów projektów. Jest to rozwiązanie typu “kup i zbuduj” (buy plus build), co oznacza, że bank jest odpowiedzialny za konfigurację i utrzymanie platformy. Nie jest to rozwiązanie dla instytucji, które nie posiadają silnych kompetencji IT wewnątrz firmy.

Czy InvestGlass można zintegrować z naszym istniejącym systemem bankowości podstawowej?

Tak. InvestGlass jest zaprojektowany z myślą o płynnej integracji. Posiada otwarty interfejs API i elastyczną architekturę, która pozwala na połączenie z szeroką gamą podstawowych systemów bankowych i innych aplikacji firm trzecich. Gwarantuje to możliwość wykorzystania istniejących inwestycji technologicznych, jednocześnie czerpiąc korzyści z nowoczesnych, elastycznych możliwości platformy InvestGlass.

6. W jaki sposób platformy zapewniają zgodność z przepisami takimi jak RODO i MiFID II?

Wszystkie trzy platformy oferują solidne funkcje, które pomagają instytucjom finansowym w przestrzeganiu przepisów. Obejmują one narzędzia do zarządzania prywatnością danych, zgodami i ocenami przydatności. Jednakże, elastyczność bezkodowej regułowni InvestGlass daje jej przewagę, ponieważ pozwala bankom szybko dostosowywać swoje procesy do nowych lub zmieniających się przepisów bez konieczności niestandardowego rozwoju.

7. Jakie są typowe czasy wdrożenia dla każdej platformy?

Czasy wdrożenia mogą się znacznie różnić w zależności od złożoności projektu. Jednakże, jako ogólną wskazówkę, InvestGlass, dzięki swojemu podejściu no-code, zazwyczaj charakteryzuje się najszybszym czasem wprowadzenia na rynek. Podstawowe wdrożenie można ukończyć w ciągu kilku tygodni. Wdrożenia nCino są zazwyczaj bardziej złożone i często trwają kilka miesięcy. Wdrożenia Backbase są najbardziej skomplikowane i ich ukończenie może zająć rok lub dłużej.

8. Czy InvestGlass oferuje wdrożenie on-premise?

Tak, InvestGlass oferuje szereg opcji wdrożeniowych, w tym lokalnie (on-premise), w chmurze prywatnej i chmurze publicznej. Ta elastyczność pozwala instytucjom finansowym wybrać model wdrożenia, który najlepiej odpowiada ich wymogom bezpieczeństwa, zgodności i operacyjnym. Jest to kluczowy wyróżnik, szczególnie dla instytucji o rygorystycznych potrzebach w zakresie suwerenności danych. Więcej informacji na temat naszych CRM on-premise rozwiązania.

9. Jak można porównać model cenowy każdej z platform?

Modele cenowe są różne, ale generalnie InvestGlass oferuje bardziej elastyczną i przejrzystą strukturę cenową opartą na liczbie użytkowników i wymaganych modułów. Ceny nCino często wiążą się z wolumenem przetworzonych kredytów i liczbą licencji Salesforce. Backbase ma bardziej złożony model cenowy oparty na zużytych komponentach i usługach, co może wiązać się ze znaczną inwestycją początkową.

10. Która platforma jest lepsza do onboardingu w zakresie zarządzania majątkiem?

W przypadku onboardingu zarządzania majątkiem, InvestGlass jest lepszym wyborem. Jego platforma jest zaprojektowana specjalnie pod kątem potrzeb menedżerów majątku, z zaawansowanymi narzędziami do oceny przydatności, profilowania ryzyka i zarządzania portfelem. Kompleksowość platformy, w połączeniu z elastycznością no-code, zapewnia poziom inteligencji i personalizacji, którego nie dorównują bardziej ogólne lub skoncentrowane na udzielaniu pożyczek rozwiązania nCino i Backbase.

11. W jaki sposób firmy InvestGlass, nCino i Backbase pomagają instytucjom finansowym śledzić wzmianki o ich markach i reputację online?

Wszystkie trzy platformy mogą wspierać instytucje finansowe w śledzeniu wzmianek o ich markach i monitorowaniu reputacji online poprzez integrację z narzędziami do monitorowania cyfrowego i platformami analitycznymi. InvestGlass, na przykład, pozwala użytkownikom na połączenie z rozwiązaniami stron trzecich, które śledzą wzmianki o markach na platformach cyfrowych i w wyszukiwarkach, pomagając instytucjom być na bieżąco ze swoją obecnością online i proaktywnie reagować na ryzyka reputacyjne. nCino i Backbase również oferują możliwości integracji, aby umożliwić podobne funkcje śledzenia i monitorowania.

Przyszłość jest elastyczna: Wybierz InvestGlass

Cyfrowa transformacja branży bankowej nie jest celem, lecz ciągłą podróżą. Zdolność adaptacji, innowacji i reagowania na zmieniające się oczekiwania klientów oraz wymogi regulacyjne jest kluczem do długoterminowego sukcesu. W tym dynamicznym środowisku wybór technologii nie jest jedynie decyzją taktyczną; jest strategiczny.

Podczas gdy nCino oferuje potężne rozwiązanie do automatyzacji kredytowej, a Backbase zapewnia doskonały zestaw narzędzi do tworzenia dedykowanego banku cyfrowego, InvestGlasswyróżnia się jako najbardziej zwinna, elastyczna i holistyczna platforma dla nowoczesnej instytucji finansowej. Jej unikalne połączenie podejścia no-code, zunifikowanego widoku klienta, bezpieczeństwa klasy szwajcarskiej i wbudowanej sztucznej inteligencji sprawia, że jest to idealny wybór dla banków i menedżerów majątkowych, którzy chcą zapewnić doskonałe doświadczenie klienta, przyspieszyć czas wprowadzenia na rynek i zapewnić przyszłościowy charakter swojej działalności.

Nie tylko dotrzymuj kroku zmianom; wyznaczaj tempo. Dowiedz się, jak InvestGlass może przekształcić Twój cyfrowy proces wdrażania i zarządzanie cyklem życia klienta. Umów się na demo już dziś i zrób pierwszy krok w kierunku bardziej elastycznej, inteligentnej i skoncentrowanej na kliencie przyszłości.